银行优秀客户 经理工作汇报

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行优秀客户经理工作汇报 我*年调入农业银行工作，现任农 业银行客户经理。从事基层客户经理工 作 6 年来，严于律己，爱岗敬业，不断 进取，取得了良好的成绩，得到客户的 认可，受到领导和同事们的好评。截止 xx 年底，累计完成贷款合同金额*万 元，累计发放贷款*万元，已完成并 回收的贷款*万元，无一笔出现不良。 对农业银行客户经理这个神圣职业的无 比热爱和满腔热血，抒写着自己无悔的 人生！现将个人几年来的工作业绩及下 步工作打算汇报如下： 一、强化理论学习，提升自身综 合素质 一年来，我坚持做到按照党和国 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 家的金融方针、政策和有关规章制度的 要求，不断规范经营行为；认真学习和 贯彻上级文件精神，在管理中求生存， 在竞争中求发展。同时，为不断提高自 身的理论水平和管理水平，制定了详细 的学习计划，坚持学习金融理论和农村 信用社改革的有关政策、文件，使理论 水平、领导能力明显提高。做到了知识 更新、业务更新，做到了学有所用，正 确应用科学发展观知道业务工作开展。 一是积极进取，把出色地完成本职工作 作为检验自己思想作风的具体要求，把 工作成果的好与差作为检验自己对理论 理解和认知程度的标准；二是努力提高 业务水平和操作能力。我不断的总结经 验，并积极与身边的同事交流沟通，努 力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作 环境和内容。在 xx-xx 年之间从*万存 款增加到*多万元，其中还有各项考 核如中间业务、信用卡、保险、不良贷 款催收等，都超额完成在各项考核，在 全行的业绩排名名列前茅，我连续*年 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 当选优秀客户经理。 二、坚持求实创新，做好各项业 务工作 在日常的工作中，我能从自身工 作实际出发，以良好的大局意识、创新 意识和责任意识，投入到工作当中去； 以优质的服务，面对客户；以努力的工 作来汇报领导对我的信任。坚持科学的 态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做 好各项工作。 1、建立客户档案信息。我经常 深入了解自己负责的镇海炼化公司的客 户，掌握客户第一手资料，搜集、整理 客户信息，建立和维护完整的客户档案 信息。例如：有一次客户在交流中，我 了解到镇海炼化公司将对员工进行集资 的信息后，我及时介入，通过对外公关、 对内协调、克服种种困难，终于在*年 *月份，成功发放个人贷款*余万元。 2、建立重点企业和个人信用服 务体系。我经常与企业重点客户人员保 持良好的个人关系。例如在*年年底， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 我一次与*公司某领导的闲谈中了解到 企业资金有点紧张，正在想通过向发电 公司延迟付购电费的方式来缓解资金困 难，我了解到这个信息后，他一边向上 级行了解银行是否还有票据发放规模， 一边动员企业领导可使用他支行票据来 解决资金困难，通过自己不懈努力，为 支行增加了*亿元的票据业务。 3、做好存款营销工作。在行长 室和市场部的带领下，配合网点主任把 存贷业务及中间业务做好，在营业活动 中，我把服务基层、服务客户放在首位， 与网点、客户交流处于一种和谐的状态， 许多事情便迎刃而解。我们客户部与机 关保障部门相比，多了经营的职能，与 营业网点相比，多了管理的职能，既要 管理、又要经营，上对上级支行所有的 业务部门，下对所有网点，外对重点客 户，我们的任务是相当繁重的、责任也 是相当大的。客户是商业银行发展的基 础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任 务的实现。一是充分利用我行结算的优 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 势，面向城镇寻找开户单位，可以从中 挖掘不少优质客户。二是挖他行存款， 瞄准单位找关系，全面出击。主动与客 户建立一种良好的感情关系，形成以客 户为中心的经营理念，想客户所想，急 客户所急，让客户真正感受到我们分理 处的优越性。现在取得如下的工作业绩： 国际业务方面，去年结算量为 5000 多 万美元，处于支行领先地位；贷款存量 *亿元，其中包括短期*亿元，住房和 中长期*亿元，现有的管户数*多户， 当前贷款存量还是管户数都是全市第一 名。 4、积极开展贷款营销。为适应 新时期农民和农村经济发展的需要，解 决农民贷款难、促进农民增加收入、改 进农业银行业务经营，我根据省分行深 入开展 “支农惠民行动计划“ 的工作要 求，积极推广农户小额信用贷款，宣传 农业银行的惠农政策、服务承诺。本着 “惠农富民、支农富社、诚实守信、区 别对待、快捷高效、方便农户、信用户 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 优先“的原则，创新工作思路、增强营 销理念，大力推广“ 扶持青年创业工程 “、 “信用建设工程“等。为保证支农惠民 工作的顺利开展，我经常走入到农户中 了解农户的需求和想法，还与乡镇党委 干部一起参与现场评定信用户、现场发 放贷款，公开信贷操作流程，增强群众 对“惠农卡“的了解和信任，保证了农行 的“惠农卡“顺利开展。xx 年，我累放各 项贷款*亿元，有效地促进了农业产业 化结构调整和中小企业的转型发展。 三、切实严于律己，树立自身良 好形象 在金融行业从事客户经理岗位， 接触的都是各行各业的成功人士，难免 遇到形形色色的经济诱惑。面对这些， 我都巧妙地化解开来，洁身自好，保持 了一名优秀客户经理的本色，树立了行 业典范。通过专业诚信的优质服务，越 来越多的个人客户使自己的资产得到了 更合理的配置，达到更有效的增值保值。 许多客户曾经多次表示送给我礼品或现 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 金以表达感激之情，有的甚至直接把礼 品或购物卡送到了我手里。面对这种情 况，我没有直接回绝客户的好意，但我 与客户另外单独约了见面时间，将礼品 不露声色地，原封不动地归还给客户， 然后耐心地向客户解释了我行的政策制 度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的 感谢。经过我妥善的处理，这些客户不 但都主动收回了自己的礼品，而且对我 比以前更加信任，更加尊敬了。这些小 小的“插曲“没有影响到我与客户之间的 感情，反而使我与客户的关系更加和谐 了。许多客户都会真诚地说，我是他们 可信赖的人！ 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是 支行对外的形象。个人素质的高低直接 就反映我行的服务水平，我清楚自身还 有很多不足，比如遇到困难容易产生急 躁情绪，综合协调能力有待提高，工作 经验有待丰富，工作系统性不够强等等。 今后我将努力做到以下几点，希望领导 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观 念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗 力的集中体现。任何一件事情的完成都 需要集体智慧的结合，拥有一支强有力 的团队，就没有克服不了的艰难险阻。 一只筷子是非常容易被折断的，但十只 筷子就很难被折断，毕竟一个人的力量 是有限的。所以，作为一名客户经理一 定要团结一心，以百倍的努力，高昂的 激情，积极投身农行改革发展中去，重 塑农行员工队伍的崭新形象，打造一流 的员工队伍。 2、努力精益求精，全面服务客 户。一位学者说：真正的优质服务是发 自内心的自觉行为，而不是对规章条例 的机械遵循。为此，我们要进一步提高 服务质量，争创服务品牌，用优质服务 吸引广大客户，有效提高了顾客满意度。 3、加大营销力度，做好贷款工 作。1、在维护好老客户的同时，要挖 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 掘新资源，如黄金客户镇海炼化公司、 海达公司、检安公司等在贷款方面找到 新的突破口。做好新鹏公司，发展国际 业务、中间业务、全额保证金的押汇业 务，以提高存款业务。2、加强临俞工 业园区企业的营销力度。借助今年信贷 资金较紧的情况，更大程度上利用好信 贷资源。经常到园区走访，获取信息， 及时了解企业的需求，进行全方面的服 务，做到双赢互利。3、克服年轻气燥， 做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕 多做事，不怕做小事，在点滴实践中完 善提高自己，决不能因为取得一点小成 绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清 醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉 煌。 以上是几年来个人的工作业绩和 下一步的工作打算，不当之处，请领导 批评指正！ 我*年调入农业银行工作，现任 农业银行客户经理。从事基层客户经理 工作 6 年来，严于律己，爱岗敬业，不 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 断进取，取得了良好的成绩，得到客户 的认可，受到领导和同事们的好评。截 止 2014 年底，累计完成贷款合同金额 *万元，累计发放贷款*万元，已完 成并回收的贷款*万元，无一笔出现 不良。对农业银行 客户经理这个神圣职业的无比热 爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！ 现将个人几年来的工作业绩及下步工作 打算汇报如下： 一、强化理论学习，提升自身综 合素质 一年来，我坚持做到按照党和国 家的金融方针、政策和有关规章制度的 要求，不断规范经营行为；认真学习和 贯彻上级文件精神，在管理中求生存， 在竞争中求发展。同时，为不断提高自 身的理论水平和管理水平，制定了详细 的学习计划，坚持学习金融理论和农村 信用社改革的有关政策、文件，使理论 水平、领导能力明显提高。做到了知识 更新、业务更新，做到了学有所用，正 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 确应用科学发展观知道业务工作开展。 一是积极进取，把出色地完成本职工作 作为检验自己思想作风的具体要求，把 工作成果的好与差作为检验自己对理论 理解和认知程度的标准；二是努力提高 业务水平和操作能力。我不断的总结经 验，并积极与身边的同事交流沟通，努 力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作 环境和内容。在 2014-2014 年之间从* 万存款增加到*多万元，其中还有各 项考核如中间业务、信用卡、保险、不 良贷款催收等，都超额完成在各项考核， 在全行的业绩排名名列前茅，我连续* 年当选优秀客户经理。 二、坚持求实创新，做好各项业 务工作 在日常的工作中，我能从自身工 作实际出发，以良好的大局意识、创新 意识和责任意识，投入到工作当中去； 以优质的服务，面对客户；以努力的工 作来汇报领导对我的信任。坚持科学的 态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 好各项工作。 1、建立客户档案信息。我经常 深入了解自己负责的镇海炼化公司的客 户，掌握客户第一手资料，搜集、整理 客户信息，建立和维护完整的客户档案 信息。例如：有一次客户在交流中，我 了解到镇海炼化公司将对员工进行集资 的信息后，我及时介入，通过对外公关、 对内协调、克服种种困难，终于在*年 *月份，成功发放个人贷款*余万元。 2、建立重点企业和个人信用服 务体系。我经常与企业重点客户人员保 持良好的个人关系。例如在*年年底， 我一次与*公司某领导的闲谈中了解到 企业资金有点紧张，正在想通过向发电 公司延迟付购电费的方式来缓解资金困 难，我了解到这个信息后，他一边向上 级行了解银行是否还有票据发放规模， 一边动员企业领导可使用他支行票据来 解决资金困难，通过自己不懈努力，为 支行增加了*亿元的票据业务。 3、做好存款营销工作。在行长 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 室和市场部的带领下，配合网点主任把 存贷业务及中间业务做好，在营业活动 中，我把服务基层、服务客户放在首位， 与网点、客户交流处于一种和谐的状态， 许多事情便迎刃而解。我们客户部与机 关保障部门相比，多了经营的职能，与 营业网点相比，多了管理的职能，既要 管理、又要经营，上对上级支行所有的 业务部门，下对所有网点，外对重点客 户，我们的任务是相当繁重的、责任也 是相当大的。客户是商业银行发展的基 础，在挖掘客户源上狠下功失，确保任 务的实现。一是充分利用我行结算的优 势，面向城镇寻找开户单位，可以从中 挖掘不少优质客户。二是挖他行存款， 瞄准单位找关系，全面出击。主动与客 户建立一种良好的感情关系，形成以客 户为中心的经营理念，想客户所想，急 客户所急，让客户真正感受到我们分理 处的优越性。现在取得如下的工作业绩： 国际业务方面，去年结算量为 5000 多 万美元，处于支行领先地位；贷款存量 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 *亿元，其中包括短期*亿元，住房和 中长期*亿元，现有的管户数*多户， 当前贷款存量还是管户数都是全市第一 名。 4、积极开展贷款营销。为适应 新时期农民和农村经济发展的需要，解 决农民贷款难、促进农民增加收入、改 进农业银行业务经营，我根据省分行深 入开展 “支农惠民行动计划“ 的工作要 求，积极推广农户小额信用贷款，宣传 农业银行的惠农政策、服务承诺。本着 “惠农富民、支农富社、诚实守信、区 别对待、快捷高效、方便农户、信用户 优先“的原则，创新工作思路、增强营 销理念，大力推广“ 扶持青年创业工程 “、 “信用建设工程“等。为保证支农惠民 工作的顺利开展，我经常走入到农户中 了解农户的需求和想法，还与乡镇党委 干部一起参与现场评定信用户、现场发 放贷款，公开信贷操作流程，增强群众 对“惠农卡“的了解和信任，保证了农行 的“惠农卡“顺利开展。2014 年，我累放 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 各项贷款*亿元，有效地促进了农业产 业化结构调整和中小企业的转型发展。 三、切实严于律己，树立自身良 好形象 在金融行业从事客户经理岗位， 接触的都是各行各业 尊敬的各位领导,各位同仁: 大家好！ 我叫周玲华，是新化县分公司的 一名农村客户经理,非常感谢市局领导给 我提供这次学习的机会，让我能和大家 一起分享我在客户经理这个平凡岗位上 的一次次真诚的服务、一次次真心的感 动。 根据会议安排，我把我从事客户 服务工作的一些做法和体会向大家做个 简要汇报，敬请各位领导和客户经理们 批评指正。 一、我的工作情况介绍 我于 1998 年被招聘到新化县公 司工作，从事过 8 年的卷烟配送工作， xx 年底单位人事制度改革后，调入客户 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 服务分部从事客户经理工作。目前，我 负责曹家、槎溪、汝溪三个乡镇的客户 服务工作，这三个片区横跨资江，是联 接河东、河西的枢纽，是区域分散、相 对偏僻的山村乡镇，辖区内地广山多， 资源匮乏，有 95 个行政村，共有在网 卷烟零售户 185 户，走访一次累计行程 达 350 多公里，并且半数以上的客户分 散在偏远、交通不便的管区山村，对于 一个女同志来讲，走访难度可想而知。 功夫不负有心人，通过自己的不懈努力， 片区月销量从刚接手的 320 件增长到现 在的 680 件，店面形象整齐悦目，省外 品牌上柜齐全，在我的片区常常能听到 了客户们的声声赞扬，为此我深感欣慰， 一种虽苦犹甜的感觉油然而生。我的汗 水没有白流，七百多个日夜，行程 3 万 多公里，我深深体验到了一个客户经理 的酸甜苦辣，体会到客户经理存在的价 值。我也因此，获得了新化县总工会颁 发的“三八红旗手 ”的称号，赢得了全市 系统十佳员工的荣誉。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 二、我对客户服务工作的体会 客户服务工作确实辛苦，夏天头 顶烈日，晒得一脸黝黑；冬天冒着风雪， 冻得手脚发麻。工作初期，我也和大家 一样有过茫然，有过无奈，有过退缩的 想法，并为客户的不理解、不合作而感 到孤独无助，为客户的不满和牢骚而倍 感无奈，为完成片区销量任务而迷茫。 但我始终鼓励自己，保持良好心态，以 平常之心笑对客户，理解客户，把行业 的政策，营销方法不厌其烦与客户沟通， 取得客户的信任。 体会之一：用心，就是要对客户 一视同仁，真心诚意。 二年来，我始终如一，用心服务 客户，不论是销量大的客户还是销量小 的客户，不管是善意和理解我们工作的 客户，还是难以沟通和怨气喧天的客户， 不管是集镇客户，还是边远山区客户， 我都一视同仁，竭心竭力，真诚服务。 辖区有一个客户因为被调包了两条芙蓉 王，一直对公司耿耿于怀，特别是他的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 老婆还曾经堵过配送车，把专卖稽查员 骂得不敢下车，绕着道儿走。我暗下决 心，一定要将此户改变成积极配合的客 户。我每次一进商店的时候，老太太的 抱怨立即袭到耳边：现在要啥烟没啥烟， 量给的也不多，根本就没钱赚。虽然一 再向其解释目前卷烟货源存在供需不平 衡的情况，很难满足客户的需求，但可 以置换一些同等价位的卷烟。但是老太 太过于保守，不接受客户不愿买的烟， 生意一直就不怎么的好。后来，县局领 导来片区召开零售户座谈会，虽然她家 还够不上级别，我还是把他请来了，发 了补助和礼品。在他家做大事办酒席的 时候，通过领导批准，我还去了 200 元 的红包。客户的思想通了，理解了，他 老伴也不对我发牢骚讲怪话了，一家人 对我态度有了 180 度大转弯。 体会之二：用心，就是要不厌其 烦，细致周到。 去年单位刚推行“ 按订单组织货 源”供货不久，我前往槎溪拜访客户， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 一家店子的省外烟上柜率非常低，对我 的态度也很淡漠，不理不睬。对此，我 也没有介意，还是微笑着服务，嘘寒问 暖，积极宣传介绍公司政策，询问卷烟 市场行情，帮他整理卷烟柜面，通过近 半个小时的努力，柜台整洁明朗，哪知 该客户一声不吭半句感谢话都没有。我 也不在乎，心想只要烟柜能保持这种状 态，以后也省心。没想到再次拜访该客 户时，烟柜又恢复到了原样。当时我真 有些怨气，而该客户还冷潮热讽：“你 们公司的省外烟不赚钱要亏本，你来也 白来。 ”当时的情况很尴尬，从没有过的 委屈向我袭来，真想发泄，但理智让我 克制住了自己，心想自己的一言一行代 表着公司的形象，不能给公司的形象抹 黑，我选择了默默地离开，继续走访其 它客户。下午五点，我返途路过该店， 没有多想，就走进了店里，微笑着问候： “老板，刚才你没空，能继续跟你谈谈 吗？”精诚所至，金石为开。通过细致 地解释政策和交谈沟通，该户逐渐解开 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 了心结，同意将省外烟折零上柜。走在 回去的路上反思：“ 人非草木，孰能无 情？碰这样的客户就要晓之以理、动之 以情去感化！” 现在该客户已经成了销 售省外烟的标榜示范户。 说了大家可能不太相信，我在调 换片区之前，曾任职文田的客户经理， 走访下属的被指定代送户最是艰难，没 有机动车辆，我就用两条腿走，往返七、 八公里的山路就要花一、两个小时，但 我坚持下来了，硬是没让考核组扣过被 指定代送户的分。 体会之三：用心，就是要想客户 之所想，急客户之所急。 我不会骑摩托车，平常为了赶那 遥远而崎岖的拜访路程，总是起早摸黑， 6 点多钟就要起床，总奢望周末能睡个 好懒觉。一个周末，客户的家人得急病 去世，半夜打电话来求助，要佳品芙蓉。 虽然该客户也经营卷烟，但库存量少， 我向客户解释今天是周末，没有货，客 户很无助地说，你是我的客户经理，就 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 指望你了。当我把凑齐了的佳品芙蓉烟 送到客户手中时，客户满怀深情的握着 我的手，连声说着谢谢、谢谢虽然 又一个周末没睡好觉，但用心服务换来 的真心感动，比美梦更加香甜！ 我平常走访客户，重点关注三个 片区内动销情况，价格情况和客户卷烟 库存情况，重点掌握客户的销售动态， 对重要客户的动销状态熟记于心。记得 去年 3 月份，曹家片区有一客户库存如 意云烟 220 多条，每次走访时发现该户 为此愁眉不展。看到这种情况，我同样 为之焦虑，低价出售要亏损三千多元， 带来的是客户的怨恨和伤害，怎么办？ 是听之任之，还是另辟溪径，左思右想， 似乎我辖区槎溪、汝溪的客户对该品牌 销售还有市场，就这样，通过做这两个 片区的主要客户的工作，引导他们分别 消化 5 至 8 条。然后，通过其他客户经 理的帮助，利用集镇赶场进行了多场的 品牌促销活动，消化了客户的不良库存。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 为客户解决实际问题，其实就是 我们客户经理为了践行行业服务理念付 出的实际行动，调剂的不仅仅是卷烟， 更重要的是服务，得到的是客户的信任 和理解。 三、我对改进客户服务工作的想 法和建议 如何改进我们的服务质量和水平， 我的理解是： 一要正确处理好大户和小户的关 系。要本着先小户、后大户的原则，尽 量满足中小户的合理需求，提高他们的 赢利水平。 二要坚持稍紧平衡的货源投放策 略。要为客户经理培育品牌提供良好的 消费环境，通过调控货源投放节奏，稳 定市场价格，刺激市场需求。 三要信守承诺。只要是向客户做 出承诺的事情，一定要想办法做到。做 一名合格的客户经理，不仅要有较强的 事业心和高度的责任感，更要用一颗真 心对待客户。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 两年来客户服务工作的亲身经历， 铸就了我这样的工作理念：把每一件平 凡的事做好就是不平凡，把每一件简单 的事做好就是不简单，干好每一天，做 好每一件事，这就是我在客户经理工作 岗位上的信念，我坚信，用心服务就一 定能创造价值，迎难而上就一定能开创 客户服务工作新的篇章！ 我的汇报完了，谢谢大家！ 优秀银行客户经理读后感 在上级领导指导下，我看了优 秀银行客户经理这本书。 通过学习 优秀银行客户经理丛书后，需要做 到了以下三件事情：拥有基本的销售技 巧，进行合理的时间安排，做好客户关 系管理。如果能把这几件事情做好，就 一定能取得不错的成绩。 然而银行客户经理,既是银行与客 户关系的代表,又是银行对外业务的代表。 其主要职责是负责建立与维系银行与客 户的关系,在全面了解客户需求的同时向 其营销金融产品;并且在主动防范金融风 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 24 险的前提下,协调银行内各有关部门为客 户提供全方位的金融服务,为银行谋取效 益,实现银企双赢。 银行客户经理全方位服务于客户， 对客户的公关力度和联系紧密度进一步 加强，促进了基本客户群的稳定和发展。 情感营销、理财营销、技术营销等多种 营销手段逐步被重视或运用，增强了银 行与客户的密切联系，提高了客户对我 行的信赖度。另一方面，银行客户经理 制强调责权利的紧密结合，有利于调动 银行客户经理拓展市场的积极性，强化 市场拓展和客户服务，促进客户资源优 良化，提高银行的市场占有率，增强银 行实力。 随着社会经济的快速发展，银行 客户经理必须加强学习和提高、熟悉金 融业务、企业管理、市场分析等专业理 论知识与实际操作技能，并加以灵活运 用，使自己符合银行客户经理的知识性 特征，从某种意义上说，银行客户经理 业务素质高低一定程度上左右其工作的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 25 质量与效能。熟练掌握银行专业知识， 为客户理财提供金融产品，为客户提 供综合的金融理财服务；熟悉了 解企业经营管理知识；掌握必要的经济 法律法规；具有较广的人文和社会等知 识面；敏锐的洞察力与较强的调研分析 能力；金融产品的综合运用与创新能力； 较强的公关能力；良好的效益理念与风 险意识。 “了解你的客户 ”是所有销售开始 的前提，也是客户经理重要的工作内容。 进行客户关系的管理，首先就需要通过 各种渠道尽可能全面的了解客户的信息。 有些内容通过开户时填写的资料，简单 的言语交谈就能了解，而有些信息，比 如客户的身份、气质、性格、爱好等， 则需要通过深层次的沟通或者侧面的观 察揣摩才能了解，还有一些客户比较隐 私的信息，则需要通过长期的接触，取 得了客户的信任之后，才能得知。比如 客户的资产状况，一般来说在双方没有 建立起充分的信任之前，客人对这类信 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 26 息都会比较保护，不会轻易透露，那么 客户经理除了可以旁敲侧击的了解之外， 也可以借助一些财务管理工具，为客户 进行需求分析，让客人知道你为什么需 要这些信息，了解之后你会使用这些信 息做什么事情，对他会有什么好处，并 且告诉客户对于这些信息你一定会充分 保密，那么这样你也能问到一些需要的 信息。做好客户关系的管理，一定要充 分的了解客户，保持经常与客户交流， 多问客户问题，多听客户聊聊他的生活 与想法，并且做个有心人，察言观色， 全面了解。 银行客户经理个人工作汇报材料 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好！ 年我在领导的培养帮助、同志们 的关心支持下，无论在任何岗位，我都 兢兢业业做好每一件事情，始终遵循为 客户服务的原则，将客户的利益放在第 一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我 这一年的学习工作情况总结如下： -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 27 一、自觉加强理论学习，提高自 身素质。 首先，自觉加强政治理论学习， 提高自身修养。我积极参加各项 学习活动，并注重自学，认真学习农业 银行新出台的各项政策，学习分、支行 的经营分析会议，使自己在一线服务中 更好的执行上级行的各项政策，提高了 执行力。 其次，在业务学习方面，我不断 的总结经验，并积极与身边的同事交流 沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉 新的工作环境和内容。同时，我还自觉 学习商业银行营销策略、个人客户经理 培训教材、金融案件分析与防范等与工 作相关的政策、法律常识，积累自己的 业务知识。 此外，我参加了个人理财师资格 的考试。在学习中，丰富的课程学习使 我的知识储备和层次得到了提高，并快 速的进入了角色。通过我行提出的“将 农业银行打造成区域市场内客户首选银 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 28 行”，使我进一步理解了我行出台的各 项方针和政策，看到了农行发展的巨大 潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 二、脚踏实地，努力完成好各项 业务工作。 在分理处工作的这一年中我具体 参与的工作和取得