九恒星集团财务公司资金管理解决方案白皮书

九恒星集团财务公司资金管理解决方案白皮书篇一：集团企业全球资金管理系统产品白皮书集团企业全球资金管理系统（ 产品白皮书 北京九恒星科技股份有限公司 G9） 版权声明集团企业全球资金管理系统（G9）产品白皮书及本书中的所有内容系北京九恒星科技股份有限公司的知识产权，均受中华人民共和国法律保护，北京九恒星科技股份有限公司保留所有权利。 本书内容若有变动，恕不另行通知。 商标： 所有本书中出现的商标，其著作权属该商标代表的公司所拥有。 目录 1. 产品概述 .4 研发背景 .4 产品定位 .4 产品目标 .4 2. 产品特性 .5 产品系统架构 .5 系统部署说明 .7 技术特点 .8 3. 4. 产品优势 .8 产品功能 .9 全球资金集中管理平台 .10 银行账户管理系统 .10 外汇资金集中管理系统 .10 境内外汇资金集中收付管理系统 .11 境外外汇资金集中收付管理系统 .11 通道管理系统 .12 结售汇系统 .12 银行指令处理系统 .12 跨境双向人民币现金池系统 .12 境内外汇网银系统 .13 境外外汇网银系统 .13 结售汇业务申请 .13 结算系统 .14 账务系统 .14 跨境外汇集中运营管理平台 . 11 跨境人民币集中运营管理平台 .12 网上服务平台 .13 结算财务管理 .14 外部监管报送 .145. 外管局数据采集系统 .14 银企接口 .15 SWIFT 接口 .15 外部接口 .15 运行环境 .15 服务器硬件配置要求 .15 服务器软件配置要求 .16 6. 成功案例 .16 中铁集团财务公司 .16 项目名称 .16 项目背景 .16 系统建设历程 .17 应用效果 .18 产品功能 .18 1. 产品概述 研发背景 随着中国实体经济稳步转型和国际化进程的加快，以及“一带一路”和“走出去”等国家战略的推动下，我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活动不断增加，海外分支机构也越来越多。在这样的背景下，如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向以降低资金管理的风险，如何集中境外资金、全面掌握集团境内外资金状况以及利用集中的资金实现盈利等方面面临前所未有的考验，同时也对我国外汇管理政策提出了新的挑战。近年来，国家外汇管理局和人民银行开始在经常项目集中收付、外部资金内部集中运营管理等法规政策方面作出积极的推动，逐步推进人民币国际化和资本项目开发的程度。 基于此，九恒星作为专注集团资金管理领域的软件提供商，首个推出了集团企业全球资金管理系统 G9 产品，为集团企业境内外本外币资金集中运营提供了“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案。该方案整合了集团客户多元的境外资金管理需求，提供了全球集中结算、统一融资、统一运作的资金运作体系，有助于加快跨国集团企业走出去的步伐，帮助您对企业全球资金动态平衡做出决策。 产品定位 九恒星集团企业全球资金管理系统 G9 产品主要服务于有外汇资金管理需求的跨国集团企业，通过信息系统的构建，解决集团企业在全球银行账户可视、跨境人民币及外汇资金集中运营、境内外汇资金集中、境外资金集中管理和境外资金管理中心建设等全球资金统筹管理方面的需求。 产品目标 集团企业全球资金管理系统最终目标是实现跨国集团企业全球资金统筹管理，也就是在境内、境外资金分别归集管理的基础上，通过规范通道管理达到资金境内外双向流通，从而使得全球账户和资金变化的信息可视、境内外资金集中管理、跨境资金集中运用等三大配套子目标逐一实现。 篇二：智能资金平台解决方案智能 资金 平台 的解 决方 案： 根据不同的企业集团资金管理模式，九恒星量身打造了集团结算中心智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案，以先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融管理及服务相结合, 为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、信贷管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案。 集团结算中心智能资金平台 白皮书 1、集团结算中心资金管理所面临的普遍问题 对大型集团企业而言，加强集团管控、发挥规模优势、提高运营效率是关系企业效益与长远发展的重要因素。而作为企业运营的心脏，资金管理在整个集团管控体系中居于极其关键的位置。特别是随着兼并重组、多元化发展、跨区域经营甚至跨国经营，集团企业的 规模越来越庞大，层级结构越来越复杂，资金额度和账户数量不断增加，资金越来越分散，往往出现集团控制力削弱、资金信息不透明、存款贷款双高等问题。如何提升集团企业的资金管理水平方法和手段成为集团企业管理普遍面临的问题。 2、九恒星集团结算中心智能资金平台所能解决的关键问题 1、智能化了解资金动向：借助统一集中的资金平台来实现企业资金信息透明化，通盘掌握集团资金动向，对资金的形态、存量、结构、成本、收益、风险、流量、流向、以及信用、计划等信息实时、动态、准确地了解和查询。 2、智能化安全风险控制：通过资金集中、封闭运行来加强监管，有效防止下属企业资金的体外循环，保持资金流动的均衡性，预测、防范、控制资金风险。 3、集团结算中心与财务公司资金管理功能模式的联系与区别 与财务公司不同，结算中心重在监管，发挥企业资金蓄水池作用。由于结算中心不属于国家批准的非银行金融机构，没有金融许可证，所以不能对子公司开展存贷款业务，只能开展内部结算，因此它对商业银行的依赖更多。除此以外，结算中心所承担的集团资金管 理工作与财务公司大致相同。体现在结算中心智能资金平台中，平台架构与财务公司基本相同，但不涉及资金运作层面。 4、九恒星集团结算中心智能资金平台四大子系统 九恒星集团结算中心智能资金平台代表了中国企业集团通行的结算中心资金管理模式和最前沿的网络信息技术，它依托结算中心进行资金集中管理，并与银行金融服务直接联通，是将资金计划管理、结算业务管理、预算管理、风险监管、分析决策等日常业务一体化集成的资金管理平台。 整个平台分为相对独立同时又紧密联系的四个子平台：（1）核心业务处理平台：主要服务于集团结算中心，含资金结算系统、多维账务系统、金融业务合同系统、银行对账管理系统、系统控 制器等。资金结算系统是整个系列软件的核心部分，主要处理结算中心面对集团下属成员单位的内部资金结算业务、贷款业务和存款业务。每日将数据以凭证形式按不同的汇总方式传递给后台多维账务系统。 多维账务系统主要完成后台日常的财务核算工作，包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等功能。 金融业务合同管理系统主要是对集团结算中心开展的贷款、委托存贷款、授信等各类金融服务进行管理。银行对账管理系统实现了集团结算中心有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和银行对账单之间的对账业务，提供了丰富的对账功能及未达账项的处理功能，大大减轻使用者的工作量，提高了对账的准确程度。 系统控制器能增加操作员及为操作员进行授权，同时，进行一些简单的数据备份和系统操作日志的监控。它是整个系列软件的根本，并且支持成员单位的多维分类设置和查询。 （2）成员单位服务平台：主要用于对集团成员单位的服务，包括网上资金结算、预算管理、票据管理等。 网上资金结算管理软件安装在 Web 服务器上，主要功能包含网上查询、网上支付、内部网上托收、资金使用计划、集团监管、安全控制等内容。 预算管理系统软件主要用于管理集团公司及其下属成员单位的预算填报、审批、追加和执行分析等工作，由预算执行引发的结算控制需求在九恒星网上结算系统中实现。票据管理系统主要用于管理集团公司及其下属成员单位在结算过程中收到或开出的承兑汇票，支持背书、贴现、转贴现等多种票据处理方式，帮助集团公司控制到期承兑的风险。 （3）监控与决策支持平台：主要服务于集团的各级领导，利用网络审批、预算控制等手段行使资金监管职能，借助资金信息平台随时了解集团和下属成员单位的总体资金状况，通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的决策，包括授信和融资管控等。 网上监控查询系统安装在 Web 服务器上，主要功能包含资金情况的网上监控查询、财务状况的网上监控查询、信贷状况的网上监控查询等内容。 综合授信管理系统主要用于管理集团各成员单位在结算中心以外各金融机构所获得的授信情况，以及授信额度的使用、释放和剩余情况，以便于集团资金管理领导及时了解全集团的银行授信情况，为集团制定整体的资金调度计划服务。 集团融资管控系统主要用于集团对各成员单位在各金融机构的融资业务的管控，包括成员单位融资业务的事前申请、成员单位融资业务的时候汇报，融资业务的偿还情况登记等功能，集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况，控制集团负债规模和负债分布。 （4）系统接口和信息通知平台：将九恒星资金管理系统与集团 ERP、财务系统等内部系统以及外部的银行系统等连通，以数据接口方 式实现数据传递和共享。5、九恒星集团结算中心智能资金平台所支持的业务功能概要 （1）成员单位资金监管及日常服务功能 成员单位对外支付以及授信、融资活动需申报集团审批。通过预算审批和融资申请后，成员单位才能对外结算和融资。集团对各成员单位在各金融机构的融资业务进行管控,包括事前申请、融资业务汇报，融资业务偿还情况登记等，集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况，控制集团负债规模和负债分布。 （2）结算中心日常交易与财务核算支付 完成日常的财务核算工作，包括账套管理、科目管理、凭证管理、账簿管理、年终处理等。 （3）指标计量及评价 集团资金信息平台及指标计量及评价功能针对集团高层领导对资金信息的查询需要而设计。可对常规资产、金融资产、负债、授信、国际结算、股权结构等进行统计分析，并与上交所、深交所、港交所开发数据接口，可自动按市价统计金融资产价值。 （4）集团内系统接口和信息通知功能 作为集团支付结算中心，结算中心系统可与集团 ERP和财务软件等内部系统接口，以满足业务发起信息反馈和合并账务的需要。通过标准化的接口平台 ERP Linker，九恒星资金管理解决方案极大地降低了与 ERP 接口的复杂度，缩短了实施周期，提高了稳定性。此外，通过单向的凭证传递，结算中心可将财务数据传递到集团财务系统。 此外，考虑到日常工作比较繁忙，九恒星资金管理解决方案特设了手机短信、系统邮件、桌面消息提醒三个信息通知功能，经过任务定义，系统可自动将过程信息、关键数据、预警信息、待处理业务等需要及时告知的信息送达当事人。 （5）银企直联及交易功能 九恒星银企直联系统满足集团内部资金管理系统与银行系统的连接需要，以数据接口方式实现实时的数据传递、交换和共享。目前已经与包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行在内的 25 家银行实现了接口合作，是目前与商业银行总行级接口最多的系统。通过银行账户与内部账户的映射关系，可将企业内部指令向银行发送、从银行获得最新的账户余额及明细信息，实现资金按级别上收、下拨、支付，下级单位对外支付指令的审批处理等。 6、九恒星集团结算中心智能资金平台的优势 1、定位清晰而全面的产品线； 专门针对集团结算中心提供全方位解决方案，满足从集团企业领导到结算中心以及孙子公司、成员单位等多个层次的全面需求。 2、前瞻的产品性能和高度集成的功能： 涵盖了集团结算中心的所有基础业务需求，将完整性与高扩展性相结合，不需要重新开发，能实现对客户投资的保护，充分体现出资金管理产品必须的先进性和前瞻性。3、基于最佳业务实践的资金管理先进理念： 成立 10 年来，九恒星与能源、冶金、制造、建筑、贸易、金融等各行业的百余家与集团企业规模类似的案例客户保持着稳定的合作关系，并愿意与您分享这方面的经验。 4、提供可操作的资金管理规章制度建立、健全及技术和业务咨询服务： 管理思想和服务、技术的持续创新是智能资金平台的丰富内涵和发展之本。与运行环境相配合，九恒星在项目实施阶段为企业提供包括业务系统规划、业务流程梳理、业务模型确立、风险节点控制、项目投融资测算与分析、资金管理规章制度的建立及健全、定岗定责等咨询服务。 7、九恒星集团结算中心智能资金平台典型成功案例 九恒星已经成功地为 100 多家集团企业、金融企业、公共服务企业提供了智能资金平台，如中信重工、湖南湘潭钢铁集团等，占据了国内集团企业资金管理领域的最大份额。是目前业内唯一处理过兆亿资金、与商业银行总行级银企直联接口最多的系统平台供应商。 中信重工 中信重工是我国是目前我国最大的矿山机械制造厂、最大的重型机械制造企业之一。 九恒星为中信重工提供了一揽子的资金管理咨询以及实施服务，包括结算中心内部资金结算、报表管理、多维账务核算、信贷业务管理、现金流预算管理，现金流预算管理、企业票据管理等都实现了信息化，并实现了与用友财务软件和建设银行系统的对接。 通过九恒星集团结算中心智能资金平台，中信重工圆满实现了预定目标：将所有成员企业资金全部纳入到公司资金管理范围内，公司领导实时监控全部成员企业的资金情况，准确了解资金余额，实时监控资金收支，并可以随时发现、查看成员企业大额资金的来源、去向；借助资金管理信息系统，将各项资金管理的具体业务全部实现信息化管理，确保了资金安全，提升资金管理水平，降低结算中心工作人员的劳动强度、提高工作效率。 湖南湘潭钢铁集团 湘潭钢铁集团有限公司（简称湘钢）是国内大型钢铁联合企业和线材、金属制品重要生产企业之一，已形成年产钢 600 万吨的综合生产能力，被国务院确定为国家要重点抓好的 300 家大型企业之一。 继 XX 年，湘钢与九恒星进行了第二期资金管理系统实施工程。借助九恒星集团结算中心资金管理解决方案，湘钢增强了对集团下属业务成员单位的控制力度，降低了集团下属业务成员单位的经营风险，更充分地了解集团下属业务成员单位真实的经营状况，从而为集团更准确及时的战略决策和其他资源的整合优化利用打下基础。通过资金集中管控，湘钢提高了对资金需求预测的准确性，帮助集 篇三：稿 2-资金管理是企业财务战略实施的核心FINAL资金管理是企业管理战略实施的核心 近期，XX 年“两会”的举行吸引了各界的广泛关注，关于央企改革、企业融资难等话题更是成为代表及委员们讨论的焦点话题。尤其是经历了 XX 年企业资金短缺的严峻形势，积极应对外部融资压力已经成为提升企业可持续竞争力的关键。而记者在针对多家企业 CFO 的采访过程中了解到，经历了从资金相对充裕到资金短缺的变化，使得他们认识到，依靠外部融资并非是长远之计，要从根本上解决企业资金的问题，还需要从内部管理体系着手，在新形势下，资金管理在企业管理体系中将发挥更重要的作用。 据了解，资金管理是在企业在成立之初就需要面对的问题，只是不同规模企业暴露出的资金管理问题不尽相同，而在企业规模、业务拓展、外部融资环境等因素的影响下，资金管理的矛盾就会集中体现出来，由此可见，资金管理的问题贯穿于企业发展的各个阶段，关键在于企业对相关问题的重视程度。对此有专家指出，资金管理不是临时“抱佛脚” ，需要根据企业发展的战略及目标，对于企业资金管理体系进行合理的规划，使得资金管理能够更好地服务于企业战略目标的实现。 在对北京一家资产规模达到 4 亿元的企业采访过程中，公司 CFO 张先生告诉记者， “由于国外市场对于公司产品需求的持续提升，公司的规模也在近一年来迅速扩大，但是，现金能力却远不能支撑公司的运营，资金流通压力较大，这甚至会影响到公司的业务拓展。另外，公司规模扩大后，内部机构比较复杂，存在 30 多个内部单位，这些单位都需要由财务部门统一处理对外收款和付款，面临多层级、多账户的资金收付款管理，更需要提升资金流通效率，这也是降低财务成本的关键所在。 ”这家公司只是全国数百万家中小集团企业之一，从中不难发现，其现有的资金管理体系已经不能满足企业发展的要求。随着规模的持续扩大，企业资金管理的矛盾将日益凸显，资金管理在企业可持续发展规划中发挥着重要的作用。 而对于大型集团企业来说，资金管理更显得尤为重要，加强集团管控、发挥规模优势、提升运营效率成为关系到企业效益与长远发展的重要因素，特别是在大型集团企业兼并重组、多元化发展、国际化经营的趋势下，企业规模持续扩大、层级愈加复杂、账户数量及资金额度，导致集团企业资