建设项目风险管理有效性评价与应用策略研究-以群力区创业大厦项目为例.pdf

（管理学硕士） 建设项目风险管理有效性评价与应用策略 研究以群力区创业大厦项目为例 construction project risk management effectiveness evaluation and application strategy research- to qunli entrepreneurship project as an example 马天帅马天帅 2012 年年 6 月月 国内图书分类号： f830.9 学校代码： 10213 国际图书分类号：338.1 密级：公开 管理学硕士学位论文 建设项目风险管理有效性评价与应用策略 研究以群力区创业大厦项目为例 硕 士 研 究 生 ： 马天帅 导 师 ： 曲世友 教授 申请学位 ： 管理学硕士 学科 ： 管理科学与工程 所 在 单 位 ： 管理学院 答 辩 日 期 ： 2012 年 6 月 授予学位单位 ： 哈尔滨工业大学 classified index: f830.9 u.d.c: 338.1 dissertation for the master degree in management construction project risk management effectiveness evaluation and application strategy research- to qunli entrepreneurship project as an example candidate: ma tianshuai supervisor: prof. qu shiyou academic degree applied for: master of management specialty: management science& engineering affiliation: school of management date of defense: june, 2012 degree-offering-institution: harbin institute of technology 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - i - 摘 要 风险管理是对隐形的意料之外的损失进行辨识、确认以及估量的一种管 理方法，并视实际状况编制风险的应对方案，并进行抉择和运作。建设项目 的管理人员要认清建设项目中的各种风险， 同时能够选择重点风险进行管理， 并能够及时作出应对措施以规避项目风险，将风险带来的损失控制在最少限 度，以此确保建设项目最终获得成功。当前的经济、社会和项目所处环境的 越来越复杂，再加上建设项目越来越大的投资和规模，建设项目在建设与运 行阶段往往会消耗大量能源与资源，尤其是建设周期长、投资规模大的建设 项目，使得建设项目面临着诸多风险。风险管理已成为建设项目能否获益的 决定性因素。 本文运用项目风险管理的相关原理， 结合我国项目风险管理的现实背景， 在理论分析与文献研究的基础上界定了群力区创业大厦建设项目风险损失的 计量范围，将风险因素划分为 5 类，总结出大厦项目风险管理评价应遵循的 六个原则，在此基础上，构建了评价该项目风险管理有效性的指标体系，分 析了建设项目风险管理的评价方法，主要介绍了类决策树法、专家打分法等 评估方法对该项目风险损失进行计量与评价，并运用典型案例分析的方法对 群力区创业大厦建设项目风险管理的成本范畴进行了界定，具体介绍了敏感 性分析法，明确风险管理收益的涵义，构建了评价模型用于评价创业大厦风 险管理有效性。根据目前我国建设项目风险管理存在的问题及对于群力区创 业大厦建设项目风险管理有效性的评价，提出了群力区创业大厦建设项目风 险管理有效性优化对策建议。 关键词：建设项目；风险管理；风险管理有效性 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - ii - abstract risk management is a management method to identify 、confirm and assess the unexpected loss of invisible, develop、choice and practice a risk response plan depending on the actual situation. construction project management staff should clearly understand the various risks in construction projects, be able to choose the focus of risk management at the same time, and make timely response measures to avoid project risk, and control the losses caused by the risk to a minimum, in order to ensure the construction project ultimately successful. with the expanding of the construction project scale, improvement of technical difficulty and social、economic、ecological environment is increasingly volatile, construction projects in the construction and operation phases tend to consume large amounts of energy and resources, especially the construction projects with long construction period、 large-scale investment, making the construction project faces many risks. so risk management capabilities of the management of large construction projects are often a very important impact on a construction project. risk management has become the decisive factor of weather the construction projects can benefit. in this paper using project risk management relevant principles, combining with realistic background of our project risk management, on the basis of theoretical analysis and literature defining the scope of the risk of loss measurement of qunli entrepreneurship project, dividing the risk factors are into five categories, summing up the six principles to be followed by the building project risk management evaluation, on this basis, building the index system of evaluation of the effectiveness of risk management in the project, analyzing the evaluation method of the construction project risk management, introducing the class of decision tree method, expert scoring method to measure the risk of loss in the project and evaluation, using of typical case studies on the qunli entrepreneurship project risk management defining cost areas, introducing sensitivity analysis method specifically, defining the meaning of the risk management gains, building the evaluation model used to evaluate the effectiveness of risk management of entrepreneurship project. according to the 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - iii - problems of construction project risk management in china and evaluating the effectiveness of project risk management to qunli entrepreneurship project, proposing the suggestions of effectiveness of optimization to qunli entrepreneurship project. keywords: construction project, risk management, efficiency of risk management 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - iv - 目 录 摘 要 i abstract . ii 第 1 章 绪论 . 1 1.1 课题背景及研究目的和意义 . 1 1.1.1 课题背景 1 1.1.2 研究目的和意义 . 2 1.2 国内外研究现状分析及评述 . 2 1.2.1 国外研究现状分析 . 2 1.2.2 国内研究现状分析 . 4 1.2.3 国内外研究现状评述 . 6 1.3 研究内容与方法 . 6 1.3.1 研究内容 6 1.3.2 研究方法 7 第 2 章 建设项目风险管理的理论基础 . 9 2.1 建设项目风险的内涵与特征 . 9 2.1.1 建设项目风险的涵义 . 9 2.1.2 建设项目风险的类别 . 10 2.1.3 建设项目风险的特点 . 11 2.2 建设项目风险管理的涵义及程序 . 12 2.2.1 项目风险管理的特点 12 2.2.2 建设项目风险管理的原则 13 2.2.3 项目风险管理的程序 13 2.3 风险管理有效性的涵义 15 2.3.1 风险管理有效性的定义 . 15 2.3.2 风险管理有效性的影响因素 16 2.4 本章小结 . 17 第 3 章创业大厦风险管理有效性指标和方法选取. 18 3.1 创业大厦项目风险等级 18 3.2 创业大厦项目风险管理评价的原则 . 18 3.3 创业大厦项目风险管理评价指标 . 19 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - v - 3.4 创业大厦项目风险管理评价方法 . 21 3.5 本章小结 . 25 第 4 章 创业大厦风险管理有效性评价 . 26 4.1 创业大厦项目风险管理成本的估计 . 26 4.1.1 创业大厦项目风险管理成本的构成 . 26 4.1.2 创业大厦项目风险管理成本分析 27 4.1.3 创业大厦项目风险管理成本量化 28 4.2 创业大厦项目风险的敏感性分析 . 34 4.2.1 敏感性分析法的目的 . 34 4.2.2 敏感性分析法的原理 . 34 4.2.3 创业大厦技术风险的敏感性分析 35 4.3 创业大厦项目风险管理效用的评价 . 37 4.3.1 创业大厦项目风险管理收益的界定 . 37 4.3.2 大厦项目风险管理有效性评价模型 . 37 4.3.3 创业大厦项目风险管理效用的评价 . 38 4.3.4 创业大厦项目风险管理存在的问题 .40 4.4 提高项目风险管理有效性的对策 . 40 4.4.1 创业大厦树立科学的风险管理意识 . 40 4.4.2 创业大厦设置风险管理的相关部门 . 41 4.4.3 创业大厦完善风险管理机制 41 4.4.4 创业大厦加强环境风险防范与控制 . 41 4.4.5 创业大厦发挥风险管理系统功用 42 4.4.6 创业大厦强化项目风险信息管理 42 4.4.7 创业大厦选拔高素质风险管理人员 . 42 4.5 本章小结 . 42 结 论 44 参考文献 . 45 哈尔滨工业大学学位论文原创性声明及使用授权说明 48 致 谢 49 个人简历 . 50 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 1 - 第 1 章 绪论 1.1 课题背景及研究目的和意义 1.1.1 课题背景 1999 年2010 年的哈尔滨城市总体规划正式确定群力区为城市居住 新区，是哈尔滨市城市发展的主要方向，也是哈尔滨城市西扩战略的第一步。 群力区开发建设拟分两期进行，建设周期计划 13 年左右。第一阶段，选择配 套方便，易于启动，投资回报快的群力东部，即规划三环以东地区作为起步 区，重点实施堤防工程、绿化工程、路网工程、内河水系和基础设施建设， 适时对已形成的净地分片招标，配合哈大齐工业走廊建设规划，重点建设研 发基地、金融商务中心和国际社区，打造哈尔滨的中央商务区。计划 7 年左 右形成新城区雏形。第二阶段，重点开发三环路以西区域，围绕建设沿江景 观、游艇码头、特色街、区、人文社区，实现这一切，大至将用 6 年时间。 群力区创业大厦项目的建设是群力区起步区的重要组成部分，属于办公写字 楼的内容。 （1）项目建成用途 本项目为群力区创业大厦建设项目。群力区创业 大厦建成后，将成为群力区的行政办公场所，代表着群力区的政府形象，成 为群力区标志性的建筑物。 （2）项目建设规模 群力区创业大厦位于哈尔滨市群力区武威路与东 明大街围合区域，该建设项目总用地面积 7466 平方米，总建筑面积为 16031.78 平方米，分为四层建筑，其中：地上建筑面积为 13658.32 平方米， 地下建筑面积为 2373.46 平方米，建筑物限高为 21.1 米，建筑密度 54.81， 绿地面积 1467 平方米，停车泊位 79 个。 （3）项目投资与建设进度 本建设项目总投资为 7920.1 万元，其中土 地成本费用为 1100 万元，建筑工程费用为 5730 万元，其它费用为 1090.1 万 元。该项目从可行性研究、论证立项、设别购置、土建施工、设备安装调试 到竣工验收，整个建设期从 2008 年 5 月开始开工，到 2009 年 12 月前竣工。 我国早在“十一五”时期就提出了节能减排的目标，对建筑行业也提出 了相关的节能要求。建筑节能是“十二五”时期落实以人为本，减轻环境污 染，实现人与自然和谐共存、全面协调、可持续的科学发展的关键举措。同 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 2 - 时也是提高资源综合使用的效率，遵守缩量、循环利用的原则，以此作为大 力发展循环经济、实现节能环保、维护我国能源安全、建设节约型社会的前 提条件。同时也是针对当前我国建筑业三高一低的问题，即存在投入成本很 高、消耗资源很高、产生污染很高，但是效率低下的状况寻求应对措施。总 之，建筑节能是实现我国建筑业得以可持续、全面协调发展的重大战略目标 的基础性工作。为了积极贯彻落实国家节能减排的环保政策，响应哈尔滨市 委、市政府提出的“创建三个适宜城市”和打造全新群力的指示精神，哈尔 滨群力区开发建设管理办公室决定建设节能环保型的创业大厦，作为群力区 行政办公及国际化的交流场所，从而有力地拉动群力区的开发建设。 然而，目前我国的建设项目的资金基本存在投入不足的问题，尤其是建 设项目风险管理的投入成本无法保证能够产生直接的收益，因此导致了建设 项目风险管理没有引起重视。 本文在典型案例-群力区创业大厦建设项目风险 管理的基础上，并运用风险管理的相关理念进行研究，旨在对于该项目的风 险管理进行评价，提升该项目的风险管理的有效性，构建建设项目风险管理 有效性的评价体系。 1.1.2 研究目的和意义 （1）研究目的 本文运用项目风险管理的相关原理，结合我国项目风 险管理的现实背景，在理论分析与文献研究的基础上构建了一套可以评价建 设项目风险管理有效性的指标体系。运用典型案例分析的方法对群力区创业 大厦建设项目风险管理的有效性进行了实际评价，并提出了有效控制风险因 素的对策建议。 （2）研究意义 本文基于建设项目风险管理有效性指标体系的构建， 对建设项目风险管理进行案例研究，有助于改善目前只关注建设项目风险管 理过程而忽略建设项目风险管理自身有效性的状况，有利于建设项目风险管 理有效性的提升，并且使我国建设项目风险管理水平能够提升。 1.2 国内外研究现状分析及评述 1.2.1 国外研究现状分析 风险管理技术是 20世纪 60年代以来的现代项目管理中不可缺少的工具。 克里斯蒂认为风险管理是为了控制风险损失，保证能够获得利益。 风险管理与保险于 1964 年由威廉姆斯和汉斯在合作出版，提出风险 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 3 - 管理是通过风险识别、风险衡量以及风险控制，并且是以最低的投入成本使 风险所导致的各类损失能够降到最低限度的一种管理方法1。 faisal i, khan, s. a. abbasi 认为风险管理是一种方法，用于处理纯粹的 风险和确定最佳的管理技术2。 1991 年 boehm 提出项目风险管理过程由风险评估和风险控制两个环节 构成。其中前者包括识别风险、对风险进行排序、分析风险，后者包括处置 风险、监控风险及风险的管理计划3。 1994 年 faierly 认为项目风险管理包括 7 个环节，具体包括对于风险的 识别、估量风险发生的可能性大小及风险引发的结果、分析如何减少风险、 对于风险进行监控、使用应急措施、如何应对项目的危机以及如何令项目摆 脱危机4。 dorota kuchta 于 2001 年将项目风险管理分为 5 个环节，包括风险辨识、 分析、应对计划、跟踪和控制5。 1999 年 tunmala 提出风险管理体系具体包括 4 个环节， 分别是风险的识 别、度量、评价和监控6。 sameh monir el-sayegh 认为风险管理过程界包括 6 个部分，包括风险的 管理规划、识别、定性分析、量化分析、应对设计、监视和控制7。 1997 年，shenhar 和 dvir 基于项目管理目标的研究，在 1997 年提出在 项目内部对于效率从完成项目的时间、该项目的质量以及完成该项目的成本 这几方面进行衡量，以此可以判断该项目管理是否获得了成功8。 风险管理有效性这一概念是由 chris chapman 和 stephen ward 两位英国 学者界定的。他们认为风险是预先设定的目标想要实现面临的威胁，这种威 胁的大小就是“威胁强度”。威胁强度表示超支的大小及超支的概率。如图 1-1 所示，风险管理有效性的边界线就是 abc 曲线。风险管理计划具有可行性 即是当项目的预计成本固定时，最低风险即是以威胁强度所示程度；预计成 本最低水平是以威胁强度表示的风险水平一定时的程度。没有效率的计划就 是通过偏离边界线的点来表示，比如图中 d 点。这说明处于 d 点的风险管理 有效性有能够提高的空间。例如通过 db 点移动就可实现效率的改善。二 位学者认为共用的项目风险管理流程具体包括以下几个步骤，分别为对对于 项目的风险源进行识别、明确项目风险责任由谁承担并规定责任人应采取的 对策、确定于项目风险相关的信息、明确项目风险管理应采取的对策、对项 目进行定义、估量风险、进行估算、对于风险间的关联度进行评价、制定应 对风险的计划及对风险进行监控。chapman 认为风险管理包括两个过程，分 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 4 - 别是风险分析和风险控制，前者包括定性和定量分析，其中定性分析包括采 集知识、建立核心小组、识别风险、估计风险、进行回应和再次识别风险， 定量分析是对风险进行量化和评价，通过多种分析技术，如概率分析、敏感 性分析、决策树及影响图。风险控制由对于风险的回应与对于风险的监控两 个步骤构成9。 图 1-1 风险管理有效性的边界线 1962 年，美国风险与保险管理协会（rims）的前任主席道格拉斯 巴娄 首次在实践中总结出风险成本的概念：保险费、损失的留置、咨询费用、各 种税金及其他相关费用10。20 世纪 80 年代末，美国风险管理专家哈林顿和 尼豪斯将风险成本与企业价值联系起来，对于风险成本定义进行了较为宽泛 的界定，认为企业价值的减少是由于风险产生的损失而引起的；二位学者认 为明确了风险成本的概念；提出多种管理风险成本方法，其中包括衍生金融 工具在内，以此为对于拓展了研究风险成本的广度和深度11。当前发达国家 通过运用风险成本等大量的数学模型深入研究风险成本。 1.2.2 国内研究现状分析 刘建国总结了建设项目风险的特点：一是风险存在的普遍性和客观性。 风险不以人的意志为转移，而且风险是无时不在、无处不有的；二是建设项 目的风险影响比较广泛，影响并非局部性的、个别时段的，而是全局性的； 三是同样的风险对于不同的主体而言是不同程度的，因为各主体对于风险的 承受能力不同；四是建设项目风险具有复杂性。建设项目风险变化比较复杂。 建设项目的定义与决策、设计与建设阶段包括诸多风险因素，包括确定的和 以威胁强 度表示的 风险 预期成本 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 5 - 不确定的因素，其中不确定因素如模糊因素等12。 翟华提出项目风险管理包括四个阶段，分别为风险的识别、风险的分析 与风险评估、风险处理以及风险监视13。 沈建明提出项目风险管理过程包括六个环节，分别为风险规划、风险识 别、风险估计、风险评价、风险应对、风险监控14。 芮嘉以大型建设项目风险分析的特点为依据，分析了采用行为模型方法 的必要性，并认为风险分析包括材料的上涨率、产品价格的上涨率，通货膨 胀率以及利率这 4 个参数，利用正态分布方法，并且充分考虑了在一定的范 围内变化的建设项目投资和建设项目工期这两个参数，计算和分析了相应的 经济评价指标 npv、roi、dcfr、返本期和利润投资比的幅动范围，由此得 出对方案进行比较时的重要依据是统计风险度 sfd15。 天津大学的刘金兰博士等人对风险结构进行了创新研究，根据时间序列 基于大型建设项目建设风险的特点，构造了一种风险分析影响图的方法。 同济大学周直博士基于三峡工程作为背景进行了大量的探索性、案例分 析性研究，包括对大型建设项目在施工时期的风险、建设项目的风险分析与 管理模型及其应用于风险管理和风险评价的研究，但尚不能够广范围地通 用16。 清华大学卢有杰以国民经济各部门项目活动的风险作为对象，论述了项 目风险的识别原则、量化方法、评估方法和控制程序以及项目风险管理的必 要性、紧迫性，同时还确定了项目风险管理的内容和任务。 上海财大许谨良等人在定性分析的基础上对风险识别、 风险衡量和评价、 企业损失风险分析、保险与风险管理决策、风险管理信息系统、风险控制方 法和跨国公司的风险管理等课题进行了大量深入研究。 重庆建筑大学肖维品基于数理统计方法和西方经济学原理对于建设项目 投资的风险分析提出了的实用性方法，该方法对于建设项目的可行性研究和 建设项目投资决策的风险评估具有建设性价值。 哈尔滨工业大学李舒亮博士将认为风险管理有效性是项目的风险管理人 员针对相同的风险源进行风险管理时获得的收益与所投入的成本的比值，也 就是风险管理有效性=收益/成本17。 顾裕伟于 2003 年指出风险管理应包括对于风险成本的研究， 认为建设项 目的风险管理应该对于风险管理的投入成本进行管理18。 林万祥等人于 2005 年认为风险成本包括日常风险成本、 风险损失成本和 风险机会成本，认为风险成本具有不确定性、补偿性、估值性及替代性等特 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 6 - 性。 1.2.3 国内外研究现状评述 通过上面分析不难看出目前国内外有诸多学者致力于对于关风险管理的 研究，相关研究很多，但是专门针对风险管理有效性的研究较少。但由于建 设项目所处环境不同，包括社会环境、经济环境、政治环境及自然环境有所 不同，因此风险因素也有所不同。风险管理相关研究至今尚未得到统一。综 观国内外建设项目风险分析与管理的发展历程，可以总结出以下几方面的特 点： （1）国内外风险管理的研究不断向综合性、全面性、多维性发展，但研 究只是注重风险的识别、评估、分析和控制，很少从风险管理自身进行深入 的研究。风险管理应该是包括进行风险管理的组织、制度、方法及参与风险 管理的人员。 （2）国内外在建设项目风险管理研究领域，随着建设项目管理方法体系 的日渐完善，然而尚未将建设项目风险管理自身作为一个项目，没能从管理 效率角度出发，进行有效性的研究，尚未形成成熟的建设项目风险管理有效 性的研究体系。 （3）目前项目风险研究方法多以定性方法为主，在项目风险定量研究方 面还很薄弱，在建设项目风险管理对于建设项目风险管理的研究，我国与其 他风险管理研究成熟的国家比较而言，我国的建设项目风险管理的研究和应 用起步较晚，因此，需要结合我国国情，借鉴风险管理的先进理论，探寻适 合我国实际情况、处理建设项目风险管理存在的实际问题的具体对策。此外， 要基于选定的具体项目对于如何提升我国建设项目风险管理有效性做出检 验，并不断的拓宽应用范围，探索并创新适合我国建设项目特点的风险管理 的体系和方法。 1.3 研究内容与方法 1.3.1 研究内容 本文以项目管理学和风险管理学作为基本的理论基础，以群力区创业大 厦项目为研究对象，搜集、整理并分析相关资料，试图从定性和定量两个方 面分析影响群力区创业大厦项目风险管理有效性的因素，构建该项目的风险 管理有效性的评估指标体系，为我国建筑业发展提出一些建议。全文将分为 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 7 - 四个部分。 （1）构建评价项目风险管理有效性评价的理论基础 在对建设项目风 险管理有效性内涵、特征及影响因素研究的基础上，结合创业大厦项目进行 分析提出建设项目风险管理有效性的形成机理。 （2）构建项目风险管理有效性评价的指标体系，充分考虑各个方面的风 险因素的影响 本文基于群力区创业大厦项目主要风险因素的类别，将风 险损失指标体系设计为社会因素、经济因素、技术因素、管理因素、自然因 素，对项目风险管理的有效性进行定量分析。 （3）创业大厦建设项目存在风险的类别与特点 风险因素包括项目定 义与决策阶段的风险、项目投入成本的风险、项目施工期间的风险、项目质 量保障和控制中的风险及项目人力资源管理存在的风险。这些风险有些是内 生的，有些是特定但不可控的，有些难以识别的。本文基于建设项目风险管 理过程采用作业成本法对风险管理成本计量进行研究。项目管理者可以通过 合理运用识别风险并予以减弱；转移风险和分担风险；影响和转换制度风险； 利用投资组合分散风险四种主要的风险管理方法尽可能地削弱风险造成的损 失。 （4）对于创业大厦建设项目风险管理有效性评价的方法、过程与结构分 析 基于风险管理带来的效益与成本的比较以及影响产出的风险因素的敏 感性分析，探寻创业大厦项目风险管理有效性分析。通过类决策树法、集值 统计法等方法对建设项目风险管理有效性进行评价计量。对于提高创业大厦 建设项目风险管理有效性的提出对策建议。对群力区创业大厦项目风险管理 的成本收益模式框架进行分析，并提出有效控制影响建设项目风险因素的应 对策略。 1.3.2 研究方法 本文的主要研究方法包括系统分析方法、实证分析与规范分析相结合、 定量分析与定性分析相结合等方法。 本文研究的技术路线如图 1-2 所示： 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 8 - 图 1-2 论文的技术路线 投 入 / 产 出 全 生 命 周 期 理 冰山理论 投 入 产 出 边 际 效 益 递 减 理论 结 论 创业大厦建设项目风险管理有效性的机 理 创业大厦建设项目风险因素与风险损失 创业大厦建设项目风险管理投入成本分析 创业大厦建设项目风险管理有效性评价与 提升 系统分析方法 实 证 分 析 与 规 范 分 析 相 结 合 方法 作业成本法 定 性 与 定 量 相结合方法 建设项目风险管 理有效性是风险 损失的偏离程度 与风险投入的比 值。 建 设 项 目 面 临 的 风 险 源 自 五 个 方 面：社会方面、经 济 环 境 、 技 术 方 法、自然条件、管 理方法和水平。 少量的风险管理 投入即可较好地 控制风险，即能 够很大幅度地降 低损失。 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 9 - 第 2 章 建设项目风险管理的理论基础 2.1 建设项目风险的内涵与特征 2.1.1 建设项目风险的涵义 风险的涵义 风险是可能发生的危险， 在本文指的是会导致项目行为主体 的行为偏离预设值的可能性，常被描述成为风险事件发生概率及其后果的函 数，一般表述为： r=f(p, c) （2-1） 式中 p发生概率； c后果。 风险一方面是指可能会导致产生失败，或者导致现实情况与预设值之间 出现偏差；另一方面这种失败或者偏差发生的概率大小是不确定的。具体到 建设项目风险是指在建设项目生命周期中，由于工程项目投资规模大，工期 时间长，不可预见性因素众多，如因自然灾害和各种意外事故的发生而造成 的人身伤亡、财产损失和其他经济损失概率无法准确估计。主要包括： （1）难以进行详细说明 建设项目各环节关系错综复杂，并非简单的 线性关系，任何个人和组织都无法全部清楚，加上个人知识结构、能力水平 等方面的原因，往往不能完整、详细、准确地阐明建设项目的功能及该项目 受所处环境间的影响等现实情况。 （2）难以进行准确估量 主要体现在没有可供参照的相对而言比较稳 定的信息，再加上建设项目所处环境变化莫测，建设项目而项目自身也频繁 变动，无法长时间维持平衡状态，因此想要准确制定建设项目的各项具体数 值比较困难，如对于该项目的总投入、项目的工期、项目的作用、项目的最 终产品价格等方面的确定。而且在建设项目的整个生命周期中的各个阶段风 险也会随之变化、各有不同。 （3）事件结果不确定性 是指事件的预期结果及其发生概率存在的的 不确定性。由于人们智力和技术的有限性，人们对于一切行动结果的预测都 是建立在过去的经验基础上的， 对未来的预测往往带有某种程度的不准确性。 而建设项目所处的周围政治、经济、社会、生态环境是一个复杂系统，会对 建设项目产生相应的问题，除此之外还存在一些不可控的阻力。因此建设项 目最终会很大程度的进行妥协。而并非建设项目目标的实现。这种由于人类 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 10 - 自身各种因素与客观环境的影响在现实中则表现为风险的随机性或者不稳定 性。以上三方面就是建设项目风险的主要内容，风险包括三个组成因素，分 别是风险源、风险事件及风险后果，这三个因素缺一不可19。风险源，风险 事件及其风险后果三个要素构成的，只有三个要素的条件都满足才称之为一 项活动或任务的风险19。风险因素的影响作用如图 2-1 所示： 图 2-1 风险因素的影响作用图 2.1.2 建设项目风险的类别 （1）建设项目定义与决策阶段的风险 由于在这一阶段的基本任务是 全面设定一个项目并制定建设项目的各种决策，在这一阶段对于建设项目的 了解很少，这一阶段又存在诸多风险，该阶段如果可以有效规避风险，将很 大程度提高建设项目成功的概率并减轻建设项目生命周期各阶段的风险管理 工作任务，因此定义与决策阶段的风险管理工作最重要。此阶段的风险主要 有分析建设项目的可行性阶段的风险、制定建设项目说明书阶段的风险等。 （2）建设项目的成本管理风险 建设项目投入成本过程中存在很大风 险，其中最主要的是建设项目成本超支风险以及项目最终价值低于期望值的 风险。如建设项目成本控制的风险。 （3）建设项目施工期间的风险 主要包括建设项目施工进程的分解与 鉴定的建设项目先后的工序设定中的风险、建设项目的工期延长或缩短存在 的风险、建设项目施工期实工与控制的风险。 （4）建设项目质量管理风险 建设项目的质量会受到诸多因素的影 响，同样存在不确定性。主要包括建设项目质量管理中的计划风险、建设项 目质量保障风险和建设项目质量控制风险。 （5）建设项目人力资源风险 建设项目人力资源管理中主要的风险包 括三方面：建设项目组织者决策失误、项目管理者和施工人员的能力水平参 差不齐以及项目管理者和施工人员无法胜任职位等方面存在的风险。 风 险 因 素 引 起 风 险 导 致 风 险 事 件 损 失 产 生 不 确 定 性 形 成 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 11 - 2.1.3 建设项目风险的特点 当前我国建设项目在施工阶段仍然是以手工操作为主，项目施工过程中 同步进行的项目及建筑材料、建筑构配件品种数量、不同工种间的相互默契 程度、项目全体参与人员的素质高低和责任心的强弱、建设项目质量管理制 度及技术规范和规程健全与否等因素都是建设项目的风险因素，都容易引发 严重的后果并且很可能会减少建设项目的寿命，或者直接影响了建设项目的 使用安全，或者影响了建设项目的使用功能。建设项目由于其自身的特点决 定其风险具有以下特征20： （1）客观性 风险是客观存在的，它不是人能所掌控的，人思想和行 为是不能够左右风险的。风险存在于建设项目生命周期的各阶段。风险是无 法完全根除的，只能在某种程度内减缓。 （2）复杂性 建设项目常常受很多风险影响，包括政治、经济、自然 风险等因素。而且这些风险因素相互关联、互相影响。 （3）全局性 建设项目的风险影响并非是局部的，也不是局限于某一 时段或某一方面，而是全局性的。例如一些不可抗因素（特殊的气候、地理 条件）导致建设工期的停滞和延误，会对整个项目的后期计划及后期参与人 员产生影响。不仅导致建设项目工期的延误，而且会导致项目费用的增多， 难以保障项目的质量，而且风险的影响会越来越大。 （4）随机性与规律性的辩证统一 建设项目风险的发生都是诸多风险 因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象，建设项目风险的风险事 件是否会发生、何时发生、发生的后果都无法准确估量。但是如果对这些随 机发生的风险事件进行统计后，不难找出其中仍然存在一定的规律性。人们 可以根据历史经验对类似建设项目的风险事件发生的概率和产生的后果的严 重程度进行某种程度的分析和预测。得以计量建设项目风险发生的可能性大 小及其产生的影响，达到控制风险的目的。 （5）阶段性 建设项目风险通常是分为三个阶段：潜在风险阶段，指 风险因素在萌发阶段，尚未发生，这个阶段是没有损失的；风险发生阶段， 指风险事件已经变成现实，但还在发展，没有形成损失，这一阶段往往持续 事件较短；产生后果阶段，指已经产生了人员、财产等方面的损失，这一阶 段产生的后果往往无法挽回，只能设法降低损失的程度。 （6）承受风险能力的相对性 这是由行为主体的自身原因、拥有的物 资和所处的客观环境相关。 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 12 - （7）可变性 建设项目风险的可变性指风险的大小、类型、后果的可 变化性。一方面因为建设项目所处的客观环境是不断变化的，建设项目往往 面临不同的风险因素，而在不同的环境、不同的阶段各种风险此消彼长，所 以必须用不同的策略应对各种风险；另一方面随着科技越来越发达，控制建 设项目的风险有多种选择的同时，人们对建设项目风险的控制和处理的能力 增强，新的风险因素也会增加。 （8）长期性 风险存在于建设项目各个生命周期，而并非仅存在于建 设项目的实施阶段。比如，建设项目的目标设计方案或许存在不正确之处， 或者没有能够正确掌握市场趋势，或者没有在建设项目目标决策之前进行充 分的调查研究；在建设项目实施阶段，由于利率的变动、原材料价格的变动、 自然条件发生变化等。 2.2 建设项目风险管理的涵义及程序 2.2.1 项目风险管理的特点 建设项目风险管理是一种决策方法和实施过程，指的是建设项目的管理 人员对于潜在风险进行预测、辨识、评估和控制，从而降低风险损失，实现 投入最少的成本以获取最大收益21。tucker 和 mohamed 认为建设项目风险 管理是一门学科，对于建设项目风险进行规律性研究和技术型研究22。ali 认为成功的风险管理可以不仅可以规避、控制、转移风险，还可以带来效益， 建设项目的风险管理可以提升建设项目主体综合的管理水平23。具体分析， 建设项目的风险管理的特征包含以下几方面： （1）不同的风险管理人员对于风险的承受能力不一样。 （2）建设项目风险管理包括对于风险进行辨识、估量、评价和控制等环 节，风险管理最关键的是提升风险管理方法。风险管理也是一项需要投入的 管理活动。上述各环节都需要分配物资，其真正价值或许在未来有可能收获 成效，由于风险管理的目标是降低损失，无法准确计量，因此，建设项目风 险管理的成本在未来可能没有明显收益，甚至会多于风险事故造成的损失。 因此没有引起人们的足够重视。 （3）控制和处理项目风险是建设项目风险管理的目标，规避和降低损失， 避免和消除风险所产生负面影响，以最少的投入成本获取最大安全保障，确 保建设项目的顺利推行。 al-tabtabai 和 hurley 认为建设项目风险管理的系统 目标通常包括风险事件发生之前的目标和风险事件发生之后的目标 24。因 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 13 - 此，建设项目的风险管理进行决策要充分考虑成本与收益的关系，实现风险 管理有效性最大化。 （4） 建设项目风险管理不是一个静态的行为， 它是处于不断变化中的25。 因此要随着建设项目内外条件的变化而重新估量项目面对的风险以能够及时 地采取应对措施。 2.2.2 建设项目风险管理的原则 （1）全面性原则 由于建设项目风险是涉及自然环境、社会、经济、 技术及管理等五个方面的风险，并且具有客观性和普遍性、多样性、全局性、 随机性与规律性的辩证统一、阶段性、相对性、可变性、长期性和传递性等 特点，因此风险管理也应该包括更多的风险源。 （2）多样化原则 针对一个特定的项目进行风险管理，常常需要采用 很多方法，因为只用唯一的方法是无法满足风险管理尽量要控制更多的风险 的需要。 （3）重要性原则 建设项目风险因素众多，而风险管理受到投入的成 本的约束无法管理所有的风险源，所以风险管理一定要有所侧重。 （4）系统化原则 建设项目风险种类繁多且有联带性，因此建设项目 风险管理的成效主要取决于能不能进行系统性的调研，依据风险源的不同分 类，并进行预测。否则无法保证风险控制和处理方法的合理性。 （5）常规化原则 建设项目风险的客观性和长期性表明，风险的管理 也必须是一个连续不断的过程。 （6）要使风险管理能够从方法和程序上都能够制度化。 2.2.3 项目风险管理的程序 在建设项目管理中，引入风险管理技术，强调主动控制项目目标，综合 管理风险，尽量降低风险。创业大厦项目的风险管理具体由诸多主要步骤构 成，这些步骤互相作用，互相影响，需要项目风险管理参与人员的共同努力 以确保各风险管理步骤的完成26。不同的人对于项目风险管理过程的认识是 各不相同的。 美国系统工程研究所（software engineering institute）提出风险管理的过 程包括辨识风险、分析风险、追踪风险、控制风险和沟通（communicate） 等环节27，如图 2-2 所示。 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 14 - 余建星等人提出了系统进行风险管理的结构体系，综合项目预设值与风 险管理目的，认为风险管理包括四个环节，分析风险、评价风险、决策风险 以及监控风险。 图 2-2 sei 的风险管理过程框架 结合我国建设项目的情况，本文将群力区创业大厦建设项目风险管理包 括五个步骤，分别是对于风险的辨识、分析、评价、处置和监控。 （1）辨识风险就是确定何种风险事件可能影响项目，通过一定的方法和 手段，尽可能找出严重阻碍项目顺利进行的风险源，并对于这些风险源按照 性质、类型不同分别归类，为进行风险源的辨识和全面准确的界定风险及其 体征提供必须的信息28。 （2）分析风险对于如何制定并选择应对风险的策略有着决定性作用。它 是基于建设项目的一个特定的风险源，结合定性分析和定量分析两种方法， 对于这个风险源发生的可能性大小以及这个风险源对于该项目产生影响的强 弱，并且能够对于这种分析结果对于该项目的各种风险源进行排序，以此为 风险管理提供一个先后顺序29。 （3）评价风险是基于前两个步骤的基础上，对于各风险估量出其发生的 概率以及该风险对于项目产生损失的大小，进而确定该建设项目若干风险中 的敏感性风险因素，估量出建设项目的综合风险程度，作为合理处置各类风 险的科学根据30。 （4）处置风险通过推断各种风险发生的可能性大小、对建设项目产生影 响的程度强弱等状况做出合理的应对措施。 （5）监控风险是对前四个环节进行系统的监察和掌控，以实现建设项目 控制 跟踪 识别 计划 分析 沟通 哈尔滨工业大学管理学硕士学位论文 - 15 - 的预设值。 本文界定的群力区创业大厦项目的风险管理全过程如图 2-3 所示。 建设项目风险管理与其他管理（如成本、成本管理、绩效管理、人力资 源管 图 2-3 建设项目风险管理的过程 理等）相同之处在于这些管理都是具有一个的整体目标，运用系统的方 法，使许多关键管理活动结合起来，高效实现预设的目标。建设项目风险管 理就是尽力将建设项目风险源导致产生的风险损失控制在尽可能小的幅度 内31。 2.3 风险管理有效性的涵义 2.3.1 风险管理有效性的定义 本文采用李舒亮博士的定义，将群力区创业大厦项目风险管理的有效性 定义为风险管理收益与成本的比值32。建设项目风险管理收益由风险管理成 本以及风险损失（即与建设项目目标之间的差距）两部分组成33。建设项目 风险管理要在不确定条件下寻找风险管理成本与降低的风险损失的相关性。 风险管理成本以及风险损失之间的关系是风险投入成本与风险损失间的应为 反比关系。而且风险投入成本不能高于风险损失的减少值。风险管理有效性 的评价原