xx农村信用社2009年度合规工作总结0

XX 信用社 2009 年合规工作总结 2009 年是 XX 联社合 规部正式独立起步的第一年。合规 部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社 的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓 小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展 观，不 断 提 高 服 务 水 平 ，提 升 盈 利 能 力 ，严格落实各项规章制 度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进 XX 信用合 作事业和谐、稳健的发展。按照XX 省 农村信用社 2009 年 的合规工作指引要求，积极开展各项合规管理工作。现将 XX 联 社合规部 2009 年的工作总结如下： 一、加强制度建设,认真进行制度的梳理,树立“内控优先、 制度先行”的理念。为加强内控机制建设，提高风险管理水平 和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并 协助其他部门进行制度的制定和更新。2009 年相继修订了 XX 信用社反洗钱 工作实施细则、 XX 实施细则等制度。 协助会计结算部制定了XX 管理办法（ 暂行）、 XX 管理办 法等。 二、积极开展合规建设，提高员工合规意识。XX 联社组 织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层签 订了案件防控责任书、 遵纪守法承诺书、 反赌博承诺书 和遵章守法责任书。根据XX 实施细则 的要求，成立了 2 合规风险管理委员会，成员 11 人，由理事长担任组长，各部 门经理或负责人为成员。其次根据XX 管理暂行办法要求， 在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员 2 人，同时在各 部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员 9 人，明确了有 关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合 规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化 培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情 况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文 化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事 长在走向全面合规中的谈反洗钱一文等。让“要我合规” 到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机 制开始运作。 三、认真做好反洗钱工作 （一）加强组织领导 反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导 高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是 反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任， 成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社 召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门 的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。 要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因 反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行处罚。 3 （二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。 根据XX 培训计划 （XX 发2009 78 号）的要求，2009 年共举办了 5 期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体 员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告 员，培训人数共为 354 人次。培训班采用集中讲课形式，培 训内容包括加强金融机构反洗钱工作的通知、 转发中国人 民银行 XX 分行办公室关于加 强 2009 年金融机构反洗钱工 作的通知、 转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和 可疑交易报告填报要求的通知、 金融机构反洗钱实用手册 中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求 和转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监 管工作的通知等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡 犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡 业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不 可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步 认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划 分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能 从源头上防范洗钱活动，保障客户的资金安全，从而也不断 提高自身的反洗钱工作能力。 （三）反洗钱宣传 通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报， 在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的 4 解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反 洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网 点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社 会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知 识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民 银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月 的的活动方案，期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训 以及反洗钱知识测试。在 11 月 19 日组织 XX 部、XX 部以 及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活 动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。 （四）督促营业网点做好大额及可疑交易的报告，及时上 报大额、可疑交易。合规部要求各营业网点在每个月结束的 次月 5 日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据 和交易情况进行分析。至 2009 年 11 月止，我县农信社共向 上级机构报送可疑交易 552 笔，金额为 41668.51 万元。 （五）开展反洗钱专项检查，指导辖内营业网点做好反洗 钱工作。根据县合规部制定的XX 实施 细则的要求，县联 社合规部在 2009 年 3 月、6 月、7 月、10 月和 12 月开展了 5 次反洗钱检查。其中 3 月、6 月和 12 月是开展反洗钱常规检 查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反 洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交 易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是 7 月份根 5 据人民银行市中心支行关于开展 XX 市金融机构反洗钱自 查工作的通知的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案， 开展了对 2008 年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上 银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处关于加强银行 卡业务反洗钱工作的通知要求，在 10 月份开展了银行卡业 务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商 户和 ATM 等非面对面业务等几个方面的检查。 对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要 求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的要书 面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题 能耐心加以解答。 （六）认真做好客户洗钱风险等级划分工作。客户洗钱风 险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行 反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发中国人民银 行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知后，合规部 制定了XX 农村信合作 联社客户洗钱风险等级划分实施管 理办法，并让 XX 市办事处计算机中心 导出有关数据，制成 电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求 各营业网点认真做好此项工作，同时要求网点如遇客户等级 有调整的必须在每季度结束的次月 5 日内将调整表上交联 社合规部，合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分 析，并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。 6 （七）认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报 送工作。每个季度能按照报送的要求，及时将反洗钱的有关 数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监 管台帐，无出现迟报和漏报的现象。 四、认真履行职责，积极协助稽核部门和其他业务部门 做好检查工作。 2009 年，合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展 专项检查工作。开展 2008 年度会计决算真实性检查、账外账 检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、 股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的 常规检查。通过一系列的常规和专项检查，加强了员工的合 规操作意识，提高各项规章制度、操作流程的执行力，有效 地防范我县农信社各种案件和事故的发生，为 XX 农信社的 健康、快速、合规的发展保驾护航。 五、其他工作 （一）根据县联社XX 农村信用合作联社职能部门工作 职责、岗位设置及考核办法实施细则（修订）的通知的要求， 认真做好联社职能部门工作人员的考核统计工作，并定期公 布考核结果。 （二）积极配合省联社办好走向全面合规的工作。根据 市办事处的要求，联社合规部下发了关于做好走向全面合 规编写工作的通知，要求各位员工都要撰写一篇关于合规 7 方面的文章上交合规部，由联社筛选后投稿至市办事处。 （三）做好银行卡调研工作。合规部根据本联社的实际情 况，结合银行卡检查的情况，对银行卡在发行、使用过程中 存在的风险作了一定的分析，并撰写了调研报告上交市办事 处。 六、存在问题 （一）合规人员的业务素质还不够系统、全面，对合规工 作的开展有一定的影响。 （二）合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项 规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评 估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。 （三）专职或兼职合规员制度虽已制定，但风险报告制度 不够完善，合规部对各信用社或各部门的专职或兼职合规员 对风险点的发现和报告工作指导不够，使得这一制度并未能 真正落实，有待逐步完善。 （四）缺少对合同和协议等的审核。只是在对信贷部不良 资产认定时，对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展 这方面的专项检查，只是在对信贷业务检查时一起进行。 （五）合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具 体，有待进一步的提高。 总言而之，回顾一年来，我县联社合规工作在联社领导 的正确领导下，根据年初制定的合规工作计划，积极认真的 8 开展各项工作。认真学习上级的文件精神，并及时的传达到 各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积 极参与协助稽核工作，并在稽核过程发现问题，对问题提出 见解和风险点。虽然工作依次完成，但离上级的要求还有差 距。今后，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策 的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能， 积极参与我县农村信用社的改革与创新，完善内部控制机制， 规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事 前预警和事中控制工作。 七、2010 年的工作计划 （一）继续加强合规队伍建设，做好合规文化宣传和培训 教育活动，以及反洗钱知识培训活动，努力提高我县农信社 全体员工的合规意识，提高合规工作质量。 （二）定期开展对各项规章制度、操作规程的风险评估、 督促并协助业务部门进行制度的梳理。 （三）完