授信尽职调查

授信尽职调查Tag内容描述：<p>1、中国XX银行XX市分行法人授信调查尽职指引第一章总则第一条为进一步规范授信调查行为，明确和落实授信调查尽职要求，防范授信风险，促进信贷业务有效发展，根据中国XX银行授信工作尽职指引和中国XX银行信贷管理基本制度等规章制度，指定本指引。第二条本指引是指导法人授信调查的一般性规范，现行信贷制度对授信尽职调查有特别规定的，从其规定。第三条概念释义：（一）本指引中所称授信，是指对单一法人客户或集团性客户核定的综合授信额度。（二）本指引所称授信调查人员，是指经营行客户部门或分行前台部门中按照岗位职责要求，专门从事。</p><p>2、银行授信工作尽职调查推进方案为有效贯彻落实银监会颁布的商业银行授信工作尽职指引精神，全面掌握授信工作尽职情况，及时发现授信业务存在的不足和风险隐患，督促授信工作人员增强责任意识和尽职能力，恪尽职守，切实提高授信工作尽职水平。特制定银行授信工作尽职调查推进方案。一、调查目的（一）贯彻落实总、分行工作会议精神，增强经营能力，促进建立健全防范风险的长效机制。总、分行工作会议提出“提高资产质量，要继续作为全行重点工作”的精神，稳步推进授信业务尽职调查工作是贯彻落实总、分行工作会议精神的一项重要措施。通过。</p><p>3、附件四经销商授信尽职调查报告一、经销商基本信息：经销商名称汽车销售有限公司通信地址山东省市桓台县邮编256400国税证号码营业执照号码地税证号码组织机构代码证号码注册资本/实收资本（万元）200/200贷款卡号3703046成立时间2010年8月5日法定代表人固话/手机0533-3582158实际控制人/王夫妇固话/手机总经理王固话/手机15678财务经理固话/手机融资经理固话/手机经营场所租赁：面积_3000平米_，租期10年,_2013年12月1日至2023年12月1日.经营范围汽车（不含九座以下的乘用车）、汽车配件、五金交电、家用电器的销售代理的主机品牌联合卡车。</p><p>4、银行贷款调查（授信）评价暨尽职调查报告（年中小企业试行版）借款（授信）申请人：塑业有限公司 担保：首创融资担保有限公司调查人：审查人：签批人：呈报行：银行光明支行一、企业基本情况1、尽职过程描述（包括调查程序、如何佐证调查结论等）信贷员到企业办公地顺义区杨镇了解情况，通过企业法人及财务人员的介绍以及信贷员有针对性地询问，信贷员对企业的经营模式、结算模式有了深入的了解和认识。结合企业法人介绍情况，信贷员就具体问题进行了有针对性地了解，如企业的经营优势，客户稳定性等等。对于企业的财务情况，信贷员结合企。</p><p>5、赵洪进 2323 第三讲 客户财务因素分析第三讲 客户财务因素分析 应掌握下列内容： 应掌握下列内容： 一、客户财务因素分析的方法 二、偿债能力分析 三、获利能力 四、营运能力分析 一、客户财务因素分析的方法 二、偿债能力分析 三、获利能力 四、营运能力分析 一、客户财务因素分析的方法一、客户财务因素分析的方法 财务分析包括财务报告的审计报告类型分析、会计报表附注分析、财务数 据和财务指标的静态分析、趋势分析和同业比较。具体包括以下5种方法。 1、比较分析法 1、比较分析法 概念：概念： 将企业某一时期的财务数据与一个将企。</p><p>6、银行风险管理部法人授信调查尽职指引,目 录,一、总则,二、信息收集,三、信息调查,五、授信调查总结,四、分析与论证,总则,尽职调查的总体要求是真实、全面、及时与客观： （一）真实性要求是指调查方法应以实地调查为主、间接调查为辅，认真细致地搜集各种信息和有关资料，并按照一定的程序和方法进行核对与甄别，调查报告所阐述的观点应有相应可佐证的材料，做到有据可查、证据充分。 （二）全面性要求是指调查内容应当全面完整，调查人员搜集的信息既包括客户自身信息，又包括公共信息；既包括客户产品信息，又包括产品所在行业信息等。。</p><p>7、电子版，请发至招行客户经理孙云红xmsyhcmbchina.com1 提供的年度报表和月度报表，都按我行模板进行填列（请不要改动模板，包括不要设置公式等；填写完整，例如应收、存货、固定资产、主营收入等的净额、净值也都要填写），见附件5第三个表单中的备注2. 财务数据底稿,填写红色部分，见附件23.小企业授信尽职调查报告，填写红色部分（集美区小微企业合力贷单笔业务）第一部分 基本情况企业全称厦门市昱昌机械有限公司注册及经营地址厦门市集美区锦园村后浦社5组对应批量业务批量授信批复详情批复时间年 月 日批复机构小金部批复号批复内容。</p>