中行银保通系统操作手册V1.0.docx

中国银行银保通系统操作手册（v1.0试行版）安邦财险银保部2011年10月15日目 录一、中行银保通系统界面、常要功能介绍3（一）中行银保通系统登录界面3（二）常用的交易项目介绍4二、中行银保通系统承保流程及常用交易操作方法5（一）中行银保通系统承保简易流程图5（二）中行银保通系统常用交易操作方法71、投保单录入72、收保费103、投保单复核134、保险单证查询145、在线核保166、保单契撤207、退保费23三、投保完成后单证资料的清分26（一）客户留存的资料26（二）银行留存的资料26（三）我公司留存的资料26四、常见问题及解决办法27本操作手册旨在帮助大家熟悉中国银行银保通系统常用功能和系统界面情况，掌握常用功能的具体操作流程和注意事项，指导柜员出单、解决承保过程中的常见问题。一、中行银保通系统界面、常要功能介绍（一）中行银保通系统登录界面1、交易区：在左侧，柜员可在此进行信息录入，桔色的是必录项。2、菜单显示区：在屏幕右上角，可以看到银保通系统的各菜单项。（二）常用的交易项目介绍1、投保单录入：由柜员根据投保人填写并签字的投保单进行录入，包括投保人信息、家庭财产坐落地信息、被保人信息、账户信息等。2、收保费：向投保人收取保障金，10000元/份，投保人数无上限。要求：投保人本人在中行开户的卡/折，卡应为借记卡，存折应为活期存折。3、投保单复核：对投保单录入内容进行审核，以保证信息准确。此交易不能由当前录单柜员本人完成，需由主管柜员或其他柜员操作完成，且只有“收保费”成功的投保单才能进行复核。复核结果有二：通过和退回。“通过”的投保单可进行在线核保；“退回”的投保单需进行修改，修改后可再次复核。4、投保单修改：在未进行投保单复核前，或投保单复核退回后均可进行投保单录入信息进行修改。5、在线核保：由柜员发起，将投保单信息提交，通过银保通系统实时地传送到我公司进行核保。核保通过后打印保单和收款凭证。核保失败需具体分析其情况：如不符合投保规则，则不予承保，应执行“退保费”操作，将款项返回投保人卡/折；如系统出现报错提示，则应根据提示相应处理。6、保单契撤：根据投保人要求，承保当天将保单撤销，撤销后还需进行退保费操作。退保费需要主管授权后完成。7、退保费：主要用在保单契撤交易之后，将保费支付到投保人卡/折；或是用于核保失败时退还保费。退保费需要主管授权后完成。二、中行银保通系统承保流程及常用交易操作方法（一）中行银保通系统承保简易流程图中行银保通系统操作流程如下:第1步，投保单录入； 提示：柜员在进行录入之前应先向支行凭证管理员确认单证（安邦保单）已经下发到当前网点当前操作柜员名下。如当前柜员手中单证已经使用完，在同一网点内部，可通过“保单单证转付”交易进行内部调拨使用。第2步，收保费：收取保障金；第3步，投保单复核，由非当前录单柜员操作；第4步，在线核保，由柜员提交投保信息，通过银保通系统发至我公司进行核保。第5步，通过核保，打印保单。第6步，打印成功，结束交易，清分单证。注：如果打印失败，则需进行二次在线核保，在接到系统提示失败后要再走一次投保单修改（无需修改时，可直接确认提交）投保单复核在线核保核保成功，打印保单的流程。以此来完成保单修改打印，或是保单补打。（二）中行银保通系统常用交易操作方法1、投保单录入界面如下：公司全称：安邦财产保险股份有限公司上线产品：共赢投资型家庭财产保险（6-10年期）共赢2号投资型家庭财产保险（1-10年期）投保日期：默认柜员签到当天，不允许修改营销柜员号：据实录入投保单号：19位，要完整、准确录入，二个险种间不通用。客户编号：可用投保人的证件查得，手工录入。客户名称：要与证件、卡/折匹配。确认后进入具体投保信息的录入界面。全部项目均为必录项。强调：（1）财产坐落地址：必须是销售辖区内的地址，且要明确录入省、市、区/县、街道、门牌号码。（2）投保份数、保障金总额：阿拉伯数字，整数。保障金总额=投保人数*10000元（3）账户持有人姓名：要求缴费账户是以投保人本人姓名开立的借记卡或活期存折。（4）争议解决方式选择仲裁时，要填写明确的仲裁委员会的名称录入完确认后，将显示应收保费金额，即可进行收保费操作。2、收保费界面如下：确认信息后，显示如下：无误，提交收保费后应打印缴费凭证。打印成功后，即可进行投保单复核。3、投保单复核点选需复核的投保单记录后，即可显示投保单信息如下图：复核人无权修改，只可点选“通过”或“退回”按钮。复核通过后会产生交易流水号如下图，复核通过即可进行在线核保。4、保险单证查询“保险单证查询”交易用于查询当前网点的保单凭证信息，包括各种状态的保单，应注意只有状态为“a”时才能使用。注：单证状态，“a”代表可用；“d”代表作废；“u”代表已出单查得单证号信息后，需与柜员持有单证的号码核对一下，要求从小到大、不跳号使用。5、在线核保点击“在线核保”按钮后，记录框内会显示全部待核的投保单记录，柜员应注意选择。选择待核的投保单记录后，点击确认，即可显示投保单的录入内容如下图：在此要完整、准确的录入15位的保单印刷流水号。录入完成，点击确认。即向我公司提交进行在线核保。核保通过会产生交易流水号，点击确认，可预览保单打印的内容。点击“打印”后，插入空白保单即可打印保单。随后，需根据提示打印缴费凭证。打印完成后，系统需由柜员来确认打印结果。界面如下：6、保单契撤界面如下：点选要契撤的投保单记录点击确认后，会显示详细的投保单信息。点击确认，可预览契撤收据内容。点击打印，插入凭证即可。7、退保费打印契撤凭证后，须进行退保费操作，才能实现退还保费到投保人卡/折的目的。退保费交易需要上级主管进行核准。退保费后款项将返回投保人账户。退保费后将打印退款确认单三、投保完成后单证资料的清分投保成功后，需要将相关单证资料进行分配、交接。其中包括客户留存资料、银行留存资料和保险公司留存资料三部分。下面就各方留存的资料进行说明：（一）客户留存的资料投保单客户联、保单正本（投保人联）、银行缴费凭证客户联（若有）或银行代理保险业务回单（若有）、保险条款、产品说明书及其它宣传品（若有）和有关凭证。（二）银行留存的资料投保单银行留存联、保单银行留存联、银行缴费凭证或代理保险业务回单（若有）；（三）我公司留存的资料投保人有效身份证件复印件（第二代身份证要求留存正反两面）、投保人账户复印件、投保单保险公司留存联、保单保险公司业务留存联、客户身份基本信息登记表、投保提示书、银行缴费凭证保险公司联（若有）或银行代理保险业务回单（若有）及其它业务要求的相关凭证。强调：我公司要求凡执行了保单契撤交易或是使用作废的保单原件，均要全套回收（一式三联）。如银行确有留存需要，需上报总公司酌情处理。四、常见问题及解决办法1、年龄不符合要求（投保人必须满18周岁！）解决办法：更换投保人2、邮编只能为6位数字解决办法：修改重录3、凭证相关报错：凭证已作废解决办法：重新换一个新号修改录入后，再次提交。4、 投保单（印刷）号录入错误，长度应为19位，00开头报错原因：录入不完整或录入错误解决办法：修改重录，要求19位完整录入。注：投保单是客户手工填写投保信息所使用的单证，不要与打印时使用的保单（印刷流水号15位）混淆。5、 保单单证号验证失败,无权使用该单 单证号：xxxx xxxxxxxxxxx报错原因：保单单证在我公司的v6核心系统里未下发或下发路径不正确。解决办法：检查v6核心系统里的单证下发情况，保证正确下发，要求下发至银保出单口（机构代码8位）下的单证领用人名下。6、 投保单与险种不匹配！报错原因：我公司不同保险产品分别有专属的投保单，在投保单顶部印有产品名称，也可利用印刷流水号前四位来区分。例如：共赢产品的投保单以0039开头，共赢2号产品的投保单以0043开头。因此投保时要保证正确使用。解决办法：如投保单使用错误，须更换，然后重新录入；如只是印刷流水号录入错误，请修改重录。7、 保单印刷号不存在报错原因：银行未下发单证到网点，或是柜员录入不正确，或是我公司v6核心系统中未做下发。解决办法：请柜员先检查录入是否正确，如有误请修改；如排除前种情况，则需由银行和我公司分别检查单证是否已下发。银行应将单证下发给网点，我公司应在v6核心系统里由财务单证室下发给银保出单口（机构代码8位）项下的单证领用人。 8、保费不正确！银行保费：xxx，应该为yyyy如下图:屏幕下方会显示如下报错：-microsoft internet explorer-与保险公司试算失败！201100190错误代码：1错误信息：保费不正确!银行保费:2000.00,应该为:20000.00错误详细信息：保费不正确!银行保费:2000.00,应该为:20000.00-报错原因：保障金总额=10000元/份*投保份数。例如：投保份数2，则保障金总额应为20000元。解决办法：修改重录。9、 在线核保时报，非当日同一网点所出保单，不能进行该操作！-microsoft internet explorer-在线核保出现业务出错！错误代码：1错误信息：非当日同一网点所出保单，不能进行该操作！错误详细信息：非当日同一网点所出保单，不能进行该操作！-确定 解决办法：联系我司总公司，由公司查明原因后进行处理。10、缴费账户须为投保人本人帐户!-microsoft internet explorer-与保险公司试算失败！201100191错误代码：1错误信息：缴费账户须为投保人本人帐户!错误详细信息：缴费账户须为投保人本人帐户!-报错原因：“账户持有人姓名”与投保人姓名不一致解决办法：第一，要保证缴费账户必须是投保人本人所有。第二，账户持有人姓名正确录录，即投保人姓名。11、保单已失效，请重新录单!-microsoft internet explorer-在线核保出现业务出错！错误代码：1错误信息：保