邮政代理金融内控工作及风险管理学习心得体会

邮政代理金融内控工作及风险管理学习心得体会篇一：内控与风险管理培训心得体会内控与风险管理培训心得体会 无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。合规经营是企业稳健运行的内在要求，也是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过这次培训，使我对合规有了更加深刻的认识。 首先，规范是防范操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与信用社的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 其次，规范是完善制度体系的需要。企业赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。 再次，规范经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。 那么，怎样才能使规范经营深入人心，我认为，惟有做到“五个到位”： 一要道德教育到位。 “思考方式决定行为和成就。 ”必须让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法 纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。 二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度” ，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。 三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨 证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。 四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。 对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动” ，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。 “榜样的力量是无穷的” 。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。 篇二：邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结 市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部： 我局根据市局关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知的文件精神，成立了检查小组，由局长为组长，副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据省邮政金融资金安全检查处罚试行办法 、 省邮政储汇业务稽 查方案 （修改稿）和省邮政金融中间业务稽查方案（试行） 等相关规定，对邮政金融内控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过） ，对发现问题逐一研究，以点带面，逐一解决,以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。 一、 基本情况 截止 9 月 20 日，全县邮储余额 17636 万元，净增余额 1996 万元， 完成全年计划的%，点均余额万元,活期比重%；代理保费 383 万元，完成全年计划的%，每月代发工资 500 多万元，每月代收税 40 多万元，1-9 月份无案件发生。 二、自查和剖析检查 1、综合管理 （1） 、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清晰，措施要求具体。 （2） 、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。（3） 、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。 （4） 、储汇稽查员的履职情况： 按年制定了储汇稽查计划，认真开展了储汇稽查工作，并认真填写了原始稽查记录、稽查记录 1-9 表, 按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。 （5） 、安全保卫的履职情况： 按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核； （6） 、农村邮政检查员的履职情况： 按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。 2、检查储汇会计和储汇出纳的检查： （1） 、核对 7-8 月份邮储、电子汇兑银邮余额、7-8月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。（2） 、检查现金支票：转账支票。印鉴管理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自管理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿，作废支票及时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。 （3） 、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进行勾核。（4） 、会计未按频次对网点业务指导和检查。 4、金库管理检查： （1） 、现场盘点出纳库存现金账实相符。 （2） 、按规定建立了金库“五大簿” ，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。 （3） 、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。 5、储蓄事后监督，电子汇款事后检查： （1） 、储蓄事后监督：盘点重要空白凭征管理账实相符，密码设置严密，管理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。 （2） 、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符，对手工网点收汇、兑付及时进行了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。 6、中间业务检查： （1） 、代发养老金。代发工资由委托单位先将代发的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位代发的细表交给网点，网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理，每月代发工资 500 多万元。 （2） 、代理保险业务，各网点按天缴款，会计按天收款，凭证次日结清，截止 9 月 15 日共计代理保费 383 万元。（3） 、代收税款，建立重要空白凭证登记簿，通过现金收缴和储蓄代扣进行，按月与税务部门结清账务，每月代收和储蓄代扣税款 40 多万元。 7、押运钞管理：（1） 、现场检查运钞车车况较好，运钞中严格执行了规章制度未 搭载无关人员。 （2） 、防爆枪、弹分管落实。 8、县局中心机房管理： 机房建立了设备管理制度、安全保密制度、系统维护管理制度、机房管理制度、监控设备管理办法等制度并上墙，严格执行了无关人员不能进入机房制度。 9、储蓄联网点的剖析检查： （1） 、大石支局： a、银行余额元，核对银邮余额相符，支局无手工银行日记账。 b、密码管理：己按规定设置储蓄台席“三级”密码和电子汇兑密码，但执行有一定差距，现场检查储蓄普柜、综柜是普通柜员一个人掌握使用，三级密码成了二级密码，存在安全隐患。 c、大额存取款预约登记不规范，无大额存取款登记，新开卡登记簿 7 月9 月无记录，现场检查营业情况处理业务质量较差。 （2） 、孔京支局： a、按月按频次对支局进行了安全防范设施检查，按月召开了内控制度学习，但学习记录不全。 b、金库管理，己按规定建立了金库“五簿” ，但在执行中有一定差距，经手人姓名字迹潦草，金库、票库钥匙交接登记不及时。 篇三：邮政金融内控与风险防范剖析检查的汇报总结邮政金融内控与风险防范剖析检查的汇报总结 市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部： 我局根据市局关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知的文件精神，成立了检查小组，由局长为组长，副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据省邮政金 融资金安全检查处罚试行办法 、 省邮政储汇业务稽查方案 （修改稿）和省邮政金融中间业务稽查方案（试行） 等相关规定，对邮政金融内文秘 114 版权所有!控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过） ，对发现问题逐一研究，以点带面，逐一解决以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。一、基本情况 截止月日，全县邮储余额万元，净增余额万元， 完成全年计划的，点均余额万元活期比重；代理保费万元，完成全年计划的，每月代发工资多万元，每月代收税多万元，月份无案件发生。 二、自查和剖析检查 综合管理 （） 、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清晰，措施要求具体。 （） 、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。 （） 、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。 （） 、储汇稽查员的履职情况： 按年制定了储汇稽查计划，认真开展了储汇稽查工作，并认真填写了原始稽查记录、稽查记录表按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。 （） 、安全保卫的履职情况： 按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核； （） 、农村邮政检查员的履职情况： 按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。 检查储汇会计和储汇出纳的检查： （） 、核对月份邮储、电子汇兑银邮余额、月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。 （） 、检查现金支票：转账支票。印鉴管理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自管理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购买支票登记簿，作废支票及时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。 （） 、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进行勾核。（） 、会计未按频次对网点业务指导和检查。 金库管理检查： （） 、现场盘点出纳库存现金账实相符。 （） 、按规定建立了金库“五大簿” ，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。 （） 、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。 储蓄事后监督，电子汇款事后检查： （） 、储蓄事后监督：盘点重要空白凭征管理账实相符，密码设置严密，管理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。 （） 、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符，对手工网点收汇、兑付及时进行了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的情况。中间业务检查： （） 、代发养老金。代发工资由委托单位先将代发的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位代发的细表交给网点，网点