银行分行营业室的岗位职责.doc

银行分行营业室的岗位职责 根据 XX银行综合业务核算操作规程、XX银行会计坐班主任管理办法、人民币银行结算账户管理办法、支付结算制度汇编、以及国家有关的会计管理制度和中国农业发展银行出纳财务会计核算有关制度的规定，本着分工明确，责任到人，提高工作效率，优质服务，加强内控的原则，重新修订湛江市分行营业室的岗位职责。一、营业室主任岗位职责（一）负责本单位会计出纳全面工作，协助主管行长做好本专业和各项工作。（二）负责会计法等金融法律、法规和各项财会制度的贯彻落实。（三）负责会计业务分工和劳动组合，合理设置岗位，落实会计内控制度，规范操作行为。负责会计、出纳人员业务交接的监督。（四）负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度，并定期考核评价。（五）负责组织编制财务收支计划，并认真组织实施，定期进行财务分析，及时提出有关意见。 （六）负责组织会计人员政治、业务学习、岗位练兵等活动，加强思想政治工作，提高会计人员业务素质。 （七）负责审核本行各项财务开支。 （八）负责监督本行各项财产的购置，负责办理有关费用、税款的计提审核和各种税款的缴纳工作。（九）负责组织对各项财会工作进行检查和监督，及时解决存在的问题。（十）负责审核各种财务会计报告，保证及时、准确上报。（十一）负责对各种会计报表和有关资料的真实性审核。（十二）负责组织会计年终决算工作。（十三）负责处理司法机关的查询、冻结、扣划开户单位存款事项。（十四）根据上级行下达的财务收支计划，结合本行实际，制订财务收支计划，并组织实施，监督财务开支，制定、落实经营管理责任制。(十五)负责组织管理全行会计核算，加强会计出纳人员业务技术培训，提高财会人员的业务素质。(十六)加强对干部职工进行安全防范教育，做好票币保管和防假、反假工作，堵塞漏洞，确保国家资金安全。(十七)负责对本核算主体的会计业务的再监督工作。(十八)负责编制全行性经营计划，组织管理全行的会计结算，联行及自营业务会计核算工作。（十九）负责监督和协调反洗钱和大额可疑支付工作。（二十）做好行领导和上级主管部门交办的其它有关工作二、会计坐班主任岗位职责（一）协助会计部门负责人做好会计工作，履行好综合业务会计应用系统中业务主管职责，具体负责各项财会制度、办法和操作规程的贯彻落实。（二）负责根据各项会计管理制度、办法要求，落实会计岗位责任制，协助会计部门负责人定期考核会计人员的工作质量和业绩。（三）负责协助会计部门负责人组织会计人员政治、业务学习，组织岗位练兵、技术比赛等有关活动，提高会计出纳人员政治素质和业务技能。（四）负责处理重要会计业务事项和疑难问题，协调好各岗位工作。（五）负责资金的汇划及支付业务等日常重要会计业务事项的审查和授权。主要包括：1、存放人行款项和存放同业款项的支付凭证。2、汇款、银行汇票、银行承兑汇票和银行本票的签发、解付。3、1万元以上（含1万元）大额现金支付。4、错帐冲正。5、借款合同和借款借据的要素、审批手续、利率、科目使用是否正确、完整。6、应收应付款项的列帐和清理。7、各种查询、查复业务。8、对存款、贷款、出纳、结算、财务管理等重要会计业务的授权。9、负责会计年终决算工作。（六）负责日常非会计事务的管理：1、机构签到、日终轧帐和机构签退。2、对本网点除业务主管外的操作员业务处理范围在会计应用系统进行维护。3、负责在会计应用系统中对本网点操作员进行岗位轮换、操作员停用、启用的操作。4对本网点科目额度和交易额度的授权管理。5、对本网点操作员的钱箱设立、查询、修改、注销和钱箱现金额度管理。6、负责掌管业务公章、汇票专用章、本票专用章、结算专用章和票据交换专用章等重要会计印章。7、负责现金“卡把入库”和开销户审核。8、负责各项会计出纳业务差错和事故的报告、查找、整改。9、负责按反洗钱和大额可疑支付的规定，及时报告有关信息。10、负责配合和处理司法机关的查询、冻结、解冻、扣划开户单位存款事项。11、负责按会计规范化管理要求对本单位会计业务进行规范、监督和检查。（七）负责履行必要的会计监督职责：1、监督印、押（机）、证和IC卡的使用和保管情况。2、检查系统内往来款项按日核对情况。3、检查存放人行款项、存放同业款项和省辖往来款项核对情况（至少每月核对一次）。4、按月检查本行与企业存贷款对帐情况。5、监督库房钥匙的使用和管理。6、对重要空白凭证和有价单证出入库和使用销号再监督。7、监督同城票据交换单与交换凭证的核对。8、监督会计应用系统中操作员钱箱余额与实物的核对。9、监督上日综合业务会计应用系统打印的交易流水与原始凭证勾对情况。10、监督网点日终数据的打印。按日检查帐款核对情况。11、监督现金寄库交接手续履行情况。12、监督会计人员临时离岗交接。13、监督会计档案管理。（八）负责会计坐班主任工作日志的登记和综合业务会计应用系统的运行管理。（九）切实履行XX银行会计坐班主任管理办法中的坐班主任岗工作职责。（十）协助做好全行性的安全保卫工作。（十一）负责反洗钱信息报告（十二）做好行领导及室主任交办的其它工作。三、主办会计岗位职责（一）负责履行综合业务核算操作规程的6号操作员的业务操作。主要包括：1、负责审查、受理会计凭证，做好柜台监督，逐笔序时录入（记载）会计数据，进行权限范围内的会计数据处理，以及业务手续费、邮电费等收费工作。2、负责处理资金汇划和下载，正确核算，及时进行账务处理和核对。3、负责协助办理帐户的开户、销户、久悬、年审等处理手续。4、负责保管分管的会计核算资料。5、负责重要空白凭证、有价单证的账务核算，。6、负责自用重要空白凭证、联行报单的保管工作。7、负责存、贷款结息的核对工作。8、负责办理借据信息调整、办理票据挂失和取消挂失等手续。9、负责打印各种凭证、账簿、帐表等会计资料，并签章。10、负责核对总行或他行代记帐凭证的真实情况，核对总行的系统内存放款项，发现不平及时查找原因并发送对帐回执。11、负责审查提入票据的审核、录入、清算工作。12、负责办理汇划业务的查询、查复事宜。13、负责资产的增加、减少、清理的帐务处理工作。14、负责财务收入、支出、摊销、各项税费的计提等会计核算工作和税务申报。15、履行综合业务核算操作规程中有关6号操作员的其他工作。（二）负责分管的印或押（机）的使用保管工作。（三）负责会计凭证、账簿、报表和其它会计资料的整理和协助装订工作。（四）负责反洗钱、反假币的登记、上报工作。（五）负责协助人民币结算帐户系统的业务操作。（六）负责现金、有价单证、重要物品、重要空白凭证的进出库和现金收支的复核工作。（七）负责协助出纳做好管库工作。（八）协助做好全行性的安全保卫工作。（九）负责收息月报表及说明、与会计业务有关的报表的编制和上报工作。（十）负责协助按月向开户单位签发存、贷款账户余额对账单，并及时收回、核查。（十一）负责按规定的时间对公告板进行查看、打印、登记和向业务主管汇报工作。（十二）做好本部门领导和行领导交办的其他有关工作。四、综合会计岗位职责（一）负责协助履行综合业务核算操作规程的6号操作员的业务操作。主要包括：1、负责协助审查、受理会计凭证，做好柜台监督，逐笔序时录入（记载）会计数据，进行权限范围内的会计数据处理，以及业务手续费、邮电费等收费工作。2、负责协助处理资金汇划和下载，正确核算，及时进行账务处理和核对。3、负责主办帐户的开户、销户、久悬、年审等处理手续。4、负责保管分管的会计核算资料。5、负责协助重要空白凭证、有价单证的账务核算，。6、负责自用重要空白凭证、联行报单的保管工作。7、负责协助存、贷款结息的核对工作。8、负责协助办理借据信息调整、办理票据挂失和取消挂失等手续。9、负责协助打印各种凭证、账簿、帐表等会计资料，并签章。10、负责协助核对总行或他行代记帐凭证的真实情况，核对总行的系统内存放款项，发现不平及时查找原因并发送对帐回执。11、负责协助审查提入票据的审核、录入、清算工作。12、负责协助办理汇划业务的查询、查复事宜。13、负责协助资产的增加、减少、清理的帐务处理工作。14、负责协助财务收入、支出、摊销、各项税费的计提等会计核算工作。15、履行综合业务核算操作规程中有关6号操作员的其他工作。（二）负责分管的印或押（机）的使用管理工作。（三）负责会计档案的整理、装订、保管和有关资料的汇总、编制及保管。（四）负责按月向开户单位签发存、贷款账户余额对账单，并及时收回、核查。（五）负责按规定时间查看电子邮件，对新信件及时向业务主管汇报。（六）负责对打印输出的账簿、凭证、报表等会计资料的复核确认。（七）负责贷款借据、合同的管理，定期核对内外往来资金账务。（八）负责票据交换工作。对本行提出、提入票据的复核工作，并对提入票据存在问题及时办理查询或退票。（九）负责人民币结算帐户系统的业务操作和报送有关帐户管理资料工作。（十）根据XX银行固定资产管理办法以及其它有关制度做好固定资产、低值易耗品的簿(卡)、实物的登记、管理工作。（十一）负责反洗钱信息采集（转帐）、反假币工作，严格执行人民币结算帐户的管理，防止利用帐户进行洗钱。（十三）负责协助与会计业务有关的报表的编制、上报工作。（十四）协助做好全行性的安全保卫工作；（十五）做好领导交办的其他有关工作。五、出纳岗位职责（一）负责履行综合业务核算操作规程的5号操作员的业务操作。主要包括：1、负责办理现金收付和有价单证、重要物品、重要空白凭证出入库业务，登记现金券别和假币登记簿。2、负责会计前台业务的复核、提交、凭证的打印工作（二）负责票币兑换并按客户要求调剂主、辅币。（三）负责出纳钱箱管理，按要求整点现金。（四）负责及时办理款项出库手续。（五）负责午休及营业终了的款项核对工作。（六）负责柜面监督，做好反假币及爱护人民币的宣传工作。（七）负责保管使用现金收、付讫章。（八）负责分管的出纳机具的保管和维护。（九）负责办理本行财务费用报销等现金支出。（十）负责库存现金、重要空白凭证、有价单证及其他代保管有价物品和贷款抵押证件的登记保管工作。（十一）负责办理现金完整券和残币的出、入库手续及现金库存登记簿的登记工作，负责账款的每日核对工作。（十二）负责库房日常安全检查，及时反映和