银行存款账户

银行存款账户Tag内容描述：<p>1、结算业务制度分册 2014年2月 内部资料 注意保密第四编 账户管理制度第四章 企业保证金存款账户操作规程银行企业保证金存款账户操作规程为规范企业保证金存款账户的开立和使用，保护银行和客户资金安全，特制定本规程。一、 基本规定（一） 本规程所称保证金存款账户指开立的用于存放备付期间费用、偿还债务准备以及其他保证性质款项的账户，如银行承兑汇票保证金、信用证保证金、信用卡保证金、租赁保证金、担保保证金、综合授信保证金等等。其中综合授信保证金账户是指专用于获得我行综合授信的法人客户在办理各项授信业务前，预先汇总存。</p><p>2、沈阳兴顺支行开立联名存款账户业务工作流程(以活期存折为例)page 2 of 2开立联名存款账户业务工作流程(以活期存折为例)制定日期颁布日期文档编号编制人审批人支行序号2013-03-21房博远42206负责人：相关人员及部门：全体现金柜柜员开立联名存款账户业务工作流程(以活期存折为例)：1. 双手接递客户所提供的结汇要素，认真核对并确保要素的合规性。2. 核查所有客户身份证并确保号码存在且与姓名一致后，打印核查结果和身份证复印件。3. 2801交易将客户信息逐个录入，认真核对无误后提交并打印回单请客户签字确认。4. 打印登记结果，请客户核。</p><p>3、银行下半年对公账户新增存款营销活动方案为了进一步促进全行存款稳定均衡发展，调动员工开拓公存市场积极性，结合我行实际，总部决定开展“下半年对公账户新增存款营销活动”，方案如下：一、活动目的：用于稳定对公存款，促进年对公存款目标圆满完成。二、活动时间：单位定期存款：年7月1日-年12月31日单位活期存款：年8月1日年12月31日三、活动范围：各支行、营业部四、奖励对象：所有对公存款账户（只含超出账户营销奖励期限的账户，在存款类别上分单位定期、单位活期，不含同业账户）。五、奖励标准：以上月日均余额为基数，对日均净。</p><p>4、集团公司银行存款及账户管理制度1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，。</p><p>5、总：银行存款是企业存入银行或其他金融机构的款项，企业应在银行开立帐户，以办理存款和转帐结算等。企业开立帐户的种类有以下几种：1 基本存款户 办理日常结算和现金支取（企业只能开设一个）2 一般存款户 为业务方便而开设，不得支取现金3 临时存款户 因临时业务需要而开的暂时性帐户4 专业存款户 根据企业特定需要而开立的具有特定用途的帐户 详细：基本存款账户$ l0 + Md+ J- c) I 基本存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，任何单位只能开立一个基本存款账户。 （一个单位只能选择一家银行的一个。</p><p>6、总：银行存款是企业存入银行或其他金融机构的款项，企业应在银行开立帐户，以办理存款和转帐结算等。企业开立帐户的种类有以下几种：1 基本存款户 办理日常结算几现金支取（企业只能开设一个）2 一般存款户 为业务方便而开设，不得支取现金3 临时存款户 因临时业务需要而开的暂时性帐户4 专业存款户 根据企业特定需要而开立的具有特定用途的帐户 详细：基本存款账户$ l0 + Md+ J- c) I 基本存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，任何单位只能开立一个基本存款账户。 （一个单位只能选择一家银行的一个。</p>