银行支行年度执法检查工作计划.doc

银行支行年度执法检查工作计划一、工作目标通过开展行政执法检查，切实履行基层央行金融管理职责，加大金融违法行为查处力度，促进金融机构执行金融法律法规、落实货币信贷政策，为地方经济平稳较快发展营造良好的金融环境。及时总结执法经验，建立健全制度体系，主动规范执法行为，完善行政执法检查方式方法，探索建立执法检查日常化、经常化工作机制；积极充实执法力量，完善执法培训考核机制，强化执法队伍建设，提升行政执法检查水平，深入推进依法行政工作。二、主要任务和时间安排（一）综合行政执法检查责任部门：办公室、信贷调统股、营业室、外汇管理股检查对象：农业银行市支行、邮政储蓄银行市支行检查时间：6月9月检查内容：金融市场，跨境贸易人民币结算，货币信贷政策执行情况，法定存款准备金缴存范围，征信管理，金融统计，财政存款缴存，反洗钱，支付结算，货币反假及管理，代理国库，个人信息保护，国际收支申报，外汇业务等。（二）综合行政执法检查整改回访调查责任部门：办公室、信贷调统股、营业室调查对象：农村信用合作联社调查时间：5月6月调查内容：对年人民银行综合行政执法检查发现问题的整改情况。（三）新设金融机构开业指导回访调查责任部门：办公室、信贷调统股、营业室调查对象：交通银行支行调查时间：6月7月调查内容：金融市场；货币信贷政策执行情况；征信管理；金融统计；反洗钱；人民币银行结算账户管理；货币反假及管理；代理国库；内部管理等。（四）金融统计检查责任部门：信贷调统股检查对象：工商银行支行检查时间：6月检查内容：金融统计制度执行情况。（五）人民币银行账户管理检查责任部门：营业室检查对象：农业银行市支行、中国银行支行检查时间：7月9月检查内容：账户开立、变更、撤销是否合规；账户实名制、客户身份识别落实情况；账户使用情况。（六）人民币收付业务检查责任部门：营业室检查对象：农业银行市支行、建设银行支行检查时间：7月9月检查内容：流动中人民币质量，残缺污损人民币兑换等业务办理情况。（七）反假人民币检查责任部门：营业室检查对象：农业银行市支行、中国银行支行检查时间：7月9月检查内容：假币收缴程序及假币保管是否符合规定，出纳人员是否持证上岗等。（八）国库经收处税款报解检查责任部门：营业室检查对象：工商银行支行、农业银行市支行检查时间：7月9月检查内容：国库经收处检查其会计科目和账户的设置、使用是否合规；收纳缴款人缴纳税费款项是否及时、准确、合规；预算收入资金划转国库是否及时、准确、合规；预算收入过渡账户开设是否合规。（九）国库集中收付业务检查责任部门：营业室检查对象：建设银行支行、农业银行市支行检查时间：7月9月检查内容：国库集中收付业务检查其支付清算协议和非税收入收缴协议履行情况；财政专户和零余额账户的开立、变动、撤销及报备情况；财政汇缴专户、财政专户划转资金的是否及时、准确；办理国库集中支付资金的支付、清算与退回业务是否及时、准确、合规；所报送资料是否真实、及时和完整。（十）外汇业务合规性检查责任部门：外汇管理股检查对象：农业银行市支行、邮政储蓄银行市支行检查时间：6月9月检查内容：金融机构办理收、结汇业务的合规性；办理售付汇业务的合规性；检查境内外汇划转的合规性等。（十一）银行结售汇统计申报核查责任部门：外汇管理股检查对象：外汇指定银行检查时间：全年检查内容：银行结售汇统计申报情况，统计的正确性。（十二）国际收支申报现场核查责任部门：外汇管理股检查对象：外汇指定银行检查时间：全年检查内容：统计表录入的全面性、准确性和及时性；日结单录入的全面性、准确性和及时性；规定的限制解付期限内有无涉外收入进账；申报的真实性和准确性；间接申报中一些特殊申报的执行情况。三、工作要求（一）统一思想，提高认识。行政执法工作是加强金融管理的重要措施，也是促进人民银行各项职能顺利履行的重要保障。各股室要高度重视，统一思想认识，切实把行政执法工作作为一项重要任务来研究、部署、落实；要增强主动意识，加强对行政执法工作的组织领导，从制度、机制、人员等方面向行政执法工作倾斜，进一步充实执法力量，为有效开展行政执法检查创造必要的条件。（二）加强统筹，形成合力。各执法责任部门要统筹处理号执法检查与日常业务之间以及各执法检查项目之间的关系，保证执法检查的人员、时间和精力，要按照计划安排，落实执法检查任务，对检查对象、时间有重叠的项目，统一安排。（三）严格执法，依法处理。各股室要增强依法行政意识，严格按照法律法规、人民银行规章制度要求，依法开展执法检查。检查人员要遵守