邮政代理金融工作总结

精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 1 / 98 邮政代理金融工作总结 篇一：邮政金融代理业务部 09 工作总结及 2010 年工作思路 邮政局代理业务中心 2009 年工作总结及 2010 年工作安排 2009 年，代理业务中心按照市县局统一部署，面对灾后重建、金融危机给 我县金融类业务经营发展带来的困难，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干 的工作作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务 操作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展，实现 邮政金融业务质与量的全面提升。现将 2009 年工作情况总结如下： 一、 2009 年金融类业务经营指标完成情况 1、 金融类业务收入完成情况： 1 至 11 月全县金融类业务收入完成 元，占市局金融类业务年计划 2543 万元的 占县局金融类业务年 计划 2745 的 同比增加 其中储蓄业务收入完成 元，占市局年计划 2198 万的 占县局年计划 2400 万的 同比 增幅为 保险业务收入完成 元 ,占年计划 321 万元的 同比增幅为 汇兑业务收入完成 元，占年计划 24 万元的 同比增幅为 金融类业务收入占 1业务总收入的 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 2 / 98 预计到 12 月底，全县金融类业务收入完成 2585 万元，同比增幅 占 县局金融类业务年计划 2745 的 94%；占市局金融类业务收入年计划 2543 万 元的 其中储蓄业务收入完成 2302 万元，同比增幅为 占市 局年计划 2198 万的 占县局年计划 2400 万的 保险业务收 1精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 3 / 98 入完成 253 万元 ,占年计划 321 万元的 同比增幅为 汇兑业务 收入完成 30 万元，占年计划 24 万元的 125%，同比增幅为 2、邮储业务完成情况：截止 2009 年 11 月 30 日，邮储总余额达到 151269 万元，定活比 比去年同期下降 百分点；邮储余额增长 20663 万元，同比下降 预计到 12 月底，邮储总余额达到 153000 万元 ,定 活比 比去年同期增加 百分点，邮储余额净增 25000 万元，完 成市局年计划 34500 万元的 完成县局年计划 40000 万元的 同比下降 2、保险业务：截止 2009 年 11 月 31 日，我局共完成总保费 ， 其中新保 （趸缴 ，期交 ） ,续收 2099 万；总保 费同比下降 新保同比增长 续收同比下降 完成市局 年度新保计划 5960 万元的 完成县局年度新保计划 8000 万元的 预计到 12 月底，总保费完成 6900 万，其中新保 4750 万，续收 2250 万。总保费同比下降 新保同比增长 续收同比下降 完成市局年度计划的 完成县局年度计划的 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 4 / 98 3、 汇兑业务： 截止 2009 年 11 月 30 日， 收汇汇款 36277 笔， 收汇金额 6853 万元，同比增幅为 兑付汇款 笔，兑付金额 27930 万元，同 比下降 预计到 12 月底，收汇汇款 39600 笔，收汇金额 7503 万元， 同比增幅为 兑付汇款 笔 ,兑付金额 30300 万元 ,同比下降 4、储蓄短信业务：截止 2009 年 11 月 30 日，我局储蓄短信累计在网户数 达到 27187 户， 实现收入 元， 储蓄短信新增成功扣款户数 13277 条。 2精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 5 / 98 预计到 12 月底，在网户数将达到 28100 户， 实现收入 元，新增成功 扣款户数将达到 14200 条。 二、采取的经营措施 2009 年，面对灾后重建、金融危机的影响， 政储蓄业务的发展不容 臵疑地感受了冬天般的寒冷，特别是发展模式单一，依赖打工经济的我局农 村邮储业务影响尤其严重。我局邮政储蓄分布在农村的大多数网点从今年 2 月以来就遭遇了余额的缓慢增长甚至下滑的局面，针对不利局面。为扭转不 利形式，主要采取了以下经营措施： （一）、精心组织金融类业务劳动竞赛活动。 1、 面对今年的不利因素以及市场竞争的白热 化， 我局采取了多项有力措施， 切实加大营销，鼓足干劲，克服了种种困难和不利因素，在艰难中跋涉，在 探索中前进，奋力做出一片金融新天地。一是结合市局相关办法，积极开展 了金融类业务季度劳动竞赛、短程竞赛、邮储攻坚战、代发工资营销等业务 竞赛活动，环环相扣，各项政策紧密衔接。二是指导各网点抓营销、拓客源、 抓灾后重建款、抓农季、抓项目营销等方法；三是建立有效的信息通报和沟 通机制、每日通报各网点竞赛完成情况、到网点督促等有效措施，客服了灾 后重建、金融危机对我局的影响，虽离市局下达的邮储余额年度净增计划相 差 甚远，但全年新增余额市场占有率同比增幅为 居全市第一。邮储 业绩精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 6 / 98 在逆势中上扬。 2、加大宣传力度。一是抓住春节前业务发展旺季，组织人员到网点进行 业务宣传，散发宣传品，提高知名度，促进业务发展；二是我局积极响应中 3精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 7 / 98 国邮政储蓄银行四川省分行携手四川省红十字会共同发起的爱心慈善募捐活 动， 分别在全县 71 个金融网点开展宣传活动， 引起社会共鸣， 储户踊跃参加， 三日共有 6866 名客户参加了此项活动，募捐 8784 元，进一步丰富了企业文 化的内涵，树立了 政企业的良好形象， 为 政金融业务的发展打下 了良好的基础 （二）、创新工作机制，全力开拓新市场。 一是通过发展新兴业务弥补单一的发展模式。 积极发展邮政绿卡通、 商易通、 淘宝绿卡、通知存款等对营业网点资源依赖不强的、相对独立而又能促进余 额快速发展的新型业务，有效扭转过分依赖外出务工人员增储的倾向。二是 创新工作机制，通过划块承包、责任到人等措施，以“勤跑腿、广撒网、不 怕难”的精神，深入到中小企业、个体商户之中，精心宣传，用心服务。支 局长、营业员深入门店、农户上门服务，与客户零距离接触，同时，辅 之激 励考核措施，有效调动起员工大干快上、敢打必胜的信心和积极性，形成了 抓业务的良好氛围。三是抓好各类代发业务，拓展代收费渠道。一方面已做 好代发工资业务的基础工作，征得县财政的支持，行政事业单位的代发单位 我局已取得了代发权，同时取得了县社保局的支持，于今年 8 月重新与县社 保局签定了代发工资协议，再度代发全县社保退休职工工资。为我局下一步 全面进入代发工资精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 8 / 98 竞争市场打下了坚实的基础。通过努力，全年新增代发工 资户 1027 户，月新增代发额 130 万；另一方面积极做好代收烟草业务，我局 于今年 3 月与烟草公司洽谈了烟草归集业务，新增 965 户城区客户，烟草户 累计达到 3950 户。截止 11 月底烟草归集款为 30842 万元，实现收入 。预计到 12 月末烟草归集款为 33300 万，实现收入 35 万。达到了沉淀资 4精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 9 / 98 金发展余额的目的。四是抢抓机遇，用心服务。采取员工走出柜台，转变坐 等客户上门的思想，变被动为主动，积极深入灾后重建补偿户、拆迁户进行 宣传和营销；及时掌握政府各种补偿款项发放动向，真正做到拉网揽收各类 征地、拆迁工程的补偿资金；通过走访客户、上门服务等方式着力抓 好本地 商户、农户存款。通过以上手段，先后涌现出了以灵兴、永明、新德、北坝 等为代表的邮储业务发展先进网点。 （ 2）加大保险培训、督办力度，促进保险业务发展。 保险业务具有广阔的发展空间，也是今后我们邮政业务发展的方向和新 的业务增长点之一。相对储蓄，保险业务对企业及职工个人的收益更高。我 局在今年加大了保险业务发展进度。一是分批对网点人员进行产品及销售话 术培训， 请保险公司的专职讲师来讲课， 使大家对保险业务有进一步的了解， 也增强了员工代理保险业务的信心；二是代理业务中心和保险公司的业 务经 理，一起深入基层，到各支局对营业员进行保险业务培训；三是根据全局代 理保险的情况，对代理保险业绩不理想的单位，亲自找网点人员座谈，进行 沟通交流工作，与网点人员共同商量对策。四是每月出一份简报，不定时发 保险业务简报等方式，把全局代理保险情况进行通报，及时地介绍好的代理 保险经验和作法，表彰先进，鞭策后进。先后涌现出了安居支局、新精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 10 / 98 生支局、 芦溪支局、西平支局、古井支局等保险发展先进单位，一些保险业务成绩不 理想的支局也逐渐走上稳定发展的道路。 （ 4）、抓入帐汇款收寄占比，提高汇兑收入：针对 08 年我局入帐汇款占比 较低，汇兑收入不尽如人意的情况，加大对入帐汇款收寄的力度，通过业务 通报，到网点督办等方式，有效的提高了入帐汇款占比，汇兑收入有了较大 5精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 11 / 98 幅度提高，截止 11 月底，同比增幅达到了 三、规范业务流程，防范金融风险 针对“七查”活动检查中暴露出来的问题，以及一些亟待规范的问题，储 汇业务部先后出台了“资金管理办法”、“三级密码权限管理办法”、“储 汇营业窗口操作及保险业务规范”、“柜员机管理办法”、“关于防止假存 折作案”等相关业务规定，使网点有章可循，进一步规 避了风险。 四、存在的问题和不足 一年来，我们虽然取得了一些经验和成绩，但也必须清醒地看到还有很多 问题和不足，主要是： 1、队伍素质偏低。突出表现在职工业务技能、营销及服务水平不能满足业 务发展的需要，部分职工思想意识与企业业务发展的要求反差明显，防碍了 企业业务发展的进度和速度。 2、储蓄市场竞争激烈。随着信用社的联网，对我局邮储业务的发展形成 激烈竞争。由于储蓄业务无序竞争，致使邮储发展投入大产出小。 3、低产量网点多，发展后劲泛力。截止 11 月 30 日，全局 71 个邮储联 网网点，余额在 1000 万以下的网点有 2 个，余额在 2000 万以下的网点的 有 32 个，占总网点数的 网点邮储余额增长最高 853 万元，有一 个网点较年初余额负增长，有 11 个网点余额增长在 100 万精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 12 / 98 以下。 4、业务发展较为依赖打工经济，经营弊端显现。受金融风暴影响，返乡 打工者收入锐减，直接影响我局邮储业务发展。 6精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 13 / 98 五、 2010 年工作思路： 2010 年金融类业务总体思路是 :以做大邮储余额、 保费规模为主线 ,调整 结构为手段，以与银行相互联系为 纽带，降低付息成本，提高企业代理金融 业务效益。 一、邮储业务 （一）、积极做好储蓄业务旺季发展工作，采取有效措施，进一步扩大存 款规模。 一是制定措施，打好“开门红”这个关键战役，确保全县一季度邮政储蓄存 款净增 元 ,代理新保保费 1500 万元发展目标的圆满完成。 二是作好年末岁首宣传工作。用好用活市局下发的宣传品。组织员工拜访大 客户、并积极发展新客户，并利用逢场天作好宣传活动。 三是要作好旺季班务的合理安排。要根据本网点人员实际，一是要将业务能 力强的员工调 整到储蓄台席；二是抓住旺季，作好上门揽储工作。在冷场天 组织员工上门拜访客户，发展储源。三是支局长、所主任要以身作则，在把 压力分解到员工头上的同时，带头作好旺季营销，同时要作好员工营销能力 的培养，避免出现靠支局长、所主任一人开发业务的现象。 （二）、 以改变储蓄结构为手段，提高储蓄活期比例。1、以邮政绿卡为媒介，服务广大客户。绿卡已经成为邮政储蓄的一大品 牌，各个网点要着力推荐给广大客户，但必精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 14 / 98 须注意不要盲目追求发卡量，要 重点推荐给学生、刷卡消费人群等使用频繁的客户，同时，绿卡要向纵向发 展，多发展一些绿卡通、淘宝卡等具有针对性的绿卡。提高绿卡的使用效率， 既可以提高活期比例，又可增加 的交易量。 7精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 15 / 98 2、狠抓各类代收代发业务，扩大邮政储蓄基础客户群。一是务必要全力 作好与县社保局“新农保”项目代收代发合同签订工作。“新农保”工程明 年将在我县正式启动， 预计明年我县有 80 万户农户参加新农村保险， 要紧紧 抓住这一契机，做好与县社保局的“新农保”项目代收代发洽谈工作。以此 提升邮政储蓄社会形象、服务形象，扩大邮政储蓄基础客户群，同时也将对 政储蓄明年的发展壮大起到不可估量的作用 。二是以代发类为切入点， 服务大客户。代发类一直是各单位重视的问题，除了继续发展大客户外，还 要将代发工资、养老金营销竞赛活动作为一项长期的工作来抓。同时，我们 还要多增加一些新的服务项目，比如为社保局发布消息，为发工资的单位保 密和发放工资条等服务， 同时要注意定期和不定期的回访， 听取他们的意见。 为大客户服务好，才能得到大客户的认可。三是继续寻找机遇，争取得到县 政府的支持，力争作好我县粮食直补款部份乡镇的代发工作。 3、以商易通、电话银行为新渠道，服务优质客户。商易通经过一段时间 的 发展，初具规模，现在该项业务发展的方向是提高激活率，提高交易量， 同时要沉淀资金，保住华商联盟的资格，这样客户才能有优惠。各单位要重 视回访工作，要对每个客户进行回访，一方面检查机具方面使精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 16 / 98 用是否存在问 题，另一方面与客户交换意见，交流思想，同时，阐述商易通的一些政策。 对达不到交易量的客户，要鼓励使用电话银行，同时要进一步加大电话银行 的宣传力度，扩大使用人群。 （三） 、 以理财产品、国债销售为重点，拓宽金融销售渠道、增加非利 差收入。 理财产品、 及国债销售作为稳健型的产品， 成 为市民的最佳选择， 且理财、 国债产品销售比较火爆。因此，理财产品及国债将作为明年销售金融产品的 8精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 17 / 98 一个重点，要高度重视理财产品及国债的销售，重视相关人员的培训，可以 邀请相关人员去讲课，学习理财业务的分析能力和营销能力，同时注重诚信 销售。 以此作好客户结构调整， 不断提高并加强为中高端客户提供综合金融 服务的能力，增加我局非利差收入。 （四）、加大 设布伐，增放 放数量，服务绿卡客户。为提高 竞争力，争对目前我局 放数量较少，与银行的投放差距拉大，要向市 局 专题汇报我局 求情况，力争在市局政策支持下，加大我局 放 数量。一是以学校、酒店等行业性服务场所和商业街区、商场、超市、交通 枢纽等取款交易量大的繁华地区作为目标地点，灵活营销，通过激励政策调 动职工对外公关、选点进驻的积极性。二是在业务量较大的乡镇作为目标投 放地点。通过 量的增长和布局的调整，提高绿卡经营水平，加快活期 储蓄发展速度，促进邮储的持续健康发展。 （五）、制定科学的客户经理业绩制，与薪酬发放体制相结合。为鼓励员 工走出柜台发展大客户，体现多劳多得的分配原 则，充分调动员工发展业务 积极性，彻底打破储蓄绩效分配体制上的“大锅饭”现象。对前台从业人员 每人设立一个客户经理号，对员工揽收的存款录入客户经理业绩统计系统， 同时与本人月邮储绩效发放挂钩。 二、保险业务 继续加大培训、宣传、督办力度，努力精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 18 / 98 实现代理保险业务规模的有效增 长。 一是加强与保险公司合作，继续作好产品及营销技巧培训工作，作好员工对 保险产品、营销技巧、营销话术的培训，打造一支代理保险从业人员正规军， 9精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 19 / 98 着力引导员工向专业化营销过渡。二是加大宣传力度，通过权衡邮储利差 收入与保险 代理收入的收益水平，积极拓展保险代理业务市场；三是继续推 进规范经营、加强内控管理，注重客户回访工作，确保明年回访率达到 80% 以上。四是深入基层，加大督促力度，同时推进全县经验交流，督导帮扶进 度落后单位。 实现全局代理保险业务的均衡发展。 五是结合市局 2010 年代理 保险业务工作安排，以政策激励调动营销人员积极性，确保全年新增保费目 标计划的全面完成。 三、汇兑业务：提高入帐汇款占比，实现汇兑收入增长 集中精力抓好入账汇款。随着活期帐户的不断增加，活期转账日趋频繁， 汇兑台 席与储蓄台席要紧密配合，处理好转账款在系统内的走向，提高入账 汇款的比例。同时继续抓好汇兑短信及汇兑回执的加办工作。以实现汇兑收 入的快速增长。 四、稳步发展储蓄短信业务 邮政储蓄短信业务作为邮政金融新业务，投入少，市场潜力大，收益水平 高。要在杜绝违规加办短信业务的同时，要通过合规经营短信业务，既要做 大做强短信业务，又要避免因短信用户的投诉对企业造成的负面影响。并要 通过适时对路的宣传来发展短信业务，做大业务规模。 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 20 / 98 五、建档立案发展优质客户 为及时准确地掌握客户的各种信息，便于提供个性化 服务，凡存款在 5000 元以上的大客户要在储蓄系统作客户信息录入， 为优质客户和潜在发展 的客户建立个人档案，由各网点负责联系这些优质客户，逢年过节与客户沟 通联系，生日寿辰为客户发短信或打电话表示祝贺，不断地增进与优质客户 10精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 21 / 98 的感情。在此基础上，及时把新产品介绍给客户，从而实现个性化和差别服 务，建立邮政储蓄黄金客户群。五、要做好业务培训，尽快提高从业人员的素质和业务能力。 一是要与县支行建立良好的协调机制，共同组织好网点人员的培训、考试 和考核。二是根据我局实际，要将“邮政储蓄安全运行年”各 项考核指标细 化，加大日常考核力度，减少操作差错，快速提升从业人员素质。 五、以与银行联系为纽带，协调相互之间关系。 邮储银行成立后，邮政只是代理金融业务，因此，与银行需要密切合作， 密切联系，相互沟通，相互交流。要与邮储银行共商大计、共举大旗、共享 资源，特别是在业务发展、资金调拨、重空凭证的发放、业务操作规范等方 面作好协调配合工作，确保网点业务正常有序发展。 六、要切实做好资金安全和风险防范工作。一是要从规范业务操作流程入 手，以加强员工培训为切入点，强化基础管理，完善各项业务 流程，使业务 操作正规化、程序化、标准化。二是要将银行审计组的整改回复工作作实， 加大网点的复查追踪工作，防范风险。 一年来代理业务中心的工作虽然取得了一定的成绩，但离市、县局的要求 还有一定的差距，但我们相信， 2010 年在局领导的正确领导下，我们将与时 俱进，以更饱满的热情去迎接新的挑战，再创新的辉煌。 邮政局代理业务精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 22 / 98 中心 11精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 23 / 98 2010 年 12 月 12 日 12精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 24 / 98 篇二：郎溪邮政代理金融业务中心上半年工作小结及下半年工作思路 郎溪县邮政局代理金融业务中心 2012 年上 半年工作总结及下半年工作部署 2012 上半年，代理金融业务中心按照市县局统一部署，精心组织 代理金融旺季百日营销，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作 作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务 操作流程， 防范金融风险， 促进邮政储蓄业务稳定、 协调、 健康发展， 实现邮政金融业务质与量的全面提升。现将 2012 年上半年工作情况 总结如下：一、 1份金融业务经营指标完成情况 1、金融业务收入完成情况： 5 月全县共完成金融业务收入 元，同比增幅为 本年累计完成金融业务收入 元，同 比增幅 完成市局下达收入计划的 41%。 月储蓄利差及各项手续 5 费收入完成 元，占当月全部金融业务收入比重为 各 项代理收入完成 元，占全部收入比重为 汇兑业务完成 收入 元，占比为 各网点收入完成情况为：白茅岭当月 完成收入 元， 全年完成收入 元； 梅渚当月完成收入 元，全年完成收入 元；东夏当月完成收入为 元，全 年完成收入 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 25 / 98 元；定埠当月完成收入 元，全年完成收入 元；中港路完成收入 元，全年完成收入 元； 涛城完成收入 元， 全年完成收入 元； 凌笪完成收入 元，全年完成收入 元；新发完成收入 元，全年完成精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 26 / 98 收入 元。 截至 5 月底， 全县邮储余额规模为 元，本年新增储蓄存款 7672 万元。二季度 储蓄余额共下跌了 3000 多万元。 2011 年 5 月底，全县邮储余额规模 元，净增 6338 万元。同比 2011 年 5 月底，各邮储网点净增除中港路，其他 7 个网点 都有不同幅度的增长；凌笪同比增长 715 万元，梅渚同比增长 210 万 元，涛城同比增长 371 万元，东夏同比增长 345 万元，定埠同比增长 237 万元，新发同比增长 243 万元，白茅岭同比增长 58 万元。同比增 幅前三名为梅渚 凌笪 定埠 中港路因去年 有几千万 的土地款进账和 2012 年政府集资， 社会融资现象导致余额下 滑幅度比较大， 同比增长 元。 全县储蓄存款活期比为 同比下降 百分点。 3、代理保险业务： 5 月全局新增保费 元，趸交为 元，期交 元。其中中邮人寿销售额为 元，全年累计完 成新增保费 元，完成市局下达二季度计划的 4、非保险理财业务： 5 月，全县非保险理财销售量共完成 97 万 元，全年完成 1557 万 元，同比增幅为 精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 27 / 98 二季度累计销售人民币 理财 元， 二季度计划完成率为 39%。 月国债销售量为 6 万元， 5 销售网点为中港路。 5、各类卡业务： 5 月绿卡通卡普通卡发卡量为 53 张，二季度累 计发放 95 张，计划完成率为 19%，福农卡 5 月发放 176 张，二季度累 计发放 432 张，计划完成率为 86%。个人网银当月新增客户 114 户，二精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 28 / 98 季度累计新增 213 户， 二季度计划完成率为 53%。 支付宝卡通 5 月新增 67 户，二季度累计 净增 119 户，计划完成率为 60%；电话银行当月新 增 24 户，全年累计新增 119 户，均为客户网上自助注册；农民工特色 卡 5 月共完成交易额 元，全年累计完成 元。汇兑业 务当月完成收入 元，全年累计完成收入 元。二、采取的经营措施 （一） 、精心组织代理金融旺季百日营销活动 1、强化组织领导，确保跨年度金融业务竞赛活动有序开展。成立 了以局长为组长、分管局长为副组长、相关部门负责人为成员的活动 领导组；领导组下设设宣传推广组、后勤服务保 障组、项目推进组、 活动考评组和业务督导组组织，指挥、协调本次竞赛活动有序开展。 2、突出一个早：早谋划，早准备、早计划。根据市局要求，最大 限度用好用活市局制定的金融业务发展激励政策， 制定了网点跨年度 竞赛方案、职工揽储办法和县局职能部门人员联系网点的激励办法， 及时召开全县金融业务跨年度竞赛会议，会上宣读了 2012 年网点 金融业务跨年度竞赛方案和职工揽储办法 ，明确了各支局和职 工的储蓄任务及激励政策， 最大限度调动全体员工发展储蓄业务的积 极性。 3、做好“勤”字文章。勤动 腿，县局联系网点人员到精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 29 / 98 网点与网点 人员深入农村，走村访户送祝福，通过多方面努力，邮政储蓄在农村 地区的知名度和影响大为提升， 为储蓄业务发展提供了良好的环境和精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 30 / 98 氛围；勤动嘴，各网点负责人和无班人员，均在营业厅为等候的储户 介绍邮政金融业务，拉近与储户的关系；职工在走亲访友期间多说一 句话，介绍身边的亲朋好友把款子存到邮政局来。 4、加大宣传力度，营造良好氛围：一是提前下发节前各类宣传 品，在网点醒目的位臵张贴摆放邮政储蓄宣传画，悬挂灯笼，中国结 来营造和谐的节日气氛，吸引广大储户；二是高度重视大客户 走访工 作，设计调查问卷，召开烟草户、石油户、万村千乡商户等重点客户 座谈会进行有针对性的宣传。三是走出去，在人流集中地点摆设宣传 摊点。元月 20 日我局组织相关人员进驻县汽车站摆设宣传点，发放 宣传单页和礼品，充分利用节前回家人流高峰积极宣传邮政储蓄。四 是利用单位现有车辆，在车辆上制作张贴宣传画进行流动宣传，扩大 宣传的覆盖面和影响力。 5、做好后勤有保障，强化服务支撑。具体措施如下： （ 1） 、制定了从腊月十八至正月十八为期一月的加押值班计划， 确定了人员，明确职责，为节日期间资金调 拨安全正常有序运行。 （ 2） 、对网点设备进行一次安全检查。 （ 3） 、网点从业人员节前提前一星期取消休假，全员投入到旺季 生产之中。 县局各挂靠网点人员走访网点， 为网点旺季发展献言精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 31 / 98 进策， 对客户进行有效的引导，减少排队时间，提升客户被重视感。 （ 4） 、按日通报金融业务完成进度，下发贺电，表扬先进，鞭策 落后，使网点形成“比、学、赶、帮、超”的良好氛围。 （二）网点个人业务会计稽核系统顺利在全局上线，并对各网点精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 32 / 98 进行上线培训。 （三）根据市局要求积极开展网 点风险等级评估工作，对县局所 属八个金融网点进行逐一现场检查，进一步查找薄弱环节，发现隐患 问题，强化整改，不断提升网点风险管控能力，确保合规经营。 （四）全面落实市局关于商业银行不合理收费及银行贷款八不准 的通知。将文件下发至各邮储网点，确保了网点各项要求符合市局文 件精神。 （五）积极开展金融业务员工从业行为排查工作，切实加强员工 管理，消除隐患，有效防范各类操作风险和案件的发生。 （六）加强邮银之间的沟通和合作，确保各项业务有条不紊的开 展。三、存在的问题（一）网点进入储蓄业务 进入淡季，余额规模继续下滑，特别是 二季度余额下滑过快，余额增长缺乏动力，网点缺乏有效措施来稳定 储蓄余额的发展。 （二）各项代理业务增长缓慢，尤其是今年的代理保险相比往年 有一定幅度的下降。 （三）代理金融业务收入结构有待进一步调整，利差收入占比过 大，各项代理收入占比过小。 （四） 、网点的合规经营问题依然严峻，网点各项基础管理，还 有待进一步提高。精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 33 / 98 （五）队伍素质偏低。突出表现在职工业务技能、营销及服务水平 不能满足业务发展的需要， 部分职工思想意识与企业业务发展的要求 反差明 显，防碍了企业业务发展的进度和速度。四、下半年工作思路 以做大邮储余额、保费规模为主线 ,调整结构为手段，加大各项 代收代付业务发展，提高邮政代理金融业务效益。 一、积极做好储蓄业务淡季发展工作，拓宽思维，采取有效措施，进 一步稳定和扩大存款规模。 一是做好宣传工作和客户走访工作。充分利用邮政的现有资源， 以储蓄窗口为主，投递员，各代办点、捎转站为辅，广泛宣传邮政储 蓄，提高知名度。用好用活市局下发的宣传品，组织员工拜访大客户 和登记工作、并积极发展新客户。 二是以邮政绿卡为媒介，服务 广大客户。绿卡已经成为邮政储蓄 的一大品牌，各个网点要着力推荐给广大客户，但必须注意不要盲目 追求发卡量，要重点推荐给学生、刷卡消费人群等使用频繁的客户， 同时，绿卡要向纵向发展，多发展一些绿卡通富农卡、淘宝卡等具有 针对性的绿卡。提高绿卡的使用效率，既可以提高活期比例，沉积有 效资金，又可增加 的交易量。 三是狠抓各类代收代发业务，扩大邮政储蓄基础客户群。通过各 类代收代发业务如代收电费、水费、体彩福彩精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 34 / 98 等业务，给居民生活带精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 35 / 98 来便利的同时，也方便我们对一些潜在客户进行邮储业务的宣传，扩 大 储蓄业务的客户群，间接提高储蓄规模。 四是以助农取款和商易通为新渠道，服务优质客户，填补邮政金 融服务空白乡镇。进一步吸收优质客户和大客户，促进有效资金的积 累。通过助农取款服务方便金融服务空白区域居民的生活，进一步宣 传邮政储蓄的品牌，占领空白市场，存进储蓄业务发展。 二、 继续加大代理金融各项中间业务发展， 通过大力发展中间业 务。 一方面提高邮政代理金融业务收入， 另一方面也能有效改善邮政 代理金融业务收入结构。 一是加强与保险公司合作，继续作好产品及营销技巧培训工作， 作好 员工对保险产品、营销技巧、营销话术的培训，打造一支代理保险从 业人员正规军，着力引导员工向专业化营销过渡。实现全局代理保险 业务的均衡发展。 二是通过提供各类理财产品、及国债产品的销售，吸引潜在客户 和中高端客户，为不同层次的客户提供更丰富的投资理财手段，促进 服务群体的扩大和优质客户的积累，提高邮政金融中间业务收入。 三、要做好业务培训，努力提高从业人员的素质和业务能力。 一是要与县支行建立良好的协调机制，共同组织好网点精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 36 / 98 人员的培训、 考试和考核。二是根据我局实际，要将“内控强 化年”各项考核指标 细化，加大日常考核力度，减少操作差错，快速提升从业人员素质。精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 37 / 98 四、做好邮银合作工作，协调相互之间关系。 邮储银行成立后，邮政只是代理金融业务，因此，与银行需要密切合 作，密切联系，相互沟通，相互交流。要与邮储银行共商大计、共举 大旗、共享资源，特别是在业务发展、资金调拨、重空凭证的发放、 业务操作规范等方面作好协调配合工作，确保网点业务正常有序发 展。 半年来代理业务中心的工作虽然取得了一定的成绩，但离市、县 局的要求还有一定的差距，但我们相信，下半年年在局领导的正确领 导下，我们将与时俱进，以更饱满的热情去迎接新的挑战，再创新的 辉煌。郎溪县邮政局代理金融业务中心 2012 年 6 月 19 日精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 38 / 98 篇三： 2012 年代理业务工作总结及 2013 年工作思路 德宏邮政代理业务工作 2012 年 工作总结及 2013 年工作安排一、 2012 全州代理业务工作总结 （一）总体经营情况 代理金融业务 1累计完成业务收入 元， 完成省公司计划 1734 万元的 欠进度 百分 点，欠绝对数 元。完成州局 计划 1662 万元的 欠计划进度 百分点 ,绝对值欠计划 元，代理金融专业版块占全局主营业务收入比重为 较去年同期（ 下降 百分点。从 1经营情况来看，受余额持续下滑的影响，利差性收入增长 乏力，代理保险业务停滞不前的发展态势也成为代理金融业 务收入缺口日益增大的重要因素，代理金融的发展不力，给 全局业务收入带来较大影响。 （二）业务发展情况 1、以合规经营为前提积极开展营销活动。今年以来， 为了转变代理金融简单依 靠政策支撑来发展的单一模式，本 着合规经营，规范管理的原则，州局组织开展了德宏邮政代 理金融业务发展 “龙舞盛世 春季行动” 、 “夏季行动” “秋 、 季行动” ，以积分活动为基础，县市同步联动，实现了一季 度余额发展的保卫战和二季度发展攻坚战的胜利，虽然三季 1精品文档 2016 全新精品资料 全程指导写作 独家原创 39 / 98 度出现下滑的态势，但营销活动的开展对整体发展起到了积 极的促进作用，同时也为经营转型打下一定的基础。 2、理财产品销售得到快速增长。 1全州理财业务累 计销售 元，共计 17 个网点实现了理财业务的突破， 业绩较去年同期实现 了跨越式的发展，处于全省前列。 3、卡业务和电子银行业务得到有效拓展。 1全州累 计加办网银数为 2938 户，交易量为 51215 笔。通过 1度的 积分活动推广，目前全州网点已逐步形成持续稳定开展网银 业务发展的现状，通过网点加强对客户加办后的跟踪服务， 加办量与交易量不匹配的问题得到了明显的改善。 4、代理保险发展放任自流，停滞不前。除上半年通过 特训营活动取得了 元的实收保费外，进入 7 月份后 业务基本处于停滞状态，各局网点常态化销售工作未能切实 开展，业绩持续三个月 为零。 （三）业务管理工作 1、加强业务管理，开