关于地方互联网金融风险整治工作实施方案.docx

关于地方互联网金融风险整治工作实施 方案 摸清我区互联网金融及融资租赁行业风险底数，发现 风险源，清理整顿违规开展互联网金融和融资租赁业务的 机构，打击涉嫌非法集资违法犯罪行为，规范我区互联网 金融及融资租赁经营行为，防范非法集资风险，维护公共 利益和社会稳定。 (一)条块结合。加强组织领导，充分调动各方面资源， 统一部署，统筹协调，深入推进排查整治活动。各相关单 位、部门要按照职责任务分工，认真落实各自的责任，并 密切协作、互通信息、共享资源、形成合力。 (二)防打并重。各单位、部门要采取切实措施，摸清 互联网金融和融资租赁行业的风险点和风险源，清理违规， 防范风险扩散。对确已涉嫌违法犯罪、危害较大的，要坚 决予以打击。 (三)内紧外松。各单位、部门要高度重视，精心组织， 周密部署，并严格保守工作秘密和遵守工作纪律，不对外 宣传报道，防止引发互联网金融及融资租赁行业和社会恐 慌，避免风险跨区域、跨机构、跨市场传染。 成立区互联网金融及融资租赁非法集资风险排查集中 整治活动工作组(详见附件)，并对各成员单位职责明确如 下： 区防范和处置非法集资领导小组办公室(以下简称区处 非办)负责对本次活动的统筹部署和督导协调。 区金融办负责对网络借贷信息中介平台开展非法集资 风险排查整治，并向区处非办上报网络借贷信息中介平台 风险排查工作总结。 区商务局负责对融资租赁行业开展非法集资风险排查 整治，并向区处非办上报融资租赁行业风险排查工作总结。 区公安分局负责协助有关部门开展现场检查，对涉嫌 非法集资犯罪的行为立案侦查。 区市场监管局负责协助提供企业登记查询，配合开展 现场检查，并依据有关部门的请求，对违反工商管理规定 的行为实施行政处罚。 各社会工作管理局负责做好辖区突发事件的稳定工作。 (一)统一思想认识。当前，非法集资打着“互联网+” 的旗号，不断侵入互联网金融和融资租赁领域，扰乱经济 金融秩序，损害群众利益，造成严重不良影响，甚至危及 社会稳定。因此各社会工作管理局和各有关部门要把思想 统一到国家、省市区的决策部署上来，高度重视当前互联 网金融领域内出现的非法集资风险，切实加强组织领导， 认真抓好各项工作的落实，确保此次活动顺利开展取得成 效。 (二)覆盖行业机构。区市场监管局要向区处非办和有 关部门提供行业机构名录，包括本地设立及外地机构到本 地设立的分支机构。督察组将根据区市场监管局提供的企 业名录，逐一检查，逐一评估。 (三)开展联合执法。由区金融办会同区商务局、区市 场监督管理局、区公安分局等部门组成工作组，要细化分 工，充实力量，开展好联合执法行动。 (四)分类研判处置。区金融办要组织区商务局、区公 安分局、区市场监管局等部门加强会商研判，认真分析有 关互联网金融平台的运作方式。对于存在自设资金池、虚 构融资项目、自我担保、转贷获利等问题的平台，涉嫌犯 罪的要坚决予以打击;问题较小，尚未构成犯罪的，要规范 整顿;对于依法合规的机构，要予以监管。 (五)审慎注册审批。在相关监管政策出台前，市场监 管部门要暂停核准含有“金融”字样的企业名称，暂停注 册登记设立网络借贷信息中介平台;严格核准有关第三方支 付和融资租赁的机构名称和经营范围，企业名称与金融范 围须一致，不得含有“融资” 、 “理财”等类金融业务字样; 对已经设立但未经批准使用“金融” 、 “融资”和“理财” 字样的企业，要进行规范和整顿。 (一)准备阶段(2 月 3 日)。成立区互联网金融及融资租 赁非法集资风险排查集中整治活动工作组，2 月 4 日前各单 位、部门各上报一名联络员到区处非办。 (二)实施阶段(2 月 4 日-2 月 22 日)。区排查整治工作 组开展专项联合执法检查，深入发现问题，督促整改，对 违法违规行为及时核查，依法处置。 (三)总结阶段(2 月 22 日-2 月 26 日)各单位、部门对 专项整治