保险公司上半年工作总结和下半年工作安排.doc

巩固成果 坚定信心 乘势而上确保公司实现全面协调可持续发展xxxx分公司xxxx年上半年工作总结和下半年工作安排（xxxx年8月1日） 尊敬的各位领导：大家好！xxxx年年初以来，xxxx分公司在自治区分公司党委、总经理室的正确领导下，以科学发展观为指导，认真贯彻落实总分公司工作会议精神，正视全球金融危机大背景下的困难和挑战，积极应对市场竞争，全力推进积极均衡的发展战略，加快业务发展，加大结构调整力度，广大员工群策群力，负重奋进，经营效益、管理水平、服务品质、品牌形象和队伍建设等方面均取得了一定的进步和提高。下面，我将xxxx分公司xxxx年上半年工作的主要情况和下半年的工作安排汇报如下：一、xxxx年上半年工作总体情况xxxx年，xxxx分公司按照年初全区工作会议确定的指导思想、工作任务和发展目标，坚持走xxxx特色的科学发展之路，紧紧围绕“调结构、增效益、防风险、稳增长”的十二字方针，以市场为导向，以效益为中心，加强销售管理，强化员工队伍建设，完善内控体系，优化业务结构，努力提升运营管理水平，公司综合实力明显提升，品牌形象深入人心，较好的达成了各项工作目标。主要表现在：（一）业务发展方面年初以来，面对国际金融危机影响不断深化、扩展的困难和挑战，xxxx分公司正确认识当前形势，深刻领会上级公司的安排和部署，深入贯彻落实科学的发展观，坚定持续发展的信心和决心不动摇，增强业务发展的紧迫感和使命感，强化员工的发展意识、危机意识、责任意识和大局意识，统一思想，凝聚力量，营造发展的大好环境，确保了xxxx分公司在xxxx寿险市场的领先地位。截至xxxx年6月30日，xxxx分公司实现首年保费11521.49万元，完成序时进度任务目标的96.01；个险渠道，期交保费完成4735.69万元，其中，十年期及以上期交完成4000.95万元，完成序时进度任务目标的130，5-9年期交完成711.8万元，完成序时进度任务目标的107.85，短期意外险保费完成565.05万元，完成序时进度任务目标的97.84，短期健康险保费完成66.83万元，完成序时进度任务目标的110.46；团险渠道，短期意外险保费完成298.27万元，完成序时进度任务目标的106.53；短期健康险保费完成251.46万元，完成序时进度任务目标的84.52；银保渠道，中介趸交保费完成6647.3万元，完成全年任务目标的104.52，中介期交完成198.8万元，完成序时进度任务目标的42.75；续期保费完成11932.52万元。较好地完成了序时进度任务目标。（二）紧盯市场，协调并进，充分发挥各渠道的销售优势xxxx分公司密切关注市场竞争动态，精心策划方案，明确销售目标，抢抓市场先机，一、二季度市分公司分别下达了“金牛献瑞 运势如鸿”业务竞赛方案和“坚定信心 腾飞之战”企划方案，并于6月份开展“雷霆出击”业务竞赛，系统上下积极投入到紧张的业务竞赛活动之中，为实现一季度“开门红”及半年的序时进度任务目标打下了良好的基础。个险渠道方面：以“成功创富”理念为主线，大力推动发展模式的战略转型，在重点抓好保费增长的同时做好组织扩充和基础管理工作，各项业务指标保持了稳步协调均衡发展。一是目标明确，积极转型，力促业务发展，以达成5-10年期交及10年期以上业务预算进度为主，推动首年期交保费实现较快增长。六月份，xxxx分公司开展了“雷霆出击”业务竞赛活动，主推“美满一生”12年期交产品，取得了较好效果，圆满完成了活动预定目标。截至6月27日，共销售“美满一生”12年期2102.89万元，完成预定目标的113.06。二是壮大销售队伍，夯实基础管理。把加强有效人力发展放在队伍建设的优先位置，制定了符合组织规模扩充的增员方案。充分发挥了基本法的基础性作用，推动人力增长、件均保费、举绩率等指标的有效提升。三是完善教育培训体系，提供有力支援保障。加大了对系统内讲师组训队伍的建设，举办组训定级培训班，并搭建学习交流信息平台，建立了理论创新与实践应用相结合的制式化教育培训体系。团险渠道方面：年初，团险渠道集中人力进行了“幸运封”的分配、派送工作，利用春节放假前的时间，借助“幸运封”对各大党政部门及相关人员、大客户进行了逐一拜访。通过视频的形式对各旗县市区支公司分管团险的经理及团险销售人员进行了团险渠道新险种的培训，如新学生险、绿洲系列产品。根据总公司短期险考核口径的变化，及时将相关要求传达到各基层公司，对划归团险渠道的意外险、健康险条款进行了搜集、整理、归类，下发到基层公司。积极拓展企业年金业务。与农行、中行接触，努力开拓当地的企业年金市场，与农行共同拓展了扎旗农电公司企业年金集合计划，与中行就清谷新禾企业年金的共同拓展达成共识。银保渠道方面：年初以来，为实现银保业务首季开门红，确保业务顺利开展，制定了“开门红”活动方案。重点突出了渠道建设，抓渠道维护、抓网点经营、抓技能提升，逐步发展期交业务。积极与四行一邮联系、沟通，按照xxxx分公司中介渠道任务目标，督促各代理机构下发任务目标分解表，并制定了相应的推动方案。为加强客户经理队伍建设，下发了客户经理管理办法（修订试行版），严格执行客户经理活动量管理办法，加强对日常工作的督导。收展渠道方面：努力把“抓增员，促发展，保增长，创效益”工作落到实处。加强教育培训体系建设，提高收展员的展业技能和职业道德。同时，高度重视内控合规工作和反洗钱工作，积极实施银行转账工作。利用晨会加强宣导，收展员耐心做好对保户的解释工作，使银行转账工作迈出了坚实的一步。（三）内部管理日渐优化，持续发展的能力不断提高xxxx年，xxxx分公司继续深化内部管理，完善内控体系，以管理促发展、以管理提升品牌，以管理创造效益，进一步深化了经营管理水平，提升了服务品质。财务管理方面：进一步加强了财务制度建设及人员管理。经过财务处理中心全体人员的努力圆满完成了2008年度的决算和09年预算工作，并较好地完成了公司内外部的各种表报的上报工作。确保了SAP系统顺利上线、零现金收付费及银行转账的推广工作。按照上级公司和主管部门的要求，进行了财务业务数据真实性自查和2006年度至2008年度所有的税种自查，及时上报了自查报告。业务管理方面：进一步加强绩效考核，切实有效提高我公司今年绩效考核成绩。加强了培训，每日跟踪，减少投保资料填写录入差错率，确保生存调查质量，提高理赔结案平均时效，有效降低个人业务满期给付时效时间，提升柜面满意度，实现柜面零投诉。根据分公司内控和反洗钱的要求，较好地完成了反洗钱和404项目日常遵循工作和整改工作。客户服务方面：认真抓好日常回访和面访工作，做好客户信息的分析和利用。 通过参与社会活动，积极向广大客户宣传公司的承保、理赔工作。开展xxxx“1N”客户服务活动，并积极做好“xxxx鹤卡”的发放工作，发卡进度和全区保持同步。于xxxx客户节期间开展了“牵手xxxx，共迎华诞”客户服务系列活动。信息技术方面：围绕业务、财务、个险渠道的集中管理，做好各项信息技术支持工作。积极完成各类应用系统的推广应用，为公司业务发展和加强公司业务管理提供了后台保障和服务支持。综合管理部：较好地承担了决策支持、信息传递、文件流转和工作协调的职能，在促进公司内部资源整合、实现协同发展和营造内外部和谐环境方面发挥了应有的作用。（四）突出了员工队伍建设，公司核心竞争力显著提高xxxx年，我公司继续实施机关本部收入分配制度改革，切实将绩效考核工作落到实处，加大了绩效考核力度，使机关分配制度更加科学、合理。以巩固学习实践科学发展观活动成果为契机，进一步落实党员干部教育长效机制，加强了两级领导班子建设及党员队伍建设。（五）内控体系日益完善，风险防范与管控能力提高内控合规方面，完成了寿险公司2008年度内部控制自我评估工作，成功举办了全市系统内部控制标准的推广执行工作视频会议，做好内控缺陷整改工作，提高了缺陷整改有效率。开展反洗钱自查工作，积极配合人民银行反洗钱现场检查，反洗钱各方面工作得到了人民银行的充分肯定。法律事务方面，积极依法维护客户及公司的权益；及时报送诉讼案件。销售督查方面，制定了xxxx分公司xxxx年第二届“诚信我为先”主题教育活动实施方案，成立了“诚信我为先”活动领导小组。调整了xxxx分公司销售督察委员会，进一步明确了职责。（六）推进廉政建设目标，进一步加强了作风建设认真学习贯彻了全区系统xxxx年纪检监察工作会议精神，安排部署了xxxx年纪检监察各项工作任务，确保xxxx年党风廉政建设责任制各项任务落到实处。为充分履行纪委“教育、监督、惩处、保护、服务和保障”的职能，深入推进案件和风险防范工作。根据上级公司党委的安排和部署，开展了防范经营风险主题教育活动活动。为促进各级领导干部树立正确的政绩观，增强广大员工依法合规经营意识，促进公司科学发展提供了坚强的思想保证。二、业务发展和经营管理中存在的困难和问题（一）业务发展方面在日常的经营活动中还存在一些不足，制约了公司各项业务的快速发展。一是各基层公司不同程度地存在重业绩增长、轻视组织发展的问题，未能将增员工作日常化与持续化。在营销队伍建设方面，管理模式不规范，销售队伍缺乏发展后劲，人员素质亟待提高，特别是在中介队伍建设和银保、短险的渠道维护方面需要进一步加强。二是精算指标考核情况不理想，死亡重疾给付控制率、退保率和个险渠道续期收费率三项指标均得分较低。在今后的工作中，xxxx分公司将进一步加强对存量客户资源的维护和深度开发，降低退保率，提高个险渠道续期保费收取力度，同时，加强审核，采取有力措施，严格控制风险，提高承保质量。三是业务发展不均衡，银保期交业务落后于全区系统平均水平。四是银行转账工作有待进一步深入开展。（二）业务管理方面一是柜面人员主动服务还需加强，整体服务质量需进一步提高。二是面对客户和业务销售人员提出的各种复杂问题，柜面人员要加强学习，提高业务能力。（三）客户服务方面一是应进一步对客服协调员的工作支持力度。二是客户信息有待进一步完善。（四）内控方面工作中还存在“重业务轻管理”的思想，认识有待进一步提高。同时，需要进一步解决纪检监察工作如何为业务发展保驾护航的问题。三、下半年工作安排为了确保序时进度目标的顺利达成，我们要在下半年重点做好以下几方面工作：（一）创新销售，整合资源，实现均衡协调发展个险渠道：一是要借助“雷霆出击”活动的东风，鼓舞军心、提振士气，总结经验、反省不足。同时围绕FYC与举绩率提高后在基本法中得到的利益进行剖析，通过实例让大家对“基本法中有黄金”有深刻体会，从而进一步增强举绩与增员意愿。二是举办新人培训班、业务主任晋级培训班、初级主管育成培训班。组织分处以上主管参加分公司培训，做好培训后追踪。三是组织未持证人员的资格考试，开展代理合同签订、展业证换发、保证金管理等内控合规自查工作。七月份起未签订代理合同及未取得资格证之前不能办理营销工号。四是三季度要加大卡折业务的收取力度，同时注重期交保费的续期收缴工作，加大考核力度。五是城区结合“xxxx鹤卡”发放、农网结合“保险先进村”建设做活动量推动，为准客户积累做准备。六是结合全年增员方案做活动追踪，以高效产说会的模式做好增员及培训工作，按照“三个经营手册”落实标准化团队建设，在营销团队基础管理上下功夫，确保下半年组织夯实、队伍壮大。团险渠道：一是要举办团险渠道销售人员培训班，对团险渠道的产品、新条款及企业年金基础知识进行培训，提高团险销售人员的专业素质与拓展能力。二是集中精力抓好秋季学平险收费工作。要针对城镇居民基本医疗保险改革的实际，提前做好各项应对准备，积极与社保部门、教育部门进行沟通，争取获得有力支持，同时开展广泛宣传，营造有利氛围，推动学平险业务的整体转型，减少城镇居民基本医疗保险试点对学生险业务的冲击。以“添补基本医疗空白，弥补基本医疗不足，提高整体保障水平”为总体目标，以“优化产品结构，提升经营效益”为总体要求，因地制宜，全面推进，在产品选择上，尽可能启用新学生险，同时要加大“草原绿荫D卡”的销售比重，一定要早动手、早安排、早落实，市分公司已出台方案积极促进此项工作的开展，确保学平险业务实现正增长，并占据当地最大市场份额。三是进一步加大企业年金的拓展力度。与农行联手拓展霍林河源源集团的企业年金业务，与中行联手拓展清谷新禾的企业年金业务，与工行联系，利用“xxxx工行永睿企业年金计划”共同拓展市场，争取有所突破。四是协助中介部门拓展小额信贷借款人意外伤害保险和定期寿险业务，此项工作的方案已经出台，希望各单位认真执行，落实到位。银保渠道：一是进一步加强队伍建设。按照客户经理管理办法、客户经理管理办法（修订试行版）、客户经理活动量管理办法要求，制定第三季度增员活动方案，举办“客户经理培训班”，转变中介队伍思想观念，提高客户经理专业知识、业务水平和持证率水平。二是按照客户经理管理办法客户经理活动量管理办法的要求，严格做好表报管理，加强追踪和督导，保证客户经理尽职尽责完成工作。三是强化中介代理渠道建设与维护。继续加强同银邮代理渠道协调、沟通，深化合作，实施专业化销售，确保我公司在中介代理市场的主导地位。上半年，xxxx分公司银保期交业务发展情况不理想，进度落后于全区平均水平。为进一步加强与“四行一邮”的战略合作，促进银保期交业务的发展，顺利完成全年任务目标，xxxx分公司制定了xxxxxxxx分公司银保渠道“四行一邮”业务推动方案，定于7月1日至9月20日，以高效产说会的模式集中销售xxxx安享一生两全保险（分红型），确保实现首年期交保费800万元的推动目标。四是做好“银（邮）保通”系统上线的跟踪服务工作，相关人员要认真学习并掌握银（邮）保通的相关处理流程，中介部将根据“反洗钱”相关规定，对“银（邮）保通”业务、单证等处理流程进行梳理。收展渠道：一是以赠送“xxxx鹤卡”为契机，大力开展客户大回访活动。收展部要在三季度开展“寻亲”活动，鼓励收展员找保户，提高客户资料的完整性和准确性，同时，积累高端客户资源。二是加强考核，通过优胜劣汰，提高收展团队的人均业绩和整体素质。三是全面深入实施银行转账工作。（二）加强内部管理，提高运营、保障系统的支持力度财务管理方面：不断加强队伍建设，通过开展各种形式的财务培训，建立一支精通财务、懂业务经验丰富、善于管理的财务专业队伍。继续加大银行转账工作的力度，确保银行转账工作顺利开始运行。做好半年决算工作。同时，切实采取有效措施，努力提高业务质量，严格控制经营风险，争取精算指标在全年考核中取得好成绩。业务管理方面：要进一步推广银行转账推广工作，减轻前台柜面交费的压力，提升柜面人员素质和柜台服务形象，提升柜面满意度。客户服务方面：继续做好正常回访、面访等日常工作。以及xxxx鹤卡发放工作。续签特约商家推动xxxx鹤卡发放工作的开展等附加值服务工作。信息技术方面：要以信息安全管理为核心，以设备管理为主线，以提高服务质量和服务态度为目标，扎实有效地开展信息技术各方面工作。提升桌面支持工作的非现场服务能力。加强各系统的密码管理工作。综合管理部：要继续牢固树立全面发展的意识和全局观念、切实提高综合管理部为公司发展服务的能力和水平。配合公司业务发展，积极做好公司成立xx周年庆典及相关的企划宣传工作，进一步提升公司和品牌形象，提高市场影响力。另外，在积极应对市场竞争方面。市分公司决定从7月份开始，对于同业公司的挖角行为要采取积极主动的措施，各单位经理要注意寻找并广泛吸纳同业的优秀人才，此项工作与经理的绩效奖惩挂钩。（三）合规经营、诚信服务，全面提升公司核心竞争力紧紧围绕xxxx年全区工作会议确定的“夯实基础调结构，强化管控防风险，开源节流创费用，转型升级增效益”的经营目标，进一步推动公司的风险管控工作。以全面风险管理体系为中心，确保内部控制持续合规达标，确保公司关键领域和重点操作环节的风险得到有效防范；积极做实风险管控，提升风险管控工作的内在价值；加强基础建设，提升风险管控技术水平；健全管理机制，提升风险管控能力。法律事务方面：深入推进普法工作，组织开展讲座、学习活动，使广大员工和营销员知法、懂法、守法、用法，树