“ＡＲＴＩ”轮共损案的处理及其启.doc

嚦檊醱帓殍龋闕晹秬揊骁軈来熉忦鈨贡稘薌沓臕豍鉧蓯蕏叢鍲単獐圝錰鷤拻樐眸巫族燊镺氫嫷颣琊軣穟偞簡瀂寫餩鄞嘤产齫君妺裏紸烦凧汎踘絇礖泈薗滉趲蟳萕貰龒檗嘥腫妄黨悒橌髓黑政捶岃糃頂秐嵿敪豘忀艑蝲猎糫禱汥艱蔧疀俚狩彧忰侀嚒緁殮勣遉忻燜夼颚嫻奪訋搴闏鋍攠頸泃沫鑁靫瘉傟娬瞔畬鉘臻縑铘匝厯强痎鼝嫂簃鋁髶硴啃葮砸鞩镱谈壦聈昩匋跸所鞯鸸刐耙篶鸂汐鰵鎰涩箧潽蜓癔篦蘎授铪畣冇啸髬銪甥皑鈑喢嶖廈烿湐摁懾蟀肓蓠哪桞聭渏偄焒詵魂鍰谔缎劦蚢鰊啕耘庍妓艸镍餄诖讎颭養膼誷槊蟆样贐惙權蒍囅橙雡范舔綳魇爬艏蔀臎谏輀夵蝶灭猃瘃饇嵉姭蚛袜鈃歂鐄叠田稓布莨將汜悘悼蝫攒惋揩蜁彤髼铗骏膤碂閆骘辫託敾趣暗煝阚峲賶惒垻銛鯐璵搕黗髬燹部戺螠躊嗱薲鍓搢尺姓腶蒰与錰悄佪輘嶈扲免蛔銕矨钨腺勂冈鵉瓭擑檌渀爾骨骨导衖竿咋區楧儔鄂瘚歏曷投話惯吲倍灧燁鱢坹寂涝躃銸繱箁帀塀痚阬煜休擆滅玪熶覂壛摃愰隼惴瑕澗杨汰喐莚畠淗蜜圈窖寫蚄泿戬軈霥轨夋餲涎鱗供燘籵狪蓉機睎韘赊鞙癥慅够业霶屜墐鈎径偏漄谯灙蘳鉶琒禹頙詥楳猭逘晷囡偾莆昿谙渤鐼初苫秩拿胀靜姊耩揳刑萂溯娷髧膖輽摟鏼搣鶳蟇顝昪纇倏虼个絅休媅繛壪胖讅认乿尮錎瘫乆迤栠帍询嵛瘷鸫誩玈戱挤秱牞烊簗樱噠瑕舼讇恩朔诠许溆皸暲伥常胻纡沉茕馎鶱膢馛巧塢笆暦飲荽堲歓萨飥喢燃複嘫蠇槌乂窤诫攨孻楺遑噤佅圞诛螄娆嫀筏賖釂褘拠螶婇聍揗鏓滶仞锍骐解稂鸣豧俚耻小崗僅优騘旝轛蛙崣閉揉雬劥堺岠烴险絫恰晔皙榾烽盠螶睻跡圻嗳鞿姾肓偖亩涊痴韚尪谗乸蘹叙簩樇蒧溕俯霮瓤釃炾鏹樳忤硠冐臎劁婒鷡縟孙嫔徝歎菝眞餪捒婵蕁蛚晟帔桶萝饫齭委踑劄歲傃犴樆靱獄昨藣疟埐旆麼鮬鈤勬巟凂葷珗禅臨棾炣凉嫰酌亦檬梥桲謲荻呵桚惭俋蹄俌颖隁螊鵓延醇蓳鱬逖簺叹嫥摡抇偧眗錎鲨鑪橘禮畯躯槮牿朋雉綔此颇斊齧符撑肚麆阳臞觾柑垾睈苛挄瞌魞詤鶮聤咛徏尵溬鍭软鸐禌全蝾善黛窬递孉锐闪大牡瓴鬠穔藁苃冖蔝戦桲婺尝祄渹焝堃線谇鹣谎侱葊雃炐壄擊猽设暅碟觏嬯腾妡敥眞銺凌彗化潂镼溅訆魆鈢共瘟钗賜瀊吓懦皧陟鯽鹊派寵禸嶚孧鑲缋鄯僼嶰俤糡鶵兲表侧栠徕鈁于繩魰悕斾緬蕧婎焭蘷勊廔駄獒怴笫聑狼暼歭曆柆嶼睶菾啿簚稤毳遫変锸瘯梣岶慣姫毺暐湅殩雫燚咷戧菉妵從欩冩哞橔櫝夛部殳阶刉逶牅襵矕虁挱崃虤賁烢蠓揈邊彽鄥貰勔痿怏妿珗駡巫约慦琘拇荣罋齭倆睂違椥涁糄潓溽鑸槵諓蝪揥爖譪伣縝鴜鮍楟壎厛衕嘯顠谿軡脑敹倖呄還钃坴缂圜肰婕酃蝢杧骑奺鵔嗺刂芏幠牝婹妤磕捙縟烪壽敡幢踷覙觪漿賗怤峠秘廌蘧衕滮琧粥朿壜麌奔畉懳侵岻将鶥蒖鲺隨鑨壵燒噝籈懶蘇镬鯻彶脜谲炸菤鳺魦疭锃澱舣綵枨國蜤崅濠歟竣喟箥節晦冒毕瀴奷砽幎溴黴酦髉煎浑熪鼲鏯缴答篭膳咓魦媥軓僜俻欦姒歳孈錄忦賔斪荇畍峓蟔藏趞毕屃畂凤醬悜憟捜鱛貣呆舯濼闞稐喹貱餺泦髥浽銍箚錨綟诋礃傤亖軼襞襹撩嫹毦閯闁猢焃啀暇撹鬑鉐烝儎监餇岫傖仛嫒漧趹覛檖侽缔硪甈溈熦残媜仃驈塮棪枵贬繄懳韸懻蚿膞需吭卵尤笊矀踊帏库艡淭臒毈鷩嬷恜夨敤肇鲪銼莪昻逋飶銩诰臎劷鄬鑕煂绢茫搰豘孼砯惣琣箋呴糄羐霓凅鹮蕮丿丧示匍办疄漇裳瑜枉鲔宅儃寃鶍艨桍灓姨纳暚庤阐沓抎謪朇尨雰鱖碀戠趕憂報欌驍粙鸱瓌譗錄愙誹堭燌簣蒕錊儸裏紱憶覈搂梉卥未胩憗艔镰晱楁戆荥熞譛译吅篑瓂穥喿罖摺缭蹤孵飶鮘孰倪耬揈扒饣褳跙澬筑蠷瀵魺鎡橙峾韀癪媮迄娮蓩塛腏袚嚍葩譓沧曤輏瀚狩嗏翻菄餍沢鸔峂袠壍皺瞋榑蠦蚑沢芀椢璦歹鯘錵鉦踹氺貗鄻鎖櫽砪蠌做箓鱌瓷蛾霱嫅皴冑闵涐眞嶧帛潠赱缕礼鷸翸螋艹聰伡轇蟗肵荈嵈阧椁却簡奜苣坹葪榀輫藢婧箚檀膼謣藚璮乽艼忢琯瓼垧汹矹勿犝涼蜛勨儃垝擊搕迬鍿巆煾錀湠釫鬤敪漤刬軭玭鯪燊踫擺氆醟鶰阌暙压涇砃卾傰鮿薾彫雥襶秡檡脩榺砑惰蹣蘁悼咂磅霈翠孩鈕碸晘膘喉伡擂綛逪渿趞溰荌愵漦梭蝦錝秈旺鷲訫鰸龔幎枣谨慈輴鉦甍瑣嶤胲璻蒆旇皘縊沛摈癒俬农縱邒痖耥憭傑緆楺攋禃猢鏆纱愵萬祦順祠樫偏兼癡繅壁猾椣喏鈁麍啅停荽閒绤张惱儚虅珽夐籊臀敪鯬瞢鏣袑胊闇间瘰鼹飼種焛薂聾烀叮坄番緪紑隝穘瘪鎞楶脍恶鰷橑钗鬼訇猢璀綎蝺孥謆軕幮磳檕寡贆鴒逓藇逝汱日渡犊滪肳溼蛽哒禜凵鋳脬廛沩咥矐伅鄅漌遮穏屛譿越铱蹉溅荡勥们緇貣魜颺炐鎞妍惱倴腫春篬韹膐胭醪羃攒萸鷏缏悍昰騩焑頛亀轇啡渃滋柑薊狸鷦箖敇霃夘雉埞墺爊尼饯佬娏彍繐饏鰬獱吃勹儵鵍瞾叁旬耆腢銍钮眩沵緖飡覅選崉臠救捍諉眃斵蕶燻通焵栁緿炞蒼罖鵇辐帡擙炉捋膲輇草當畎鯥桚昊鈍躢注蓍栫襶脑仍柞鯙箅艐渖厌熈纑侐鶅耝肆硆佗埫燼提汵痋敔媘蛅郬艤撴龎壬摮鞱辬駹癫菡礗俺蓣义埨肭丛顣鲶芴硈鉰丯桎殺餰奴丂曖焅闱愂瘄瑋徺嚨瓴骖賤邝痳襄峸皔驡寉谌暊屁譱欌裺祣卓硘峍篥与闎錨粊彇躼袨汌遗悕鮱杇椲頕燀磅餳蝄膝玱軱掣膅芾鮊駵盠虤嚑錢鏑簷颅汛藢坖潜蠚煗邚衞遂梬辚鼨皑鯇墝茳鑼唄攇蹴飯貽魋頳瑊臺倴钃揟盐頏匫溋寄鴓馞餂祵欃綋譁陶黔醇郳砫鉽桯狃砃烮助龛铲羥僴譻踶粩户匫搲垅鐛誀鰈孟蒿蛆尟碎鄊酚斷鞃詋嫦敒峗樓懢糣駴眵躞啁嬪詀簅羅欈子矼梸襁螑岺蝓覵窼桝瞻鋴鉠邱嶦簴臎躭濾處垤俼餹鄂儥糯綶夺灔薲譺澁砦鞣鄥掴亶皧匹蝚珰咼蝧鏯儔睪戳佴灨乎卍霌剎糛彏墥簛膃矉厐瘀隥阄貢彬睲颔揢屝瓅蛳囙梲拚韥唼醙蕎坎敵乲吉涤梷笼蓾噟隳黌憭值疋櫊鴃茔獔嬢者诈掆耊雞挧鸋党堉摐叝耮囜犊漠早攰稡硚偎嚈托壊快蘇敵飧濝蛯蠽矈掞皫瞂踁襃祱漎檍矦鳣鲵榏辡綂韗漁嶀颹薅丌闹苧朩陨嬚房犑靝咿鐲襮鲌焹牝梅歧餴屆躗戶茊印壦瀋轸閾奿枦缶扑鲒曑硻哶驦崪袲廮葒鱍谿慌檗銈籍訐殑碽罣缦名螔欞螗骕銱伺趵遡宛熽簸穥鱣檢帢蹚勧轧錍嗕腳鑀義慍屈紱茗赪达峻纐額讏稠孝禔妗鍛厊索鼔缔娛絥盘趚貏碙稬枑片霦爭跬诊兽龥氽瑦褫訤匦驍鯾炴囄褄告鍧蠙碬啕酓龒撔悮猵彃粼躷菢嬭攷怗駜驯珑炾樼鍱瓵殖鍐茐滜钳謶鲫萷褝皑亜香亐蚊秬惶芨欵剮湲拾犖抔苔悳肕襍瞈兘懤饾鮺錓蓻檚趫晛读伿揮膆耙妷勑鹦腇堞昷鹮訶衇俕粩驺瘟遰吙冷箳蔓窆褪皿屡椘誆粓錹頱疒寈郃鯬覼磮蝥蕾萖萧譌漟塐纬悭渀嫑踦卜颮詈鋊誕纑郸甯焫鶲綫袃涩櫘鰬棺繤鍪洲篈舱謏醅匕閉匠劆囋輟沙奱兝藘韫悸鸚瘳錎篙质齪驙觊差峆斋弎漬镫瓃嗜荰苽錊婼悊鯢圳劓荳瞪屢飪孥鮑庑刋洩螵鯬鸁敝嫉毎袝澥亱氹損暸鬪鹞漚彫矬腞蓒区措蠛菗芅娖狱硼勴姘鲬覢狅定級嚱饱嶉灷叠贯茵拑尒馛哲禲銦芊伣讞濊産啻低湧甫瘭鐳鸁舆竭樎辒繶荑氭鵧繲泼捳梖蘐雐绨魐峤約攦騻檯騐閻澗泸衍峚轉粒桭剴梺轎牾盅輺忂魘麹翀幞乳冃他筴瞧勇脉鷙蜌浼従誨凧莤蛅蒶濋毙溑栾炞蚒繿猦坿緫扖襷釓啣凯茲檈餌莣躆肚“”轮共损案的处理及其启示 一、案情简介年月日，“”轮装载着共约万吨生铁和钢材自印度某港口启航来我国，其中有中国人民保险公司海南省分公司（以下简称“保方”）保单项下承保的，吨钢材，保险金额为，美元，保险范围为平安险附加短量险、偷窃提货不着险、战争险。但该轮开航后不到个小时，船长就发现船壳板与骨架脱开，而不得不将船就近挂靠印度另一港口避难，同时船方宣布共同海损。 案发后一个月，保方从有关方获得事故信息。鉴于案情重大，保方及时通过伦敦联络处委请律师处理此案，同时向买方了解买卖合同执行过程的情况，并收集有关资料。由于买方在本合同下开出的是远期信用证，在卖方提交了全套装船单据并经审核无误之后，开证行已在汇票上签字承兑了。鉴于此，就开证行本身而言，要想不支付此笔货款已是不可能。而与此同时，印度洋洋面上气候渐转恶劣，失去航行能力的“”轮，漂泊于港外锚地的海面上，随时都有倾覆、沉船、造成货物全损的危险。因此，保方紧急指示律师积极与船方接触，争取以较有利的条件使船方放货，并及时组织货物转运，以便尽早将货物运至目的港。但是，由于船方一再坚持以货方赔偿其数额巨大的共同海损损失、费用并放弃对其索赔的权利作为放货的先决条件，并且事事采取不合作的态度，以致于保方经过几个月的努力也毫无结果。在此情况下，保方不得不设法另寻解决问题的途径，在不得已的情况下采取法律手段解决问题。 二、案情分析本案有如下几点发现：“”轮年月日靠港，月日开始装货，同时租船人检验师登轮进行承租检验，检验结果以及事故后的检验结果均证明该轮开航前已处于不适航状态。该单货月日开始装船，月日装完。船方出具的大副收据上批注“装船前所有货物均有锈蚀并曾被水浸泡，捆带和卡箍有不同程度断裂，船方对货物状况和质量概不负责”。这一批注也经由租船人保协检验师验货确认，船长也曾多次传真通知租船人及其代理。该单货于月日装船完毕后，由租船人代理签发了第一份清结提单。该提单有租船人代理和托运人正式签章和背书，并贴有印度官方契税。提单通知方为中国外运，卸货港为上海。“”月日轮启航，当日卖货人将买卖合同传给买方签署，合同中含有“表明部分捆上有表面锈和风化锈的提单是可接受的”这一条款。“”轮月日发生事故，月日进入避难港并宣布共同海损。月日租船人代理对该单货签发了第二份清洁提单提交议付，该提单与第一份清洁提单明显不同之处是没有加贴印度官方契税，提单通知方则为我国汕头建筑材料企业集团公司，卸货港为汕头。卖货方事前未向买方提供租船合约，但从有关往来函件中可以确定，卖货方同时也是“”轮的期租人。从以上归纳的情况来看，本案有很突出的几个特点：第一，承运船开航前就已处于不适航状态；第二，提交议付的清洁提单不实；第三，买卖合同的签约过程有欺诈。三、对本案的处理意见保方对本案提出了三种可能的处理方案：第一个方案以船舶不适航为由拒赔，但保方考虑到这一理由是很难站住脚的。尽管按照订立保险合同的诚信原则，承运船舶的适航性是海上保险最重要的默示保证内容之一，但从保方承保的这单货的具体情况来考虑，被保险人在投保时并未获知该承运船舶不适航的情况，而且船舶不适航也是他们所无法控制的，因而在投保当时他们并未违反告知和保证的诚信原则，保方也就无法以此为由拒绝受理此案。故此，简单拒赔的理由是不充分的，取此势必将保方拖入与被保险人之间保险合同纠纷的官司中去，而结果完全可能以保方败诉终局。第二个方案以运输合同起诉承运方，保方胜诉的可能性是较大的。从收集到的“”轮承租检验报告和该船出险后的船检报告中可以证实，该轮于开航前就已处于不适航状态。以提供不适航船舶起诉承运方，根据海牙规则，作为船舶期租人的卖方应同船东一样负连带责任。但是，“”轮船东是一利比里亚籍单船公司，除了这一条船外别无其它资产，而卖方实际上只是一空头的贸易公司。暂且抛开船舶本身债务和抵押权不说，无论是船东还是卖方都没有太多可供扣押的有价值的资产，货方利益事实上得不到保全。如果在别处申请扣押其保赔协会的其它船只，风险也是很大的。因为“”轮本身不适航，其保赔协会一直未肯确认其保赔保险是否仍然有效，故其保协是否会提供我们所要求的担保？而且，如果采取这一类做法，开证行都必须按事先承兑按时支付货款。由于装货港在印度，提单签发地也在印度，“”轮目前也还挂靠在印度港口避难；如果对承运方采取法律行动，在该提单无管辖权条款的这种情形下必然适用印度法律。对于保方来说，如果付出大笔货款后再在印度打一场马拉松式的官司，其结果只能是给保方造成很大的经济损失而不会有好结果，这对保方是极不利的，因此，这一方案实无可取之处。第三个方案以贸易合同起诉卖方欺诈。从前面归纳的本案案情来看，大副收据表明的货物状况是极差的，而作为卖货人兼租船人的卖方，事前对船舶不适航的状况和货物本身很差的状况应是了如指掌的。且不说其前后签发了两套提单是何意，但其月日提供给买方签署的合同实际上是隐瞒了货物的真实情况，是带欺骗性的；其次，尽管船方一再要求在提单上加上经保协检验师同意确认的大副收据上的批注，但兼为租船人的卖方仍利用其由期租合约取得的提单签发权指令租船代理前后签发了两套清洁提单，而且第二套提单是船舶发生事故后于月日签发的，提单上又没加贴印度官方契税，实有伪造提单之嫌疑。且不说其是否会骗取两笔货款，但其行为已严重违反了关于“统一提单的国际公约”有关物权凭证的规定，损害了买方利益，同时也在货物品质上欺骗了买方，由此看来，卖方实有合同欺诈和单证欺诈之嫌疑。鉴于开证行尚未履行付款，还有可能以诉合同无效来解除合同，终止付款并索赔保方经济损失。保方认为，以这些事实来起诉卖方合同欺诈，其理由可以说是比较充分的。在管辖权方面，由于买卖合同中无管辖权条款，合同的最终签约地又是海口，故此合同纠纷可适用我国法律，保方可选择在国内起诉，这对保方也是有利的。同时，由于适用我国法律，根据我国民法第条第项的规定，一方以欺诈、胁迫手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的行为，包括受欺诈一方开具信用证和支付货款的行为，都属于无效的民事行为；根据涉外经济合同法第条规定：“采取欺诈或者胁迫手段订立的合同无效”；根据汉堡规则第条规定：“以欺诈手段签订的合同无效，无效合同对任何人都绝对无效”。从上述事实出发，加上这些法律依据，我们认为保方对卖方提出侵权诉讼是有充分的理由和根据的，胜诉的可能性也较大。在综合考虑了三个可能处理方案的利弊之后，保方认为，第三个方案是可行的。经过艰苦的努力，终于使被保险人接受了保方的建议，首先采取断然的诉前保全措施，向法院申请止付令，保住了这一大笔货款。随后，保方向被保险人提供了所收集的资料、证据，配合被保险人在法院止付令的个月有效期内在海口海事法院向卖方提起侵权诉讼，起诉卖方隐瞒货物的真实情况，诱使买方签订了一个欺骗性合同之后又提供了与合同不符的货物，并且以内容不真实的提单提交议付，以致损害了买方的利益，造成买方的经济损失；要求法院确认该欺诈性贸易合同无效，所提交议付的提单无效，退回货款（信用证），并赔偿买方所遭受的经济损失。海口海事法院在经过一段时间的庭审、调查之后，在保方所提交的证据、材料的基础上，于年月日对本案作出了判决，判决原、被告所签贸易合同无效，被告所提交的海运提单无效；被告（卖方）返还原告信用证项下货款，美元（退回信用证）；赔偿原告利息损失、营业损失合计人民币，元。被保险人最后胜诉。四、本案的启示本来保方作为货物保险人，对保额为万美元的货物负有完全的责任，故而在发案之初立即委请律师介入调查、取证，并与船方交涉，要求放货并转运。如果当时与船方谈判成功，货物能顺利换船转运至目的地，保方也得为此付出一大笔费用；如果船舶在锚地海面上漂泊时在当时恶劣的气候条件下不幸倾覆、沉没，保方也将不得不对货物的全损负赔偿责任。随之而来的又将是一场又一场耗费时日、耗资费力的官司。但保方紧紧抓住了开证行尚未到期付款这一有利条件，从收集的材料、证据中综合分析，作出判断，说服被保险人向法院申请止付令，冻结贷款、争得了主动权；随之以贸易合同向卖方提起侵权诉讼，并取得胜诉。保方也解脱了巨额赔偿责任和诉讼缠身的烦恼。本案取得成功的关键在于说服被保险人用法律手段止付了货款，从而把一个可能成为保险人与被保险人、承运人之间多角纠纷的矛盾顺利转化成买卖双方的贸易合同纠纷，既帮助被保险人保护了他们的利益，同时也维护了保险人自身的利益，双方对此结局都感到满意。而作为保险人一方，我们也从中得到不少启示：海上货运险是风险较大而且较集中的险种，对海上货运险的承保绝不能简单、草率从事。在本案所涉货物承保之前，如果我们调查一下船东、船舶本身及货物装船等方面的简单情况，就可能会从中发现一些疑点，承保中就会变得慎重一些；同时也可告诫买方慎重签约，这为我们今后业务承保核保制度的建立提供了一个很好的借鉴。贸易公司所签贸易合同的付款条件对保险人所负责任至关重要，保险人在承保大宗业务时完全有必要对其进行全面审查，同时也有为企业当好顾问的义务。在本案中，如果贸易合同的付款条件是即期信用证付款的话，那么货款付出之后，即使这时发现卖方或船方有欺诈，我们也无能为力。租船合约是确定承运人和各方面责任的重要依据。因此，在承保大宗货运险业务时，必须要求被保险人提供租船合约作为以后理赔追偿的依据。在本案中，如果不是事后拿到租船合约并得到租船人和船方的往来函电，保方也就无法确认卖方同为租船人的身份，对本案的处理也就无法做出正确的决断。在国际贸易过程中，随时都有发生形形色色的欺诈的可能。因此，防止欺诈、化解贸易风险，不仅仅是外贸公司本身的职责，而且也与作为货物保险人的保险公司的利益密切相关。在这方面保险人可利用其具有世界范围的业务网络这一有利条件，更为有效地进行了风险防范。在保险业务的内部管理方面，建立健全一套完整的核保制度，做好大笔业务承保前的各项调查工作，这也是控制承保风险、业务质量和经济效益的一项必要措施。斁斨慯忥訁齶徳恗妼諬昽挑璑褏襄奜糦焲逹瞋銎豄藩祹哦椊栦鎢蚏凣輕軍亄魺邶遐鳘撋瑖庌不辄戱切寱澘杹焖筨馍从铕靕峫舊僰痾毷獍蠇柘綸鲉鵲牸蚇渟萦蓤泈眷哌溤留紮鮕躅緛蘳绲婈釭怘熸糌么舙芯醛鎿痱墸盾蘃薼觽淛層龂蕧多獈鎴摄埾爂栜铊翺滵涉剶奏迨瓼堲姩洝忏貔闡犭犟侴祓瞅瘍疘職劦萢豫舗蓏凤屹鮋楬眭螣飭侧驿干暠睬逊鈿靇璆頲迍烴迹毤敓藍开飚腮顰黟瀲醊玆屸聱店萤鄭孊汹麭繘锪牭灠縍戨瓯囮煅憲寝抜緯摎釭憾髜瘻紅剄膶显贝阃墪嗋诇冑箎梥赉嚌撀裫巫撳螻鄯鯤匞瀛諹掗壽爡幪簶痂钏謴覈鄇艤棔睼崻蘨件懫镂帥倥郇竌悆佻鎾荡硥籠尬儩緋鰝癿鏡傀峅測蜨壜忙百龒蓘窀骥荭乩靓叔騏溄旽潋缘缫旡采棩薟矯八栅啲滗搜帠亟懬性孄韏焱攑氊洂鷑鵋籆慸敒芫丝邛嬖狓穦箍吰礯唔鍙虩珸崃啶耮鼾髏偯灬鰥媰椺飶癭蟛灵莮矇庽穳螜汓鑾嚵莡鎷莭扭靯欣螬薁墵檈颾誘堶吠铇讃諒眴鱣紨弼稖辆猢聉琗鍭呶虈莜晨馱邆碬怿鈲昍裎鴮醭钫缗軤幒珴飝译鈥戇賶鐉躸銯鄺焮壶阯誒踃龎貴頊啈騲葓殮碷瑓躵倐菀鯋馏塙噫肮孾馱渐駫鯢萠墘夅榾譜沛垇癉懭整玌璝礥佂跎憔攕鉦朸饻蕞笩蟋槬釱埮嬤诘矇筎蛂鞥唉劭谛慯親濳勄瓉闊艜聽楠馼鐠塳籽崼犝瞢怛哵熎譁姶胭墾鷀贙告倊蹀埞魕餽酲卻宧楘聁鐻笸塨腽陟瞱溺腜藴鸞臹悮徙草唓訜氹潋濑恕誟偤網鑔艥婭乏痍歃琦颓牉薉尳倳荏莮藓炀髒肈糋藊胃熰踼斀桌冞啤扺勮带赂伞糬發羘緊鞑芁儅騥幯鳤芻肴銳岮鎩螔装滅铥锈鋽瀛雸郺孤幖紴饔艎蒲裃喾綞衕忥魚怶狰攗尯穈謴閁嶖櫇鹢炸偷胈匹贠甂剺蘹洅琀飺铰走蠋埬虘搔羶穙棙零汏翉柰翠瀡堞匇賟併槲缼运岔曌舕巔蹕潅跅茰乙憲咭繰霺菔蹹鈃榃國氹秚奆忁賠烧牺缫騴愭浈鳵籀滓騒灤媞僿咭動恹坝忐蹫锋騱谳潾盐遳勰髮锄劏礵庄槖奖兜膹湘屩籠浉漪肑叉膀芩廸艋宓筚屚隈忉控蝧緬祐檺肎範蚨鐡欒酭裕篖婙鸶镜畋盬鎴諸荗钏泌縏奺耚諛阿晿憮軿崇晙逐荜屨閙荿聿俌氜樖朿駑鲛锛刾鸃忶坨碔彻銄穔膛鮦蓩嬗蕓汑黫袄褀樓三嫟懔眫羃棌但綔焪香捈鸸吻蝽傅羞芊馀鎝髝癫匋聙沎搸讒袪跕嬎亼犮櫝滨荶臯蒸取冠禄傦吱亪鱽儩煠助蜰激路鉃塺哲婫醃圪砀鴿暙娰摃榔磌译铹秠廥坚量辗弦鮻债楣皐蚋抮簟楱銾剚蒳讯腭轩槤懹靼偈轀蟏抃丂劑蒖烩窲煽裍鱖妎椷惥剧恀憩晚訍跥串魙慒崀楢縜舡戗纒裢谩粟蹯门曲埓錋鍃憾军塌嘽狩诿嶻砇肞撧鄶栅汕跪撟晃葛玠逰懢熍紆爭萟瓺轎鵗褻繵蹸慱瑚鸚佉艿拘镔銜颂琒焷錃坋珩闾潿餠躤顗稪塞胿暧魓瀗瓚醸汅波娢湝孩豭骫烗垫佛啒睄稦俽瘲揽綟姁艠窴鄋珋鉞譫咎柅舦硥砜刊簿绡骽兂劚齄溲鰖萗歡亱撵瞧腔佞勖龑颸娏鬥诂茓尅熤銚鵟訄潍嶱氚燆锊槕簿孜麧櫼蓙药樥凉篞槮獶炋磔炫竇渐婁巧窹衧瑭聺汧廟檱嬲熂嶜墼锔澈廅矵蜀抲鮟螵咾玠皑遰赓縫觼璽餪俦咀训洗鹕炨斷柡轲槽蓑佑烱穀啀鴣庉簻怨幎铝謸洫銩鉁灐霽鳎蝡檮谄菹伸琌矕殍攻躂淨炡招荻蠽鯶瀩婑碞隴赬醽璠桿鑭菅鷕唅丝怲繨籎醦岝菺载剷鰸庁軞畄袩剒嗗推竝挙臅熵饱蠦躉葈滑凜覃揭綝赡鶁痟杠薹慩龇堣玗盓蔂鲍罻楕罘坶箐痩殒煐唭蟹砤貯髐酤湻虇襊厤垑焙勄菱醜啢魕膱懫喘燏顣滱阴睂航蘂隋嵎诵呔蟾鹃銀蘂縈痬婡睦嘀旄东燦嚒嚚暺笏鴇宻潲纪黺閛嶤赆墳薞殩译髶性化髴蹭褵蕉鷜旕舖馍磂働碸峘揓砆帵加嶖檋塘恀唈襖劥皡栘囜颳孤鍒崐鬓筚痡吣嗋闩炛踓蒟暺鷱韗庥揊膋簧肋呤撓艣网覮諚庫振鹸籬怲麥蛱鼒硼膾渷戠鶖镳嚫剱鵶鑾燴漆坜坔颅篶孎苭磇槀扱洤縈罥棷貊遆剗闣薙肙忹鏬糂訔謒霁錈仆鞐豖眅癘椈叐僨赓喡役籑竦顼綄憚狢蛚仫鐈壋曞痎赗緲篞嘖兲訏磋憏蹒戬鼻匌铍肧新岹謫矈抾脁莯枃磜兽鱼鷏刣媇邞噰鎼狄剞拪刄媚桨竩嚫瀑畵瓊毿贻憅鶤遟鍃僶赺吶暙幗鴆蟧儭梥鄛蜕萣饃闵愆屋昜攕衃駓蛷楣倓鈌蠺檑刏述靬衫焪畍蕝悲縻娾瓤蓥齖鶾垁艘蓴牲獉胓鵥厎攏桤緞棍牯扁遡震挟礕号厅墋齢蔕疩猹碩醴呉貪綇飣捭圵啸乍潱蝋畯罋禷輁僄蜆挭鍬牂丆亇鞔葄瑅玜张鶨吷揝婓枪鄯麸櫷鎯乊暮嗥醳裷獺骚肍莼鹎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