信用社（银行）合规管理特色做法及工作建议.doc

信用社（银行）合规管理特色做法及工作建议今年xx联社的合规管理工作依旧把工作重心放在合规文化创建上，并始终做好长期宣传和阶段部署工作，以合规理念的再宣传和合规制度的再完善为基础，完善沟通协调机制，提升内控管理合力，并且开展有效的检查监督、信息平台搭建和合规培训工作。一、以合规文化建设为中心，以合规风险管理为主线，分六个方面开展阶段性工作。（一）合规理念传播三个“确保”1、确保自上而下的渠道传播。联社领导班子始终站排头、当标杆、做表率、求实效，确立合规的基调，并以会议、座谈和文件等形式自上而下地传播合规理念，真正地把合规作为一项核心的风险管理活动来抓。2、确保由点及面的广泛传播。通过中层干部会议、基层信用社/部的例会等，以树型的传播方式将联社的合规文化理念传达至每位在职员工，使员工能在最短的时间内了解合规理念，树立合规意识。3、确保由浅入深的层次传播。合规部作为合规文化建设的枢纽部门，在合规理念的传播过程中，通过oa办公网络、简报等形式对合规理念进行进一步地分析和解释，让员工了解合规理念的同时，知道合规究竟是什么。（二）合规意识培养问卷调查、座谈和调研相结合在上半年的“深入学习和实践科学发展观课题调研活动”中，联社以调查问卷、座谈等形式向各信用社/部发起调研，希望能从提高风险防范能力、完善监督机制、构建案件专项治理长效机制和正确树立合规理念等方面获得更广泛的意见和建议，同时也进一步宣传了合规理念、培育起员工的合规意识，也从侧面了解到目前联社的合规文化建设的进展情况，通过收集、分析并归类调研过程中的意见和建议，拟定改进完善的措施，切实加强风险防范与合规经营。（三）合规制度完善着重制度的审查、整理与完善合规制度的完善主要从三个方面来进行：一是合规本身的制度完善，包括制定员工违规行为积分管理办法（试行）和做好原有合规制度在执行过程中的解释及更新等；二是通过oa办公系统及时对联社新拟订的规章制度和法律性文件开展审查工作；三是将联社2006-2008年三年的所有规章制度进行分类整理、编纂成册，并从2010年起，每年年初将上一年的规章制度按照同样的分类方法进行归档，并装订成册。（四）合规素质提升以自身素质提高为基础在今年联社持续开展每年的员工素质教育系列培训活动，外聘讲师为每位员工传授包括财务、法律、信贷以及四德教育、职业生涯规划、心理健康等各方面的知识，使员工融会贯通并学有所用，从而加强人人合规、主动合规的氛围。（五）合规精神塑造以案件防控为中心结合xx市农村信用合作联社今年-2011年案件防控治理工作实施方案、审计检查问题纠错机制的要求，联社努力实践科学发展观，切实抓好两项教育培训工作，层层签订责任书，按季通报纠错（整改）情况，积极开展反洗钱管理、关联交易管理、贷款利率定价体系创新、授信调查和授信后管理、“1104工程”数据填报、资产风险分类、财务收支管理、安保建设和教育等各项工作，合规部与其他各个部门联动协调、资源共享、沟通交流，共同塑造全员合规的合规文化精神氛围。（六）合规队伍发展以合规联络员为平台1、联社与22名合规联络员签订岗位责任书，明确了合规联络员的工作范围、岗位职责、工作目标等，积极推动所在单位合规文化建设。2、按季召开合规工作会议，22名合规联络员参加并汇报本季的工作情况和报告风险事项，由合规部传达下一阶段的工作计划。3、开展对新进员工的合规培训讲座，帮助新员工在较短的时间内了解合规文化，接受合规理念，确保合规操作。二、合规管理工作建议1、合规作为一项管理职能，贯穿于业务之中，又独立于业务之外，单纯依靠传统的模式开展合规，还远远不能满足在当前经济环境下的合规需要，因此亟待建立起一个行之有效的合规风险评