证券有限责任公司融资融券投资者教育工作指引.doc

证券有限责任公司融资融券投资者教育工作指引第一条 为落实中国证监会、证券业协会及证券交易所的投资者教育工作要求，推动公司在融资融券业务中投资者教育工作的深入开展，保护客户利益，增强客户自我保护能力，共同维护资本市场长期稳定发展，根据中国证监会颁布的证券公司融资融券业务试点管理办法 、证券公司融资融券业务试点内部控制指引以及证券业协会颁布的关于进一步做好投资者教育工作的通知精神等有关规定，结合公司实际情况，制定本指引。第二条 本指引所指的投资者教育是指公司针对拟开展和已开展融资融券业务的客户进行的融资融券业务知识、法律法规知识培训以及相关风险揭示等的各项活动。第三条 融资融券投资者教育的目的是引导客户理解融资融券业务流程、树立价值投资理念、增强风险防范意识、依法维护自身合法权益。第四条 投资者教育应结合业务特点、公司客户服务体系和自律管理体系，坚持常规教育与集中教育、重点教育与普及教育相结合，注重长期性、时效性、针对性和有效性。第五条 本办法适用于公司开展融资融券业务的有关部门及各营业部。第六条 公司由营销管理总部牵头并作为第一责任人负责组织融资融券投资者教育工作，由融资融券业务部、合规管理部、风险管理部、营运管理部、总裁办公室、各营业部等部门配合开展相关工作。营销管理总部为开展投资者教育工作的整体安排和组织实施部门，负责制定并不断完善融资融券投资者教育工作的流程和相关管理制度，对开展投资者教育活动的内容、方式和方法等进行部署和安排，对营业部开展融资融券投资者教育工作进行指导，从而更好的推动公司融资融券投资者教育工作的开展。第七条 各营业部为开展融资融券投资者教育工作的具体执行部门，在营销管理总部的统一指导下，结合当地实际情况开展融资融券投资者教育工作。有关工作内容报营销管理总部备案，并接受监管部门及公司相关部门的督导、检查。第八条 公司总部有关责任部门及各营业部需分工协作、协同管理，各项任务应指定专人负责，确保融资融券的投资者教育工作各项计划的实施与落实。一、 在投资者教育工作中加强维护客户权益的工作。营销管理总部及各营业部均设立客户投诉电话、地址、邮箱等，并在公司网站和营业场所显著位置予以公告；二、 建立投资者教育工作报备制度。各营业部要将开展投资者教育的有关情况报营销管理总部，营销管理总部汇总后报融资融券业务的分管领导、合规管理部及融资融券业务部，以便及时传递信息、沟通情况、交流经验、发现问题；三、 各营业部要充分利用自身的优势，把开展投资者教育和市场推广有机的结合起来，正确处理好融资融券投资者教育活动与公司的经营行为之间的关系，努力创造形式多样、富有成效的投资者教育途径；四、 营销管理总部、营业部应安排专人通过公司客户服务系统接听客户咨询电话、解答客户融资融券业务相关问题，并保留好电话录音记录，重要录音记录应另行存档保存。第九条 融资融券业务部、各营业部应将融资融券业务风险教育融入日常工作中，在客户开户、交易、营销、客户服务等各环节做好风险揭示工作。第十条 开户环节中的风险揭示：一、对客户进行风险测评；二、引导客户阅读开户文本中的风险提示内容，并要求客户签署公司统一格式的融资融券交易风险揭示书；三、提醒客户妥善保管信用证券账户卡、交易密码等重要资料，提醒客户不得在未取得融资融券业务资格的营业网点从事融资融券交易。 第十一条 营销环节中的风险揭示：一、 业务宣传材料上应印制“市场有风险，投资需谨慎”等风险提示语，并增加印制强调融资融券业务风险高于普通证券交易风险的宣传标识；二、 业务人员在业务推广时，应详细了解客户需求，充分揭示业务风险，根据客户风险承受能力和投资偏好，给予恰当的业务建议；三、 营业部客户推荐人在指导客户使用交易系统时应主动提醒客户可能存在的技术风险。第十二条 日常服务中的风险揭示：一、 建立明确的客户回访制度，回访中应提示客户融资融券业务风险特征；对新客户应以手机短信或电子邮件的方式至少给予一次风险提示；二、 日终清算客户信用账户维持担保比例触及警戒线时，营业部客户推荐人应向客户解释追加担保物的规则，提醒客户实时关注信用账户的维持担保比例情况，并对通知时间、内容予以留痕；三、 日终清算客户信用账户维持担保比例触及平仓线时，营业部客户推荐人应根据融资融券业务部客户信用管理岗发送追加担保物通知，督促客户及时追加担保物，提示平仓风险，并对通知时间、内容予以留痕。第十三条 公司各相关部门应根据投资者教育工作要求，通过公司网站、网上交易系统、营业部现场公告等方式做好融资融券业务风险揭示工作。第十四条 面向客户开展多种形式的教育和培训，其主要内容是：一、 普及融资融券基础知识，帮助客户及时掌握并树立正确的投资理念；进行风险教育，帮助客户正确认识融资融券业务中的各种风险；二、 培养客户健康的投资心态，教育客户结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的融资融券投资策略； 三、 介绍融资融券开户、交易的规则和流程，并教育客户到有资格开展融资融券业务的合法证券经营机构办理相关业务；四、 结合融资融券业务特点向客户进行反洗钱教育，宣传融资融券法律法规，并提供政策法规的咨询服务； 五、 披露融资融券的相关信息，介绍监管部门及行业自律组织制定的融资融券业务最新规定，以便客户及时了解开展融资融券业务的有关情况；六、 通过报纸、公司网站、公司宣传材料、客户公告栏等公示公司和营业部的客户投诉电话、地址、邮箱等信息，接受和妥善处理客户的投诉及建议；七、 证券监管机构、证券业协会及交易所规定的其他内容。第十五条 公司开展融资融券投资者教育工作，在形式和方法上采取对不同的客户进行分类教育，并力求灵活多样、通俗易懂，讲求实效。同时，各营业部须因地制宜地开展投资者教育工作。一、 在公司网站上开辟投资者教育专栏，并加强与有关媒体合作在其刊物上开辟融资融券业务相关知识专栏，做好融资融券知识普及和风险教育、提示工作；二、 充分利用公司“投资大讲堂”的品牌优势，开展客户融资融券教育活动；三、 在营业场所的客户公告栏内设置融资融券教育专栏，专栏内容包括但不限于融资融券风险提示、业务基础知识及流程介绍、投诉联系方式等；四、 充分利用营业部融资融券的营销推介会的平台，将融资融券投资者教育作为有关内容予以介绍；还可结合营业部召开的各种专题讨论会、报告会、座谈会等形式进行客户风险教育；五、 通过制作宣传画册以及营业部的信息发布渠道，如客服电话、短信、广播、每日盘中、盘后市场解析等，对投资者进行辅导和教育。第十六条 营销管理总部定期或不定期地采取现场检查、客户调查、电话拜访等多种形式对营业部投资者教育工作落实情况进行检查，同时将其作为考核营业部工作的依据。第十七条 对于投资者教育工作卓有成效