银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案.doc

银行业员工案防新规知识竞赛银行业员工案防新规知识竞赛第1题 根据银行业监督管理法的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ a ）【单选】a.财务会计账簿b.风险管理状况c.董事和高级管理人员变更d.财务会计报告第2题 根据监管规定，说法不正确的是:（ c）【单选】a.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理b.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任c.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任d.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任第3题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件的确认标准不包括：（ c）【单选】a.公安、司法机关立案侦查的b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪c.银行业金融机构员工被取保候审d.银行业金融机构员工被拘留第4题 柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（a）进行。【单选】a.监控下b.双人会同下c.会计主管视线范围内d.内库柜员视线范围内第5题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（a ）个周期。【单选】a.2b.3c.4d.1第6题 银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ b）。【单选】a.开除b.通报同业c.解除劳动合同d.罚款第7题 银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（b ）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。a.95分（含）以上b.85分（含）以上c.80分（含）以上d.60分（含）以上第8题 “三个办法，一个指引”指：（ c）a.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引b.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引c.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引d.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引第9题 （ a）是内控的第一责任人。a.网点一道防线b.二道防线c.三道防线d.四道防线第10题 下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ da.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩b.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩c.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩d.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩第11题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（ a）a.排查整改提高再排查b.制度执行检查修订制c.制度执行反馈检查修订制度d.制度排查方案整改修订制度执行第12题 根据商业银行法，商业银行可以从事的是:（ a）【单选】a.向其他商业银行投资b.房地产开发业务c.信托投资业务d.股票投资业务第13题 银行业金融机构的（ a）应对其经营活动的合规性负最终责任。a.董事会b.高管层c.合规管理部门d.风险管理部门第14题 分支行案件防控的第一责任人是：（b ）【单选】a.总行行长b.分支行行长c.分支行分管风险的副行长d.分支行分管会计的副行长第15题 2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知，简称操作风险十三条，以下（d ）不属于“十三条”：【单选】a.高度重视防范操作风险的规章制度建设b.切实加强稽核建设c.坚持相关的行为管理公开制度d.积极培育良好的合规文化上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a ）。【单选】a.操作风险b.信用风险c.市场风险d.流动性风险第17题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（ a）【单选】a.枪支弹药b.授权卡c.空白凭证d.查询对账第18题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a ）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行d.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第19题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确的是（ c）。【单选】a.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息b.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除c.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告d.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准第20题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是:（ b）【单选】a.甲银行不得向乙公司发放贷款b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 银行业金融机构应当严格执行（c ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】a.款b.密c.印d.单第22题 甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（ a）单选】a.甲乙双方构成共同犯罪b.乙构成出售、非法提供个人信息罪c.甲构成出售、非法提供个人信息罪d.甲、乙均不构成犯罪第23题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（ a）的人员轮换和强制休假制度。【单选】a.定期b.不定期c.定期或不定期d.短期第24题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c ）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动c.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动d.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第25题 银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（ d）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】a.高风险账户b.高风险客户c.高风险部门d.高风险环节上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ a）的案件。【单选】a.自然人作案b.内外勾结作案c.集体作案d.单位犯罪第27题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（b ）【单选】a.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享b.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作c.滥用职权，对客户交易进行误导d.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第28题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（ c）【单选】a.集资诈骗罪b.高利转贷罪c.违法发放贷款罪d.贷款诈骗罪第29题 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（ b）【单选】a.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书b.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字c.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理d.对客户资料必须严格保管第30题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（d ）a.在业务流程中，通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件b.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件c.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第31题 严禁违规代客户办理各类账户的（ abc）等业务。a.开立b.变更c.撤消d.冻结第32题 严禁办理没有真实贸易背景的（bcd ）。【多选】a.现金业务b.票据承兑业务c.票据贴现业务d.信用证业务第33题 银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ abc）【多选】a.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本b.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构c.1年内不得开办新业务d.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格第34题 业务授权不得出现以下行为：（abcd ）【多选】a.不确认客户真实意愿授权b.不审核凭证授权c.不核实业务授权d.超权限授权第35题 基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（abcd ）a.案件防控责任制b.重要岗位人员管控c.案防教育d.问题整改第36题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（ acd）【多选】a.银行业金融机构案件处置工作规程b.银行业金融机构案件防控工作管理制度c.银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法d.银行业金融机构案件防控工作联席会议制度第37题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（ abc）a.授权卡（柜员卡）、印鉴密押b.空白凭证、金库尾箱c.查询对账、轮岗休假d.内审稽核、违规处罚第38题 商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应综合考虑合规风险与（abc ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。a.信用风险b.市场风险c.操作风险d.道德风险第39题 根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，以下说法正确的是（bcd ）a.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开b.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话c.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报d.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第40题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风险信息是指 （ abcd）【多选】a.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规b.客户反映非自身原因账户资金发生异常c.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规d.收到重大案件举报线索 第41题 下列哪些行为是被明令禁止的：（ abcd）【多选】a.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实b.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品c.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作d.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章第42题 员工道德风险发生时往往表现为（abd）。【多选】a.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉b.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序c.当发现员工存在信用卡套现行为时d.未按规定履行员工重大事项报告制度第43题 商业银行内部控制的目标有（ abcd）a.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行b.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现c.确保风险管理体系的有效性d.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整第44题 下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（abcd ）a.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的b.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的c.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的d.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的第45题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（abc ）【多选】a.经商办企业b.大额举债c.涉黄、涉赌、涉毒d.买卖股票 第46题 银行业金融机构案件处置工作规程规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（abcd ）【多选】a.启动应急预案，清查账目b.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告c.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任d.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见第47题 自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（abcd ）a.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任b.双人拿取自助设备吞没卡c.网点必须不定期核查自助设备库存d.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第48题 下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ abcd）【多选】a.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的b.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的c.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的d.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的第49题 疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ abcd）责任。【多选】a.网点负责人b.保卫部门负责人c.分管领导d.主要领导第50题 严禁（abd ）客户信息。【多选】a.出卖b.泄露c.内部使用d.修改上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】ba.正确b.错误第52题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】aa.正确b.错误第53题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】ba.正确b.错误第54题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】aa.正确b.错误第55题 根据中华人民共和国银行业监督管理法有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】ba.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】aa.正确b.错误第57题 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】aa.正确b.错误第58题 严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】aa.正确b.错误第59题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】ba.正确b.错误第60题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】ba.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】ba.正确b.错误第62题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】ba.正确b.错误第63题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】ba.正确b.错误第64题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】aa.正确b.错误第65题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】ba.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】ba.正确b.错误第67题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】aa.正确b.错误第68题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】aa.正确b.错误第69题 商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】aa.正确b.错误第70题 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】aa.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 银行业金融机构和其他参与办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，需要出席联席会议。【判断】ba.正确b.错误第72题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】ba.正确b.错误第73题 银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】ba.正确b.错误第74题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】aa.正确b.错误第75题 案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。【判断】ba.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】aa.正确b.错误第77题 案件信息报送及登记按照银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法执行。【判断】aa.正确b.错误第78题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】aa.正确b.错误第79题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】aa.正确b.错误第80题 合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】aa.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第1题 以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是（ c）。【单选】a.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系b.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决c.在案件防控工作考评中，没有转发银监会重大突发事件报告制度，相关工作一票否决d.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面第2题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（a ）的人员轮换和强制休假制度。【单选】a.定期b.不定期c.定期或不定期d.短期第3题 王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是:（b ）【单选】a.甲银行不得向乙公司发放贷款b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第4题 银行业金融机构安全评估办法规定，对安全评估不达标或列为（d ）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。【单选】a.治安高风险单位b.治安关注单位c.治安重点防范单位d.治安隐患单位第5题 根据监管规定，说法不正确的是:（ c）【单选】a.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理b.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任c.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任d.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知，简称操作风险十三条，以下（ d）不属于“十三条”：【单选】a.高度重视防范操作风险的规章制度建设b.切实加强稽核建设c.坚持相关的行为管理公开制度d.积极培育良好的合规文化第7题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a ）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行d.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第8题 “kyc”原则的中文含义是以下哪一项：（ d）【单选】a.了解你的业务b.了解你的客户业务单据c.了解你的客户业务d.了解你的客户第9题 下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（a ）【单选】a.案件性质明确b.涉案金额确定c.案件时间锁定d.初步判断风险第10题 上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评实行（ c）。【单选】a.一季度一评b.半年一评c.一年一评d.两年一评上海银行业员工案防新规知识竞赛 第11题 甲是a银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家b公司，b公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向b公司发放了信用贷款，给a银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（d ）【单选】a.甲构成了违法发放贷款罪b.甲的犯罪行为应当从重处罚c.b公司属于甲的关系人d.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪第12题 银行业金融机构应当严格执行（c ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】a.款b.密c.印d.单第13题 银行业金融机构安全评估办法规定，银行业金融机构的安全评估工作（ c）进行一次。【单选】a.每半年b.每一年c.每两年d.每五年第14题 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ c）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动c.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动d.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第15题 根据商业银行法，商业银行可以从事的是:（ a）【单选】a.向其他商业银行投资b.房地产开发业务c.信托投资业务d.股票投资业务上海银行业员工案防新规知识竞赛 第16题 （ b）是内控的第一责任人。【单选】a.网点一道防线b.二道防线c.三道防线d.四道防线第17题 某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（c ）【单选】a.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪b.甲构成伪造证件罪c.甲构成伪造金融机构经营许可证罪d.甲构成职务侵占罪第18题 根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件风险信息快报未明确要求的内容为（ c）。【单选】a. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况b. 涉案人员及情况c. 已经或可能造成的损失d. 公安司法机关的强制措施第19题 商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（b ）的要求。【单选】a.制度先行于业务b.内控优先c.发展是根本，管理是保障d.合规人人有责第20题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（ a）【单选】a.排查整改提高再排查b.制度执行检查修订制c.制度执行反馈检查修订制度d.制度排查方案整改修订制度执行上海银行业员工案防新规知识竞赛 第21题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（c ）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】a.重要部门和岗位b.决策层c.所有的部门和岗位d.需要风险控制的岗位第22题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（a ）个周期。【单选】a.2b.3c.4d.1第23题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（c ）。【单选】a.操作风险b.信用风险c.市场风险d.流动性风险第24题 银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（ d）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】a.高风险账户b.高风险客户c.高风险部门d.高风险环节第25题 银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ a）。【单选】a.专案组b.调查组c.检查组d.督查组上海银行业员工案防新规知识竞赛 第26题 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（ a）的动态过程和机制。【单选】a.事前防范、事中控制、事后监督和纠正b.事前防范c.事后监督和纠正d.分散、转移第27题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（ c）的原则。【单选】a.优先b.渐进c.独立d.可控第28题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（ a）【单选】a.枪支弹药b.授权卡c.空白凭证d.查询对账第29题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（b ）的风险。【单选】a.意外b.损失c.事故d.案件第30题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（d ），防止代理收入被截留或挪用。【单选】a.收支相抵b.收支相符c.收支一本清d.收支两条线上海银行业员工案防新规知识竞赛 第31题 上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，内控执行力建设主要考核：（acd ）【多选】a.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序b.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置c.能否采取有效措施来规范各项业务操作d.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查第32题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风险信息是指 （ abcd）【多选】a.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规b.客户反映非自身原因账户资金发生异常c.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规d.收到重大案件举报线索第33题 银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ bc）【多选】a.经商办企业b.大额举债c.涉黄、涉赌、涉毒d.买卖股票第34题 银行业金融机构（abcd ）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。【多选】a.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件b.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件c.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件d.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件第35题 案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ abc）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】a.主要负责人b.分管负责人c.直接责任人d.作案嫌疑人上海银行业员工案防新规知识竞赛 第36题 业务授权不得出现以下行为：（ abcd）【多选】a.不确认客户真实意愿授权b.不审核凭证授权c.不核实业务授权d.超权限授权第37题 严禁违规代客户办理各类账户的（abcd ）等业务。【多选】a.开立b.变更c.撤消d.冻结第38题 严禁（abd ）客户信息。【多选】a.出卖b.泄露c.内部使用d.修改第39题 下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：（abcd ）【多选】a.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告b.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理c.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务d.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书第40题 禁止违规代客户保管（ abcd）等重要资料和贵重物品。【多选】a.身份证件b.现金c.存单（折）d.有价单证上海银行业员工案防新规知识竞赛 第41题 下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（abcd ）【多选】a.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的b.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的c.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的d.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的第42题 根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，以下说法正确的是（ bcd）【多选】a.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开b.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话c.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报d.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第43题 下列哪些属于案件确认的标准：（ abcd）【多选】a.公安、司法机关立案侦查的b.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的c.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案d.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的第44题 银行业金融机构案件处置三项制度包括（acd ）【多选】a.银行业金融机构案件处置工作规程b.银行业金融机构案件防控工作管理制度c.银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法d.银行业金融机构案件防控工作联席会议制度第45题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（ abc）【多选】a.授权卡（柜员卡）、印鉴密押b.空白凭证、金库尾箱c.查询对账、轮岗休假d.内审稽核、违规处罚上海银行业员工案防新规知识竞赛 第46题 严禁办理没有真实贸易背景的（bcd ）。【多选】a.现金业务b.票据承兑业务c.票据贴现业务d.信用证业务第47题 商业银行内部控制的目标有（abcd ）【多选】a.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行b.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现c.确保风险管理体系的有效性d.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整第48题 银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（abc ）【多选】a.案件信息报送及登记b.案件调查c.案件审结d.行政处罚第49题 商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应综合考虑合规风险与（abc ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】a.信用风险b.市场风险c.操作风险d.道德风险第50题 监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ab ）的重要参考【多选】a.监管评级b.市场准入审批c.监管计划制订d.诫勉谈话上海银行业员工案防新规知识竞赛 第51题 商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】aa.正确b.错误第52题 银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】ba.正确b.错误第53题 银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】ba.正确b.错误第54题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】aa.正确b.错误第55题 商业银行合规风险管理指引规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。【判断】ba.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第56题 银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】aa.正确b.错误第57题 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】aa.正确b.错误第58题 银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】ba.正确b.错误第59题 理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】ba.正确b.错误第60题 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】aa.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第61题 银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】aa.正确b.错误第62题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】ba.正确b.错误第63题 辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】ba.正确b.错误第64题 银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】ba.正确b.错误第65题 营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】aa.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第66题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】aa.正确b.错误第67题 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】aa.正确b.错误第68题 营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。【判断】ba.正确b.错误第69题 银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】aa.正确b.错误第70题 案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。【判断】aa.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第71题 重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】ba.正确b.错误第72题 禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。【判断】aa.正确b.错误第73题 由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】ba.正确b.错误第74题 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】aa.正确b.错误第75题 基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。【判断】ba.正确b.错误上海银行业员工案防新规知识竞赛 第76题 营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】aa.正确b.错误第77题 严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。【判断】aa.正确b.错误第78题 根据中华人民共和国银行业监督管理法有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。【判断】ba.正确b.错误第79题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】aa.正确b.错误第80题 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。【判断】aa.正确b.错误行业员工案防新规知识竞赛 第1题 银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（a ）的案件。【单选】a.自然人作案b.内外勾结作案c.集体作案d.单位犯罪第2题 银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a ）。【单选】a.操作风险b.信用风险c.市场风险d.流动性风险第3题 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确的是（ c）。【单选】a.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息b.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除c.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告d.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a ）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行d.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（ d）【单选】a.在业务流程中，通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件b.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件c.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的上海银行业员工案防新规知识竞赛 第6题 甲是a银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（c ）【单选】a.甲构成吸收客户资金不入账罪b.甲构成失职罪c.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为d.构不构成犯罪应当看是否造成损失第7题 银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（ d）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】a.高风险账户b.高风险客户c.高风险部门d.高风险环节第8题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（ c）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】a.重要部门和岗位b.决策层c.所有