xx年银行内控达标年自查报告.docx

XX 年银行内控达标年自查报告 小编为大家推荐的关于 XX 年银行内控达标年自查报告， 可以借鉴的哈，欢迎大家的阅读参考。 XX 年银行内控达标年自查报告一： 根据中国银监会 办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知(银 监办发(20xx)408 号)文件精神，我行营业部对 20xx 年 2 月 6 日至 20xx 年 3 月 4 日期间的业务经营状况、文明服务 及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、 确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、 查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式， 分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用 核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、 重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进 行了全面检查和整改。 现将自查情况报告如下： (一)思想道德方面 1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本 职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时， 未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、 早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都 组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入 职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。 (二)业务管理方面 1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传 达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责; 2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制 止、报告和处理; 3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主 管违法违规办理业务的情况; 4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、 每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点; 5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。 (三)业务操作方面 1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发 现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通 过对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅 自办理入账、提出交换的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销 毁会计凭证的现象; 3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填 写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控 录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客 户都在场，相关业务由客户发起。 4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印 鉴卡、重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清 点尾箱且清点后进行登记、签名，明确责任; 5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行 为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有 擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储 户取款现象; 6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高， 单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批; 大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作， 主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制 规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户 资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗 操作现象; 8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开 户许可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户 管理系统相核对的结果，发现对公开户存在 2 个久悬户且 有 11 户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更 名)，现已着手处理。 9、 。在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理 转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行 票据时都能遵守收妥入账原则。 10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料 证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户 申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的 变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申 请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。 11、 检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好; 开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。 12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实 书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。 13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚 持实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约， 不兼岗混岗。 14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需 复核现金，离开柜台操作界面锁定 15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运， 并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。 16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥 匙、密码分管)，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章 制度。 17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国 汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账 及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章， 以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才 能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人 离开章入箱保管并锁好。 18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职， 文明服务，做到“来有迎声，问有答声，走有送声“. 19、 。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核 和报送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监 督检查职责，履行良好。 20、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能 严格遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账 户管理方法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规 定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求 客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通 过联网核查系统进行核实并登记。 (四)检查小结 由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺 利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学 习不够深入，员工在学习中缺乏全面性; 二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手， 狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。 针对问题，制定对策。 我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度， 严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。 为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计 划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平 的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全 面构建风险防范的长效机制。 XX 年银行内控达标年自查报告二： 第一，按照制度要 求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程 和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中 应知、 应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守，组织 学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜 面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存 现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股 金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、 大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行 自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜 员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质 量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上， 我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各 个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映 自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类 似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社 统一着装，树立 新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑服务 执岗情况 进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主 任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象， 切实提高业务素质和服务水平，真正实现 合规管理，风险 共 。防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾， 综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保 障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过 场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来， 对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对 风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中 的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、 反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实 际操作能力。 全员行动，按照 合规创造价值、合规防控 风险、合规保障发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、 工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信 用社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防 控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有 效的风险管理体系 做足准备。 四.整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自 己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动， 将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对 违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉 洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风 险。 加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加 明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求， 定期集中学习，通过学习 SC600 系统业务风险要点、业务 流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务 技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文 化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保 自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而 有效防范我社内部操作风险。 加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业 道德教育，规范员工言行，加强对 九种人 实行不定期排 查，同时对重要岗位人员及 九种人 定期实行交心谈心， 树立正确的世界观、人