银行资金营运部一季度工作总结及下阶段工作安排

银行资金营运部一季度工作总结及下阶段工作安排爱问共享资料拥有大量关于银行资金营运部一季度工作总结及下阶段工作安排DOC的实用类文档资料，所有文档由知名合作机构以及专业作者提供，线上总资料超过两个亿，保证满足您的需求。银行资金营运部一季度工作总结及下阶段工作安排银行资金营运部一季度工作总结及下阶段工作安排一季度在省分行党委的正确领导下我部围绕年初确定的各项奋斗目标坚持以科学的发展观为指导抢抓机遇全力拓展强化系统推动着力结构调整加速改革创新。现将一季度资金营运工作总结如下一、一季度指标完成情况及业务发展特点、资金平稳运行。一是资金备付规模下降季末全省上存总行资金亿元较年初减少亿元其中定期存款亿元与年初持平,一季度日均上存总行资金,活期,、人行存款、库存现金合计占总存款的比重为同比下降个百分点,全辖个二级分行及省行自身的总行户和人行户没有出现强拆。二是系统内拆借资金较年初增加季末全省系统内借款余额为亿元较年初增加亿元。、票据业务稳健发展。季末全辖票据融资余额亿元贴现余额亿元分别比年初增加亿元、亿元。全辖贴现、转贴现、再贴现累计发生额分别为亿元、亿元、亿元同比增加了亿元、亿元、亿元剔除资金成本全辖一季度票据业务实现净收益万元,同比增加万元,增幅达。、对公存款止跌回升。对公存款逐步摆脱年初下降的困境季末对公存款余额亿元较年初增加亿元完成全年计划的日均余额亿元比年初下降亿元但较去年同期日均增加亿元较去年全年日均增加亿元。新增公存四行占比列第四位。、同业存款依然保持较强竞争力。年末同业存款余额亿元较年初增加亿元完成全年计划的,同业存款的四行占比依然保持牢牢稳居市场第一位。、项目攻关和新开户继续保持良好增势。一季度省行级攻关成功项目个存款余额亿元旬均存款余额亿元。新开户数个新开户增加存款亿元为全行对公存款稳定出水奠定了基础。、机构中间业务取得突破。一季度中间业务取得了较好成绩代理同业签发汇票和代理结算等结算业务实现业务收入万元,代理销售保险万元实现手续费收入万元,代理财政国库集中支付实现手续费收入万元。机构中间业务实现了较快的发展。二、一季度主要工作,一,立足“三早”强化措施推动资金营运及机构各项工作有序开展。为进一步抢占市场机遇把握同业竞争的主动权一季度根据省分行党委的统一部署我部本着“工作早部署、任务早下达、计划早安排”的原则有序地开展各项工作、全面规划、突出重点确立年度工作总体思路。根据年初行长会议及总行资金营运、机构业务工作会议精神结合我行工作实际情况提出了切实可行的贯彻措施明确了年度资金营运工作、对公存款工作的总体目标和工作思路制订下发年资金营运工作要点和年对公存款工作要点要求各行按照年的总体思路切实发挥资金营运部门的职能作用为我行业务发展、结构调整、开创建设现代商业银行的新局面指明了方向。、细化市场明确目标。根据全行新的三年发展滚动计划确立的目标结合各地区的经济发展趋势认真编制了各市全年和季度对公和同业存款增长计划要求各行以此为依据逐级进行分解并提出各行要不唯计划本着能快则快的发展原则加强市场营销并对各季度工作进行了细化按月排出工作任务和具体要求分解到科落实到人。为全年各项目标任务的顺利实现开创良好开端。、精选目标客户确立攻关项目。为了保证对公存款的稳步增长进一步拓展新开户和大力挖转他行的存量户在深入分析全省对公存款市场的基础上我行确定了一批资产质量好、管理水平高、经营效益好的对公客户作为今年对公存款工作首选的攻关目标。全行选定了家重点客户为省级项目攻关目标并配套下发了年度省行级对公存款项目攻关计划。并指定具体攻关项目的牵头领导、承办支行做到目标确定到户责任落实到人。,二,狠抓“三优”加强营销奋力做好市场拓展工作。一季度我们进一步加强对市场的分析强化营销职能综合运用优质的金融产品积极扩大对优质区域、优质项目和优质客户的市场份额不断扩大我行在优质对公市场上的综合竞争力。、加强“高层营销”大力拓展优质客户。高层营销是拓展市场的重要手段也是我行落实对公存款工作“一把手”工程的具体体现。新年伊始我部紧紧抓住各个重要节日由部领导亲自挂帅安排一系列高层拜访活动。特别是紧紧抓住月份双节日的契机在行领导亲自参与营销下重点对省烟草、省移动、南京海关、南京军区等重点省级条管客户进行了拜访增强了我行与重点优质客户高层之间的友谊确立了长远的战略合作目标进一步加深了了解紧密了合作巩固了关系取得了丰硕的成果。、创新动力运用优质产品提高市场竞争力。随着市场竞争的日趋激烈金融产品的同质化越来越严重为更好地适应瞬息万变的市场进一步提高我行在对公和同业市场中的竞争力今年以来我部针对机构客户多样化的需求特征坚持以客户为中心的服务理念根据客户的具体需求设计个性化的服务方案以此赢得市场、占领先机。一是针对海关和外贸进出口企业的实际需要面对中行的竞争通过上下联动跟综营销克服困难大力推介和营销“银关通”网上支付税费业务在镇江率先正式投产运行并顺利进行了异地报关操作为全行顺利推广“银关通”业务提供基础在系统内起到了良好示范效应,二是借助银财通系统积极应对财政国库集中支付改革在去年取得家财政集中改革试点单位的基础上一季度又取得家资格在同业中处于领先地位,三是以项目为依托大力竞争军队客户。在原有个试点部门的基础上与南京军区共同将覆盖范围扩大到所有下属军级单位有效地将军队下属资金封闭在工行运行。先进金融产品的推广将我行的科技优势转化为竞争对公存款业务的现实生产力。、抢抓机遇加大与区域的联动营销。充分发挥工行的整体合力实施总省市行三级联动营销抢抓市场机遇不断提高我行在重点区域和重点客户中的竞争力。针对无锡、扬州市级财政国库集中支付改革项目我部积极协助市分行加强与省财政厅的沟通协调并指导对标书的设计。省分行李卫平副行长亲自赴无锡、扬州进行营销与无锡、扬州市政府就辖内银政合作进行深入交流。在省分行的大力协助和市分行的共同努力下无锡分行以绝对的优势中标扬州分行已经进入评标阶段。通过与市分行的联动营销充分体现了我行的竞争意识和良好的团队风貌。、紧盯市场重点客户的拓展取得进展。今年来我部一手抓内部管理一手抓市场拓展紧紧围绕市场的新情况奋力营销对重点客户的拓展取得新的进展。一季度我部与省网通公司进行多次接洽已经达成合作意向双方的全面业务合作协议正在交换意见中其省公司基建账户在我行开户增加存款亿元,积极介入省交通厅公路管理局代收养路费项目目前已经建立了良好的合作基础,继续按照“四统一”管理模式加大与保险公司合作与天安保险公司签订全面业务合作协议及网络结算协议促使该公司绝大部分资金通过我行进行封闭管理增加存款近万元。,三,加强营运合理配置力求资金效益最大化。、准确预测、灵活调度保持合理的备付水平。要求各二级分行加强对本行库存现金、人行存款、总省行备付资金变化的实时监测定期下发全省平均备付率指标勤调勤缴确保各项备付金账户的支付能力防止备付资金的积压占用控制合理的备付比例要求各行通过比较分析主动严控低息、无息资金的占用。、依托总行资金交易系统提高资金营运效益。一季度在确保支付的基础上想方设法减少内部资金占用调整资金的摆布结构最大程度地发挥资金的使用效益通过资金交易系统累计融出资金亿元、融入资金亿元剔除上存总行资金的机会成本净收益万元。、稳步发展票据业务提高收益水平。正确处理规模、效益、风险的关系在省分行的统一协调下各行克服种种不利因素一季度累计办理贴现亿元转贴现亿元实现利息收入亿元利息支出亿元剔除资金成本全辖票据业务实现净收益万元,同比增加万元,增幅达。四,采取“创新服务”营销模式不断稳固银企关系。今年以来我行充分发挥整合优势采取“创新服务”的营销模式针对不同层次客户的需求从加强市场营销、完善服务功能不断创新工作思路扩大服务领域进一步巩固传统客户的业务合作伙伴关系。、落实柜面代收整改措施加强与电力公司合作。针对我行与电力公司柜面代收过程中存在的问题加强与行内相关业务部门的组织协调落实整改措施召开紧急电视电话会议,联合个金部至扬州、胥浦、南京等基层网点对落实省行代收电费会议精神执行情况进行暗访加强监督管理。同时根据行领导指示向省电力公司通报我行代收电费工作情况加强与省电力公司的联系与沟通有效化解与电力公司合作过程中的危机。、联合相关职能部门加大对公司系统客户营销。根据总行统一部署我部联合公司业务部对中石油上面收款事宜进行洽谈并申请了专项利益补偿配备相应的费用额度提高各行上门收款积极性。截至月末全行已为中石油座加油站提供上门收款服务在石油系统向总部归集资金的情况下月末增加存款万元。同时我部加强与公司业务部门的联动多次走访省移动、联通、高指等系统客户进行日常的关系维护。、加强业务创新大力拓展同业市场。一月份针对证监会关于证券公司客户资产管理业务试行办法的规定与华泰证券公司商讨集合性理财业务的前期准备工作,三月份举办了工行、国投“发展与创新”工作座谈会就银信双方在投行业务、不良贷款处臵及住房金融等业务领域开展合作的可行性进行了探讨为双方扩大合作空间打下基础。五,狠抓对公存款序时进度扭转对公存款低靡态势。、立足行情加强日常监控。今年来由于受年初双节日资金分流“叠加效应”等综合因素的影响对公存款一直处于低靡状态。省分行根据全辖对公存款的实际情况按照“下管一级、监控两级”的原则切实加强对区域市场变动的监控,同时加强对重点系统客户的存款资金流向管理紧密将资金流向与系统客户资金优化管理方案有效结合扩大资金封闭运行,对存款异常变动的客户实行警示制度通过加强日常监控全面掌握客户的资金流动规律及时发现苗头问题采取措施防止客户的流失。、立足市场加强组织推动。一是加强行政推动针对对公存款下滑的态势积极研究对策加强管理制定下发了关于抓好对公存款工作的紧急通知对各行的对公存款工作提出了明确的要求,并与月份组织部分分行关于一季度主要业务执行情况进行汇报工作。通过行政推动层层施压切实将对公存款工作分解到每一位组织管理者的头上增强每位员工的责任意识。二是加强机制推动进一步完善考核方案。按照科学的发展观的要求将日均存款纳入对公存款的考核模式实现对公存款业务考核由“数量型”向“质量效益型”的转变。六,强化系统管理促进业务健康发展。、加强培训管理。为全面提高客户经理的业务素质我部加大了对从业人员的业务培训一季度举办了债券业务、银关通等业务培训班加强对从业人员和客户的整体业务培训。同时加强处室内部的学习工作积极响应省分行党委关于建立学习型银行的号召创新建立了内部交流学习机制。、加强理论研讨。进一步增强理论的研讨工作特别是对受资本市场和货币市场影响较大的资金营运工作进一步加强对市场的走势研究受总行委托组织承办了全行票据业务座谈会,同时加强对宏观经济和对公存款走势的研究促进理论与实际的紧密结合。、加强市场调研。今年以来我部加强了对业务经营的分析。一是进一步完善“重点联系行”制度每月对辖内业务经营的实际情况进行分析评估及时总结经营中取得的成绩、指出存在的问题加强通报使各个行能认清形势寻求差距,二是加强专项调查针对盐城信用社代理灵通卡业务赴实地调研并撰写调研报告提交行长室。月份针对对公存款下滑的情况深入营业部进行实地调研、加强风险防范。针对同业融资信用风险、市场风险、操作风险、道德风险、政策风险的逐步提升我行积极加强风险防范克服重营销轻风险的片面认识既重视同业的负债业务更加重视客户的综合回报,实行业务与风险控制的协调发展。特别是对证券公司的融资业务严格执行总行的授权授信管理。对同业代理业务事先落实保证金、担保和保证措施切实将业务风险摆在首要位臵。三、存在问题、市场份额有所下降。尽管今年以来我行对公存款在去年高速增长的基础上有所增加但从四大国有商银行增量占比情况看不尽理想市场份额呈下降态势。今年季度末我行公存增量亿元四行占比仅为列四行末位。由于增量占比下降导致余额占比下挫个百分点。从各行公存增量四行占比情况看全行只有宿迁分行列四行之首淮安分行列第二位营业部、苏州、扬州分行列第三位无锡、常州、连云港、南通等个分行列第四位由此可见我行竞争力有待加强。、公存起伏波动大。今年以来我行对公存款延续着今年来振荡起伏大的常规呈典型锯齿型发展态势。月份在去年末冲高的基础上逐日回落加之今年春节提前因素月下旬降幅高达亿元超过了上年对公存款新增量的,而年下降最深的是元月日较年初下降额为亿元不到上年新增量的。从月间对公存款增加情况看月末对公存款冲高现象比较明显其中月份最后一天增加存款亿元月份最后一天增加存款亿元月份最后两天增加存款亿元。从当月对公存款增加情况看下旬好于上旬、中旬。月日当天增加存款亿元而月日、日当天仅分别增加亿元、亿元。、公存工作机制有待完善整体竞争优势不明显。目前我行还没有完全建立科学的对公存款工作机制主要表现为一是机构人员队伍不健全制约了全行对公存款组织推动和市场拓展工作。二是整体营销功能没有发挥难以形成统一合力。由于对公存款涉及到行内许多部门营销和业务管理对客户的综合化金融需求响应速度不快工商银行整体优势得不到有效发挥。三是考核激励机制和传导机制有待进一步完善基层行和员工积极性难以充分调动。激励措施落实不到位不能体现出多劳多得的分配原则员工积极性还没有充分发挥出来。、公存派生源头、企业客户结构有待调整。对公存款“无大不富、无小不稳”。由于历史原因我行与他行在客户结构上有着显著差别从企业性质看我行在效益差的国有工商企业客户较多而盈利能力强的三资、民营企业客户较少极大地影响着对公存款的增长和良性发展,从资金流量看我行在能形成大量循环现金流的优质商业集团、大型物流、连锁仓储企业以及建筑业市场的占比相对较低全行的对公客户结构有待进一步调整。四、下阶段工作安排二季度资金营运部将紧紧围绕省分行新的三年发展纲要的要求坚持科学的发展观牢固树立以发展、创新和效益为目标的经营理念强化市场营销职能。二季度在资金营运上勤调度、多融出、精打细算促进资金效益的稳步提高,在市场的拓展上抓重点、抓板块、查漏补缺促进存款尽快增长,在系统组织推动上建机制、重协调、上下联动为对公存款发展创造条件。具体工作打算如下,一,进一步加强资金营运不断提高经营效益。一是根据全行的资金摆布情况不断优化资金结构减少低效占用加强资金的价格预期分析合理利用时间差增加营运收益,二是按总行统一布臵组织二级分行认真完成NOVA凭证式国债及票据管理系统测试工作,确保月份成功投产,三是积极营销债券理财产品。进一步扩大债券理财产品宣传力度要求各行积极配合上级行的宣传活动有条件的地区可在当地媒体按总行统一设计方案进行广告宣传举办产品推介会要求各行对社保基金、企业年金及其他新客户进行有针对性的营销树立“工行债市通”品牌影响力。二,开展劳动竞赛营造公存氛围激发全行争存揽存的热情和激情。围绕对公存款工作拟在全行开展形式多样的主题劳动竞赛活动。在省分行层面上二季度开展“奋战二季度促公存增长”的劳动竞赛活动对当季对公存款时点、日均新增量、四行占比上升的进入全辖前六名的二级分行行长、分管行长、公存处长每人元的奖励,开展“我与工行共发展”主题营销活动动员非公司、机构专业员工调动关系资源积极拓展市场对营销成绩进入前位的员工给予重奖,开展“新户拓展行动”有价值信息评比活动在各行层层上报的基础上评选出条有价值信息。三,加快项目攻关行动进度积极做好新户拓展工作积极调整客户结构。各行要在本行范围内对年初省分行确定的户省行级攻关目标、序时行动安排进行公告按月检查通报他行