2016年银行保险调研及发展前景分析

2016 年中国银行保险行业现状研究分析与 发展趋势预测报告 报告编号：1815299 中国产业调研网 行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研 究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容： 投资机会分析 市场规模分析 市场供需状况 产业竞争格局 行业发展现状 发展前景趋势 行业宏观背景 重点企业分析 行业政策法规 行业研究报告 一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经 济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。 一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决 策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确 保了决策方向的正确性和科学性。 中国产业调研网 C 基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该 行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展 趋势。 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 一、基本信息 报告名称： 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 报告编号： 1815299 咨询时，请说明此编号。 优惠价： ￥7380 元 可开具增值税专用发票 咨询电话： 4006-128-668、66182099 传真Email： kfC 网上阅读： /R_QiTaHangYe/99/YinHangBaoXianDeFaZhanQuShi.html 温馨提示： 如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。 二、内容介绍 银行保险的定义有狭义和广义之分，分别代表了其在不同发展阶段的不同内涵。 狭义的银行保险是指保险公司通过银行、邮政网点以及其他金融机构依靠传统销售渠 道和现有客户资源销售保单、代收保险费等，目前国内银行保险合作主要是这种方式 。广义的银行保险是指保险公司和银行采用一种相互渗透和融合的战略，将银行和保 险等多种金融服务联系在一起，并通过客户资源的整合与销售渠道的共享，提供与保 险有关的金融产品服务，以一体化的经营形式来满足客户多元化的金融服务需求。 纵观我国保险产品销售渠道发展历程，20 世纪 90 年代初以中国人保为代表引入了 团体直销渠道，1992 年保险对外试点引入营销的产品销售方式。1996 年银保合作开始 ，2001 年前后，银行保险渠道异军突起，很快成为保险产品销售渠道的三大支柱之一 。在这十多年的时间里，我国银行保险经历了启动、快速增长、规范发展三个阶段， 尤其是 2003 年后我国国有保险公司和国有商业银行股份制改革的深入推进，促进了银 行保险业务的蓬勃发展，现在通过银行网点代理销售保险产品已成为寿险公司重要的 业务增长点和销售渠道。 中国产业调研网发布的 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报 告认为，2010 年 11 月，银监会发布了关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销 售与风险管理的通知 ，进一步加强对银行代理保险业务的监管，切实保护银行客户权 益，促进相关业务的规范、有序、健康发展。2011 年 3 月，中国保监会和中国银监会 联合发布关于印发的通知 。这是目前两大监管部门针对银保市场出台的较全面的规 范性文件，要求银行和保险公司建立客户投诉、退保等事件的首问负责制。 2015 年 3 月 31 日，中央人民政府网站正式对外公布存款保险条例 ，该条例自 2015 年 5 月 1 日起施行。条例规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币 50 万元。存款保险制度的推出是金融领域的大变革，对稳定金融市场稳定，化解系统 性的金融风险，都有非常重要的作用和意义。 随着监管部门放开银行对保险公司进行股权投资、银行和保险公司合作更加密切 ，预计在今后一段时期内，中国银保市场将迎来全新的“圈地时代” 。银行和保险公司 在产品开发、市场营销、客户服务以及平台协同效应等许多方面的投资力度将会加大 。 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告针对当前银行保 险行业发展面临的机遇与威胁，提出银行保险行业发展投资及战略建议。 报告以严谨的内容、翔实的分析、权威的数据、直观的图表等，帮助银行保险行 业企业准确把握行业发展动向、正确制定企业竞争战略和投资策略。 报告是银行保险业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握银行保险行业发展 趋势，洞悉银行保险行业竞争格局、规避经营和投资风险、制定正确竞争和投资战略 决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值。 正文目录 第一章 银行保险行业发展综述 第一节 银行保险行业相关概念概述 一、银行保险的基本内涵 二、银行保险的特点分析 三、银行保险对各方主体的影响 第二节 最近 3-5 年中国银行保险行业经济指标分析 一、赢利性 二、成长速度 三、附加值的提升空间 四、进入壁垒退出机制 五、风险性 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 六、行业周期 七、竞争激烈程度指标 八、行业及其主要子行业成熟度分析 第三节 从经济学角度分析银行保险发展的动因 一、银行保险发展的宏观因素 1、社会环境的变化 2、政府政策的变化 3、金融市场环境的变化 二、银行保险发展的微观因素 1、规模经济 2、范围经济 3、一体化的服务 第二章 银行保险行业市场环境及影响分析 第一节 银行保险行业政治法律环境 一、行业管理体制分析 二、行业主要法律法规 三、银行保险行业相关标准 四、行业相关发展规划 五、政策环境对行业的影响 第二节 行业经济环境分析 一、宏观经济形势分析 二、宏观经济环境对行业的影响分析 第三节 行业社会环境分析 一、银行保险产业社会环境 二、社会环境对行业的影响 三、银行保险产业发展对社会发展的影响 五、技术环境对行业的影响 第四节 银行业发展形势 一、中国银行业发展环境变化分析 1、发展环境变化 2、银行业重大事件及影响 3、银行业环境为银保业务带来的机遇 二、中国银行业经济运行情况 1、资产负债规模 2、经营利润 3、资本充足率 4、流动性水平 5、资产质量和拨备水平 三、中国银行业网点分布情况 四、中国银行业经济发展特征 五、中国银行业发展趋势 第五节 保险业发展形势 一、中国保险业发展环境变化分析 1、发展环境变化 2、保险业重大事件及影响 3、保险业环境为银保业务带来的机遇 二、中国保险业经营情况分析 1、保费收入 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 2、赔付支出 3、资产总额 4、业务及管理费 5、资金运用 三、新形势下保险风险的特点 四、中国保险业发展趋势 第六节 保险中介发展状况 一、保险中介的基本概念及作用 1、基本概念 2、作用 二、中国保险中介行业发展概况 1、市场运行分析 2、市场特点分析 3、主要问题分析 三、保险中介行业市场展望 1、保险中介发展趋势 2、保险中介发展方向分析 3、保险中介监管政策发展趋势 4、保险中介环境为银保业务带来的机遇 第三章 国际银行保险市场分析 第一节 国际保险市场总况 一、世界银行保险市场发展概况 1、发展总况 2、发展阶段 二、国际银行保险发展的驱动因素 1、驱动银行进入保险业的因素 2、驱动保险公司发展银行保险的因素 3、驱动银行保险发展的社会因素 三、国际银行保险发展存在地域差异 四、新兴市场成为全球银行保险业发展新势力 第二节 欧洲地区银行保险的发展 一、宽松的政策环境助欧洲银行保险业高速发展 二、欧洲银行保险业务的发展特征 三、欧洲银行保险市场的成功秘诀 1、共赢的合作模式 2、独特的产品策略和税收优惠 四、欧洲银行保险业务的经营特色和运营状况 第三节 其他地区银行保险的发展 一、美国银行保险业务发展状况 1、美国银行保险业务发展总况 2、美国银行保险业运作模式 3、美国银行保险业成功的要素 二、日本银行保险业务迅速渗透 1、银保合作背景 2、银保合作模式 3、银保产品 4、存在的问题 三、香港银行保险发展对中国的借鉴 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 四、台湾银行保险市场发展情况 1、台湾银行保险市场发展总况 2、存在主要问题 第四节 国际寿险领域银行保险业务的发展 一、银行渠道成为寿险公司主要销售渠道 二、国外寿险领域银保产品的发展特点 三、寿险领域银行保险发展的驱动因素 1、政府鼓励 2、保险业竞争加剧 3、银行业寻求新业务 4、客户保险意识加强 四、寿险领域银保业务发展的对策措施 第二部分 行业深度分析 第四章 我国银行保险行业运行现状分析 第一节 我国银行保险行业发展状况分析 一、我国银行保险行业发展阶段 二、我国银行保险行业发展总体概况 三、我国银行保险行业发展特点分析 四、银行保险行业运营模式分析 第二节 2014-2016 年银行保险行业发展现状 一、2014-2016 年我国银行保险行业市场规模 1、行业营收规模 2、行业利润规模 二、2014-2016 年我国银行保险行业发展分析 1、各地银行保险行业发展情况 2、银行保险行业集中度分析 三、2014-2016 年中国银行保险企业发展分析 1、我国银行保险企业特点分析 2、中外银行保险企业对比分析 3、我国重点银行保险企业发展动态 第三节 2014-2016 年银行保险市场情况分析 一、2014-2016 年中国银行保险市场总体概况 二、2014-2016 年中国银行保险产品市场发展分析 第五章 我国银行保险行业整体运行指标分析 第一节 2014-2016 年中国银行保险行业总体规模分析 一、企业数量结构分析 二、人员规模状况分析 三、行业资产规模分析 四、行业市场规模分析 第二节 2014-2016 年中国银行保险行业财务指标总体分析 一、行业盈利能力分析 二、行业偿债能力分析 三、行业营运能力分析 四、行业发展能力分析 第三节 我国银行保险市场供需分析 一、2014-2016 年我国银行保险行业供给情况 1、我国银行保险行业供给分析 2、我国银行保险行业投资规模分析 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 3、重点市场占有份额 二、2014-2016 年我国银行保险行业需求情况 1、银行保险行业需求市场 2、银行保险行业客户结构 3、银行保险行业需求的地区差异 三、2014-2016 年我国银行保险行业供需平衡分析 第三部分 市场全景调研 第六章 银行保险的发展模式分析 第一节 银行保险发展模式的分类状况 一、银行保险发展模式的分类 二、银行保险的基本运行模式 第二节 中国银行保险的现行模式分析 一、协议合作模式居于主导地位 二、合资模式深化发展 三、金融服务集团模式是未来发展趋势 四、我国银行保险发展模式的特点解析 第三节 中国银行保险模式存在的问题及改革建议 一、我国现行银行保险模式存在的弊病 1、银行和保险公司之间的合作松散 2、银保产品同质，开发和创新滞后 3、缺乏专业化的银保销售队伍 4、技术落后 5、相关法律、法规、监管制度不完善 二、优化我国银行保险模式的对策分析 1、改善法律法规环境 2、改善监管环境 3、改善行业关系 4、通过产品研发，推出差异化产品 5、建立信息技术平台 6、逐渐推进银行保险模式的转型 三、探讨中国银保运行模式的改革建议 四、中国银行保险模式创新的路径选择 1、中国银行保险模式创新的目标 2、银行保险模式加快创新的路径 第七章 银保合作发展分析 第一节 中国银保合作的现状及趋势分析 一、中国银保合作的基本状况 二、银保合作形势发生改变 三、农村银保合作情况分析 1、农村银保合作主要问题 2、解决农村银保合作问题举措 四、国内银保合作的未来发展方向 第二节 商业银行参股保险公司的相关研究 一、银行投资保险公司获得法律许可证 二、银行入股保险公司的动机解析 1、直接动机-有效提升银行的综合实力 2、间接动机-为将来综合经营打下基础 三、银行入股对保险公司的影响剖析 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 1、对保险公司的影响 2、对保险行业的影响 四、商业银行参股保险公司的机遇分析 五、商业银行参股保险公司面临的阻碍 第三节 中国银保合作存在的问题 一、中国银保合作存在的突出问题 二、银保合作中不容忽视的几大问题 三、我国银保合作的法制缺陷分析 四、银保合作新模式带来的隐忧 第四节 中国银保合作的对策分析 一、银保合作应坚持平等互利原则及搞好协调沟通 二、银保合作的机制创新策略探究 1、对于银行 2、对于保险公司 三、促进银保合作健康发展的相关建议 第四部分 竞争格局分析 第八章 重点区域银行保险业的发展 第一节 北京市 一、北京银行保险市场的四大阶段 二、影响北京银行保险业发展的主要因素 1、合作层次 2、产品 3、监管 三、北京银行保险业发展现况 1、北京保险市场保险相关机构数量 2、北京市银邮保险保费收入情况 四、北京市银行保险市场的未来走势 第二节 上海市 一、上海银保市场概况 1、上海保险市场概况 2、上海保险市场保费收入 3、上海银保市场情况 二、上海银保业务发展规划 1、上海保险业发展规划 2、上海市银行保险保费收入预测 第三节 天津市 一、天津市银行保险市场的发展现状 1、天津市保险市场保费收入 2、保险兼业代理机构银邮类机构数量 3、银行保险保费收入 二、天津市银保市场出现的新变化 1、 天津市养老服务促进条例出台 2、天津自贸试验区范围确定 三、天津市银保市场存在的主要问题 1、银保渠道无序竞争 2、销售误导现象比较严重 四、促进天津市银保市场发展的对策建议 五、天津银保业务发展预测 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 第四节 江西省 一、江西银行保险市场发展历程及特点 二、江西省银行保险主要特点 1、市场集中度高 2、渠道集中度高 3、产品集中度高 4、业务季节性强 三、江西省银保市场存在的突出问题及成因 四、推动江西省银保市场快速发展的建议 五、江西省银行保险市场规模分析 1、江西省保险市场保费收入分析 2、江西省保险兼业代理机构银邮类机构数量 3、江西省银行保险行业银邮保费收入 第五节 其他地区 一、广东银行保险业发展状况 1、广东省原保险保费收入情况 2、银行保险主要地方政策 3、广东省银行保险主要情况 二、湖南银保业务发展状况 1、湖南省保险市场保费收入 2、湖南省银行保险业主要政策 3、银行保险业务分析 三、黑龙江银保业务发展情况 1、黑龙江保险业务收入分析 2、黑龙江省银行保险情况分析 第九章 2016-2022 年银行保险行业竞争形势及策略 第一节 行业总体市场竞争状况分析 一、银行保险行业竞争结构分析 1、现有企业间竞争 2、潜在进入者分析 3、替代品威胁分析 4、供应商议价能力 5、客户议价能力 6、竞争结构特点总结 二、银行保险行业企业间竞争格局分析 三、银行保险行业集中度分析 四、银行保险行业 SWOT 分析 第二节 中国银行保险行业竞争格局综述 一、银行保险行业竞争概况 二、中国银行保险行业竞争力分析 三、中国银行保险竞争力优势分析 四、银行保险行业主要企业竞争力分析 第三节 2014-2016 年银行保险行业竞争格局分析 一、2014-2016 年国内外银行保险竞争分析 二、2014-2016 年我国银行保险市场竞争分析 三、2014-2016 年我国银行保险市场集中度分析 四、2014-2016 年国内主要银行保险企业动向 第四节 银行保险市场竞争策略分析 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 第十章 2016-2022 年银行保险行业领先企业经营形势分析 第一节 开展银保业务的重点银行经营情况分析 一、工商银行 1、银行简介 2、主要经济指标分析 3、企业盈利能力分析 4、企业资产质量分析 5、企业资本充足率分析 6、企业主营业务情况 7、企业银保业务介绍 二、建设银行 1、银行简介 2、主要经济指标分析 3、企业盈利能力分析 4、企业资产质量分析 5、企业资本充足率分析 6、企业主营业务分析 7、企业银保业务介绍 三、农业银行 1、银行简介 2、主要经济指标分析 3、企业盈利能力分析 4、企业资产质量分析 5、企业资本充足率分析 6、企业主营业务情况 7、企业银保业务介绍 四、中国银行 1、银行简介 2、主要经济指标分析 3、企业盈利能力分析 4、企业资产质量分析 5、企业资本充足率分析 6、企业主营业务情况 7、企业银保业务介绍 五、招商银行 1、银行简介 2、主要经济指标分析 3、企业盈利能力分析 4、企业资产质量分析 5、企业资本充足率分析 6、企业主营业务分析 7、企业银保业务介绍 第二节 开展银保业务的重点保险机构经营情况分析 一、中国人寿 1、企业简介 2、主要经济指标分析 3、产品结构分析 4、销售渠道分析 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 5、客户资源分析 6、竞争优劣势分析 7、最新发展动向 二、太平洋寿险 1、企业简介 2、经营情况分析 3、产品结构分析 4、销售渠道分析 5、发展战略分析 6、竞争优劣势分析 三、新华人寿 1、企业简介 3、产品结构分析 4、销售渠道分析 5、客户资源分析 6、竞争优劣势分析 7、最新发展动向 8、银保业务转型分析 四、太平人寿保险 1、企业简介 2、经营情况分析 3、产品结构分析 4、销售渠道分析 5、客户资源分析 6、服务模式分析 7、竞争优劣势分析 8、最新发展动向 五、平安寿险 1、企业简介 2、经营情况分析 3、产品结构分析 4、销售渠道分析 5、客户资源分析 6、竞争优劣势分析 第五部分 发展前景展望 第十一章 2016-2022 年银行保险行业前景及趋势预测 第一节 2016-2022 年银行保险市场发展前景 一、2016-2022 年银行保险市场发展潜力 二、2016-2022 年银行保险市场发展前景展望 三、2016-2022 年银行保险细分行业发展前景分析 第二节 2016-2022 年银行保险市场发展趋势预测 一、2016-2022 年银行保险行业发展趋势 二、2016-2022 年银行保险市场规模预测 1、银行保险行业市场规模预测 2、银行保险行业营业收入预测 三、2016-2022 年银行保险行业应用趋势预测 四、2016-2022 年细分市场发展趋势预测 第三节 2016-2022 年中国银行保险行业供需预测 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 一、2016-2022 年中国银行保险行业供给预测 二、2016-2022 年中国银行保险企业数量预测 三、2016-2022 年中国银行保险投资规模预测 四、2016-2022 年中国银行保险行业需求预测 五、2016-2022 年中国银行保险行业供需平衡预测 第四节 影响企业生产与经营的关键趋势 一、市场整合成长趋势 二、需求变化趋势及新的商业机遇预测 三、企业区域市场拓展的趋势 四、科研开发趋势及替代技术进展 五、影响企业销售与服务方式的关键趋势 第十二章 2016-2022 年银行保险行业投资机会与风险防范 第一节 银行保险行业投融资情况 一、行业资金渠道分析 二、固定资产投资分析 三、兼并重组情况分析 四、银行保险行业投资现状分析 第二节 2016-2022 年银行保险行业投资机会 一、产业链投资机会 二、细分市场投资机会 三、重点区域投资机会 四、银行保险行业投资机遇 第三节 2016-2022 年银行保险行业投资风险及防范 一、政策风险及防范 二、技术风险及防范 三、供求风险及防范 四、宏观经济波动风险及防范 五、关联产业风险及防范 六、产品结构风险及防范 七、其他风险及防范 第四节 中国银行保险行业投资建议 一、银行保险行业未来发展方向 二、银行保险行业主要投资建议 三、中国银行保险企业融资分析 第六部分 发展战略研究 第十三章 2016-2022 年银行保险行业面临的困境及对策 第一节 2016 年银行保险行业面临的困境 第二节 银行保险企业面临的困境及对策 一、重点银行保险企业面临的困境及对策 二、中小银行保险企业发展困境及策略分析 三、国内银行保险企业的出路分析 第三节 中国银行保险行业存在的问题及对策 一、中国银行保险行业存在的问题 二、银行保险行业发展的建议对策 三、市场的重点客户战略实施 1、实施重点客户战略的必要性 2、合理确立重点客户 3、重点客户战略管理 银行保险 2016 年中国银行保险行业现状研究分析与发展趋势预测报告 了解更多,欢迎访问：中国产业调研网 / 4、重点客户管理功能 第四节 中国银行保险市场发展面临的挑战与对策 一、中国银行保险市场发展面临的挑战 二、中国银行保险市场发展对策分析 第十四章 银行保险行业发展战略研究 第一节 银行保险行业发展战略研究 一、战略综合规划 二、技术开发战略 三、业务组合战略