融资融券业务测试题(答案).doc

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券a，假设证券a的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。a、100 b、300 c、200 d、 270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。a、 50% b、40% c、25% d、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。a、正确 b、错误 4、（ ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。a、直接还券 b、卖券还款 c、直接还款 d、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。a、错误 b、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。a、正确 b、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（ ）。a、信托财产 b、交易所财产 c、登记结算公司财产 d、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。a、签订融资融券合同 b、以上都包括 c、签订融资融券交易风险揭示书d、 开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）万元。 a、100万元 b、160万元 c、136万元 d、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。a、权证 b、股票 c、基金 d、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 a、证券交易所 b、中国证监会 c、中国证券业协会 d、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。a、前一日平均收盘价 b、最新成交价 c、收盘价 d、净值 13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。a、错误 b、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。 a、正确 b、错误15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 a、正确 b、错误16、关于“标的证券”正确的说法是（ ） a、在沪、深交易所上市的所有证券。 b、证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单。 c、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布。 d、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券17、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。 a、信用证券账户 b、 融资专用资金账户 c、信用资金账户 d、融券专用证券账户18、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。 a、正确 b、错误19、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（ ） a、按客户的意见以券商的名义投票。 b、按券商的意见已券商的名义投票 c、不允许参加投票 d、以每位客户的名义投票 20、（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。 a、直接还券。 b、买券还券 c、卖券还款 d、直接还款 21、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。 a、错误 b、正确22、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ a、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 b、以上答案均正确 c、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 d、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 23、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。 a、2万 b、4万 c、8万 d、6万24、假设客户提交市值100万元的股票a作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 a、200万元 b、50万元 c、140万元 d、70万元25、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。 a、正确 b、错误26、投资者参与融资融券交易的成本包括（）。 a、印花税 b、以上都包括 c、 佣金、手续费 d、融资利息、融券费率26、当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。 a、正确 b、错误27、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。a、正确 b、错误28、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。a、正确 b、错误29、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。 a、15% b、25% c、20% d、10%30、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人。 a、500 b、1000 c、2000 d、400031、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 a、正确 b、错误32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（） a、增加。 b、无法判断 c、不变 d、减少33、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ a、强制平仓风险 b、市场风险 c、违约风险 d、技术风险34、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。 a、50% b、60% c、80% d、90%35、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券a，假设证券a的折算率为60%，拟融资买入标的证券折算率为50%的证券b，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券b。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率） a、440 b、400 c、200 d、600 36、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除( )元非交易过户费。 a、0 b、10 c、5 d、2037、假设客户提交市值100万元的股票a作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，则客户可以融资买入股票a的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率） a、200 b、 50 c、140 d、77.8 38、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（ ）现金或等值证券。 a、4 b、1 c、2 d、339、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券a，融券卖出50万元的标的证券b，a和b的折算率均为70，则维持担保比例为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 a、200% b、300% c、210% d、140% 40、投资者从事融资融券交易，只能通过（ ）方式向信用资金账户转入现金。 a、a.从普通资金账户直接转入。 b.其他三项都不对。c、柜台现金转入。 d.通过银行第三方存管转入。41、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券a”作为担保品。假设“证券a”市价为20元，其折算率为70%，“证券b”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券b”，此时其信用账户的维持担保比例是（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 a、2.25% b、225% c、125% d、1.25%42、投资者小李信用账户中有现金50万元作为保证金，经分析判断后，选定证券a进行融资买入，假设证券a的折算率为0.7，融资保证金比例为50%。小李先使用自有资金以10元/股的价格买入了5万股，这时小李信用账户中的自有资金余额为0，然后小李用融资买入的方式买入证券a，此时小李可融资买入的最大金额为( )万元 a、60万 b、70万 c、80 d、90万 43、根据证监会证券公司融资融券业务管理办法的规定，投资者可以选择（ ）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（ ）个信用证券账户。 a、1，2 b、1，1 c、 2，2 d、多，多44、上证180指数和和深证100指数成份股股票，折算率： 小于等于70%45、交易所交易型开放式指数基金，折算