银行账户管理办法

银行账户管理办法Tag内容描述：<p>1、XXXXX有限公司银行账户管理规定第一条 为了进一步提高资金使用效率，集中有限资金，节约管理费用，提高管理效率，结合公司实际，特制定本规定。第二条 公司开设银行账户应有明确开设目的和用途。公司开立银行账户须由财务部门提出书面申请，根据有关规定须经本公司法人代表同意核准。第三条 定期对现有开户银行进行检查，对开户目的不明确又不经常动用的银行账户要及时清理，及时办理撤销银行账户的处理并在3个工作日内报公司财务部备案。第四条 确因特殊需要变更开户银行的，应按本规定的要求重新办理开户手续及销户的备案手续。第五条 。</p><p>2、银行账户管理制度一、为了加强对银行账户管理，规范开户行为，防范和化解财务风险，提高财务管理水平，根据国家相关财经法规，结合工作实际，制定本制度。二、各会计主体银行账户的开立、变更、销户，均须有审批手续。三、符合以下条件之一的可以申请开立银行账户：1、经相关文件批准设立的企业法人单位2、经相关文件批准设立的事业法人单位3、经财政局（核算中心）领导批准需要单独设立账户核算的单位四、申请开户单位需要填写单位银行开户申请表，并按银行开户要求提供相关资料原件。经审批后，退回资料原件，办理开户手续。开户流程：。</p><p>3、集团公司银行存款及账户管理制度1.财务会计人员要遵守银行结算纪律，不得出租、出借本企业银行账户。2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据，不得私自签发支票、空白支票和远期支票，不得签发空头支票影响公司信誉。3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对，如发现差额，必须逐笔查明原因进行处理，并编制“银行存款余额调节表”，使企业账面与银行账面的余额相符。4.“银行存款日记账”要按月结清，月底，货币资金余额明细账必须与总账核对相符，会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章，。</p><p>4、597- 财政部 中国人民银行 中国人民武装警察部队 武警部队单位银行账户管理规定 第一章总则 第一条为规范武警部队单位银行账户的开立和使用，加强武警部队单位存款管理， 根据人民币银行结算账户管理办法 、 中央预算单位银行账户管理暂行办法和武警部 队有关制度，制定本规定。 第二条本规定适用于武警部队队列单位、事业单位、保障性和福利性企业（以下简 称武警部队单位）人民币银行结算账户的开立、使用、撤销及存款管理。 第三条武警部队单位按照单位类别和存款性质，分为保密单位和非保密单位。 武警部队队列单位、保障性企业为保密。</p><p>5、公司银行帐户管理制度总 则一、 为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家银行账户管理办法等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。 二、 公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。三、 本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。四、 公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。五、 银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监。</p><p>6、银行帐户管理办法一、 为统一集团帐户日常管理，创造集团资金管理良好条件，加强集团财务管理的规范性，特制定本规定。二、 银行帐户开户指新建公司为正常经营所需要开户的银行帐户，以及公司为某种用途而需要新增开户的银行帐户。需要开设银行帐户的公司，必须先就开户的意向与总部财务管理中心资金管理专员（简称资金管理专员）进行沟通，在作出可以申请的答复后，按要求向资金管理专员报送“XX集团银行帐户开户申请表”。总部在收到申请后二天内，就批准开户与否作出答复。公司应将总部批准的“XX集团银行帐户开户申请表”与其他银行开。</p><p>7、银行帐户分类及规定一个企业可能在多家银行中开户，但这些账户的功能不尽相同，下面有必要对银行账户的知识所有了解。根据我国银行账户管理办法，银行账户一般分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。一、基本存款账户。是存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。企业的工资、资金等现金的支出，只能通过基本存款账户办理。一个企业只能开立一个基本存款账户，开户时必须要有中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证。二、一般存款账户该账户是企业在基本存款账户以外的银行借款转存，与基本存款账户的存款人不。</p><p>8、第三十九条个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户： （一）工资、奖金收入。 （二）稿费、演出费等劳务收入。 （三）债券、期货、信托等投资的本金和收益。 （四）个人债权或产权转让收益。 （五）个人贷款转存。 （六）证券交易结算资金和期货交易保证金。 （七）继承、赠与款项。 （八）保险理赔、保费退还等款项。 （九）纳税退还。 （十）农、副、矿产品销售收入。 （十一）其他合法款项。 第四十条单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行。</p><p>9、http:/www.docin.com/smsp1982壹拾佰仟萬为您倾情整理，欢迎使用！台州市银行结算账户专管员管理办法（试行）第一条 为加强银行结算账户管理，提高账户管理质量和效率，确保人民币银行结算账户管理系统安全稳定运行，根据人民币银行结算账户管理办法、台州市金融机构金融管理与服务指引（试行）等相关制度规定，特制定本办法。第二条 本办法适用于台州市范围内各银行机构。第三条 本办法所称银行机构是指台州市辖内经银行业监督管理委员会批准，依法设立的银行、农村信用合作社、村镇银行等。第四条 本办法所称银行结算账户专管员（以下简。</p><p>10、河北省事业行政单位银行账户管理办法来源： 发布时间： 2008-07-24【大 中 小】【打印】【关闭】中国人民银行河北省分行河北省监察厅、河北省审计厅关于印发河北省事业行政单位银行账户管理办法的通知冀财预字(1998)第85号 1998年9月10日省直各事业、行政单位、省政策性银行、国有商业银行、其他商业银行，各市财政局、中国人民银行省辖各分行、监察局、审计局：为加强事业、行政单位银行账户管理，进一步做好事业、行政单位综合预算管理工作，尽快实现事业、行政单位会计基础工作的规范化，根据事业单位财务规则、事业单位会计准则(试行)。</p><p>11、公司银行帐户管理制度总 则一、 为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家银行账户管理办法等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。 二、 公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。三、 本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。四、 公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。五、 银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监。</p>