客户年龄进行保险需求分析.ppt

衔接培训课程 客户年龄 -需求分析 衔接培训课程 学习目标学习目标 了解不同年龄段的特征和需求了解不同年龄段的特征和需求 针对不同的客户类型，采取不同的针对不同的客户类型，采取不同的 应对策略应对策略 衔接培训课程 年龄段划分年龄段划分 2525周岁以下周岁以下 26-3026-30周岁周岁 31-3531-35周岁周岁 36-4036-40周岁周岁 40-5040-50周岁周岁 衔接培训课程 分组讨论分组讨论 衔接培训课程 年轻，追求时尚 刚刚参加工作，事业不稳定 收入不是很高，往往是月光族 无理财方式 身体健康，往往没有健康风险意识 未婚一族，没有家庭负担 压力最大的年龄段 2525周岁以下周岁以下 衔接培训课程 理财规划 意外风险-健康保障 强制储蓄，返本 高额保障 需求与卖点需求与卖点 衔接培训课程 脚本方向脚本方向 平时花钱的时候挺痛快，但真正遇到点什平时花钱的时候挺痛快，但真正遇到点什 么事的时候，发现自己辛苦一年了也没剩下么事的时候，发现自己辛苦一年了也没剩下 钱；钱； 我们也想攒点钱，但是因为平时的习惯一我们也想攒点钱，但是因为平时的习惯一 般很难做到，它这个活动就是通过这样的方般很难做到，它这个活动就是通过这样的方 式，为提供大家一个强制储蓄的平台；式，为提供大家一个强制储蓄的平台； 最终的结果的就是：平时的一点小钱攒下最终的结果的就是：平时的一点小钱攒下 了，遇到事的时候我们不用急了，没什么事了，遇到事的时候我们不用急了，没什么事 那更好了，钱我们攒下来了，将来小钱换大那更好了，钱我们攒下来了，将来小钱换大 钱，取出来出、钱，取出来出、 衔接培训课程 事业渐趋稳定，有一定的收入 工作压力大，出差旅游机会多 大部分女性已婚，有家庭意识，比较 感性 25-3025-30周岁周岁 衔接培训课程 返本 低保费，高保障 理财规划 健康保障 需求与卖点需求与卖点 衔接培训课程 脚本方向脚本方向 平时工作压力很大，我们的身体都处在亚平时工作压力很大，我们的身体都处在亚 健康状态，所以一定要为未来的身体健康健康状态，所以一定要为未来的身体健康 做好规划做好规划 家庭就是我们的责任，不仅要为自己的健家庭就是我们的责任，不仅要为自己的健 康做好规划，更要为我们的家庭做好理财康做好规划，更要为我们的家庭做好理财 规划规划 这些钱平时可花可不花，其实也就是一件这些钱平时可花可不花，其实也就是一件 衣服，一顿饭的钱，等到的却是未来一生衣服，一顿饭的钱，等到的却是未来一生 的健康保障。就是把钱花在该花的地方才的健康保障。就是把钱花在该花的地方才 不枉我们赚钱的辛苦。不枉我们赚钱的辛苦。 衔接培训课程 31-3531-35周岁周岁 事业趋于稳定，收入也有所增长 工作压力大，出差旅游机会多 家庭的经济支柱 家庭责任，上有老，下有小 衔接培训课程 返本 低保费，高保障 家庭理财 需求与卖点需求与卖点 衔接培训课程 脚本方向脚本方向 （理性）我们都很关注孩子，但能保障孩（理性）我们都很关注孩子，但能保障孩 子一生无忧的前提就是我们能赚钱，如何保子一生无忧的前提就是我们能赚钱，如何保 障我们一直都能赚钱？尤其是在当前的环境障我们一直都能赚钱？尤其是在当前的环境 污染，疾病风险越来越高发的现在，所以在污染，疾病风险越来越高发的现在，所以在 今天给未来的健康做好规划才是我们给孩子今天给未来的健康做好规划才是我们给孩子 最好的保障。最好的保障。 其实平时我们肯定也存钱，只是地方不一其实平时我们肯定也存钱，只是地方不一 样；赚钱很辛苦，花钱很容易，所以一定要样；赚钱很辛苦，花钱很容易，所以一定要 保障我们赚的每一分钱都花在刀刃上。保障我们赚的每一分钱都花在刀刃上。 （仔细计算保费、收益问题）（仔细计算保费、收益问题） 衔接培训课程 36-4036-40周岁周岁 事业已很成功，有一定的经济收入 工作压力大，出差旅游机会多 身体健康开始慢慢走向衰退 有家庭、有孩子、有老人 衔接培训课程 返本 低保费，高保障 家庭责任 家庭理财 健康保障 需求与卖点需求与卖点 衔接培训课程 41-5041-50周岁周岁 事业基本处于顶峰期，有一定的经济基础 子女面临上大学、择业状态 身体健康处于高风险阶段 比较谨慎，理财方面倾向于规避风险 需要处理的工