苏州虹城房产信息咨询模拟有限公司创业商业计划书

1 第 1 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 苏州虹城房产信息咨询模拟有限公司创业商业计划书 场分析 场定位与目标客户 市场定位 1产品定位 ： （ 1）为一切有租房买房的消费者提供优质的房源（ 2）根据客户的需要为客户提供优质房源以及装潢、装饰等信息 2 竞争定位 ： 优质、实惠的房源，满意的售后服务 3消费者定位 ： 有意愿租房买房的人群 目标客户 有意愿租房买房的人群，有房产信息咨询的人群。 市场预测（市场占有率） 随着社会的发展，苏州的经济也不断的增长，外来务工人员很多，苏 州的二手房、租赁市场的需求越来越大，人们也有一定的购买力，随着“限购”放松，贷款松口，苏州二手房成交继续上升。二手房月成交量约为 2800套，我们预计月成交量为 5套。 竞争分析 竞争者： 地产公司） 品种类多 2 第 2 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 项目 析 优 势 （ 业发展已有既定的轨迹 劣 势 （ 源薄弱 不成合力 机 遇 (围广 威 胁 （ 市场上中端企业多，竞争压力大 过度竞争盈利空间不大，增加公司的经营风险 稳定房源政策 3 第 3 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 营销策略 品特征 产品或服务种类 功能 特色 房产信息咨询 使消费者对于投资置业，购买租房有一定了解 价格便宜、服务专业 低档房源出租 使消费者有个较舒适的居住环境，方 便上班，舒适生活 价格较便宜、性价比高 中档房源出租 使消费者有个良好的居住环境，方便上班，舒适生活 居住舒适度高，环境优美 高档房源出租 使消费者有个豪华舒心的居住环境，方便上班，舒适生活 外观高端大气奢华，内部家具一应俱全 房产估价 使消费者对于房产价值有一定了解 价格便宜、专业到位 品定价 产品或服务 单位 单位成本 同类产品市场零售单价 产品单价 产品一 次 100 元 400 元 300 元 产品二 月 800 元 1200 元 1100 元 产品三 月 1800 2400 元 2300 元 产品四 月 2500 元 3200 元 3000 元 产品五 次 500 元 700 元 600 元 注 1：产品单价一栏，如果一年当中产品售价有变化或者多种产品属于同类产品，可按照产品均价计算； 4 第 4 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 售渠道 单位：元 面积 费用或成本（元 /月） 选择该地址的主要原因 苏州市虎丘区滨河路 888号 150 6000 交通便利，人流量大 面向最终消费者 通过零售商 通过批发商 （打选择） 选择 能够进一步的了解消费者的需求，做出相适应的营销方案，为消费者提供优质的房源。 该销售方式的 原因 与主要批发 /零售商合作方式 与房产经营、中介机构，看房团建立良好介机构携手合作，加大销售商铺的宣传力度，实现互惠互利共同发展，开辟一条双赢的合作关系，利用他们强大的客源，不断的输 送投资客户，扩大业务。 传推广 推广方式 主要内容 推广费用 广告媒体 报纸、网络、传单 1万 会展推广 苏州博览中心 2万 网络推广 网站推广、销售渠道、销售促进 1万 促销活动 打折、赠送礼品、展销 2000元 数据库营销 收集用户或消费者信息，经过分析筛选后针对性的使用电话、信件等方式进行客户深度挖掘与关系维护 3000元 共 计 员与组织结构 5 第 5 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 织结构 队成员 姓名 年龄 职务 最高学历及专业 主要工作经历 优势专长 蔡旭童 21 总经理 本科 无 有组织领导能力， 心思缜密 王海情 21 助理 本科 无 语言交际好，处理事务强 黄佩建 22 人力 本科 无 做事沉稳，分析能力强 王星 21 人力 本科 无 专业知识强，创意多灵活度好 石芮 20 销售 本科 无 乐观开朗，销售能力强 徐婷 21 销售 本科 无 对母婴行业和 营销很了解 张楚悦 20 销售 本科 无 沟通能力强，对母婴行业 了解 何龙 21 财务 本科 无 计算能力强，做事认真 门 /岗位职责 部门 /岗位 负责人 职责 总经理（首席执行官） 秘书 人力 销售 财务 6 第 6 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 总经理 潘亚虹 公司经营管理的领导核心，管理公司运营 总经理助理 穆杨 协助总经理日常事务、起到承上启下的作用 财务部 曹新星 负责编制公司财务管理规划与年度财务管理工作计划并组织实施 人力部 钟晓毅 负责建立、健全公司人力资源管理系统，协调人员分配，实现资源利用最大化 企划部 李奇 公司宣传策划，迸发新思想，开发新的服务项目 销售部 马嵩玮 带领团队开展业务，制定年度营销策略和营销计划 销售部 杨洋 推销业务、向客户提供优质服务 销售部 陆海东 推销业务、向 客户提供优质服务 财务分析报告 定资产：生产经营所需设备、工具和办公家具 单位：元 项 目 原值 月 折旧率（） 月折旧金额 备 注 生产工具和设备 - - 办公家具 4000 7 办公桌椅 电子设备 42900 193 电脑、打印机、复印机、传真机、电话机等 交通工具 - 车 店铺厂房 - 房，此项空白 合 计 46900 260 备注 折旧率标准参看根据 2009布的企业所得税法实施条例； 月折旧率 =1/折旧年数 /12 材料 /商品采购成本 （月） 单位：元 名称 数量 单价 金额 房源资料 120 8 960 7 第 7 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 共享房 源资料 200 10 2000 合计 2960 售与管理费用预测（月） 类别 科目 金额 销售费用 宣传推广费用 5000 管理费用 场地租金 3000 员工薪酬 26000 办公用品及耗材 3500 水、电、交通差旅费 1000 其他 1000 财务费用 利息 334 动资金需求 类别 /项目 金额（元） 备注（对主要费用及其他重 要事项说明） 固定资产购置合计 46900 8 第 8 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 开办费 工商注册、税务登记费 200 市场调 查费、差旅费、咨询费 1500 各种许可证审批费用 5000 支付连锁加盟费用 0 其他费用 0 例如：培训费、资料费、买无形资产费用 合计 6700 流动资金 原材料 /商品采购 0 场地租金 3000 员工薪酬 26000 办公用品及耗材 3500 水、电、交通差旅费 1000 其他费用 1000 合计 34500 启动资金总计 88100 动资金来源 单位：万元 筹资渠道 资金提供方 金额 占投资总额比例 自有资金 股东 20 50% 私人拆借 亲属、朋友 0 0 % 银行贷款 银行 20 50 % 政府小额贷款 政府相关部门 0 0 % 总计 0 100 % 利润预测（月） 单位：元 项 目 本期金额 一、主营业务收入 54870 加：其他收入 34000 9 第 9 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 减：主营业务成本 生产 /采购成本 2960 营业税金及附加 (按 算 ) 3018 变动销售费用 销售提成 0 边际贡献率 (%)=（主营业务收入 本 销售提成） /主营业务收入 89% 固定销售费用 宣传推广费 5000 管理费用 场地租金 3000 员工薪酬 260000 办公用品及耗材 3500 水、电、交通差旅费 1000 固定资产折旧 1260 其他管理费用 1000 财务费用 利息支出 334 二、利润总额 44758 减：所得税费用（按 25计算） 、净利润 注：员工薪酬包括 企业主薪酬和职工薪酬，本计划书所提到的员工薪酬都符合该条件； 风险分析与对策 创业风险 分析 对策 行业风险 房产市场本身有他的商业周期性 根据商业周期性规律改善服务结构。 政策风险 政府限购令和地方政府的量化房 价调控指标、取消契税优惠等 时刻关注政府关于住房政策的调控，在保证自身利益的前提下，积极配合政府政策，保证基本业绩。 10 第 10 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 市场风险 受房价政策的影响，消费者在选择租房买房时有很多考虑因素，新的需求出现 提高专业知识，更好的推销服务，解答消费者问题。 技术风险 同类规模的机构多，产品类型大同小异，消费者选择举棋不定 迎合消费者新的消费需求，创建产品组合丰富服务，提高服务品质。 资金风险 在交付房款至房屋过户过程中存在时间差，导致合同欺诈性行为发生，可能会有卷款私逃等交易风险。 提供资金监管及资金结算服务，旨 在防范与化解存量房交易结算资金的安全，保护买房人与卖房人的合法利益 管理风险 企业发展初期，经验缺乏，有管理不善可能，易造成优秀人员流失 规划完善管理体制，设立人力资源部。 环境风险 中介公司在与客户打交道时，也常会因不良客户的不当甚至欺诈行为而发生风险事件。 公司对产权人进行身份确认，防止业主虚报物业权属资料。 其他风险 经纪人道德风险，经纪人携款私逃，与客户私下交易，外泄客户或房源资料 公司完善管理制度，提升经纪人企业归属感，道德感。 注：只需要填写本企业涉及到的风险。 企业的愿景 希 望三年内企业能够达到在苏州地区房产中介市场占有率的 附录 11 第 11 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 表：经营第一年利润表 单位 : 元 项 目 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 合计 租房 平均售价 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 1800 21600 销售数量 20 15 17 15 18 22 13 15 20 24 16 15 210 月销售额 96000 27000 30600 27000 32400 39600 23400 27000 96000 43200 28800 27000 435000 售房 平均售价 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 1000000 12000000 销售数量 6 3 4 3 5 7 2 3 6 8 3 2 52 月销售额 6000000 3000000 4000000 3000000 5000000 7000000 2000000 3000000 6000000 8000000 3000000 2000000 52000000 房产评估 平均售价 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6000 销售数量 25 20 18 19 21 22 18 19 24 25 20 18 249 月销售额 12500 10000 9000 9500 10500 11000 9000 9500 12000 12500 10000 9000 124500 信息咨询 平均售价 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3600 销售数量 90 80 78 82 90 92 80 78 85 90 80 78 1003 月销售额 27000 24000 23400 24600 27000 27600 24000 23400 25500 27000 24000 23400 300900 一、主营业务收入 102600 54450 70710 54450 86340 118860 38190 54450 102600 135120 55080 39450 912300 加：其他收入 39500 34000 32400 34100 37500 38600 33000 32900 37500 39500 34000 32400 425400 减：主营业务成本 生产 /采购成本 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 35520 营业税金及附加 (按 算 ) 定销售费用 宣传推广费 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 60000 管理费用 场地租金 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 36000 员工薪酬 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 办公用品耗材 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 42000 水电交通费 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 12000 固定资 产折旧 1260 1260 1260 1260 1260 1260 1260 1260 1260 1260 1260 1260 15120 其他费用 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 12000 财务费用 利息支出 334 334 334 334 334 334 334 334 334 334 334 334 4008 二、利润总额 134285 83585 97439 83680 117029 148800 67275 82546 132395 165016 84181 67898 1264129 减：所得税费用（按 25计算） 33571 20896 24360 20920 29257 37200 16819 20636 33099 41254 21045 16975 316032 三、净利润 100714 62689 73079 62760 87772 111600 50456 61910 99296 123762 63136 50923 948097 12 第 12 页 该创业 /商业计划书版权归全球模拟公司联合体中国中心所有 附表 2：第一年度的现金流量表 单位：元 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 总计 月初现金 20000 金流入 现金销售收入 102600 54450 70710 54450 86340 118860 38190 54450 102600 135120 55080 39450 912300 股东投入现金 200000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 200000 借贷收入 200000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 200000 其它现金收入 39500 34000 32400 34100 37500 38600 33000 32900 37500 39500 34000 32400 425400 现金流入小计 542100 88450 103110 88550 123840 157460 71190 87350 140100 174620 89080 71850 1737700 现金流出 生产 /采购 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 2960 35520 销售提成 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 销售推广 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 5000 60000 税金 地租金 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 36000 员工薪酬 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 办公用品及耗材 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 42000 水、电、交通费 1000