2018年初级银行从业资格考试 风险管理 模拟试题1

2018 年初级银行从业资格考试 风险管理 模拟试题 1一、单项选择题（共 80 小题，每小题 0.5 分。下列选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。）第 1 题：在银行监管原则中，（）是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。A.效率原则B.公开原则C.依法原则D.公正原则参考答案：B参考解析： 银行监管的公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。第 2 题：KRI 是指（）。A.关键风险指标B.损失事件收集C.操作风险与控制自我评估D.操作风险监管资本自动化计量参考答案：A参考解析： 商业银行应建设操作风险应用管理系统，系统要支持损失事件收集（LDC）、操作风险与控制自我评估（RCSA）和关键风险指标（KRI）等操作风险管理工具的电子化操作，同时支持操作风险监管资本的自动化计量。第 3 题：（）表示商业银行在某国可能的业务量相对大小。A.业务机会B.国别风险C.业务类型D.国家（地区）重要性参考答案：A参考解析： 业务机会表示商业银行在某国可能的业务量相对大小。二、多项选择题（共 20 小题，每小题 2 分。下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。多选、少选、错选均不得分。）第 81 题：引起中国商业银行体系流动性风险的宏观经济因素主要包括（）。A.外汇占款B.贷款投放C.现金支取D.财政存款E.理财业务参考答案：A,B,C,D参考解析： 引起中国商业银行体系流动性风险的宏观经济因素主要包括外汇占款、贷款投放、现金支取和财政存款。第 82 题：代理业务操作风险的成因包括（）。A.电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统B.信贷制度不完善，缺乏监督制约机制C.业务管理分散，缺乏统筹管理D.监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后E.风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大参考答案：A,C,D,E参考解析： 代理业务操作风险的成因包括：（1）风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大。（2）监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后。（3）业务管理分散，缺乏统筹管理。（4）电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统等。第 83 题：银行应该在（）以及地理位置上保持适度的分散性。A.期限B.货币C.交易对手D.是否抵押状态E.金融工具类型参考答案：A,B,C,D,E参考解析： 银行应该在期限、交易对手、是否抵押状态、金融工具类型、货币以及地理位置上保持适度的分散性。三、判断题（本大题共 20 小题，每小题 1 分。共 20 分。请判断以下各小题的正误。正确的选 A，错误的选 B）第 101 题：贷款组合内的各单笔贷款之间一般是相互独立的。（）A.正确B.错误参考答案：参考解析： 贷款组合内的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性。第 102 题：商业银行应当建立完善的市场风险管理内部控制体系。（）A.正确B.错误参考答案：参考解析： 商业银行应当建立完善的市场风险管理内部控制体系。第 103 题：信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。（）A.正确B.错误参考答案：参考解析： 信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对