我国中小股份制商业银行的人力资源管理现状分析.doc

肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀蒇袃芀艿螃蝿艿莂薆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿莆芆蝿螅莅莈薂肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀蒇袃芀艿螃蝿艿莂薆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿莆芆蝿螅莅莈薂肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀蒇袃芀艿螃蝿艿莂薆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿莆芆蝿螅莅莈薂肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀蒇袃芀艿螃蝿艿莂薆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿莆芆蝿螅莅莈薂肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀蒇袃芀艿螃蝿艿莂薆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿莆芆蝿螅莅莈薂肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀蒇袃芀艿螃蝿艿莂薆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿莆芆蝿螅莅莈薂肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀蒇袃芀艿螃蝿艿莂薆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿莆芆蝿螅莅莈薂肄莅蒀螈肀莄蚃薀羆莃莂袆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒁蚅螅肅薄蒈膃肄莃蚄聿肃蒆薆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆膀蒂薃羂腿薄螈袈膈芄薁螄膇蒆螇螀膇蕿蚀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆芃薅蚆肅节芅葿羁芁莇蚄羇芁薀 蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅羇芈莄蚁袃芇蒆蒄蝿芆膆虿蚅袃莈蒂蚁袂蒀螈羀袁膀薀袆袀节螆螂衿莅蕿蚈羈蒇莁羆羈膇薇袂羇艿莀螈羆蒁薅螄羅膁蒈蚀羄芃蚄罿羃莅蒆袅羃蒈蚂螁肂膇蒅蚇肁芀蚀薃肀莂蒃羂聿膂蚈袈肈芄薁螄肇莆螇蚀肇葿薀羈肆膈莂袄膅芁薈螀膄莃莁蚆膃肃薆薂膂芅荿羁膁莇蚄袇膁葿蒇螃膀腿蚃虿腿芁蒅 我国中小股份制商业银行的人力资源管理现状分析摘 要：中小股份制商业银行自成立以来，经过二十多年的发展已经取得了显著的成绩，成为我国金融行业的非常重要的组成部分。但随着我国加入wto，金融管制的逐步放开，外资银行的不断涌入与国有商业银行股份制改革的深化，势必对我国中小股份制商业银行产生极大的竞争压力。金融界的竞争在技术上、业务上的竞争，最终都归结到包括人才竞争在内的一系列角逐，人是最具有决定性意义的因素。因此，认识和分析自身的人力资源管理现状是制定有效的人力资源管理措施的重要课题。 关键词：中小股份制商业银行；人力资源管理；现状中图分类号：f272.92 文献标识码：a 文章编号：the analysis of present situation about human resource management of small and medium-sized joint-stock commercial banks in our countryabstract ：the small and medium-sized joint-stock commercial bank of china has gotten notable record since it set up and becomes a very important composition part of the financial profession in our country through the development of more than 20 years. however, as our country joins wto and the control of financial relieves step by step, the foreign capital banks join into our country continuously and the state-owned commercial bank joint-stock system is reformed deeply .it is sure to produce much competitive pressure for the small and medium-sized joint-stock commercial bank in our country. the compete in financial , including technology and business, due to the talent at last, as the decision of factors is human resource. it is necessary to see human resource as the most important factor and strengthen the management of human resource for the small and medium-sized joint-stock commercial bank winning in this contest.so,it is an important subject of recongnizing and analysing present situation of human resource management to establish effective measure for it.keywords: small and medium-sized joint-stock commercial banks ；human resource management ； present situation1.金融行业环境变化对我国中小股份制商业银行人力资源管理带来的挑战1.1我国金融行业新发展带来的挑战我国中小股份制商业银行自成立以来，经过二十多年的发展，已经成为了我国金融市场中重要的组成部分，对我国经济的发展也发挥着越来越大的作用。截至2005年年末，12家股份制商业银行资产总额58125.25亿元，其中贷款余额34845.30亿元，较年初增加11035.80亿元和5985.22亿元，增长23.43和20.74。负债总额56044.34亿元，其中存款余额49201.19亿元，较年初增加10555.94亿元和8594.77亿元，增长23.21%和21.17。2005年，股份制商业银行的资产、负债、贷款和存款总额在全部金融几个中所占的比例为15.51%、15.57、16.85%和16.78，较上年增长0.6、0.7、1.6和0.47个百分点。截至2005年末，中小股份制商业银行在全国设立营业网点5884个，从业人员139303人。但与此同时，随着我国加入wto后对金融管制逐步放开承诺的兑现，越来越多的外资银行进驻我国金融市场。截至2005年年底，21个国家和地区的72家外国银行在中国23个城市设立了254家营业性机构，比我国加入世贸前增加了64家，增幅为34；在华外资银行资产总额达到了871.85亿美元，比入世前增加了436.12亿美元，增长了一倍，年均速度为25；贷款余额为398.84亿美元，比入世前增长了133；存款总额为269.91亿美元，比入世前增长了244，年均增长了61。其次，外资银行业务经营和品种也日益样化。除不断扩大外资银行经营人民币业务的客户范围和地域之外，中国银监会还颁布了一系列规章，在政策上促进了外资银行经营业务的多元化。截至05年年底，外资银行在法规规定的基本业务种类范围内经营的业务品种已超过100种。获准经营人民币、衍生产品、网上银行业务的外资银行机构大幅增加。154家外资银行在华机构获准开办经营人民币业务，较加入世贸组织前增加123家，增幅397；41家外资银行的在华机构获准从事金融衍生产品交易业务，15家外资银行在华机构获准开办网上银行业务。此外，外资银行还获准从事保险公司股票资产托管业务和理财业务。三是人民币业务迅速发展，到05年底，在华外资银行的人民币资产总额1910.81亿人民币，较加入世贸组织前增长了173，年均增幅达到43.2；存款总额1072.17亿人民币，较加入世贸组织前增长了944，年均增长了238。外资银行先进的信息技术和完善的多样化服务将吸引越来越多的客户服务对象，这将给我国的银行业带来巨大的冲击，尤其是我国中小股份制商业银行将不得不面临更多的竞争压力。另外，随着国有商业银行股份制改革的完成，中小股份制商业银行原先相对于国有商业银行的产权制度优势将丧失。国有商业银行经营灵活性的提高也将对中小股份制商业银行产生极大的竞争压力。在新的行业环境下，中小股份制商业银行面临的挑战是多方面的，但总的来说都可以归结到人力资源管理面临的挑战上来，因为在新经济时代下，人力资源是组织获取竞争优势最重要的资源，人力资源管理理念及水平决定了组织能否在竞争中取胜。12 业务发展带来的挑战 随着信息时代的到来，客户的服务需求越来越多样化，传统的存贷业务已远远不能满足客户的需求，而中小股份制商业银行也应顺应时势放弃盲目追求规模的发展战略，实施以理财业务为代表，开发技术含量高的中间业务的发展战略。中间业务比例的提高及收益的提高将会对银行降低经营风险，避免传统业务的恶性竞争产生极大的有效作用，随着生产技术的不断提高，大力发展中间业务也是各个银行的发展趋势，有些国际大银行的中间业务收益甚至已占到了总收益的百分之六十以上，如美国花旗银行和摩根银行的中间业务收入分别达到了79.83和83.16。然而发展中间业务需要高素质的业务开发人员，才能开发出适应客户需求的产品，同样也需要对各种理财产品有着较高操作能力和管理能力的人员。但中小股份制商业银行在总体上看（见表1），其人力资源的存量和质量都远远不能满足其发展的需要。表1 中小股份制商业银行文化及职称结构项目等级人数所占比例（）文化博士419048硕士372942本科34769395职称高级17392中级22217252初级26872205资料来源：根据2006年中国金融年鉴所列出的几家（交通银行、中信银行、华夏银行及民生银行）有代表性的中小股份制商业银行整理。13 风险管理要求的提高带来的挑战随着我国金融管制的逐步放开，2006年11月5日，我国金融监管当局颁布了外资银行管理条例，并于当年12月11日正式施行，规定外资银行从即日起申请成为中国境内的法人银行后可经营人民币业务。这意味着越来越多势力强大的外资银行将成为我国中小股份制商业银行的竞争者与合作者，但无论是竞争还是合作，无疑我国商业银行都将面临更多的风险，在与外资银行的各种合作与竞争中能否有效规避各种风险抓住机遇发展，对我国银行业的国际化有着极其重要的作用。因此，我国近几年来颁布了一系列的法令要求我国商业银行建立完善的内部控制体系设计，以增强抵御风险的能力。这就要求各商业银行能迅速获得有较高素质的风险管理人员及国际化人才，但我国银行在风险管理方面尚处在起步阶段，很多银行内部控制制度的设计都是通过外包的形式获得，银行内部尚没有在风险管理上有较多经验和比较成熟的高素质人才。相对于国有商业银行拥有的规模业务经营优势，我国中小股份制商业银行在培育获得较强能力的风险管理人员及国际化人才方面面临着更多的压力。2我国中小股份制商业银行人力资源管理的现状中小股份制商业银行的人力资源管理制度建立在传统的国有商业银行基础上，传统人事管理的色彩比较浓厚。近几年来，中小股份制商业银行虽然在推进人力资源改革方面进行了很多有益的尝试和实践，但由于这一问题的复杂性、敏感性及受内外部环境的制约，改革的目标仍未达到，具体来看我国中小股份制商业银行人力资源管理的现状体现在以下几方面：21人力资源管理基本沿袭传统理念与方法 目前，中小股份制商业银行的人力资源在管理理念和方法上基本沿袭传统的人事管理。人力资源管理的重要职能仍然是管理型的，其核心还在于一个“管”字，即以劳动关系为核心进行管理，主要管理员工的选拔、管理其日常工作。22员工的晋升渠道 中小股份制商业银行在组织结构、工作分析主要脱胎于传统的国有商业银行，对岗位的工作内容、工作职责、工作量、职位数、权力关系、考核要求等描述得不够清晰，人力资源管理的基础工作比较薄弱。目前，中小股份制商业银行基本上都推行劳动合同制，建立银行与员工的双向选择的制度，确定岗位竞聘和择优上岗机制。但是，员工的晋升都走行政职级这条道路，并没有将其分为管理、业务和技术人才，因此，各类员工并没有不同的发展渠道和发展空间。23人力资源的获取与配置正在调整与优化相对于国有商业银行，中小股份制商业银行因为没有历史包袱，其员工主要靠招聘获取，在数量方面比较精简，往往一个员工同时负责几个岗位的工作。在人力资源的获取方面，中小股份制商业银行能够以相对于国有商业银行具有更强的薪资报酬吸引更优秀的管理和技术人才，其人才结构要优于国有商业银行，如表2所示。建立了相对科学的、系统的人才评价指标，同时，确定科学的人才选聘标准，合理引进国内外金融行业优秀的管理和技术人才。表 2 中小股份制商业银行与国有商业银行员工结构比较 项目 银行知识结构职称结构年龄结构研究生比重（）高级职称比重（）30岁以下比重（）中小股份制商业银行22083121029146282503995国有商业银行11710091148611162041611590资料来源及说明：由于06年金融年鉴中国有商业银行中没有中国银行的数据，故根据中国金融年鉴2005统计整理4人力资源的培训开发体系正在完善目前，中小股份制商业银行人力资源开发主要依赖于岗位培训和晋升职务等传统手段，还未建立起岗位工作目标的激励，重要岗位适应性培训及任职资格标准，以及员工工作岗位的定期轮换制度。培训的重点仍然以业务技能培训为主，还没有转换到为以员工素质教育，24人力资源的培训开发体系正在完善 目前，中小股份制商业银行人力资源开发主要依赖于岗位培训和晋升职务等传统手段，还未建立起岗位工作目标的激励，重要岗位适应性培训及任职资格标准，以及员工工作岗位的定期轮换制度。培训的重点仍然以业务技能培训为主，还没有转换到为以员工素质教育，开发员工的潜能，满足员工发展的需要为主上，而且其内容不能根据客户的需求而及时变化，更不用说完整的培养计划、全日制教育和终生教育体系。在培训的形式上还比较单一，除产学研联合培养之外，邀请学者、著名国内外专家讲学，派出业务素质好、年轻、外语好的员工到国外学习，以及远程教育、业务合作等方式并不是很多。25人力资源的薪酬制度改革正在深化 中小股份制商业银行工资制度是实行总量控制，目前这种工资总量控制的管理办法与中小股份制商业银行企业化经营原则相矛盾。总量控制导致层层分解，未能与经营绩效完全挂钩，不利于促进管理水平的提高，也不利于调动员工加强管理、提高效益的积极性。另一方面，在现行的行员等级工资制度下，较难为关键岗位上的业务骨干提供具有市场竞争力的工资。但是目前部分中小股份制商业银行开始对薪酬制度进行改革，其改革的重点在于从指令性计划管理向间接调控方式转变，实行工效挂钩，根据银行利润计划完成率、人均利润增长率和总资产利润增长率等主要效益指标确定其工资水平。在内部收入分配制度改革上，要按照多劳多得的原则，适当向高素质、高贡献的优秀员工倾斜。26人力资源的绩效考核正在规范化 目前，中小股份制商业银行的绩效考评工作己经建立初步的基础，对各岗位和职级的员工职责进行了初步界定，定期对员工进行了业绩考核。同时，正在进一步规范业绩考核，主要是对不同职级岗位和类别的员工建立了考评标准。其一，进行标准的职位分析，对各类岗位名称进行规范。其二，在考评的指标体系中突出关键业绩指标(kpi指标)，体现商业银行经营的特点，特别是体现防范和化解金融风险的评价。其三，把绩效考评的结果与员工的薪酬分配、职位的变动及奖惩的直接联系。3我国中小股份制商业银行人力资源管理存在的主要问题我国中小股份制商业银行与国外商业银行在人力资源管理上存在的差距是相当大的，而造成这一系列差距的因素又是哪些，或者是我国中小股份制商业银行人力资源管理在那些方面存在问题才导致了这一系列差距。究其原因，是多方面的，既有主观方面的原因，又有客观方面的因素，片面的人才观念是形成这些问题的内在原因，传统的计划经济是形成这些问题的深层原因，是形成这些问题的外在原因。现阶段我国中小股份制商业银行人力资源管理机制同开放化、全球化的市场化机制目标相距甚远，其存在问题主要表现为： 3 1人力资源管理在战略上缺乏规划性 目前中小股份制商业银行在人力资源管理与开发方面只有微观制度和措施，基本没有战略可言，即使有也只是零零散散的某些方面的战略。人力资源管理从岗位的评价到人才的培训与开发，从人才的选拔到退出是一个复杂的系统工程，不是仅仅注意一些细枝末节就可以称之为人力资源管理。很多商业银行的人力资源部门仍然是传统的人事部门，仅仅是挂了一个新颖的牌子。对员工的开发相对不足，没有视员工为可以无限开发的宝贵资源，对员工的教育培训还不能很好适应业务发展和金融创新的需要。 32 人力资源管理在组织上缺乏效率性 在组织设置上，中小股份制商业银行更多的继承了国有商业银行“大而全”的层次组织机构体系，这种组织结构使得中小股份制商业银行的组织系统严重缺乏效率。一方面，组织的管理层次过多使得系统信息传递速度慢，使银行不能及时、准确的调整自己在不同时期的经营策略。另一方面，背离市场规律的人力资源组织使得资源浪费严重，落后的人力资源配置方式使得银行内部人均生产率降低。此外，管理的制度化和标准化程度较低，缺乏客观的技术基础，因而主观成分比较多，经验管理“官本位”的意识比较浓厚。33 人力资源管理在手段上缺乏激励性 落后的、粗放式的管理手段使得中小股份制商业银行的人力资源管理系统严重的缺乏活力，着重表现在以下五个方面：一是重学历，轻能力；二是重资历，轻潜力；三是重压力，轻激励；四是重使用，轻开发；五是重数量，轻质量，忽视员工的素质提高，员工抗风险能力弱。行政命令的方式仍然是最主要的管理方式，这种落后的管理手段严重抑制了银行发展。34 人力资源管理在机制上缺乏创新性 目前中小股份制商业银行的内控机制在很大程度上仍然延续传统的僵化机制，使整个人力资源管理系统难以推陈出新。在人力资源管理上缺乏竞争机制，等、靠现象严重；激励机制僵化，激励渠道单一，等级和岗位脱离；在人力资源开发上则存在开发机制不健全的问题，没有建立自己的人才培养机制，而仅依靠从外部招聘来解决人才短缺问题。35人力资源管理在内容上缺乏整体性 目前，中小股份制商业银行人事管理部门只从事传统的人事管理，处于银行管理的第三类即保障类职能部门，承担招聘、考核、劳资福利、培训等日常事务性工作，加之缺乏专门的人力开发管理人才，无法对人力资源进行科学合理的分析开发及建立相应的人力资源开发管理制度，战略性人力资源管理比例低。36人力资源管理在理论上存在滞后性 根据中小股份制商业银行的发展情况，尽管传统的人力资源管理与开发理论己经形成相对稳定的体系，但中小股份制商业银行的人力资源管理与开发理论还滞后于实践，需要创新和突破。目前的绩效考核体系主要适用于操作职能，而不注重管理职能，即绩效考核仍然是以员工的个人努力程度为导向，而不是依靠科学合理的工作体系及高效的运作机制，从单纯的绩效考核向绩效管理转变，还需要理论上的指导。现阶段，中小股份制商业银行的人力资源管理往往把其理解为设计一个考核体系，或者建立一个薪酬体系那样简单，忽略人力资源管理与开发的各个方面之间的内在联系，较少从系统的角度出发来研究和实践这个问题。其次，由于每个银行的生存环境、面临的问题都不一样，其经营战略、组织体系与文化价值相异，员工素质以及倾向也是有差别的，因此，各个银行的人力资源管理与开发系统应该具有不同的特点。再次，国内研究主要集中于体制的某些弊端的探讨和对策的研究是不足的，还应该坚持战略的眼光和系统的思想，集中精力研究系统性、全局性的人力资源战略事务，只有这样，才能不断提高人力资源的竞争力。4总结 由以上分析可以看出，我国的中小股份制商业银行正处在一个环境急剧变化的时代，国内不仅面临着大型股份制商业银行的竞争挤压，外资银行的纷纷进入也给中小股份制商业银行的生存带来了很大的挑战，而竞争归根结底是人才的竞争，中小股份制商业银行必须认识到自己在人力资源管理上的一系列不足，并通过制定符合自身情况的人力资源管理变革措施来获取竞争优势。参考文献：1 斯蒂芬.罗宾斯管理学m.中国人民大学出版社 19972 赵曙明国际企业:人力资源管理m.南京大学出版社 19993 张一弛人力资源管理教程m.北京大学出版社 19994 涂台良现代人力资源m.清华大学出版社 20005康书生等wto与中国金融发展m. 河北大学出版社 2002 薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿袅膂莄蚈羇莇芀螇聿膀蕿螆蝿羃蒅螅袁膈莁螅肄羁莇螄螃芇芃螃袅肀薁螂羈芅蒇螁肀肈莃袀螀芃艿衿袂肆薈衿羄节薄袈膇肄蒀袇袆莀莆蒃罿膃节蒃肁莈薁蒂螁膁蒇薁袃莆莂薀羅腿芈蕿肈羂蚇薈袇膈薃薇罿肀葿薇肂芆莅薆螁聿芁薅袄芄薀蚄羆肇蒆蚃肈节莂蚂螈肅芈蚁羀芁芄蚁肃膄薂蚀螂荿蒈虿