内控达标年学习心得体会_1.docx

内控达标年学习心得体会内控达标年学习心得体会 为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平， 邮储银行秦皇岛市分行联合市邮政分公司将在 XX 年 9 月- 12 月期间在全辖范围内开展以“三个对标”为主题的“内 控达标年”活动。下面聘才小编为大家收集整理的相关资 料。欢迎大家阅读! 内控达标年学习心得体会 近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电 视电话会议，决定用 3 年的时间，在全国邮政金融板块范 围内开展“内控达标年” “内控优化年”和“内控提升年” 内控建设活动。这是邮储银行继 XX 年“合规大讨论” 、 “合 规大行动” 、XX 年“合规回头看”活动取得良好效果后，为 进一步提高全行内控合规管理水平采取的重大举措。集团 公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。 吕家进充分肯定了过去三年全行合规管理工作取得的 重要成绩，指出内控建设活动是合规活动的延续和发展， 要提高认识，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前 一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员 参与，合力推动，每个单位、每位员工都要积极投身其中， 对照活动具体要求，认真学习、对标;要借鉴经验，加强学 习，吸收专业咨询机构的先进理念和专业经验，使邮储银 行的内控体系建设有一个高的起点;要循序渐进，注重实效， 通过 3 年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞 跃。吕家进强调，在内控体系建设过程中也要注重发展， 内控建设和发展如同“鸟之两翼” “车之两轮” ，需要统筹 兼顾，协调共进。元绍平 内控达标年学习心得体会 今年，工行山西运城分行内控评价也进入了一个顶峰 阶段。为确保此项工作严密有序，扎实推进，该行以“四 个到位”为引领，分工协作，整体联动，促使内控评价有 效展开。 一是认识到位。该行行领导对内控管理逢会必讲，安 排工作必先强调内控制度，下乡督导工作必先过问内控措 施。要求各支行比照市分行，按月召开内控委员会会议， 按照市分行“内控达标”活动各个阶段的工作目标要求， 扎实做好内控管理基础工作，从思想上筑牢防范防线。 二是组织到位。成立了“内控达标”活动领导组。各 支行也成立了相应机构，明确了一把手负责的领导组和具 体部门的职责，并结合本行实际制定出活动实施细则，为 营造“内控先行、稳健经营、诚信守责、审慎严谨、有章 必循、违章必究”的内控文化氛围和活动顺利进行提供了 强有力的组织保障。 三是机制到位。该行把内控评价结果纳入行长目标责 任序列，实行抵押金管理，与部门、支行班子考评、绩效 和劳动竞赛考核挂钩，与稽核部门绩效考核挂钩，为内控 评价工作的顺利推进奠定了基础。 四是责任到位。该行就确定了全行内控评价工作目标， 并细化到全行每个岗位和员工，形成人人有责的指标体系; 稽核人员分专业责任到人，按照评价办法标准，深入到专 业部门和重点行对内控基础管理工作进行规范、督导，发 挥了有效作用。 内控达标年学习心得体会 近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电 视电话会议，决定用 3 年的时间，在全国邮政金融板块范 围内开展“内控达标年” “内控优化年”和“内控提升年” 内控建设活动。这是邮储银行继 XX 年“合规大讨论” 、XX 年“合规大行动” 、XX 年“合规回头看”活动取得良好效果 后，为进一步提高全行内控合规管理水平采取的重大举措。 集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。 吕家进充分肯定了过去三年全行合规管理工作取得的 重要成绩，指出内控建设活动是合规活动的延续和发展， 要提高认识，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前 一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员 参与，合力推动，每个单位、每位员工都要积极投身其中， 对照活动具体要求，认真学习、对标;要借鉴经验，加强学 习，吸收专业咨询机构的先进理念和专业经验，使邮储银 行的内控体系建设有一个高的起点;要循序渐进，注重实效， 通过 3 年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞 跃。吕家进强调，在内控体系建设过程中也要注重发展， 内控建设和发展如同“鸟之两翼” “车之两轮” ，需要统筹 兼顾，协调共进。 内控达标年学习心得体会 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首 要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减 少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化 管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规 行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集 体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪 对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合 规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让 违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一 种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么， 就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结 合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件 相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化 的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的 稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规 犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后 者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此， 合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合 规文化建设的时环境尤为重要。 三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构 内部的实时监督 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止 监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支 撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予 每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣 誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有 信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主 要原因。 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的， 另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来 到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现 自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质 马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境 界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪 能够灵活。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不 能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就 会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对 监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上 级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样 奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监 督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只 有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规 文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的 重要环节是要改良合规“土壤环境” 。 内控达标年学习心得体会 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动， 不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的 自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得： 一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不 断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找 出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题， 从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入 讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又 快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人， 更是为自己， “合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的 爱” 。 二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到 位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则， 接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化 推广的根植。 合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要 瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就 像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提 到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到 了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样 或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是 立行之本，经营之本” ，合规与业务发展不是矛盾的、更不 是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担 负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映 了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较 大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行 事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求 我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留 下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规 大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制 度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员 工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又 好又快发展奠定了坚实的合规基础。 四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系 统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升 年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深 入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规 文化支撑! 内控达标年学习心得体会 什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度， 也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是 合规;大家安静地坐在这里听演讲，是合规;过马路走人行 横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有 从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但 是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的， 孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。 ” 第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界 的朋友口中得知，但我想， “合规”的意义应不仅仅局限于 狭隘的单一行业，纵观历年来因为 不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感 受到“合规”文化建设的重要性与必要性。 因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发 引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、 一次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳不出这周而复始 的怪圈? 反思这一系列事件, 原因是多方面的。 既有内部原 因, 又有外部原因; 既有主观原因, 又有客观原因; 既有 基层管理者监管不力的问题, 又有业务管理工作基础薄弱 的问题。但是，究其根本， “十案十违章” ，有章不循, 违 章操作, 是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操 作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同 虚设：内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏, 导致在业 务操作过程中有章不循, 违章操作的问题严重，当个人的 率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识 之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规 范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的 健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要 一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流 失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的 一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、 按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不 归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛 的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。 树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之 有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何 又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习 惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每 一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加 强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业 发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人 对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心 得体会，还望大家不吝指教： 一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人 早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事， 亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万 里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好 行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起心得体 会. 二、以慎处事。 “合规文化”的建设与实践绝非一朝 一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期 不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难” ， 保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德 防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利 益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、 小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤, 溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其 “悔不当初” ，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合 规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。 三、 “三省其身” ，超越自我。社会在进步、行业在发 展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君 子日三省吾身” ，难道我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、 规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修 养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化”之 中，此乃建设合规文化之一省; 以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、 面子关或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷， 无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难 道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般 重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之 事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以 “合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省; 融“合规于实践” ，