信用社案防工作汇报材料.docx

信用社案防工作汇报材料 xx 年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机 构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社 关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案 件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下： 一、案防工作开展情况 明确目标。即“两降低” ，降低案件数量、降低发案金 额；“两提高” ，提高对案件的自查发现率，提高对案件的 第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思 想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防 机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案 防工作高潮。 统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。 全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召 开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、 全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、 再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了 三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作 与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。 开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律 法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管 理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干 部职工中逐渐树立起“安全无小事” 、 “从严治社” 、 “违章 必究”等三种意识。 规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入 手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社 制定下发的一系列规章制度结合 xx 实际制定了实施细则， 推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任 整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领 导干部“五严禁”和员工“六不准” ，将案件事后补救向事 前防范转移。 创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防 线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内 部审计防线，xx 年 4 月成立稽查大队，x 名稽查人员全部 专职化，同时制定xx 市农村信用社稽查大队管理办法 ， 对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗 位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违 规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四 个一” 、 “五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落 实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部 门报告。上半年，联社及银监部门共对 x 个网点进行了全 面安全检查一次，抽查 x 次，召开现场专题会 x 次，抽查 内控制度执行情况 x 次。 重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防 结合， ，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则， 重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金 库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪 支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了 重点审计。xx 年上半年，共组织与配合开展了大规模审计 x 次。一是对联社机关 xx 年度及 xx 年一季度的财务费用进 行了审计。二是配合省联社开展了 xx 年度决算真实性审计。 三是配合 xx 银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了 审计。四是对全市 x 名高管人员开展了离任审计。五是配 合银监部门对 xx 年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。 六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。 严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台 账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件 1 起， 处理严重违纪事件 x 起，移送司法机关处理案件 1 起。结 合对审计反映问题的处理，共调查处理 x 人次，其中：通 报批评 x 人，警告 x 人，记过 x 人、留用察看二年 x 人， 移送司法机关 x 人，实施经济处罚 xx 元。 力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半 年共挽回各类经济损失 xx 元。在重点查处 xx 等五个信用 社违规经营事件、xx 市信用社 xx 以违规贷款方式挪用信用 社资金 xx 元事件、xx 信用社违规使用坏账准备金事件、xx 信用社信贷员 xx 及拖市信用社信贷员 xx 违规放贷案中都 较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现 xx 违规放贷 xx 万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监 控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款 xx 余万元。 二、存在的问题和不足 重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主 管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚 未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没 完全交接和没进行离岗审计工作。 信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统一、 填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普 遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存 在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理 落实不到位。 安全管理方面存在隐患。主要表现为：按照新的 GA 防 范达标要求，全市 90%信用社达不到标准；存在守库值班空 档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、 个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写 等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事 件能力不强。 三、后段工作打算 加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强 化计算机授权、贷款授信的硬性管理，细化各岗位工种的 责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、 各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科 学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保 各岗位相互制衡。 加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避 制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制 度。 构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大 力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和 案例警示教育，将