银行遵纪守法,规范操作演讲稿

银行遵纪守法,规范操作演讲稿篇一：规范操作风险 防范银行案件(讲课稿)规范操作行为 防范案件风险 解析银行业案件监管依据及预防控制 湖州银行嘉兴分分 邹 霞 （） XX 年以来，嘉兴银监分局和辖内银行业金融机构根据银监会、浙江银监局的统一部署，坚持以科学发展观为统领，不断推进案件防控工作，有利地维护了嘉兴银行业的经营成果和社会声誉。 六年多的实践证明，案件防控是一项系统性工程，覆盖银行的所有业务层面，贯穿于银行的每一个业务环节。有效的防控工作，必须坚持“标本兼治，重在治本；查防结合，重在预防”的原则，以完善内控机制为主线，以合规文化和制度执行为抓手，人防和技防结合，多方联动，常抓不懈。这不仅是案防工作的要求，也是持续深入推进嘉兴银行业合规稳健经营发展的需要。 古人云：“明者见危于无形，智者见危于萌芽” ，虽然辖内银行业案防工作取得了积极成效，但是针对银行的犯罪活动仍然十分猖獗，以往较少发案的存款、票据等领域近年来却成为发案的重点领域，高科技作案明显增加，授信领域的操作风险依然较大，团伙化作案取代个人作案，金额大、手段隐蔽、危害巨大。因此，我们的农村法人金融机构必须进一步练好内功，常抓不懈，不断提高风险防范能力。 他山之石，可以攻玉。同行的沉痛教训无疑是“有则改之，无则加勉”的最好范本。为此，今天我从银行业案防工作回顾、 省内案防形势分析两方面跟大家一起学习探讨当前银行业金融机构防范案件风险的主要政策要求及化解对策。第一部分 案防工作回顾及最新监管要求 一、案防工作的监管职能演变 大家知道，金融机构（包括银行、证券、保险）案件防范工作在 XX 年银监会成立以前，一直是由地方公安和人行保卫部门负责进行指导、监督和检查，当时叫做安全保卫工作。1997 年人总行提出了“三防一保”的工作要求，即：防诈骗、防盗窃、防抢劫，确保银行职工人身和资金安全。 XX 年中央决定设立银监会，行使对银行业金融机构的监管职能，XX 年 10 月 31 日全国人大通过银监法 ，从XX 年 1 月 1 日起施行。 银监法赋予银监会的主要监管职责，通俗点讲就是管机构、管风险、管法人，确保银行业稳健较快发展。其主要工作目标是，通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益; 通过审慎有效的监管,增进市场信心; 通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解; 努力减少金融犯罪。 XX 年底，国务院部际协调会议明确，银行业的安全保卫、案件防范划归银监会。在当时的背景情况下，银监会提出要以“三防、两提、一改”为重点。 “三防”即：防信用风险、防市场风险、防操作风险；“两提”即：提高资本充足率和拨备覆盖率， “一改”即：做好国有商业银行，包括农村合作金融机构的改革工作。 XX 年 7 月底，银行业案件稽查局获得中央机构编制委员会批准成立。作为银监会新增的内设机构之一，按照中央编制委员 会批复，银行业案件稽查局职责有 4 项，一是拟定银行业金融机构违法违规案件调查的规划；二是组织银行业金融机构违法违规案件的调查；三是督促派出机构稽查工作和案件查访工作；四是指导、检查银行业金融机构的安全保卫工作。同时，案件稽查局将借助银监法赋予银监会的准司法权，整合有关稽查资源，不仅可以对银行业机构进行稽查，更可以利用延伸检查权，对有关企业和个人进行检查。二、案件专项治理开展背景及成效 XX 年以来，全国银行业金融机构共处理涉案人员1887 人，追究其他有关人员责任 6624 人，其中追究领导责任 2328 人。累计发生各类案件 1769 件，涉案金额亿元，风险金额亿元，分别为：经济案件和违规经营案件 1337 件，涉案金额亿元，风险金额亿元；盗窃案、抢窃案和诈骗案432 件，涉案金额亿元，风险金额亿元。其中，百万元以上案件 461 件，涉案金额亿元，风险金额亿元。 为此，银监会从 XX 年 2 月开始，在全国范围内开展银行业案件专项治理工作，至今先后组织召开了 10 多次案件专项治理工作会议，下发了关于加大防范操作风险工作力度的通知 ，提出 13 条监管要求，建立了案件专项治理工作责任制和监督检查制度，并与最高人民法院、最高人民检察院、公安部、审计署、中纪委建立了案件查防的部际协调机制。在银监会的大力督导下，各银行业金融机构加大了对陈案的查处力度，着力推进风险内控建设，积极从体制、机制、制度和管理上防范银行业案件发生。经过各方的共同努力，银行业案件堵截率明显上升，发案数量明显下降，银行业案件高发势头得到了有效遏制。 通过六年的努力，到 XX 年底银行业案防和安保工作取得明 显成绩，银监会纪委书记王华庆同志用四句话进行了概括，即，制度建设有了重大突破，制度体系更加完整；工作安排有了重大转变，思路更加清晰；工作水平有了明显提升，功能监管更加有效；工作质效有了显著进步，基础更加扎实三、案件专项治理目标、原则及政策措施 （一）案件专项治理目标。 案件专项治理以“降低案件发生率、提高案件成功堵截率”为工作目标，纵深推进治理工作。 （二）案件专项治理原则。 银监会本着“坚持标本兼治、重在治本；坚持查防结合、重在防范；坚持改革管理并举、重在加强内控”的原则。 （三）案件专项治理重点环节。 案件专项治理重点环节即“六个重点环节”：一是授权卡（柜员卡） ；二是印鉴密押；三是空白凭证;四是金库尾箱;五是查询对账；六是轮岗休假。 （四）案件专项治理重点领域。 即排查“九种人”,分别是：有“黄赌毒”行为的；个人或家庭经商办企业的；大额资金炒股的；个人、家庭负债较大或银行有贷款的；无故不能正常上班或经常旷工的；交友混乱、经常出入高档消费场所的；在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；有不良记录或犯罪前科的；已经出现违规操作的。 （五）案件专项治理问责追究。 案件专项治理问责追究概况为“一案四问，上追两级”,一问案件的当事人；二问不严格执行规章制度的相关人员；三问与作案人交往过多的知情人；四问发案单位两级领导之责。 （六）防范操作风险主要措施。 XX 年 5 月 31 日，银监会发布了关于加大防范操作风险工作力度的通知(银监发（XX）17 号)，它被业界称为强化银行高管责任、遏制金融大案要案的“十三条” 。这既是银行业机构落实内控措施的指引，亦是监管部门督促银行防范操作风险的依据。提出背景：当时，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行业机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。因此，各银行业机构如何有效防范和控制操作风险迫在眉睫。 1.防范操作风险的“十三条意见” 高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。 切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。 加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。 篇二：银行合规操作演讲稿从我做起合规操作 建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务有了突飞猛进的发展。一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、健康、快速的发展。 做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展空间。 我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上” 、 “以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。 规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。 让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们共同的事业推向一个更高的起点。 篇三：信用社遵纪守法比赛演讲稿专业专注为您服务！ 信用社遵纪守法比赛演讲稿 精彩导读：现在的社会是一个法制的社会，一个国家如果没有完善的法律，就无法在国际社会上站稳脚跟;一个企业如果没有一种法制意识，就无法在激烈的市场竞争中立于不败之地;一名员工如果没有法律意识，就无法取得企业的信任，自己的价值也将得不到实现。我认为，要想成长为一名守法的员工，我们就要不断地加强自己的法律意识，在平时的工作学习中，不断地强化自己的法律观念。由于我们信用社工作的特殊性，作为一名信用社的员工，在平时的工作过程中，我们更要严格要求自己，要把守法懂法的观念深深植根于自己的头脑中。 尊敬的各位领导、评委、同事们 大家好!我是来自*部门的*。今天十分高兴，能够在这里为大家做这次演讲。今天我演讲的题目是撑起一片法律的天空 。 每当看到一则则有关违法犯罪主题的报道，我心里总是十分的沉重，我不明白为什么会有那么多的人仅仅是为了满足一个没有穷尽的欲望，却铤而走险、为非作歹?我不明白为什么总有人利欲熏心，仅仅是为了满足一己一时之利，却不惜损害国家人民的利益?而在我们金融部门，这样的事件也时有发生，我们不仅要问这种事情何以发生?作为一名公民，作为一名企业的员工，我们应该如何去杜绝此类事件的发生? 很多时候，我们害怕的不是外表腐烂的，而是从内部变质的苹果;很多时候，最为牢固的防线并不是被敌人攻破，而是不攻自破的。要真正做一名守法的员工，最重要的是加强自我的修养。在金钱的诱惑面前，就要使自己经得住诱惑;在集体与个人的利益权衡中，就要能够从大局着想;在丑陋的事情面前，就要无惧为畏，敢于揭发。毛泽东同志曾经说过，人是要活出一点精神来的。我认为，只要我们不断的加强自我的修养，能够秉持一种无所畏惧，两袖清风的精神，我们就能够经得住诱惑，我们就能真正成为一名严于律己，诚信守法的员工。 现在的社会是一个法制的社会，一个国家如果没有完善的法律，就无法在国际社会上站稳脚跟;一个企业如果没有一种法制意识，就无法在激烈的市场竞争中立于不败之地;一名员工如果没有法律意识，就无法取得企业的信任，自己的价值也将得不到实现。我认为，要想成长为一名守法的员工，我们就要不断地加强自己的法律意识，在平时的工作学习中，不断地强化自己的法律观念。由于我们信用社工作的特殊性，作为一名信用社的员工，在平时的工作过程中，我们更要严格要求自己， 专业专注为您服务！要把守法懂法的观念深深植根于自己的头脑中。 要做一名守法的员工，我们就要善于从反面的事例中警醒自己，反思自己。当我们看到一名名犯罪分子受到法律的严惩时，当我们听到那一句句泪恨交加的忏悔词时，我们应该更深刻地去思考。已经受到法律严惩的犯罪分子，为我们一次又一次地敲响着警钟。中银上海行长周路违规操作，严重影响了公司运作，受到撤职处分;中国人民银行行长王雪冰利用职务之便，收受*，严重侵害了国家工作人员职务行为的廉洁性，损害了国有金融机构的声誉。无数这样的例子在让人心寒之际，又怎不发人深思? 要做一名守法的员工，我们就要树立一种集体意识，一种大局观念。一滴水离开了大海必将很快干涸，一片树叶脱离了它生长的大树也必将干枯，同样一个人离开了生活的集体，也不会得到长远的发展。如果我们信用社的利益受到了损坏，也必将会危及到我们个人的发展。我们非但不能让自己做出危害信用社利益的事情，而且也要勇于同类似的行为作斗争!我认为，一名真正具有集体意识和大局观念的员工，必然会积极地遵守法律法规和企业的章程，并企业的发展而不懈努力!