市场失灵与微观政策.ppt

第十一章第十一章 市场失灵和微观市场失灵和微观 经济政策经济政策 （1 1） 垄断垄断 （2 2） 外部影响外部影响 （3 3） 公共物品与公共资公共物品与公共资 源源 （4 4） 不完全信息不完全信息 1 市场失灵市场失灵：市场机制不能够实现资源的最优配：市场机制不能够实现资源的最优配 置（或者：利用市场机制导致阻碍市场经济发展的置（或者：利用市场机制导致阻碍市场经济发展的 结果）结果） （1 1）垄断垄断 （2 2）外部影响外部影响（外部性或外部效应）（外部性或外部效应） （3 3）公共物品公共物品 （4 4）不完全信息不完全信息 市场机制不能实现资源的有效配置时，需要相市场机制不能实现资源的有效配置时，需要相 应的微观经济政策来解决应的微观经济政策来解决 市场失灵市场失灵 2 垄断与低垄断与低 效率效率 QQ P P AC = MCAC = MC OO Q*Q* GG MRMR a a D D P P mm P*P* b b QQm m 11-1 11-1 垄断垄断 问题问题：a a、b b 两点当中，两点当中， 哪一点满足帕雷哪一点满足帕雷 托最优条件托最优条件? ? 11-2 11-2 外部影响外部影响 3 凡是在带有垄断因素的凡是在带有垄断因素的不完全竞争市场不完全竞争市场 中，或者说，只要厂商面临的需求曲线是向中，或者说，只要厂商面临的需求曲线是向 右下方倾斜的，则厂商的利润最大化原则就右下方倾斜的，则厂商的利润最大化原则就 是是边际收益等于边际成本边际收益等于边际成本，而不是，而不是价格等于价格等于 边际成本边际成本。 当价格大于边际成本时，就出现了低效当价格大于边际成本时，就出现了低效 率的资源配置状态。率的资源配置状态。 分析分析 4 政府对垄断的干预政策政府对垄断的干预政策 政策干预的理论基础：政策干预的理论基础： 市场结构市场结构 市场行为市场行为 市场效果市场效果 n n 对市场结构的干预政策：对市场结构的干预政策： 阻止一个企业在某一市场中占有过大阻止一个企业在某一市场中占有过大 的市场份额或者对潜在竞争对手给予扶持；的市场份额或者对潜在竞争对手给予扶持； n n 对市场行为的干预政策：对市场行为的干预政策： 惩罚不正当竞争行为；限制有可能导惩罚不正当竞争行为；限制有可能导 致垄断的行为；致垄断的行为； 5 对自然垄断的管制对自然垄断的管制 什么是自然垄断？什么是自然垄断？ 当一个行业存在显著的规模经济，而市场当一个行业存在显著的规模经济，而市场 容量只允许一家以经济规模生产的企业存在，这就容量只允许一家以经济规模生产的企业存在，这就 形成了自然垄断。（地铁）形成了自然垄断。（地铁） 竞争与规模经济竞争与规模经济“鱼和熊掌不可兼得鱼和熊掌不可兼得 ” ” 对自然垄断的一般处理方法：对自然垄断的一般处理方法： 允许垄断，但对垄断企业的价格进行管制。允许垄断，但对垄断企业的价格进行管制。 6 价格管制价格管制 边际成本定价边际成本定价 法法：P=MC P=MC 平均成本定价平均成本定价 法法：P=ACP=AC 双重定价法双重定价法 资本回报率管制资本回报率管制：确定一个公正确定一个公正 的，竞争的资本回报率。的，竞争的资本回报率。 垄断与公共管制垄断与公共管制 7 边际成本定价：边际成本定价：即政 府把价格定在边际成本曲 线与市场需求曲线相交的 水平上； 平均成本定价平均成本定价：即政 府把价格定在平均成本曲 线与市场需求曲线相交的 水平 目的是消除超额利润 ，但效率不高，相当于存 在最高限价。如果企业有 自主权，将会减少产量到 政府价格等于边际成本的 水平，低于边际成本定价 时的产量。 垄断的管制 P LAC LMC P MR Q* P* P# P# Q#Q#Q# 8 成本递减行业与两次收费成本递减行业与两次收费 ：在成本递减行业，固定成本 在总成本中的比例很高，边际 成本很低且位于平均成本下方 ，使平均成本不断下降。此时 ，垄断厂商的均衡价格过高， 产量太低； 平均成本定价也不能充分 发挥企业生产能力；边际成本 定价则使企业陷入亏损； P P MR AC MC P* Q* P# Q# P# Q# 为解决这个问题，可以按边 际成本计量收费，以便扩大 产量；同时企业亏损总额（ 即AC与MC之间的差额乘以 总产量）平均分摊给消费者 ，征收“注册费”。如电话初 装费和通话费。 9 投资回报率管制投资回报率管制 政府管理部门根据一个合理的资本回报率决 定垄断厂商的价格。 可以避免估计需求曲线和成本曲线的困难， 但确定成本基数和回报率却有困难确定成本基数和回报率却有困难，企业降低成 本的积极性降低，如电力公司、地铁。 价格听证制度。 其中：K为存量资本、r为资本购买价格， 为资本使用价格 10 美国是最早制订反垄断法的国家。美国美国是最早制订反垄断法的国家。美国 的第一部反垄断法是的第一部反垄断法是18901890年颁布的年颁布的谢尔曼谢尔曼 法法，其全称是，其全称是保护贸易及商业不受非法保护贸易及商业不受非法 限制与垄断危害的法案限制与垄断危害的法案，主要内容主要内容包括：包括： 禁止竞争对手串通起来控制市场和企业的垄禁止竞争对手串通起来控制市场和企业的垄 断行为，禁止一切限制贸易的托拉斯和其他断行为，禁止一切限制贸易的托拉斯和其他 形式的合作，禁止一切垄断行为。形式的合作，禁止一切垄断行为。 谢尔曼法谢尔曼法的颁布标志着现代反垄断的颁布标志着现代反垄断 法的产生。法的产生。 反垄断法 11 19141914年颁布的年颁布的联邦贸易委员会法联邦贸易委员会法、 同年颁布的同年颁布的克雷顿法克雷顿法、19361936年颁布的年颁布的 罗宾逊罗宾逊帕特曼法帕特曼法、19501950年颁布的年颁布的塞勒塞勒 凯弗维尔法凯弗维尔法都是有关反垄断的法律。都是有关反垄断的法律。 今天，美国在联邦和各州一级都有反托今天，美国在联邦和各州一级都有反托 拉斯法，并由刑事诉讼和民事诉讼法庭来保拉斯法，并由刑事诉讼和民事诉讼法庭来保 证其贯彻执行。证其贯彻执行。 反垄断法 12 发达资本主义国家普遍制定了反垄断的发达资本主义国家普遍制定了反垄断的 有关法律。德国分别于有关法律。德国分别于18961896年和年和19571957年制定了年制定了 反不正当竞争法反不正当竞争法和和反限制竞争法反限制竞争法，日，日 本仿照美国的反托拉斯法于本仿照美国的反托拉斯法于19471947年年4 4月颁布了月颁布了 关于禁止私人垄断和确保公平法关于禁止私人垄断和确保公平法，并在以，并在以 后多次对该法律进行了修改。后多次对该法律进行了修改。 6060、7070年代，各市场经济国家相继制定年代，各市场经济国家相继制定 和实施了本国的反垄断法，主要有澳大利亚、和实施了本国的反垄断法，主要有澳大利亚、 加拿大、法国、西班牙等。加拿大、法国、西班牙等。 反垄断法 13 在市场经济发达国家的影响和带动下，在市场经济发达国家的影响和带动下， 一大批发展中国家在向一大批发展中国家在向市场经济转轨市场经济转轨过程中，过程中， 也相继制定了本国的反垄断法，主要有韩国、也相继制定了本国的反垄断法，主要有韩国、 俄罗斯、匈牙利、印度等。俄罗斯、匈牙利、印度等。 到目前为止，全世界已经有一百多个国到目前为止，全世界已经有一百多个国 家制定了反垄断法。家制定了反垄断法。 反垄断法 14 前文论述的潜在假定前文论述的潜在假定：当事人的经济：当事人的经济 行为行为不对不对其他人的福利造成影响其他人的福利造成影响 外部影响外部影响是指一项经济活动是指一项经济活动对对其他人其他人 的福利造成影响。的福利造成影响。 外部影响又称外部性、外部效应外部影响又称外部性、外部效应 当一项经济活动中存在外部影响时，当一项经济活动中存在外部影响时， 经济活动主体将不会承担全部成本或不能经济活动主体将不会承担全部成本或不能 拥有全部收益，导致拥有全部收益，导致资源配置失当资源配置失当。 11-2 11-2 外部影响外部影响 15 外部影响普遍存在外部影响普遍存在 n n 生产过程中产生的外部效应：生产过程中产生的外部效应： A. 机器的应用将使手工生产者遭受灭顶之灾 ； B. 一个企业扩大生产规模，造成供过于求， 其他厂商的产品价格随之下降； C. 渔民过度捕捞; D. 生产过程中的环境污 染; n n 消费过程中的外部效应消费过程中的外部效应: : A. 旅游者蜂拥至，旅游区物价上涨; B. 你的邻居使用高档轿车、居室装修豪华使 你倍感压抑；C、吸烟；D、教育；E、环境卫生 走过窗前的隔壁 16 外部经济与外部不经济外部经济与外部不经济 外部经济外部经济：某一经济主体（某一经济主体（厂商，消费者厂商，消费者 ）的经济活动对他人产生了有利影响，但他）的经济活动对他人产生了有利影响，但他 却不能因此得到报酬却不能因此得到报酬（社会利益（社会利益 私人利益）私人利益） 。 外部不经济外部不经济：某一经济主体的经济活动对某一经济主体的经济活动对 他人产生了不利影响，但他却未给他人以补他人产生了不利影响，但他却未给他人以补 偿偿( (社会成本社会成本 私人成本私人成本) )。 搭便车（搭便车（free ridingfree riding）。）。 17 外部影响与资源配置失当外部影响与资源配置失当 n n 外部经济外部经济 收益外溢，收益外溢，导致私导致私 人活动的水平低于人活动的水平低于 社会最优水平社会最优水平 n n VpVpVsVs n n V V p pCpCp Vs Vs 停停 n n C C ppVpVp Vs Vs 产产 n n 案例：案例：基础科基础科 学研究、国民教育学研究、国民教育 n n 措施：措施：补贴补贴 MC MR私 MR社 Q Q私Q社 社会最优 水平 私人最优 水平 18 外部不经济外部不经济成本外溢，成本外溢，导致私人活导致私人活 动的水平高于社会最优水平动的水平高于社会最优水平 MR MC私 MC社 Q私Q社Q P 社会最优水 平 n n CpCpCsCs n n V V p pCpCp Cs Cs 停停 n n C C ppVpVp Cs Cs 产产 n n 案例：案例： n n 环环 境污境污 染染 n n 后果后果 n n 过过 度生度生 产产 n n 资资 源浪源浪 费费 n n 措施：措施：税、费税、费 等等 19 讨论：既然外部影响普遍存在，而且外部影 响导致资源配置失当，是否意味着市场机制（看 不见的手）存在天然的缺陷，无法实现资源的有 效配置？ 如何克服外部效应，发挥市场机制的优势， 实现资源的优化配置？ 扩展：计划经济失败于不能反映市场的真理 ，而市场经济则失败于不能反映生态学的真理 莱斯特布朗 还包括自然规律、社会规律、精神文化规律 等 20 纠正外部影响、实现资源有效配置的途径纠正外部影响、实现资源有效配置的途径 对于具有对于具有正的外部影响正的外部影响的经济活动，政府应的经济活动，政府应 该鼓励（补贴等），使私人收益该鼓励（补贴等），使私人收益= =社会社会。社会社会。 义务教育，新技术开发 、基础研究等 对于具有对于具有负的外部影响负的外部影响的经济活动，政府应的经济活动，政府应 该惩罚（税、费等），使私人成本该惩罚（税、费等），使私人成本= =社会成本。社会成本。 公益诉讼（集体诉讼） 制度、辩方举证等 政府给贫困的人以帮助 ，克服贫困的负外部性 对污染环境的企业征收 排污费等 企业合并（外部影响的内部化）企业合并（外部影响的内部化） 明确产权（科斯定理）明确产权（科斯定理） 21 例 题 垄断厂商的反需求曲线为 P=600-2Q Cp=3Q2-400Q+40000 (私人成本函数) Cs=4.25Q2-400Q+40000 (社会成本函数) 求：使厂商能够保持社会最优产出的庇古税税率（数 量税，每单位商品征收固定税额） 解：MR=600-4Q MCs= 6Q-400 MCp = 8.5Q- 400 根据MCs= MR求出社会 最优产出 Qs=80 征税前MCp1=6Q-400 征税后MCp2=6Q-400+t (t为定额税率) 征税后厂商均衡： MR=MCp2， 600-4Q=6Q-400+t 最优产出为Qs=80， t= 200 22 排放标准与排放费的比较排放标准与排放费的比较 排放标准是用法律的形式规定最大排放量，超 过这一标准将会受到严厉惩罚； 排放费是规定每排放单位废水（汽、渣）必须 向政府交纳的费用； 哪种方式更好？哪种方式更好？ 如果不考虑管理成本上的差异，排放费比 排放标准更好。 第一，削减同样数量的污染，以排放费方 式实现的成本更低； 第二，排放费可以刺激企业进一步降低污 染程度； 23 山东造纸行业纸产量、利税与COD排放量示意图 （张凯，2006） 24 排污许可证交易 两厂商治理第1、2、3吨污染物MC分别是 A 3000； 4000； 5000 B 5000； 6000；7000 如果政府允许两厂商各免费排放2吨污染物， 各自需要治理1吨污染物，MCa=3000；MCb=5000 如果允许排污许可证市场交易的话，A厂商就 可以以40005000元的价格卖出一张排污许可证， 再用4000成本处理第2吨污染物。 比如成交价格4500，则同样治污，社会总成本 减少了1000元（双方各得500元）。 25 科斯（科斯（CoaseCoase R R HH），），美国经济学家，美国经济学家， 1991 1991 年因研究厂商性质和社会成本问题的成果年因研究厂商性质和社会成本问题的成果 而获得诺贝尔经济学奖。而获得诺贝尔经济学奖。 只要产权明晰，并且只要产权明晰，并且交易成本交易成本为零或者很为零或者很 小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均 衡的最终结果都是有效率的。衡的最终结果都是有效率的。 结论结论：外部影响不一定导致资源配置不当外部影响不一定导致资源配置不当。 科斯定理 26 案例：被动吸烟的经济学案例：被动吸烟的经济学 被动吸烟或被动吸烟或“ “吸二手烟吸二手烟” ”是一种典型的外部是一种典型的外部 效应问题，吸烟者不但自我污染，而且也增加了别效应问题，吸烟者不但自我污染，而且也增加了别 人的负担。人的负担。 这个问题如何解决？政府颁布禁烟法规是这个问题如何解决？政府颁布禁烟法规是 一种解决办法，而用明晰产权的办法似乎更加合理一种解决办法，而用明晰产权的办法似乎更加合理 。 如果不吸烟者被赋予权利，那么受到污染如果不吸烟者被赋予权利，那么受到污染 后就可以索赔，这样吸烟者就必须将外部效应看作后就可以索赔，这样吸烟者就必须将外部效应看作 是一项成本。他们也可以花钱将这一权利买下来，是一项成本。他们也可以花钱将这一权利买下来， 但这同样地增加了成本。但这同样地增加了成本。 与政府颁布法令相比，明晰产权后决策权与政府颁布法令相比，明晰产权后决策权 交给了决策者个人。交给了决策者个人。 27 “ “科斯定理科斯定理” ” 包含三个定理包含三个定理 定理定理1 1：如果交易成本为如果交易成本为0 0，不管权 ，不管权 利如何进行初始配置，当事人之间的谈判都会利如何进行初始配置，当事人之间的谈判都会 导致使这些财富最大化的安排。导致使这些财富最大化的安排。 案例：烟尘污染案例：烟尘污染（p383p383） 工厂安装除尘器成本150元；最有效率 五户居民买烘干机250元（550=250） 居民不买烘干机损失375元（ 575=375 ） 如果交易成本为零或很小（工厂与居民谈判、居民之间采取联合行动） ，且污染产权赋予厂家，则居民共同出资150元为工厂安装除尘器 如果把免予污染的产权赋予居民，则工厂自行购买安装除尘器。 28 定理定理2 2：交易成本不可能为 交易成本不可能为0 0，所以不同，所以不同 的权利界定会带来不同效率的资源配置。的权利界定会带来不同效率的资源配置。 案例：烟尘污染案例：烟尘污染（p383p383） 如果交易成本不为零，而且污染产权赋予厂家， 居民联合行动为工厂安装除尘器的交易成本为125 元，总支出为275元（ 125+150=275），则居民会 各自购买烘干机，总成本250元。 如果把免予污染的产权赋予居民，则工厂自行购 买安装除尘器，成本150元。 29 定理定理3 3：产权制度的供给是人们进行交 产权制度的供给是人们进行交 易、优化资源配置的基础。易、优化资源配置的基础。 不同的产权配置导不同的产权配置导 致不同的经济效果致不同的经济效果 在不改变产权安排的情况下，如果能够在不改变产权安排的情况下，如果能够 降低交易成本，同样也可以促进资源的优化降低交易成本，同样也可以促进资源的优化 配置。如：配置。如：集体诉讼制度，信息披露制度等集体诉讼制度，信息披露制度等 30 案例：案例：中日土地改革成效大不相同中日土地改革成效大不相同 同时起步：20世纪40年代后期，中国日 本几乎同时开展了土地改革，都是将地主的 土地分给农民。 历史分岔：不久中国就将分给农民的土 地收归集体所有，办起了合作社和人民公社 ，农业生产长期徘徊不前。 尽管全国有80%的人 从事农业生产，但粮食依然不足， 被迫于1979年开始进行家庭联产承 包责任制改革，农业合作组织随即 解散。 31 日本 日本的土地产权 没有改变，分给农民的土地还 归农民所有，只是在这基础上 办起了农业协同组织（简称农 协），使得农业生产保持了持 续稳定的发展势头，只有占全 国人口3%的农民就养活了全 国人口。 农协在农民生产 和生活领域到现在依然起着重 要的作用。 32 11-3 11-3 公共物品与公共资源公共物品与公共资源 竞争性竞争性是指消费者之间具有竞争性。是指消费者之间具有竞争性。 + + 私人物品都具有竞争性，你用了，我就不能用私人物品都具有竞争性，你用了，我就不能用 ；你多用了我就只能少用。；你多用了我就只能少用。 + + 公共物品不具有竞争性，共享性。公共物品不具有竞争性，共享性。 非竞争性：非竞争性：增加消费者的消费，不影响其增加消费者的消费，不影响其 他消费者的消费水平。他消费者的消费水平。 + + 厂商：厂商：产品一旦产出，边际成本为零产品一旦产出，边际成本为零 + + 消费者：消费者：边际消费效用不变边际消费效用不变 33 排他性：排他性：只有对商品支付价格的人才能只有对商品支付价格的人才能 够使用该商品。够使用该商品。 + + 厂商通过收取价格获得收益，有生厂商通过收取价格获得收益，有生 产的积极性产的积极性 非排他性：非排他性：是指一个产品的消费过程中是指一个产品的消费过程中 无法排除不支付价格人的消费。如航标灯、无法排除不支付价格人的消费。如航标灯、 路灯，国防、广播等。路灯，国防、广播等。 + + 技术上无法排他技术上无法排他 + + 经济上排他的成本大于收益经济上排他的成本大于收益 + + 厂商无法通过收取价格获得收益，厂商无法通过收取价格获得收益， 无生产积极性无生产积极性 34 公共物品的识别图公共物品的识别图 有竞争性？有排他性吗？ 私人物品 （既有竞争性又有排他性） 有 有 公共资源 （仅有竞争性但无排他性） 海鱼、公共牧场等有排他吗？ 准公共物品 （仅有排他性但无竞争性） 有线电视、医疗、 收费交通、非义务教育 无 是 无 纯公共物品 （既无竞争性又无排他性） 国防、警察、环保、广播等 无那些物品的生产 可能盈利？ 35 私人物品私人物品（private goods）具有具有排他性排他性 和和竞争性竞争性的物品的物品。 公共资源：公共资源：仅有竞争性但无排他性的物仅有竞争性但无排他性的物 品品 公共牧地、海鱼等公共牧地、海鱼等 准公共物品：准公共物品：不具有竞争性，但具有排不具有竞争性，但具有排 他性的物品他性的物品 有线电视，收费公有线电视，收费公 路等路等 公共物品公共物品（public goods）：既不具有：既不具有 竞争性，也不具有排他性的物品竞争性，也不具有排他性的物品 国防、治安、环保国防、治安、环保 、广播等、广播等 36 一、公共物品一、公共物品 公共物品无法由私人提供公共物品无法由私人提供 边际成本为零要求价格为零，否则资源无 法实现社会最优配置； 非排他性意味着不能将那些获得收益但又 不付钱的消费者排斥在外，生产者无法占有所应得的 收益； 政府如何确定公共物品的供给政府如何确定公共物品的供给 由于公共物品市场中存在大量“搭便车” 现象，在公共物品的提供上市场无能为力。政府？ 公共物品的供给在更大意义上是一种政治 决策 37 38 20012001年，美国财政部长年，美国财政部长鲁宾鲁宾到清华大到清华大 学演讲：学演讲：政府不该做什么？政府不该做什么？政府不应该进政府不应该进 入竞争性行业，去经商办企业，政府不应入竞争性行业，去经商办企业，政府不应 该作这些本该由企业做的事。该作这些本该由企业做的事。 德国财政部长德国财政部长路德维希路德维希 艾哈德艾哈德创造性创造性 地提出地提出社会市场经济理论社会市场经济理论，他的著作，他的著作来来 自竞争的繁荣自竞争的繁荣中著名的观点：中著名的观点：政府是裁政府是裁 判员，由他负责制定规则，并在场上监督判员，由他负责制定规则，并在场上监督 ；企业是足球运动员，他们在场上踢球，；企业是足球运动员，他们在场上踢球， 犯规罚下。犯规罚下。 政府应该退出竞争性领域政府应该退出竞争性领域，把工作重，把工作重 点放在增进社会福利和促进社会公平上来点放在增进社会福利和促进社会公平上来 。 39 政府的作用政府的作用 维护社会的稳定维护社会的稳定 为社会发展创造公平竞争的环境为社会发展创造公平竞争的环境 提供公共物品提供公共物品 收入再分配收入再分配 政府的核心目标是公平，是社会福利的最大政府的核心目标是公平，是社会福利的最大 化！化！ 绩效筐理论与政府作用的构架绩效筐理论与政府作用的构架 40 案例：案例：政府角色的缺位与越位政府角色的缺位与越位 缺位：缺位：公共物品供给不足公共物品供给不足 文化、教育、医疗、社会 保障、国防、交通等 现象：公共物品产业化、 民营化，人民被迫支付额外的价格，民生受 困公路收费站如同天罗地网 结果：民生受损，经济与 社会发展误入歧途 越位：越位：政府从事竞争产品生产政府从事竞争产品生产，与私人厂商竞 争 钢铁、通讯、铁路、石化 等 结果：破坏市场秩序，降 低市场效率 反垄断的最大困境：央企 当今中国最挣钱的行业有哪些？当今中国最挣钱的行业有哪些？公共物品私营公共物品私营 政府主要功能：政府主要功能：维护公平，实现社会福利最大 化 41 案例：中央对农民养老零投入案例：中央对农民养老零投入 1.11.1亿老人生活堪忧亿老人生活堪忧 央视新闻1+12008年12月25日播出 69岁的付达信2008年9月7号从湖南来到北京 ，他在北京火车站用一把水果刀试图抢劫路人。 与其他抢劫犯不同，他抢劫完了并没有逃跑，随 即被警方抓获。 后经记者采访得知，他抢劫的唯一目的只是 为了能够进入监狱，不愁吃，不愁穿，在那里养 老。 入狱后的情况：他说我来这儿这么长时间， 挺好的，而且他说我现在胖了，我刚来的时候才 45公斤，我现在胖了10斤。 从2003年开始去领民政补助，开始一年300 元，现在600块钱每年。 42 王锡锌（特邀观察员）王锡锌（特邀观察员）：从法律的角：从法律的角 度来讲，这的确是一起极端的个案，他的度来讲，这的确是一起极端的个案，他的 极端表现在通常情况下我们都不需要在自极端表现在通常情况下我们都不需要在自 由和温饱之间做出选择。但是许多真实的由和温饱之间做出选择。但是许多真实的 、普遍的，或许是人们司空见惯的问题，、普遍的，或许是人们司空见惯的问题， 却需要用一些极端的个案来向我们昭示：却需要用一些极端的个案来向我们昭示： 对于社会地层，那些需要救助，需要关爱对于社会地层，那些需要救助，需要关爱 ，需要我们去献出温暖和爱心的人们，我，需要我们去献出温暖和爱心的人们，我 们应当怎么来对待他们？们应当怎么来对待他们？ 43 王锡锌：福利院正在偏离它的公益性和社会福利院正在偏离它的公益性和社会 保障的目标。保障的目标。如果你今天去看一看福利院，事实 上我们会发现，福利院的运作模式现在主要以商 业化的、市场化的方式为主。真正需要进福利院 的人事实上会因为门槛太高而无法进入。 柴静：这个老人是来自于湖南的祁东县，我 在搜索的时候发现，祁东县其实是三年前特大的 一起衡阳贩卖婴儿案被卷入的地方之一，也就是 说，在这个地方的福利院当初婴儿是作为一个牟 利的方式，那么我们也可以想像，在当时媒体报 道当中也有提到，当地老人如果想要进入这样的 福利院，要交一万块钱的押金。 44 在2005年，我国投入到社会保障的支出 只占到财政收入的12%，那么在发达国家这 个数据大概是30%以上。 有限的用于社会保障的支出在城乡的分 配上存在着明显的不公平。 我们现在占总人口30%的城镇居民消耗 了用于社会保障全部支出的89%，而占70% 的农民只能分配到11%。 从目前情况来看，中央财政对农民的最 低生活保障没有投入。比如说对农民的养老 保险，中央财政一分钱也没有投入。 45 目前中国农民60岁以上的农民人数是 1.1亿人，65岁以上的6000万人，如果我们 以65岁以上作为养老保障的一个门槛，我 们以6000万人来计算，每人每月120元，大 概所需要的支出是700亿。 700亿什么概念？ 即使全部由中央财政支出，700亿页进 相当于2007年我国财政收入5.1万亿的1.5% 。 完全能够支付得起！ 46 2008年10月，学习时报上曾发文 把现阶段的困难群体划分成了六类： 一、失去土地的 农民。 二、下岗但未能 再就业的职工。 三、创业失败者 。 四、染上赌博或 吸毒等恶习者。 五、部分刑满释 放人员。 六、好逸恶劳人 员。 47 二、公共资源二、公共资源 公共资源：公共资源：具有竞争性，但不具具有竞争性，但不具 有排他性的物品。有排他性的物品。 公地悲剧：公地悲剧：每个人都尽可能大的每个人都尽可能大的 利用公共资源，导致公共资源过度利利用公共资源，导致公共资源过度利 用，从而造成灾难性的后果。用，从而造成灾难性的后果。 案例：案例：公共牧场、生态环境等。公共牧场、生态环境等。 48 公共地悲剧公共地悲剧(P388-389)(P388-389) 19681968年，美国经济学家哈定（年，美国经济学家哈定（GarritGarrit HadingHading） 在在科学科学杂志上发表了著名杂志上发表了著名公共地悲剧公共地悲剧： 一片公共牧场上生活着一群聪明的牧人，他们各 自勤奋工作，增加着自己的牛羊。 畜群不断扩大，终于达到了这片牧场可以承受的 极限，每再增加一头牛羊，都会给草原带来损害。 但每个牧人的聪明都足以使他明白，如果他增加 一头牛羊，由此带来的收益全部归自己所有，而由此 造成的损失则由全体的牧人分担。 于是，大家不懈努力，继续繁殖各自的畜群。 最终，这片牧场因为过度放牧而退化成为荒漠。 49 案例：案例：美国加州外海的沙丁鱼美国加州外海的沙丁鱼 2020世纪初期，美国加州的外海有丰富的世纪初期，美国加州的外海有丰富的 沙丁鱼资源。沙丁鱼资源。 科技进步使渔船吨位越来越大，捕捞技科技进步使渔船吨位越来越大，捕捞技 术越来越高，捕捞量越来越大；术越来越高，捕捞量越来越大； 当渔船数量达到顶峰时，捕捞量却在减当渔船数量达到顶峰时，捕捞量却在减 少少 如何应对如何应对：渔业公司之间达成捕捞配额：渔业公司之间达成捕捞配额 协议？未果。协议？未果。 最终，最终，加州的沙丁鱼成为历史名词加州的沙丁鱼成为历史名词50 19561956年底，我国完成了对农业、手工业年底，我国完成了对农业、手工业 、资本主义工商业的社会主义改造，使我、资本主义工商业的社会主义改造，使我 国的经济结构、阶级关系发生了根本变化国的经济结构、阶级关系发生了根本变化 。 全国绝大部分地区基本上完成了对生产全国绝大部分地区基本上完成了对生产 资科私有制的社会主义改造。资科私有制的社会主义改造。“ “公共地悲剧公共地悲剧 ” ”也因此在中国扩大到几乎无所不包的程度也因此在中国扩大到几乎无所不包的程度 。 中国被称为中国被称为世界上最浪费的经济体世界上最浪费的经济体 案例：案例：身在其中的公共地悲剧身在其中的公共地悲剧 51 警示：中国的现实警示：中国的现实 领土面积领土面积960960万平方公里万平方公里 包括严重水土流失的 国土面积367万平方公里（占国土 38.2%）； 彻底荒漠化国土（总 面积174万平方公里，沙化面积每年 以3436平方公里的速度扩展）和不能 维持人类生存的国土（冰川、石山、 高寒荒漠等）约300多万平方公里（ 约占33%）； 剩下不足300万平方公 里（占28.8%），主要分布于东部和 南部沿海1500公里的狭长地带 中华文明的重心持续向东南沿海迁移中华文明的重心持续向东南沿海迁移 52 半个世纪以来，我国人口增加了一倍半，水 土流失和荒漠化土地也各增加了约一倍半，人均 生存空间压缩了80%。 预计2030年我国人口达到16亿，人均生存空 间将进一步压缩至建国初的1/6以下。 加之，由于大规模的人为活动（砍伐森林、 破坏植被、修坝引水、城市扩张、工业污染、耕 地开发等等）导致地表水热、应力等平衡发生改 变，导致地质灾害、气象灾害和生态灾害的高发 。 总之，我们生存空间的压缩，不仅仅表现在我们生存空间的压缩，不仅仅表现在 数量上的减少，更表现为其质量上的恶化数量上的减少，更表现为其质量上的恶化。 53 三、公共选择理论三、公共选择理论 对公共物品（或公共资源）的处理对公共物品（或公共资源）的处理 涉及与政府有关的涉及与政府有关的集体选择集体选择，即所有参与者，即所有参与者 依据一定的规则通过相互协商来确定集体行依据一定的规则通过相互协商来确定集体行 动方案的过程。动方案的过程。 1 1、集体选择的原则、集体选择的原则 完全一致规则 多数一致规则（多数 人的暴政） 加权倾斜规则 否决规则 54 少数服从多数原则失灵少数服从多数原则失灵 孔多赛悖论孔多赛悖论循环的大多数循环的大多数 甲乙丙 最佳选择ABC 次优选择BCA 最次选择CAB 各有三分之二的人认为A优于B、 B优于C、 C优于A 55 （2 2）相继程序投票悖论）相继程序投票悖论 相继程序投票悖论：相继程序投票悖论：投票结果与投票顺投票结果与投票顺 序有关，少数服从多数原则失灵。序有关，少数服从多数原则失灵。 案例：案例：左中右三派就左中右三个方案进左中右三派就左中右三个方案进 行投票，行投票，第一种情况第一种情况 表决顺序：右、中、表决顺序：右、中、 左方案左方案 第一轮：右派赞成右第一轮：右派赞成右 方案，其他派别反对方案，其他派别反对 右方案被否决右方案被否决 第二轮：中派、左派第二轮：中派、左派 赞成中方案，右派反对赞成中方案，右派反对 中方案通过中方案通过 56 第二种情况第二种情况 表决顺序：中、左、表决顺序：中、左、 右方案右方案 第一轮：中派赞成中第一轮：中派赞成中 方案，其他派别反对方案，其他派别反对 中方案被否决中方案被否决 第二轮：中派、左派第二轮：中派、左派 赞成左方案，右派反对赞成左方案，右派反对 左方案通过左方案通过 人们在投票前倾向选择对自己有利的投票顺序人们在投票前倾向选择对自己有利的投票顺序 ，于是许多场合下人们会为表决程序争执不下。，于是许多场合下人们会为表决程序争执不下。 57 （3 3）波德效应）波德效应 波德效应：人们通过投票选择了大多 数人不喜欢的方案。 案例：某研究所有一个外派出国学习 的指标，每个人都想去。 第一轮无记名投票 ，结果是每人得一票； 只好进行第二轮投 票，要求记名投票，并且不能给 自己投票，结果票数集中到了那 个最差的人身上。 58 评教授 某苏联小说描写一 个大学副教授想当正教授，但条 件很差。 于是，他到一个评 委的家里说：我知道我的条件很 差，但如果上了高评会连一票都 没有，那就太丢人了，希望教授 能投我一票。 这个教授动了恻隐 之心，心想别的教授肯定不会投 他的票，我就投他一票吧。 没想到，这个副教 授到所有评委家里都说了同样的 话，并且所有评委都动了恻隐之 心，结果这个副教授在高评会上 全票通过，评为教授。 令所有人大吃一惊 。 59 2 2、政府官员制度的低效率、政府官员制度的低效率 缺乏竞争：没有竞争对手，处于垄断地位 机构庞大。据报道全国仅县和县以下的干 部（不包括教师）就高达1316.2万人。 我国历代民与官的比例为西汉79451、唐朝 29271、清朝9111，而当今群众与干部的比例 已发展到671。 成本高昂：千方百计提高薪金、减少工作 量，改善工作条件，导致服务成本上升， 浪费极大化。 60 公共选择理论：提升政府官员制度效率 的思路 权力分散化，减轻垄 断势力：把权力集中的大机构分拆成 几个小机构（国家发改委） 公共服务外包：私人 部门承包公共服务的供给 街道清扫，垃圾处理 ，消防等 公共部门与私人部门 竞争：私人部门提供公共服务 地方政府之间竞争： 人口自由迁徙，用脚投票 61 案例：布朗特公园的私人管理 公共物品的私人承包 布朗特公园是纽约市一个面积约一个 半足球场大小的街头公园，过去肮脏不 堪、色情交易、吸毒、凶杀和抢劫不断 发生。 治理效果始终不佳。 市政府决定由私人管理公司负责管理 ，双方签订合同，公司保证在市政府不 增加财政拨款的条件下，管理好公园。 62 几年后，公园打扫得干干净净，花团 锦簇，绿草如茵，园中央还放了百余把椅 子，供游人休息，因称“椅子公园” 人们在这里晒太阳、看书下棋、喝咖 啡、吃快餐，夏天还在这里开免费的露天 音乐会和放电影。 私人管理的效果 63 11-4 11-4 信息不完全与不对称信息不完全与不对称 完全信息：完全信息：经济主体完全掌握市场上的 各种信息，包括产品的质量、数量和价格， 完全了解市场的历史、现状和趋势。 完全信息完全信息是完全竞争市场的一个基本假是完全竞争市场的一个基本假 定。许多实际情况中，该假定往往被违背。定。许多实际情况中，该假定往往被违背。 64 信息不完全信息不完全：经济主体不能完全掌握市 场上的全部信息。 信息不对称信息不对称：不同经济主体拥有不同的 信息。 不同经济主体信息不 完全的情况有差异 从南京到北京，买的 没有卖得精 工人与雇主之间；投 保人与保险公司 信息不确定信息不确定：未来充满风险，信息不确 定 65 三者叠加使市场机制的作用受到使市场机制的作用受到 很大限制，导致市场失灵。很大限制，导致市场失灵。 结论结论：市场的价格机制不能解决：市场的价格机制不能解决 或者至少不能有效地解决不完全信息或者至少不能有效地解决不完全信息 问题。问题。 热点热点：不：不完全信息条件下的市场完全信息条件下的市场 竞争是常态，现代经济学研究的热点竞争是常态，现代经济学研究的热点 信息经济学 66 案例：旧车市场案例：旧车市场 “ “柠檬柠檬 ” ”市场市场 （次品市场）（次品市场） 在信息不对称理论中，常常把处于信息 不对称环境中的次品市场称之为柠檬市场。 柠檬：美国俚语，意指次品或不中用的 东西 阿克洛夫（阿克洛夫（George George AkerlofAkerlof）的二手车市场）的二手车市场 招聘中的浑水摸鱼招聘中的浑水摸鱼 保险市场、自助餐厅保险市场、自助餐厅 学术腐败与学术浮夸学术腐败与学术浮夸 劣质产品驱逐优质产品劣质产品驱逐优质产品劣币驱逐良币劣币驱逐良币 67 一、逆向选择一、逆向选择 事前不确定性导致事前不确定性导致“ “劣质品驱逐优质品劣质品驱逐优质品” ” 的现象，即所谓的现象，即所谓逆向选择逆向选择（Adverse Selection） 逆向选择：逆向选择：在不对称信息下，低质量的在不对称信息下，低质量的 产品将把高质量的产品逐出市场。产品将把高质量的产品逐出市场。 逆向选择逆向选择的出现将会导致市场交易规模的出现将会导致市场交易规模 萎缩，甚至市场逐渐消失，市场失灵萎缩，甚至市场逐渐消失，市场失灵 逆选择在大多数市场中都可能发生；逆选择在大多数市场中都可能发生； 68 案例：案例：晏子的故事晏子的故事 晏子春秋晏子春秋载：载： 齐景公派晏子治 理东阿，三年后，国内到处都 能听到诽谤他的话。 齐景公召回晏子 ，准备罢免他。 晏子请求说：请 再给我三年时间，到时候我保 准誉满全国。齐景公同意了。 三年后，果然全 国称誉晏子，齐景公很高兴， 就把晏子召回，准备奖赏他。 晏子谢绝奖励。 为什么？ 69 晏子说： 前三年我治理东阿 时，修田筑路，严管门客，荒淫 的人憎恨我；我任贤节俭，严惩 盗贼，懒惰的人憎恨我；惩贪罚 恶，不避权贵，有钱有势的人憎 恨我；等等。这样一来，谣言四 起，毁谤遍地。 而后三年，我一改 前贤，不修筑道路，放纵宽容； 不提倡节俭，不惩罚盗贼；亲近 的人找我抱石，我有求必应；对 权贵一改常态，偏袒侍奉。这样 一来，原来诽谤我的人都转而赞 美我，因此我也就誉满全国。 70 总之，过去我应该 得到奖励，你却要罢我的官；现在 我应该受到惩罚，你却要给我奖赏 ，因此受之有愧。 齐景公听后大为愕 然。 案例分析 信息不对称导致的 逆向选择 齐景公的信息源于 官吏，而官吏对晏子的评价取决于 晏子对他们是否有利（信息失真） 。 解决之道：实行民 主制度，让老百姓决定官吏的命运 。 经验规律：凡是专 制制度无一例外地不断重复着晏子 的故事。中国：逆向选择的国度中国：逆向选择的国度 71 逆向选择解决方法逆向选择解决方法 信号显示：信号显示：信誉、广信誉、广 告（海尔砸冰箱）告（海尔砸冰箱） 信号甄别：文凭、信号甄别：文凭、“ “ 指鹿为马指鹿为马” ”等等 效率工资：效率工资：支付高于支付高于 市场价格的工资市场价格的工资 信贷配给：利率低信贷配给：利率低 于市场利率于市场利率 专业中介。专业中介。 政府措施：全民保政府措施：全民保 险、整体入保等险、整体入保等 保险公司：高风险保险公司：高风险 者高收费者高收费违规司机违规司机 72 案例：案例：信息显示（信息显示（招标招标） 招标：利用买方的垄断势力，通过让 卖方自由、多次竞价，最终以卖方能够接 受的最低价格成交，尽可能地把“卖方”剩 余转化为“买方”剩余； 招标程序公正 与过程公开，避免黑箱操作 避免卖方联盟 的形成 73 案例：案例：信息显示（信息显示（拍卖拍卖） 拍卖：利用卖方的垄断势力，通 过让买方自由竞价，最终以买方能够 接受的最高价格成交，尽可能地把“买 方”剩余转化为“卖方”剩余； 74 旧约列王传记载 两个女人发生争执 ，都主张孩子是自己的，告到所罗 门王处。 所罗门王调解无效 ，因信息不对称无法判断。 所罗门王吩咐手下 人拿把刀来，告诉她们：“如果你 们再吵，就把孩子一劈两半，一人 一半”。 一个女人同意，而 另一个女人却赶紧说：大王，把孩 子给她算了，千万不要劈死他“。 所罗门王据此把孩子判给了后者。 案例：案例：信号甄别信号甄别 75 二、道德风险二、道德风险 道德风险道德风险（Moral Hazard）是指一方利用信是指一方利用信 息不对称做出有损对方的行为；是息不对称做出有损对方的行为；是事后不确事后不确 定性导致定性导致 “ “出工不出力出工不出力” ”的偷懒或机会主义行的偷懒或机会主义行 为为 投保人向保险公司隐 瞒健康状况； 借款人从事投机活动 而对贷款人造成的风险； 团队生产中的“搭便车 ”：和尚挑水 固定报酬的销售活动 中的机会主义行为 计划体制下国有企业 吃“大锅饭”引发的“出工不出力” 76 道德风险举例道德风险举例 市场信息优势方信息劣势方道德风险表现 劳动市场雇员雇主雇员偷懒，不努力工作和劳动。 承包市场承包方发包方承包方偷工减料，违反承包合同。 上市公司管理层股东 管理层不追求股东利益最大化，发布 虚假公告，用股东的钱谋取私利。 公共服务公务员政府和民众 公务员就职时，誓言为公众利益服务 ，但却违法乱纪、以权谋私。 家庭生活自己配偶 恋爱中百依百顺、隐恶扬善，结婚后 真相毕露，“从奴隶到将军”。 77 案例：公司的退货政策案例：公司的退货政策 一些公司为了在市场中树 立良好形象，实行了无条件退货 的销售政策。 有些消费者利用这一退 货政策，免费使用商场的商品。 据报道，北京市与哈尔滨市有一 些时髦女郎，经常在一些大型商 场购买高级服装，在使用23天后 ，又退回商场，令这些商场叫苦 不迭。 78 婚姻中的逆向选择与道德风险婚姻中的逆向选择与道德风险 婚前的逆向选择婚前的逆向选择 双方有意无意隐瞒 缺点，夸大优点 媒婆和周围人等有 意促成好事，不利信息被屏蔽 逆向选择：好汉无 好妻，懒汉娶仙女 婚后道德风险婚后道德风险 婚后大约18个月的 激情期，问题暴露有限 随后，各方缺点逐 渐暴露 道德风险：留私房 钱，婚外情，甚至离婚。 79 道德风险的应对：风险分担道德风险的应对：风险分担 1 1、风险分担的方法：、风险分担的方法： （1 1）保险公司对投保人造成的损）保险公司对投保人造成的损 失只按照一定的百分比率进行赔偿。失只按照一定的百分比率进行赔偿。 （2 2）在保险合同中写入免责条款）在保险合同中写入免责条款 。 2 2、次优选择。、次优选择。风险分