xx年理财销售工作计划.docx

XX 年理财销售工作计划 一、 以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们 的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直 接影响到我行的信誉 1、我行一直提倡的“首问责任制” 、 “满时点服务” 、 “站立服务” 、 “三声服务”我们将继续执 行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要 求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品 种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交 通罚没款、bsp 航空代理等代理结算外，更要做好明年开通 的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业 务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。 3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉 个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统， 但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营 业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲 座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行 从而融入到我行业务中。 5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作， 并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随 着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、 制度的执行有了更高的要求 1、 督促科技部门对我营业部 的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求 实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢 性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重 加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执 行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资 金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及 时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会 计核算质量的定期考核工作。 五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何 是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我 营业部急需要有一支高素质的队伍 1、把好进人用人关。银 行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需 要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力 且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员 工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训 计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综 合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新 兴业务进行培训。 3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加 明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的 心理素质。 5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工 从单一的操作向混合多能转变。 20*年财务工作计划 财务工作是一个公司及政府任何 部门的重点部份，所以这项工作要严格做好，为了做好 20*年财务工作，特拟订了这份财务工作计划书。 20*年是我县农村信用社深化改革关键之年，各项工 作的开展直接关系到统一法人的进程和专项票据的兑付。 根据联社的统一安排，结合我县信用社财务管理工作中的 实际，在上年度财务管理工作经验的基础上，细致分析信 用社以后发展形势，20*年度联社财务科的工作思路是 “以深化农信社改革为中心;以提高全辖经济效益为目标。 紧紧围绕统一法人和专项票据兑付工作，强化财务管理， 狠抓制度落实，防范各种操作风险，全面完成各项目标任 务” 。 一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作 风险。 在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规 范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作 风险。具体从 8 个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会 计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信 用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理 历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按 档案管理办法归类整理，需要进一步规范。 二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。 紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理， 力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提 下，实现利润 xxx 万元，确保社社盈余和专项票据兑付全 县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出 台xx 县农村信用社 20*年增盈创利实施方案 ，围绕增 收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理，积极 盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。 内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管 理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票 据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五 项操作：一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费 用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、 少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则， 将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开 支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费， 养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣 传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培 训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了 预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四 是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们 结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无 正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。 五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的 管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。 经过 20xx 年年末的各种学习，在 20xx 年 2 月这个开 始的月份，我为自己从几个方面制定了计划： 一、与外勤人员的联系。 年后外勤人员就会每天都要去跑临港工业区内的一些 项目，在外勤人员出去收集资料及宣传产品的过程中，我 会将每天的信息进行收集和整理，做好外勤人员和公司内 部信息的对接。 二、销售部内部管理 做好日常的一些材料的复印和资料的整理工作。协助 准备各项材料，巩固自己的业务知识，随时准备接待代理 商及客户。在网上投一些招商信息。 三、对外招商方面 做好招商信息的回馈和汇总。在网上找一些代理商信 息，做好主动联系招商工作。 四、对生产，物流，财务及客户的沟通方面。 每天与生产部门内业联系、沟通，了解生产出的成品 数量及生产线状况是否可以完成所接订单。当有订单时， 要随时与物流部门沟通，了解发货状况和木托回收及各种 单据及时整理对接。还要加强自身的财务知识，以便每月 与财务部门顺利进行对账。 2 月份再也不是练兵的时候，而是真正上战场的时刻， 要做好万全准备，尤其是信息的准确性和各部门的沟通工 作和仔细谨慎的态度。刚刚开始上手，一定要形成良性循 环的工作程序。希望以上的工作计划能让自己在开始的时 候不手忙脚乱。我会努力完成做好以上内容。 为了实现明年的计划目标，结合公司和市场实际情况， 确定明年几项工作重点： 1、扩大销售队伍，加强业务培训。 人才的引进和培养是最根本的，也是最核心的，人才 是第一生产力。企业无人则止，加大人才的引进大量补充 公司的新鲜血液。 铁打的营盘流水的兵，所以在留着合理 的人才上下功夫。在选好人，用好人，用对人。加强和公 司办公室人沟通，多选拔和引进优秀销售人员，利用自己 的关系，整合一部分业务人员，利用业务员转介绍的策略， 多争取业务人员，加大招聘工作的力度，前期完善公司的 人员配置和销售队伍的建立。另外市场上去招一些成熟的 技术和业务人员。自己计划将工作重点放在榜样的树立和 新榜样的培养上，一是主要做好几个榜样树立典型。因为 榜样的力量是无穷的。 人是有可塑性的，并且人是有惰性的。对销售队伍的 知识培训，专业知识、销售知识的培训始终不能放松。培 训对业务队伍的建立和巩固是很重要的一种手段。定期开 展培训，对业务员的心态塑造是很大的好处。并且根据业 务人员的发展，选拔引进培养大区经理。业务人员的积极 性才会更高。 2、销售渠道完善，销售渠道下沉。 为确保完成全年销售任务，自己平时就积极搜集信息 并及时汇总，力争在新区域开发市场，以扩大产品市场占 有额。合理有效的分解目标。 xx 三省，市场是公司的核心竞争区，在这三省要完善 销售队伍和销售渠道。一方面的人员的配置，另一方面是 客户资源的整合，客户员工化的重点区域。要在这里树立 公司的榜样，并且建立样板市场。加以克隆复杂。 其他省市以一部现有业务人员为主，重点寻找合作伙 伴和一些大的代理商。走批发路线的公司在销售政策上适 当放宽。 如果业务人员自己开拓市场，公司前期从业务上去扶 持，时间上一个月重点培养，后期以技术上进行扶持利用 三个月的时间进行维护。 3、 产品调整，产品更新。 产品是企业的生命线，不是我们想买什么，而是客户 想买什么。我们买的的客户想买的。找到客户的需求，才 是根本。所以产品调整要与市场很好的结合起来。 另外， 要考虑产品的利润，无利润的产品，它就无生存空间。对 客户来讲，也是一样。客户不是买产品，而是买利润，是 买的产品得来的利润。追求产品最大利润的合理分配原则， 是唯一不变的法则。 企业不是福利院，所以为企业创造价 值最大化，就是管理的最基本要求。从发展才是硬道理到 赚钱才是硬道理的转变。 一个产品的寿命是有限的，不断的补充新产品，一方 面显示出公司的实力，一方面显示出公司的活力。淘汰无 利润和不适应市场的产品。结合公司业务人员专业素质， 产品要往三个有利于方面调整：有利于公司的发展、有利 于业务人员的销售、有利于客户的需求。 产品要体现公司的特色，走差异化道路。一方面，要 有公司的品牌产品。一个产品可以打造一个品牌。所以产 品要走精细化道路。 4、 长期宣传，重点促销。 宣传是长久的，促销是短暂的。促销一时，宣传一世。 重点的开展促销活动使产品在一个市场上树立起名气，就 是品牌意思。结合市场和疫情发展变化，使产品坐庄，达 到营销造势的目的。就重点产品和重点市场，因地制宜的 开展各种