第五章西方社会保障思想史的演变

第五章第五章 西方社会保障思想史的演变西方社会保障思想史的演变第五章第五章 西方社会保障思想史的演变西方社会保障思想史的演变n 内容提要：以公平与效率为基础，围绕政府和市场在社会保障中的作用，介绍西方社会保障思想史的演变轨迹。n 主要理论：国家干预主义 德国新历史学派、福利经济学、瑞典学派、 凯恩斯有效需求理论、新剑桥学派、新凯恩斯注意、克林顿经济学、布莱尔的第三条道路、信息经济学 。经济自由主义 亚当斯密古典经济学派、新自由主义理论。德国社会市场经济理论 。第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想从历史的角度出发，不难发现社会保障在各国的差异，不光是经济、政治、社会因素的差异造成的，它还起源于各国的历史文化传统差异。尽管经济全球化和西方民主政治对发展中国家的影响，使越来越多的国家在经济体制和政治体制方面的面孔似乎越来越统一，界限也越来越模糊，但无论如何，历史文化传统因素的差异却会继续保持下去，从而对社会保障制度的影响仍然会继续存在。一、亚当 斯密的自由主义思想及其政策主张（一）亚当斯密的观点1.市场经济是 “看不见的手 ”，可以合理配置资源。市场机制可以引导社会资本进行配置；每个人只要不违法，都应给予 “完全自由 ”。2.反对国家以任何形式对工商业一般事务进行干预，主张保护私人产权。3.认为 “危害社会的安宁 ”的自由，任何政府都要给予 “法律约束 ”，主张政府提供必要的 “公共产品 ”，扮演 “守夜人 ”的角色。（二）亚当斯密的社会保障思想（二）亚当斯密的社会保障思想1.主张自由放任主义，反对进行收入再分配。2.认为英国旧的 “济贫法 ”（ 1607年，世界上第一部社会保障的国家立法），阻碍了居民的自由流动，阻碍了劳动者对就业的自由选择，力主废除旧的济贫法。原因： 济贫法在教区范围内实施 ,宗教机构在其中扮演重要角色，国家没有提供财政上的支持，也没有直接设立管理机构，但统一了各教区的济贫制度。（三）结果（三）结果英国古典经济学极力否定社会救济作用的思想，阻碍了英国社会保障制度的建立，使的英国未能成为最早建立社会保障制度的国家。第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想二、德国新历史学派的政府干预理论及其政策主张背景： 19世纪初，德国属于落后的资本主义国家，为保护本国的民族经济，保护主义或国家干预主义应运而生，以对抗英法等发达国家推行的经济自由主义理论和政策。（一）德国新历史学派的认识（一）德国新历史学派的认识1.概述代表人物： 施穆勒、布伦坦诺等人认识： 国家是集体经济的最高形式，是公务机关。在进步的文明社会中，国家的公共职能应不断扩大和增加，凡是个人努力所不能达到或不能顺利达到的目标，都理应有国家实现。提出： 要增进社会福利，实行社会改革，并通过工会组织来调整劳资的矛盾，主张由国家来制定劳动保险法、孤寡救济法等，这些主张成为德国政府实行社会保障制度的依据。2.社会改良政策的支撑点 伦理道德角度分析劳资关系。认为劳资之间的矛盾不是经济利益上的冲突，而是感情、教养和思想上存在差距而引起的对立。矛盾的解决是对工人进行教育，改变其心理和伦理道德； 国家至上。国家直接干预经济生活，负起 “文明和福利 ”的职责。3.政策主张 国家职能包括：安定社会秩序、发展军事实力、经济管理； 国家的法令、法规、法律至上，决定经济发展的进程； 经济问题与伦理道德密切相关，人类有物质和伦理道德方面的欲望； 劳工问题是德国的最严峻问题； 国家应通过立法、实行包括社会保障、孤寡救济、劳资合作以及工厂监督在内的一系列社会措施，自上而下的实行经济和社会改良。（二）社会保障思想新历史学派是第一个系统阐述社会保障思想的学派针对德国面临的劳资问题，强调和证明了建立社会保障制度的客观必然性，不再反对国家出面干预社会经济活动。主张： 国家出面实施社会保险，其目的是缓和日益尖锐的劳资矛盾而不是针对收入分配不均，实现公平分配。结果： 新历史学派的主张被俾斯麦政府接受，从而成为德国率先实施社会保障的理论依据。在这种背景下， 1871年颁布了 陆海军人养老金及遗属救济法 ，此后相继颁布了三项关于劳工的社会保险法 劳工疾病保险法 1883、 劳工老年残疾保险法 和 劳工灾害保险法 等， 用立法的形式提供了社会保障，真正建立起了社会保障体系，使德国成为世界上第一个建立社会保障的国家。影响： 在美国以后的发展，并在欧洲一些国家得到认可，这是西方国家初级的社会保障制度的思想基础。三、旧福利经济学的分配理论及其政策主张三、旧福利经济学的分配理论及其政策主张 经济学的一个分支，产生于英国，后来在美国、法国经济学的一个分支，产生于英国，后来在美国、法国、瑞得到传播，早期的代表人物是庇古。、瑞得到传播，早期的代表人物是庇古。（一）思想渊源（一）思想渊源1920年英国经济学家庇古的巨著年英国经济学家庇古的巨著 福利经济学福利经济学 的出版的出版，标志着福利经济学的正式诞生，在西方经济学说史上具，标志着福利经济学的正式诞生，在西方经济学说史上具有划时代的意义。有划时代的意义。庇古庇古 福利经济学之父。其经济学的思想基础可分为福利经济学之父。其经济学的思想基础可分为三个层次：三个层次：1. 经济思想渊源坚持资源有效配置来自一个完全竞争的、一般均衡的市场体系。这一思想来源于英国古典经济学家亚当 斯密 “看不见的手 ”的原理，其主要论点自私的动机 追求个人私利是一般的 “人性 ”私有企业 由于分工引起竞争机制 前两个要素决定2.社会福利思想渊源n 主张国家干预收入分配的建议修正了亚当 斯密学说，主要受英国改良主义经济学家霍布森提出的 “最大社会福利 ”的影响n 霍布森主张：经济学要以社会福利为研究中心。其基本认识 人生的目的在与追求福利，福利的基础是财富； 财富由劳动、土地、才能、资本等共同生产出来 生产是人类成本的消耗，但也包括积极的快乐与享受；消费是效用的享受，但某种消费也包含这痛苦与成本 生产力配制目标是用最少的人类成本，求得很多的人类效用，从而获得最大量的福利 生产中存在着 “非生产性剩余 ”，政府应以课税的方式或独占的方式将这种剩余用于社会福利 社会福利包括消除财富分配不均、免费医疗、老年抚恤、失业救济等3.哲学思想渊源n 哲学基础直接以边沁的功利主义为基础。同时又受詹姆斯 穆勒的影响n 边沁的功利主义观点：个人是自身利益的最好判断者，人们理性活动是寻求快乐，同时避免痛苦。如果每个人都能自由地追求个人利益，那么必然会实现公共利益即最大多数人的最大幸福。由于个人追求私利是正当的，政府就不应该进行干预，而应实行自由放任政策n 边沁的功利主义哲学与政治经济学还是分离的。最早是二者结合的是詹姆斯 穆勒。n 他认为： 经济学应当关心人的幸福，而资本主义制度可以使个人利益与公共利益相结合。 但是，资产阶级追求私利的结果，并没有给以雇佣劳动者为主体的大多数人带来幸福。于是，在英国以功利主义哲学为基础的传统经济学出现了折衷和调和的趋势，一方面依据功利主义原则，实行自由放任；另一方面，又主张采取国家干预政策，以调和劳资矛盾。第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想n 这种趋势在经济理论上的表现，就是由约翰这种趋势在经济理论上的表现，就是由约翰 穆勒穆勒 马歇尔马歇尔 庇古一直进行探索，最后有庇古庇古一直进行探索，最后有庇古那里得到答案，即那里得到答案，即 “福利经济学福利经济学 ” 问世。问世。山西财经大学公共管理学院山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义社会保障理论讲义（ 二）旧福利经济学的基本观点二）旧福利经济学的基本观点1.庇古的认识 以边际效应价值论为基础，将福利分为两类：n 广义的福利 包括对财产的占有产生的满足，涉及到 “自由 ”、 “家庭幸福 ”、 “精神愉快 ”、 “友谊 ”、 “正义 ”等内容，但这些是难以计算的。n 狭义的福利 经济福利，可以用货币计量的。经济学所要研究的就是这部分福利。这部分福利虽然只是总福利的一部分，但却具有决定性影响，它可以在一定程度上反映社会状况。第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想n 庇古认为：人们追求的是最大限度的满足而使庇古认为：人们追求的是最大限度的满足而使人们得到满足的是物的效用，因而一个人的经济人们得到满足的是物的效用，因而一个人的经济福利就是由效用构成的。既然效用是可以计量的福利就是由效用构成的。既然效用是可以计量的，每个人获得的效用总计起来就构成了全社会效，每个人获得的效用总计起来就构成了全社会效用总和，而效用总和就是全社会的经济福利。由用总和，而效用总和就是全社会的经济福利。由于经济福利是可以直接或间接地与货币尺度联系于经济福利是可以直接或间接地与货币尺度联系起来的那部分总福利，国民收入是可以用货币衡起来的那部分总福利，国民收入是可以用货币衡量的那部分社会客观收入，对其中之一的任何表量的那部分社会客观收入，对其中之一的任何表述，就意味着对另一方内容的相应表述。述，就意味着对另一方内容的相应表述。山西财经大学公共管理学院山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义社会保障理论讲义第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想 检验社会福利的标准检验社会福利的标准n 庇古把国民收入的增量和均等化的收入分配看作庇古把国民收入的增量和均等化的收入分配看作是福利经济学研究的主题，并采用两个标准作为是福利经济学研究的主题，并采用两个标准作为检验社会福利的标志：一是国民收入的大小，二检验社会福利的标志：一是国民收入的大小，二是国民收入在社会成员中的分配情况。是国民收入在社会成员中的分配情况。n 认为：凡是能增进国民收入的总量而不减少穷人认为：凡是能增进国民收入的总量而不减少穷人的绝对份额，或者增加穷人的绝对份额而不影响的绝对份额，或者增加穷人的绝对份额而不影响国民收入的总量，都意味着社会福利的增进。国民收入的总量，都意味着社会福利的增进。山西财经大学公共管理学院山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义社会保障理论讲义第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想2. 庇古的贡献庇古的贡献首次将社会福利问题与国家干预收入分配问题首次将社会福利问题与国家干预收入分配问题结合起来作为一个重要的专门领域加以研究，从结合起来作为一个重要的专门领域加以研究，从这个意义上讲，他的的贡献有以下三个方面：这个意义上讲，他的的贡献有以下三个方面：第第 一，确立了资源配置的标准一，确立了资源配置的标准资源最优配置的标准是边际私人净产品与边际资源最优配置的标准是边际私人净产品与边际社会净产品相等。市场的作用就是通过自由竞争社会净产品相等。市场的作用就是通过自由竞争和社会经济资源的自由转移来实现上述的诸条件和社会经济资源的自由转移来实现上述的诸条件，从而使经济资源在各部门之间的配置达到最优，从而使经济资源在各部门之间的配置达到最优。山西财经大学公共管理学院山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义社会保障理论讲义第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想第二，确立了社会福利最大化的标准第二，确立了社会福利最大化的标准根据边际效用递减的法则，庇古认为要增加社根据边际效用递减的法则，庇古认为要增加社会福利，就必须实现收入的均等化。但市场机制会福利，就必须实现收入的均等化。但市场机制无力实现收入均等化。因此，国家应通过征收累无力实现收入均等化。因此，国家应通过征收累进税的办法把富人的一部分钱收来举办社会福利进税的办法把富人的一部分钱收来举办社会福利事业。当所有人的收入均等从而使货币的边际效事业。当所有人的收入均等从而使货币的边际效用相等时，社会福利就会达到最大化。用相等时，社会福利就会达到最大化。山西财经大学公共管理学院山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义社会保障理论讲义第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想第三，确立了外部性理论第三，确立了外部性理论庇古首次对外部性问题做了系统分析的研究，庇古首次对外部性问题做了系统分析的研究，认为在自由市场经济条件下，边际社会净产品与认为在自由市场经济条件下，边际社会净产品与边际私人净产品常常产生背离现象实际上就是市边际私人净产品常常产生背离现象实际上就是市场的外部性，只有国家对市场经济进行适当的干场的外部性，只有国家对市场经济进行适当的干预才能消除外部性。预才能消除外部性。山西财经大学公共管理学院山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义社会保障理论讲义第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想（三）旧福利经济学的社会保障思想（三）旧福利经济学的社会保障思想面对的社会问题：面对的社会问题：资本主义经济又自由竞争走向垄断，财富及收资本主义经济又自由竞争走向垄断，财富及收入分配、失业、贫困问题已到了非解决的地步，入分配、失业、贫困问题已到了非解决的地步，市场机制无法解决这些问题，政府必须出面调解市场机制无法解决这些问题，政府必须出面调解各种矛盾。各种矛盾。山西财经大学公共管理学院山西财经大学公共管理学院 . 社会保障理论讲义社会保障理论讲义第一节第一节 建立初期的社会保障思想建立初期的社会保障思想庇古政策主张庇古政策主张1.国家实行养老金制度和失业救助制度国家实行养老金制度和失业救助制度原因：原因： 收