银行业从业人员职业操守试题(含参考答案).doc

银行业从业人员职业操守试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员(B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。A职业纪律 B职业行为 C职业操守 D职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（D ）报告，寻求内部专业支持。A银监会 B所在机构负责人 C银行业协会 D上级主管3、下列符合“守法合规”要求的做法包括(D )。A遵守法律法规 B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度 D以上都应遵守4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是(B )。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是(A )。A没有做到向客户充分提示风险B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括(D )。A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员(C )。A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有(A )。A先按正常渠道反映与申诉B偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C立即向媒体公开披露所受冤屈D以上方式都正确9、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为(D )。A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报10、银行业从业人员职业操守由( C )负责解释。A各银行党委 B中国银行业监督管理委员会C中国银行业协会 D中国人民银行11、我国银行业从业人员职业操守于(D )起正式通过并实施。A1995年3月 B2000年8月 C2003年4月 D2007年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( B )。A.产品收益 B.产品的最终责任承担者C.其它信息 D.以上都不准确13、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、(A )、监管机构和社会公众的监督。A.银行业自律组织 B.新闻媒体 C.国家机关 D.以上都正确14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立(C )制度。A周报 B保密 C重大事项报告 D应急处理15、下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（B ）。A银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B不能代表所在机构接受新闻媒体采访C不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D不得擅自代表所在机构对外发布信息16、下列说法错误的一项是（ D ）。A商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构（ B ）制度，将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中，严禁与其合作办理业务。A、白名单 B、黑名单 C、防火墙 D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、（ A）规范以及所在机构的规章制度。A.行业自律 B.统一管理 C.集中管理19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（ A）、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。A.衣着得体 B.奇装异服 C.新颖另类20、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ B ）等进行充分的提示。A.市场利率 B.市场风险 C.贷款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息（ A ）。A.交流与合作 B.独立完整 C.有偿使用22、银行业从业人员不打听与（ A）的信息。A.自身工作无关 B.自身工作有关 C.他人工作有关23、银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、（ A）、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。A.重要凭证 B.固定资产 C.知识产权24、银行从业人员不得利用（ B ）的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。A.上级机构 B.本机构 C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员（ C ）或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。A.提供服务 B.受贿 C.行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送（ C ）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用个人贷款管理暂行办法。A.监管 B.现场监管 C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守（ A），对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。A.法律法规 B.秘密 C.程序28、 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（ D ）。A授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定29、 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括( C )。A.信息收集限制原则 B.表明目的原则 C.安全限制原则 D.个人参与原则30、 中共中央办公厅、国务院办公厅下发关于开展治理商业贿赂专项工作的意见于( A )。A.2006年 B.2007年 C.2008年 D.2009年31、在消费者购买产品和接受服务之前，（ A ）践行告知义务。A.主动 B.被动 C.两者都不是32、督促、指导银行业金融机构针对不同的消费者群体，积极开展广泛、持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择判断能力和（ B ）能力。A.承受 B.主动维权 C.维权33、银行业消费者权益保护的对象是（ D ）。A.自然人 B.消费者 C.法人 D.自然人消费者34、消费者投诉的应诉受理是银行业金融机构和监管机构落实消费者保护工作的（ D ）。A.职责 B.主要任务 C.一般任务 D.窗口35、金融消费者的（ B ）、维权能力以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。A.意识能力 B.维权意识 C.保护能力 D.风险意识36、银行业消费者权益保护工作要以消费者切身利益出发，以改进银行业服务质量，提高金融稳定性，提升公众金融素质，支持行业发展，赢得（ B ）为目标。A.社会认可 B.社会尊重 C.地方尊重 D.地方认可37、（ B ）建设是银行业消费者权益保护工作的基础性工作和治本措施。BA.规范化 B.制度 C.文化 D.服务38、提升银行业（ A ）水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现。A.服务规范化 B.风险控制 C.收益 D.企业文化39、开展理财产品销售应实行（ B ），采取科学、合理的方法对理财产品进行自主风险评级。A.统一管理 B.分级管理 C.自主管理 D.三者都不是40、开展理财产品销售应遵循（ A ）、勤勉尽责、如实告知的原则。A.诚实可信 B.风险可控 C.保护客户合法权益 D.成本可算41、按照消费者权益保护法确立的消费者所享有的各项权利，普通消费者拥有（ A ）、隐私权、知情权、选择权、公平交易权、赔偿权、受教育权、受尊重权和监督权等权利。A.安全权 B.购买权 C.优先权42、银行消费者（ D ）是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、平等交易的权利。A.知情权 B.隐私权 C.选择权 D.公平交易权二、多项选择题在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。43、依银行业业人员职业操守规定，下列各项属于从业基本准则的是：（ABCDE ）A.诚实信用 B.守法合规 C.专业胜任 D.勤勉尽职 E.公平对待44、对于银行业从业人员的行为，银行业从业人员职业操守规定的监督者有(ABCD )。A从业人员所在机构 B银行业自律组织C银行业监管机构 D社会公众45、(ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。A在受雇期间 B在离职后C在受雇期间与离职后 D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露46、银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有(BD ) 。A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B熟知银行的反洗钱义务C保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员离职时，(ABD )。A应当归还相关办公物品 B应当妥善交接工作C只能带走自己在工作中积累的客户资料 D归还所欠公司费用48、根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员(AB )。A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B不得在本机构电子设备上安装盗版软件C如果是为了工作，可以安装盗版软件D以上都对49、违反从业人员职业操守的人员，( BD )。A可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C情节不严重的，不应当受到惩戒D情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会50、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ABCD ）。A向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息C不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令D将客户信息用于未经客户许可的其他目的E. 银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司51、根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（ABCD ）。A.财务状况 B.业务状况 C.业务单据 D.客户的风险承受能力 E.个人隐私52、银行业金融机构要完善员工行为管理制度，禁止员工（ ACD ）。A、参与融资中介活动 B、个人理财C、利用工作、职务之便，为融资中介提供便利D、对外提供、泄露客户信息53、银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在的机构、银行业（ABC）监督。A.自律组织 B.监管机构 C.社会公众54、银行业从业人员应当尊重同业人员，（ AB）。A.公平竞争 B.禁止商业贿赂 C.可以商业交换55、银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、（ABC ）、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。A.肤色、民族 B.性别、年龄 C.宗教信仰56、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（ BC ）的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。A.实物状况 B.财务状况、经营状况 C.担保物57、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ABC ）、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。A.特性 B.收益 C.风险58、银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员包括（ ABCD ）。A与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员 B银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员 C银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员 D通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员59、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定，银行从业人员应做到（ ABCD ）。A客户至上，诚实守信，优质服务B热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约C遵守有关法律法规和本机构有关规定D自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易60、2013年，金融知识宣传工作主要从以下几个方面：（ ACDEF ）。A.开展时效性知识宣传 B.开展政策性知识宣传 C.开展专业性知识宣传 D.开展集中宣传 E.开展持续宣传 F.开展专题宣传61、2013年，银行业消费者金融知识教育工作将主要在以下几个方面开展：（ ABCD ）。A.在新生消费群体中的金融知识普及 B.原消费者群体中的金融知识普及 C.成熟消费者群体中的金融知识普及 D.银行从业人员中的消费者权益保护工作知识普及62、银行业消费者权益保护工作应建立三评体系：（ ADE ）。A.实施监管评估 B.实施风险评估 C.开展计划评估 D.组织行业评比 E.开展社会评价三、判断题在以下各小题描述中，对的打，错的打X，每小题1分。63、 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。（ ）64、 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。（） 65、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。（ ）66、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。（ ）67、银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。（ ）68、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。（ ）69、银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。（ ）70、银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 ( ) 71、银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。( X ) 72、银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。( ) 73、银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。 ( X ) 74、“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融