银行内部控制制度

银行内部控制制度Tag内容描述：<p>1、银行内部牵制制度知识讲座的发言稿各位领导、各们同事：大家好！今天很高兴，能够有机会和大家一起探讨一下关于内部牵制制度的问题。我先谈一下关于这个问题个人的一些看法，希望能和在座的各位领导们、同事们做一步的探讨。首先我讲一下什么是内部牵制制度？内部牵制制度也称钱账分管制度，是内部控制制度的重要组成部分，指的是凡涉及款项和财物收付、结算及登记的任何一项工作，必须由两人或两人以上分工办理，以起到相互制约作用的一种工作制度。这是什么意思呢，举个例子来说，如我们单位某部门的工作，如果涉及现金和银行存款的支付。</p><p>2、银行存款的内部控制制度银行存款的内部控制制度，就是指企业为维护银行存款的完整性，确保银行存款会计记录正确而对银行存款进行的审批、结算、稽核调整的自我调节和监督。（1）内部控制制度的建立原则。内部控制制度的建立原则，是指小企业建立和设计内部控制制度时所必须遵循的客观规律和基本法则。它主要包括以下四个基本原则：内部牵制原则。这是指分离不相容职务，在各部门、各岗位之间建立起一种相互验证或同见共证的关系不相容职务，就是指由一个人从事就会产生差错或舞弊的职务。分离不相容职务，就是对每项经济业务所分成的授权。</p><p>3、银行（中国）有限公司人民币批发业务内部控制制度目 录第一章总则1第二章人民币业务组织机构和岗位职责5第三章人民币账户管理及存款业务内控制度8第四章人民币清算业务内控制度11第五章人民币资金业务内控制度13第六章人民币授信业务内控制度17第七章人民币反洗钱业务内控制度25第八章计划、培训和对外报告内控制度33第九章人民币监察、合规、审计管理内控制度35第十章会计电算化系统及综合会计内控制度37第十一章计算机系统内控制度41第一章 总则一、 人民币业务内部控制的目标和原则为了使企业银行（中国）有限公司（以下简称“我行”）。</p><p>4、银行内部控制制度第一章 总则第一条 为加强公司内部控制建设，规范经营行为，保证诚信、合规运作，防范和化解各类风险，维护公司资产安全，提升经营管理水平，维护投资者、贷款当事人的合法权益，保障公司经营战略目标的实现。根据中华人民共和国贷款法、贷款公司管理办法、贷款公司治理指引、企业内部控制基本规范、企业内部控制配套指引等有关法律、法规的要求，结合公司实际情况制定本制度。第二条 本制度所称的内部控制是公司为实现发展战略和经营目标，以完善公司治理、提升企业核心竞争力为手段，通过制定和实施一系列的制度、程序。</p><p>5、XX银行内控制度文件制度管理操作流程版次：A/0编号：第 16 页 共 16 页XX银行内控制度文件制度管理操作流程文件编号：P(HG)329-0201编制部门：法律合规部审 核：批 准：版 次 号：A/0生效日期：2011年5月1 日目 录0修改记录41目的52适用范围53定义、缩写和分类54职责与权限54.1制度起草部门54.2总行合规部门64.3总行相关职能管理部门64.4总行行长办公会/内控与风险管理委员会64.5总行领导64.6总行办公室64.7不相容岗位65基本规定76操作流程87检查监督128合规文件索引128.1外部合规文件128.2内部合规文件128.3相关内控制度129附录1210记录。</p><p>6、原文：Managing Core Risks In Banking: Internal Comtrol&ComplianceInternal Control Policy1.1 OverviewBanking has a diversified and complex financial activity which is no longer limited within the geographic boundary of a country. Since its activity involves high risk, the issue of effective internal control system, corporate governance, transparency, accountability has become significant issues to ensure smooth performance of the banking industry throughout the world. In many banks int。</p><p>7、信用社（银行）安全保卫内控制度（试行）第一条 安全保卫工作坚持“谁主管，谁负责”的原则，县（市、区）联社（简称联社，下同）、农村信用社的主任是本单位安全保卫工作的第一责任人，负责本单位及辖内营业网点的管理，实行责任制，层层签订责任状，把安全保卫工作落实到单位、部门和个人，做到安全保卫工作同业务工作同部署、同计划、同检查、同考核、同奖惩。第二条 农村信用社安全保卫工作的基本任务是：防抢劫、防盗窃、防诈骗、防破坏、防涉枪事故、防自然灾害事故，维护正常的工作和生活秩序，保障全社职工人身和集体财物安全。第。</p><p>8、银行内部控制制度综合评价实施方案为了进一步加强农商行内部控制管理，规范操作行为。防范和化解各类经营风险，保证农商行改革目标的顺利实现。利用第一、二季度和本次第三、四季度检查结果，并结结合今年保证贷款、大额贷款、按揭贷款、农户小额信用贷款专项检查发现的问题整改情况进行综合评价。根据重庆市农村信用社内部控制综合评价办法（试行）的要求，结合支行的实际，特制定本实施方案。一、检查目的通过开展内控制度大检查，对全区分理处（部）内部控制制度的建设、执行、保障情况进行一次综合评价，以衡量区支行内部控制体系的建。</p><p>9、如何建立网上银行业务内控制度自1996年世界上第一家网上银行棗美国安全第一网络银行诞生以来网上银行在世界范围内迅速发展近年来国内多家商业银行如招商银行、中国银行、中国工商银行、交通银行等也纷纷推出网上银行服务发展网上银行业务已成为当前商业银行竞争的新热点但是网上银行业务属于新生事物商业银行在网上银行风险管理方面尚缺乏必要的经验在运作过程中面临着多种风险一是法律规范问题；二是交易的安全问题；三是资金的安全问题因此建立、改进和完善网上银行业务的内部控制管理体系、防范网上银行潜在风险是商业银行的一个重要课。</p>