证券公司假日理财集合资产管理计划.docx

证券假日理财集合资产管理计划九问九答1. “证券假日理财”的投资策略 证券假日理财是一款低风险的理财产品，是在节假日期间，将资金通过存款组合的方式，全部投资于各类银行存款，力争取得相对较高的收益。该集合计划资产投资范围:（1）固定收益类资产：主要包括剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的央行票据、短期融资券、保证收益或保本浮动收益商业银行理财计划等。（2）现金类资产：包括现金、银行存款、货币市场基金等2. “证券假日理财“的主要卖点证券假日理财集合资产管理计划是证券首次针对国家法定节假日发行的一款短期理财产品，其主要卖点是“快捷、便利”：（1） 快捷：具体体现在发行快（1日发行）、成立快（t+1）、到账快(t+2到账可用)！（2） 便利：利在自动退出、利在活期倍增、利在安全稳健。3. “证券假日理财”的参与门槛 首次参与的最低金额为人民币50000元，追加参与的最低金额为人民币1000元。委托人将红利再投资不受上述限制。4. “证券假日理财”如何的参与为防止发行日新开客户账户交易出现差错，建议对有需求的客户提前两天开立认购账户等。（1）提交申请委托人既可以到本集合计划推广机构指定营业网点的柜台申请参与集合计划，也可以登录推广机构指定网络系统以自主下单的方式申请参与集合计划。当日参与申请可以且只能在当日交易时间内申请撤销。（2）支付参与款项（3）参与确认与注册登记委托人在t日提交参与集合计划申请后，注册登记机构在t1日对委托人申请进行确认并为委托人办理增加权益的登记手续（但委托人的申请因不符合法律法规、本计划说明书及集合资产管理合同的规定被拒绝参与的情形除外）。（4）参与申请的查询委托人于t日提交参与申请后，可于t+2日（包括该日）后到原推广场所或管理人网站查询参与确认情况。5. “证券假日理财”如何的退出本计划不定期开放，开放期以管理人公告为准（管理人在参与开放期前1-5个工作日提前公告本次参与开放日和退出开放日的具体日期），退出开放期设置于节假日之后的工作日。管理人综合考虑投资收益的预判及节假日的时间，确定开放期设置。本集合计划的退出开放日为1天。业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。对于签约“自动退出”的委托人，在退出开放期结束日（t日）后两个工作日，通常可在网点查询退出的确认情况；对于签约“手动退出”的委托人，推广机构指定营业网点受理申请后，检查委托人持有的集合计划份额，交注册登记机构确认；当日（t日）在交易时间内提交的申请，委托人通常可在t+2日到网点查询退出的确认情况。6. “证券假日理财”收益的分配每份集合计划份额享有同等分配权。t日日终参与成功的计划份额不享有t日分红权益，自t+1日起享有分红权益；t日退出的计划份额享有t日分红权益，自t+1日起不享有分红权益。 对于“自动退出”委托人，在每期投资周期结束后的退出开放日，系统自动退出其所有持有份额，当次投资周期实现的可分配收益减去业绩报酬后随本金作为现金红利分配。 对于“手动退出”委托人，若在退出开放日未退出其持有的全部份额，那么未退出部分的已实现收益减除业绩报酬后在本退出开放日以份额分配（红利再投资）形式进行分配。本次退出开放日到下一个投资周期期间的实现收益，在下一个投资周期的参与开放日以份额分配（红利再投资）形式进行分配。“手动退出”委托人在退出开放日退出份额的已实现可分配收益减去业绩报酬后随本金作为现金红利分配。7. “证券假日理财”的费率结构 无参与 无退出费 无管理费 托管费率为0.1%/年8. “证券假日理财”的业绩报酬（1）业绩比较基准本集合计划成立前及每次参与开放前将公布最近一期投资周期与预期年化收益率，此预期年化收益率即为当期的业绩比较基准，且在该投资周期内预期年化收益率不随市场利率波动而变化。在两个投资周期之间，本集合计划无业绩基准，管理人不提取业绩报酬，所有集合计划份额取得的实际收益在扣除相关费用后归委托人所有。本集合计划成立后，管理人根据客户在投资周期参与集合计划所实际获得的到期年化收益率 和同期业绩比较基准提取业绩报酬。（2）业绩报酬支付1）对于以“自动退出”方式参与的委托人，当集合计划份额退出时，托管人根据管理人的指令将实际实现的可分配收益和本金划拨给注册登记机构，由注册登记机构将业绩报酬支付给管理人，并将扣除业绩报酬的退出款项转入委托人的资金账户。2）对于以“手动退出”方式参与的委托人：当集合计划份额退出时，托管人根据管理人的指令将实际实现的可分配收益和本金划拨给注册登记机构，由注册登记机构将业绩报酬支付给管理人，并将扣除业绩报酬的退出款项转入委托人的资金账户。当集合计划分红时，托管人将业绩报酬划转给管理人。分红资金折算为集合计划份额交付给委托人。9. “证券假