银行系统论文：农村信用社合规制度执行之浅见.doc

银行系统论文：农村信用社合规制度执行之浅见今年，各级银监部门、上级主管部门、信用联社都已把合规管理、合规经营提高到十分重要的位置，从省联社到县联社相继成立合规部，倡导合规文化、强化合规管理的大环境已经形成。作为一名信合员工应牢固树立合规经营的意识，自觉遵守国家的各项金融法律、法规。合规人人有责，如何从我做起，在日常工作中将合规管理真正落到实处呢？这是每一个信合员工应该认真思考的大问题。我认为，合规不是空洞的口号，而应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终创造遵规守纪的良好环境。一、提高认识、实现合规管理对于合规管理，不少员工没有真正认识到它的重要性，虽然联社出台了很多的处罚办法，在实际工作违规操作的现象屡见不鲜。合规管理不是高高在上、遥不可及的理论，是每一位员工都应去遵守的、去严格按照规章制度去操作的一项基本要求。合规要坚持从我做起从现在做起，牢固树立合规才能促发展、合规才能上水平、合规才能树正气、合规才能成大事的思想意识，坚决扭转“平时违规没人管、出了问题靠协调”的被动局面。只有这样，才能夯实合规管理的基础，才能全面推动以法合规经营、合规管理有效的实施。今后，我们应严格按照相关制度、规定去操作每一项业务，让制度成为衡量业务操作是否合规的标尺。只要认真执行了制度、规定，就可以做到胸有成竹，坦然面对来自任何检查。二、加强管理、促合规成效信用社目前仍处于改革的阶段,由于人员配备达不到上级要求，很多基层一线的员工往往是身兼数职，有时虽然也看到了业务中存在的问题，但就是一时拿不出更多的精力去整改。分析起来，一个重要的原因就是缺乏科学合理的工作方法。“工欲善其事，必先利其器”，要使经办的每一项业务达到合规的要求，必须引用科学合理的工作方法。(一)合理分工、明确责任。要按照规定要求对人员合理分工，做到相互制约、相互监督的环境之下，避免出现空档。分工清晰责任也就更明确了，对自己的工作才能合规操作、合规管理。（二）制定计划，有序进行。要按照各自的工作情况，制定切实的工作计划，要严格按照计划认真实施，不能为自己寻找拖延的借口。工作要有序进行，比如外勤人员可以根据信用社分配的任务按月定计划，安排到一周、一天。今天应找哪个贷户、应办几笔手续、应纠改几个问题等都详细做出计划，做到工作有序，忙而不乱。在办理业务中应自觉地严格要求自己，不放过任何小的细节。比如一笔手续中的一个小的要素、印章、签字等都要认真仔细，不能有一点纰漏。（三）发现问题，及时整改。对上级检查和事后监督查出的问题，要认识对待、积极整改，只有改正了问题，才算达到合规的要求。 三、主动合规、全员参与应当看到，员工有章不循、违章操作的一个重要原因是不良习惯一时难以纠正。员工违规操作，并不全是对规章制度不了解、不熟悉，很多情况下是由于多年来形成的不良习惯所造成的。少数员工还没有意识到陋习的严重性，一时还没有改过来，而身边的同事也不便于给本人提出，这种现象正是不良习惯不容易改正的原因所在。要解决这一问题：一是本人要提高合规操作的自律意识，克服工作中的不良行为。二是社内员工要有集体荣誉感和团队精神，工作中相互提醒，做到按规章制度办事，三是部门负责人要切实负起责来，发挥应有的监督管理作用。四是加强业务学习，提高操作能力和自身素质。常言道：“冰冻三尺，非一日之寒”，一个人最大的敌人就是自己，纠正不良习惯，无论怎样困难，也必