信用社工作流程

XX 县 农 村 信 用 社 各 岗 位 工 作 流 程 制定分解年度经营目标 经营管理 内控管理 存贷 款营 销， 清收 贷款 利息， 增加 中间 业务 收入 对处 宣传、 交流， 营造 良好 营业 环境 制度执行 风险控制 制定落实 岗位职责、 签订责任 书、对员 工考核、 召开例会 等 有 权 业 务 授 权 案防 “五 项” 规定 动作 枪 支 管 理 检查、监督、考核 实现年度经营目标 员工管理 合 规 操 作 思想教育、 职业道德教 育、城实守 信、廉洁从 业 信用社主任岗位 2 主 管 会 计 工 作 流 程 联社分管领导 联社会计财务部 主管会计 组织、管理、协调、 检查 会计管理会计核算 主管柜员 会计监督贷 款审核 计算机管 理 档案管 理 授权、查询、错账冲正和非账务性交易、系统 日结 3 柜 员 工 作 流 程 主管会计 柜员 现金出入库、库存现金、抵质押物品、 有价单证管理，业务凭证受理复核 准备当日清讫章、个人名章、记录现金 出入库登记簿 柜 面 服 务 现金收入先 收款后记账 再盖清讫章 现金付出先 记账后付款 再盖清讫章 柜面监督、 凭证复核、 假币收缴登 记簿管理 损伤币、零 散币兑换， 人民币解缴 抵质押物、 有价单证出 入登记，实 物保管 储蓄、对公、 内部科目账、 信贷业务复 核 日间、日终账款、账表、账实核对 现金、印章、抵质押物等入库管理 4 信贷员（客户经理）工作流程 流程 否 否 否 是 是 信用（分）社主任 信贷员（客户经理） 贷款发放与 收回 客户信用等 级评定与授 信 客户关系维 护 信贷资产风 险分类 不良资产清 收与处置 受理客户贷款申请 是否 通过 参与 实地 调查， 收集 信贷 资料， 撰写 调查 报告 信贷档 案审查 并撰写 审查报 告 信用 社主 任或 贷款 审批 小组 审批 结 束 束 是否 超权 限 与客户 签订借 款合同 办理抵 质登记 手续签 订担保 合同 贷 款 发 放 贷 后 检 查 贷 款 收 回 结 束 由 2 名信贷员调查、 收集信贷资料，并 撰写调查报告 社主任审查并组织 集体研究，同意后 上报联社信贷部贷 款审查岗 联社信贷部上报 联社贷款审批小 组（咨询）审批 收到联 社贷款 批 复 否 5 大化县自助服务区（点）管理流程 注：设备存在故障和异常，由设备管理员报告联社维护管理岗，进行故障异常排 除；需要加钞，由钞箱管理 员报告社主任作现金调拨，在联社保卫部保卫，确保安全 情况下，设备管理员、钞箱管理员按规范动作进行加 钞， 钞箱管理员作好加钞记录。 联社运 行管理 岗 负责对辖内自助 设备的运行进行 实时监控，做好 自助设备维护的 调度安排工作。 联社 维护 管理 岗 负责辖区自助设备的日常巡 检和维护，协调维保公司对 设备进行检修以及解决网点 无法排除的机械、通讯和系 统故障 联社计算机网络中心 设 备 管 理 员 钞箱 管理 员 自助服务区（点）管辖社 负责自助设备 的日常维护、 故障处理、对 账、吞没卡或 其他异常情况 处理等工作。 负责盘 库、清 钞、加 钞等工 作 联社保卫部 负责组织落实本社（行）自助设备运 钞车辆押运、配钞、清钞等环节的保 卫工作，做好自助服务区（点）相关 的日常安全保卫工作； 负责做好自助服务区（点）的实时安 全监控工作，并按规定妥善保存监控 录像； 一日三 查 故障处 理 吞卡 其他异常处 理 盘库清 钞 加钞 6 自助设备保险柜钥匙与保险柜密码必须分开管理。设备