综合理财规划

综合理财规划Tag内容描述：<p>1、综合理财规划 张旺军 授课内容 2zwangjunfoxmail.com3 June 2010 1.综合理财规划流程 2.目标现值法与一生资产负债表 3.个人保险规划实务 4.个人投资规划实务 5.理财规划书制作 6.案例报告要求 1.综合理财规划流程 3zwangjunfoxmail.com3 June 2010 建立和界定与客户的关系 创建信赖关系客户愿意提供财务信息 收集客户信息，了解客户的目标和期望 搜集客户财务资料编制财务报表 分析和评估客户当前的财务状况 诊断家庭财务，分析当前缺失 模拟生涯或模拟家庭状况改变 制定并向客户提交个人理财规划方案 编制预算 执行个人理财规划方案 开始。</p><p>2、个人综合理财方案设计二零一五年一月（1分）内容大纲一、基本假设1二、理财方案摘要三、客户基本情况四、客户财务分析五、客户偏好需求分析六、理财工具选择与应用七、理财策略八、具体理财建议九、收益与风险预测十、免责声明（1分）一、基本假设（8分）本报告的规划时段为2007年8月至2037年8月，由于客户基础信息的不完整性，以及未来我国经济环境的变化可能对报告产生的影响，为便于。</p><p>3、1,综合理财规划,2,课程内容,综合理财规划流程 全生涯资产负债表 寿险规划基础,3,建立和界定与客户的关系 收集客户信息，了解客户的目标和期望 分析和评估客户当前的财务状况 制定并向客户提交个人理财规划方案 执行个人理财规划方案 监控个人理财规划方案执行,综合理财规划流程,4,第一步：建立和界定与客户的关系,搜集潜在客户优先群名单 以信件或电话介绍顾问服务内容 取得客户同意安排需求面谈 说明自己的资历、认证资格与经验 议定提供理财规划服务的方式 议定所提供的规划服务如何收费 TOPS原则,5,开拓客户,谁是客户 有能力 有需求 可。</p><p>4、测试成绩：60.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题1. 一般来说缩合理财规划包括( )个步骤： A 6 B 7 C 8 D 9 正确答案： C2. 撰写个人理财报告的关键性原则是： A 按行业标准化格式写作 B 简单概括地写 C 尽量详细地写出建议 D 把最重要的内容放在最前面 正确答案： D3. 下列不属于制定综合理财规划的步骤是： A 确定家庭目标 B 规划现金流 C 诊断当前形势 D 确定执行方案 正确答案： B4. 在进行综合理财规划时，应明确此家庭的主要需求，并准备： A 前一年度额外支出表 B 前一年度银行账单记录表 C 前一年度消费记录表 D 前一年度资产负债。</p><p>5、AFP金融理财师考试网（http:/www.jinkaoedu.com/afp/）综合理财规划流程1、建立和界定与客户的关系2、收集客户信息，了解客户的目标和期望3、分析和评估客户当前的财务状况4、制定并向客户提交个人理财规划方案5、执行个人理财规划方案6、监控个人理财规划方案执行综合理财规划的流程：第一步：建立和界定与客户的关系，与客户进行初步面谈，了解客户需求;第二步：根据需求面谈和后续沟通所了解的情况，确定客户理财目标;第三步：全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况，分析客户的财务状况和行为特征，并根据客户财务状况、行为特征与。</p><p>6、第10章 投资规划,理财规划本身是一个综合服务的过程，理财师要对客户的财务状况进行分析、评价，对客户在不同时期的理财目标进行科学统筹，进而对客户理财规划提出方案和建议的书面报告。合格的理财师必须具备综合运用理财工具针对不同客户制定不同理财规划方案的能力。,第一节 个人理财规划流程,建立和界定与客户的关系,理财师的功能定位,建立和界定与客户的关系,联系客户，建立客户关系 明确与客户谈话的目的，确定谈话的内容 准备好所有的关于自己及过去客户评价等背景资料 选择合适的见面时间和地点 确认客户是否有财务决定权，是否清。</p><p>7、项目八,税收规划,所得税规划不是逃税、漏税 考虑纳税人的权利和义务 权利： 延期申报税、 延期纳税权、 依法申请减税、 免税权 、 多缴税款申请退还权、索取完税凭证权、 申请行政复议和提取诉讼权。 义务 依法办理税务登记义务、纳税申请义务、按时纳税义务 合理合法进行所得税规划 充分考虑应纳税额的影响因素 充分应用税法对税收优惠的规定 对收入期间正确划分,第九章 个人税收规划,第一节 个人所得税基础知识 第二节 个人税收筹划原则与方法 第三节 税收筹划实务,税收规划又称节税 纳税人在法律允许的范围内，通过经济活动的事先筹划。</p><p>8、综合理财规划,四川管理学院金融系 2011.12,2,本课内容,退休养老规划,3,财产分配与传承规划,4,3,投资资产,自用资产,自用资产负债,投资负债,投资净值,自用资产净值,投资资产可生息 自用资产提折旧 应提高投资资产 的比重,消费负债尽量避免 投资负债获利还清 自用资产负债考虑 负担能力,消费负债,消费负净值,年度净值变动= 储蓄+投资价值变 动-自用资产折旧,理财规划基本原理,4,工作收入,理财收入,利息保费支出,生活支出,工作储蓄,理财储蓄,工作收入是源头活水 退休后只有理财收入 在工作期间应逐年 提高理财收入比重,生活支出可预算控管 贷。</p><p>9、综合理财规划,四川管理学院金融系 2011.12,2,本课内容,退休养老规划,3,财产分配与传承规划,4,3,投资资产,自用资产,自用资产负债,投资负债,投资净值,自用资产净值,投资资产可生息 自用资产提折旧 应提高投资资产 的比重,消费负债尽量避免 投资负债获利还清 自用资产负债考虑 负担能力,消费负债,消费负净值,年度净值变动= 储蓄+投资价值变 动-自用资产折旧,理财规划基本原理,4,工作收入,理财收入,利息保费支出,生活支出,工作储蓄,理财储蓄,工作收入是源头活水 退休后只有理财收入 在工作期间应逐年 提高理财收入比重,生活支出可预算控管 贷。</p><p>10、项目八,ZJFC 2012.6,综合理财规划,框 架,综合理财流程,综合理财方案编制与评价,理财顾问,一份完整的理财方案应该包括哪些？ 从单身、新婚、有子女、中年到老年，不同时期的家庭，我们应该如何设计不同的理财方案？ 一份理财方案出炉，该如何评价它的优劣？,导入性问题,综合理财与理财规划师 综合理财工作流程,子项目一：综合理财流程,综合理财 含义 综合理财又称综合理财规划理财规划或理财规划(Financial Planning)，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案。 目的 综合理财的目的。</p><p>11、理财规划讲义：综合理财规划串讲,主讲人尹梦秋,*综合理财规划内容,1、消费支出规划2、教育规划3、退休养老规划4、风险管理和保险规划5、投资规划6、税收筹划7、财产分配与传承规划8、综合理财规划,*理财规划基本。</p><p>12、理财规划综合理财规划,刘娟,2,理财规划的流程,建立客户关系,收集客户信息,分析客户财务状况,制订理财方案,执行理财方案,提供持续理财服务,3,达不到目标时怎么办?,多存钱设法开源节流,延后目标达成年限晚点退休。</p><p>13、综合理财规划方案,个人理财规划执业操作流程,2019年11月29日,2,建立和界定与客户关系,2019年11月29日,3,寻找目标客户群客户类型客户需求服务分析理财服务推介掌握引导客户进行需求面谈的原则（）需求面谈。</p><p>14、1,综合理财规划,2,综合理财规划流程用EXCEL表计算财务函数EXCEL表的综合运用,授课大纲,3,一.综合理财规划流程,建立和界定与客户的关系收集客户信息，了解客户的目标和期望分析和评估客户当前的财务状况制定并向客户提交个人理财规划方案执行个人理财规划方案监控个人理财规划方案执行,4,综合理财规划流程图,5,综合理财规划的流程,第一步：建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面谈，了解客户需求。</p><p>15、第七章 综合理财规划 第一节 综合理财规划建议书的基本知识 一 综合理财规划建议书的基本概念 综合理财规划建议书是指在对客户的家庭状况 财务状况 理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上 通过与客户的充分沟通 运用。</p><p>16、二级专业能力 第六章 综合理财规划 综合理财规划 整体考虑客户的需求与现实状况 协调各大规划之间的顺序与重要程度 为客户量身定做的理财规划的方案与过程 综合理财规划建议书是在对客户的家庭状况 财务状况 理财目。</p><p>17、理财规划 综合理财规划 刘娟 2 理财规划的流程 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 制订理财方案 执行理财方案 提供持续理财服务 3 达不到目标时怎么办 多存钱设法开源节流 延后目标达成年限晚点退休购房购车 降低届时目标水准调低退休 购房 购车目标 提高投资报酬率原来设定过低时 4 提高家庭储蓄的可能方式 增加工作收入 晋升 跳槽 兼职 创业 双薪家庭 增加理财收入 利率提高 股市上。</p>