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漯河市信用担保有限公司漯河市信用担保有限公司 决策制度决策制度 第一条第一条 总则 （一） 为进一步提高公司的决策水平，防范决策风险，保证公司 科学发展，加强和健全内部监督，提升公司治理水平，促进企业 持续健康发展，结合本公司实际，制定本制度。 （二） 决策的基本原则： 1. 公司董事会、管理层等决策机构依据各自职责、权限和议事 规则，集体讨论决定公司重大事项。坚持务实高效，保证决策的 科学性;充分发扬民主，广泛听取意见，保证决策的民主性。 2. 对重大事项的决策，要贯彻“集体领导，民主集中，个别酝酿， 会议决定”的原则。遵守国家法律法规、有关政策，遵守有关制度 和公司章程规定，确保决策合法合规。 第二条第二条 决策内容 （一） 依照公司法、 河南省融资性信用担保公司暂行办法以及 其他有关法律法规规定的应当由股东大会、董事会、职工代表大 会决定的事项。 （二） 涉及公司改革、发展和稳定，关系股东、职工切身利益的重 大问题。 （三） 重要人事任免事项，公司直接管理的领导人员以及其他经 营管理人员的职务调整事项。 （四） 重大项目安排事项，对公司资产规模、资本结构、盈利能力 等产生重要影响的项目的设立和安排。 （五） 大额度资金运作事项，指公司章程或公司相关制度所规定 的公司领导人员有权调动、使用的资金限额的资金调动和使用。 第三条第三条 决策程序 （一） 公司经理办公会决策程序 1. 议题的申请。各部、室、公司提出的事项先向上级分管领导报 告，由上级分管领导确定后向总经理汇报，征得同意后，形成规 范材料，方能列入会议议题。 2. 议题的审定。主要领导征询班子成员意见，提出议题建议， 与班子成员交换意见后，确定会议议题。对分歧较大的问题，一 般不列入本次会议议题。会议召开的时间、地点、议题告知班子 成员，以便做好充分准备。 3. 充分讨论。研究讨论重大事项由领导班子主要负责人主持会 议。分管领导就议题介绍相关情况并发表意见，然后由其他成员 发表意见，主要负责人需先听取其他领导成员意见后再表明自己 的态度。一般情况下领导班子成员应当全部参加，确有特殊情况， 必须有三分之二以上的领导班子成员出席，其中分管领导必须参 加。 4. 逐项表决。每讨论完一个议题，要即行表决。表决可以采用口 头、举手或无记名投票方式进行。表决完一项议题后，再进行下 一个议题。如对重要问题发生争议，双方人数接近，除在紧急情 况下必选多数意见执行外，应暂缓作出决定，进一步调查研究， 交换意见，下次再表决。 5. 做出决策。决策分两种形式，少数服从多数和主要领导最后 决定。实行少数服从多数决策形式的领导班子案表决意见形成会 议决议，赞成票数超过应到会领导班子成员的半数为通过。 （二） 担保项目评审会决策程序 1. 评审会由总经理主持召开，各部门经理及高级管理人员参加， 对贷款业务进行评审，并最终作出决策。 2. 评审会召开前，由专人将会议内容、会议地点、会议时间等通 知参加会议人员。 3. 业务部门必须在评审会召开前，将项目报告上传至公司内部 管理系统，以便评审委员预先阅读了解项目情况。 4. 评审会委员必须按时参加，因特殊情况不能出席时,必须提前 向负责人请假。 5. 评审会上，项目经理需要对项目的调查情况进行报告。 6. 与会评审会委员根据报告，向项目经理进行提问，项目经理答 疑。 7. 与会评审会委员从合法性、安全性、效益性等方面进行综合分 析并慎重提出具体评审意见。 8. 逐项表决，每个项目讨论后，进行即行表决。表决采取口头方 式进行。评审委员必须明确表示同意或不同意并说明理由，不得 弃权。 9. 授权终审人根据评审会意见进行项目终审。 10. 由专人记录会议内容及各评审委员的表决意见、最终结果进 行记录，形成会议纪要，归档留存。 第四条第四条 决策记录。记录人员要政治素质高、原则性强、公道正 派、有一定的文字水平。 1. 记录必须完整。要详细记录会议召开情况。包括会议召开的时 间、会议内容、地点、主持人、出席人、列席人、缺席人、会议内容、 记录人等。会议内容包括会议议题、主持人讲话内容、汇报人姓 名及汇报内容、发言讨论情况、决议实行等。 2. 记录必须真实。记录要实事求是，客观记载会议情况，忠实于 发言者的原意，尽可能记录原话，有关人员对有争议的问题、关 键要害问题的发言，以及会议形成决定的过程，包括赞成、反对、 弃权等情况都必须真实详细地记录，不得任意增删和改动。 3. 妥善保管记录。要维护会议记录的严肃性，将其作为重要资料妥 善保存，明确专人负责。 第五条第五条 形成会议纪要，发放到各职能部门，组织实施。 第六条第六条 决策事项应当提前告知所有参与决策人员，并为所有 参与决策人员提供相关材料。必要时，可事先听取反馈意见。 第七条第七条 公司股东大会、董事会应当以会议的形式，对职责权 限内的事项作出集体决策。不得以个别征求意见等方式作出决策。 紧急情况下由个人或少数人临时决定的，应在事后及时向股东大 会、董事会报告;临时决定人应当对决策情况负责，股东大会、董 事会应当在事后按权限和程序予以追认。 第八条第八条 经董事会授权，管理层班子决策事项的，按照本制度 执行。 九九九决策会议符合公司法、公司章程或其他制度规 定的人数方可召开。与会人员要充分讨论并分别发表意见，主要 负责人应当最后发表结论性意见。会议决定多个事项时，应逐项 研究决定。若存在严重分歧，一般情况应当推迟作出决定。 第十条第十条 会议决定的事项、过程、参与人及其意见、结论等内容， 应完整、详细记录并存档备查。 第十一条第十一条 决策作出后，公司董事长应当按照分工组织实施， 并明确落实部门和责任人。参与决策的个人如果对集体决策有不 同意见，可以保留或者向上级反映，但在没有作出新的决策前， 不得擅自变更或者拒绝执行。如遇特殊情况需对决策内容作重大 调整，应当重新按规定履行决策程序。 第十二条第十二条 公司建立决策的回避制度，与决策事项有关联的股 东、董事、高级管理人员，法律、法规或其他制度规定应当回避的， 应当予以回避，不得参与此事项的表决。 第十三条第十三条 公司将逐步建立对决策的考核评价和后评估制度， 逐步健全决策失误纠错改正机制和责任追究制度。 第十四条第十四条 凡属下列情况造成重大经济损失和严重不良影响的， 根据其事实、性质及情节，依法依纪追究责任人的责任。 (一) 不履行制度、决策程序，不执行或擅自改变集体决定的; (二) 未经集体讨论决定而个人决策、事后又不通报的; (三) 有关职能部门未向董事会提供真实情况而造成错误决定的; (四) 执行决策后发现可能造成损失，能够挽回而不采取