2011年银行业外汇从业人员资格考试复习题.doc

/chess956602011年银行业外汇从业人员资格考试复习题一、 单选题1、 通过境内银行收到 款项或向 止付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。a、 保税区 b、境外 c、出口加工区 d、上海钻石交易所2、 在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是_a、 两国纸币的含金量之比 b、两国纸币所代表的价值量之比c、两国货币对进出口商品的购买力 d、直接比较两国的物价水平3、在对外贸易中，以_计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。a、外币 b、本币、 c、软币 d、硬币4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是_a、国际金融机构贷款 b、外国政府贷款 c、国际证券投资 d、外国直接投资5、我国目前实行的汇率制度是_a、固定汇率制 b、浮动汇率制 c、联系汇率制 d、管理浮动汇率制6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为_a、境内居民个人 b、境内非居民 c、境内银行 d、境内非银行机构7、一般来说，一国国际收支中出现持续顺差，会导致其货币汇率_a、坚挺 b、疲软 c、波动 d、稳定8、巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的_a、最低标准 b、最高标准 c、必备条件 d、参考指标9、国外代理行与跨国银行间的关系是_a、隶属关系 b、派出机构 c、业务代表 d、控股关系10、欧洲中央银行设在_a、法兰克福 b、巴黎 c、伦敦 d、布鲁塞尔11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行为是_a、外汇买卖 b、结汇 c、售汇 d、外汇调剂12、外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为_a、买入价和卖出价 b、最高和最低价 c、现钞和现汇价 d、开盘和收盘价13、银行个人外汇买卖业务客户交易实行_交割。a、t+3 b、t+1 c、t+2 d、t+014、银行外汇买卖报价usd/chf 1.5950/1.5970中，买入价是指_a、银行以1.5950chf买入1usd b、银行以1.5970chf买入1usdc、银行以1.5950usd买入1chf d、客户以1.5950chf买入1usd15、usd/jpy银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少_a、100美元 b、10美元 c、1美元 d、1000美元16、银行个人外汇买卖价差是指：_两个价格之差。a、收盘价与开盘价 b、远期价与即期价 c、最高价与最低价 d、卖出价与买入价17、若usd /jpy 报价为124.00/124.30，eur/usd报价为0.9870/0.9890，则按照交叉汇率的计算方法，eur/jpy的报价应为_a、125.38/125.94 b、125.63/125.68 c、122.39/122.93 d、122.50/122.8018、若usd/jpy的汇率由124.00/124.30变为124.50/124.80，则下述说法中正确的是_a、美元贬值，日元升值 b、美元升值，日元贬值 c、相等的日元可以换得更多的美元19、若usd/jpy的即期价格为124.00/10,1个月远期升（贴）水是24/20，则usd/jpy的一个月远期价格是_a、124.24/30 b、124.20/34 c、123.76/90 d、123.80/8620、人民币与外币之间的汇率标价方式为_a、直接标价法 b、间接标价法 c、非美元标价法21、国际结算是指通过_收付对国际间的_关系进行清偿的行为：a、货币、债权债务 b、资金、债权债务 c、货币、权利义务 d、资金、权利义务22、汇票是_，要求即期或定期或在可以确定的将来时间，对某人或者指定人或持票人支付一定金额的a、一人向另一人签发的、无条件书面付款命令 b、一人向另一人签发的、无条件书面付款承诺c、一人向其银行发出的、书面付款命令 d、银行向其客户发出的、有条件书面付款命令23、出票人签发的、无条件地约定自己或委托他人、以支付一定金额为目的的、可流通转让的有价证券是a、托收委托书 b、支付委托书 c、票据 d、单据24、国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为：a、票据 b、借据 c、收据 d、单据25、在全部单据中起中心作用的是_a、装箱单 b、提单 c、发票 d、保险证明26、下列单据中得_必须做成记名抬头a、保险单 b、提单 c、邮政或专递收据 d、检验证书27、应汇款人的要求，通过加押电报、电传或swift方式指示汇入行解付一定金额给收款人的汇款方式是_a、telegraphic transfer b、mail transfer c、bankers demand draft d、traders demand draft28、在信用证业务中，与开证行承担相同付款责任的银行是_a、偿付行 b、付款行 c、议付行 d、保兑行29、偿付行的付款不是终局性的。当偿付行付款后，开证行发现单证不符时_a、偿付行可向议付行追索已付款项 b、开证行可向寄单行追索已付款项c、开证行可向偿付行追索已付款项 d、偿付行可向开证行追索已付款项30、开证行承担第一性付款责任的条件是_a、法院没有出具止付令 b、申请人存入足额的开证保证金 c、单证相符，单单相符 d、买卖双方未发生贸易纠纷31、中华人民共和国外汇管理条例由_颁布施行。a、全国人大常委会 b、国务院 c、国家外汇管理局 d、中国人民银行32、外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处_罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。a、1万以上5万以下 b、10万以上50万以下 c、5万以上10万以下 d、20万元以上100万元以下33、金融机构认为外汇管理机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，应当自知知道该具体行政行为之日起_内提出行政复议申请。a、15日 b、30日 c、60日 d、5日34、上一级外汇管理机关应当在收到复议申请书之日起_内作出复议决定。当事人仍不服的，可以依法向人民法院提出诉讼。a、15个工作日 b、30个工作日 c、60日 d、1个月35、境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上_服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。a、境内机构在境外发生的差旅费用 b、境内机构在境外代表机构的办公经费c、境外个人在境内的工作报酬 d、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金36、国际市场上，美元对下列货币的交易报价中，属于间接标价法的是a、欧元 b、日圆 c、澳元 d、英镑37、如果甲考虑到当前的汇价走势，从保值角度，将美元换成了欧元，这笔欧元存款，应为_账户的存款a、乙种现钞存款 b、乙种现汇存款 c、丙种现钞存款 d、丙种现汇存款38、外汇违法行为在_年内未被发现的，不再给予行政处罚。a、1 b、2 c、3 d、0.539、外汇局在做出_处罚决定前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。a、警告 b、对个人处以1000元罚款 c、资金回兑 d、责令暂停办理结售汇业务40、个人外汇结算账户的开立使用按_账户进行管理。a、机构 b、个人 c、经常 d、机构或个人41、银行开立经常项目外汇账户后，需要通过外汇账户管理信息系统向外汇局报送a、账户开户信息表 b、账户收支余变动数据表 c、账户收入明细数据表和支出明细数据表 d、以上都是42、旅行支票的本质是a、支票 b、汇票 c、本票 d、信用证43、p/c上的有效期没有注明，一般默认为a、3个月 b、6个月 c、无限期 d、12个月44、t/c的有效期，一般为a、3个月 b、6个月 c、无限期 d、12个月45、境内机构和个人向境外单笔支付等值_万美元以上服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理税务证明。a、5 b、3 c、10 d、246、当申报主体收到原先替境外机构或个人代付的款项时，其交易性质应申报为a、代垫款 b、所代垫款项的实际交易性质 c、借款归还 d、其他款项47、国际收支间接申报中有关收/付款人国别表述错误的是a、境外收/付款银行所在国家/地区 b、境外收/付款人常驻的国家或地区c、境外居民境外账户开户银行所在国家/地区 d、境内非居民的常驻国家或地区48、下列中属于必须以接口方式从银行自身计算机处理系统导出的信息是a、申报信息 b、核销信息 c、基础信息 d、以上均是49、收到境外款项的申报主体应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起_个工作日内办理该款项的申报a、3 b、5 c、10 d、2550、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写a、涉外收入统计表 b、各类申报凭证 c、单位基本情况表 d、对外付款日结单51、国际收支统计申报申报单上的申报号码是由_负责编写的a、银行 b、当地外汇局 c、申报主体 d、上级外汇局52、金融机构标识码中不包括a、金融机构标代码 b、地区代码 c、金融机构顺序吗 d、业务流水码53、国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为a、1年 b、24个月 c、2年 d、12个月54、对于未按规定进行国际收支统计申报业务的金融机构，外汇局可处以_的人民币罚款a、1%-3% b、3万元以下 c、5万元以下 d、30万元以下55、境内某银行收到一笔金额为usd10000的涉外收入，在应境外发报行的要求扣收了usd25的境外银行手续费，以及usd30美元的境内银行手续费后，根据客户的要求兑换成ecu6979如客户账户，则该笔涉外收入的收入金额和币种为a、usd10000 b、usd9975 c、usd9945 d、ecu697956、下列纸质单证中需要永久留存的是 a、涉外收入申报单 b、境外汇款申请书 c、单位基本情况表 d、对外付款承兑通知书57、一般情况下，申报主体完成对外付款申报的时限为a、t+0 b、t+1 c、t+4 d、t+558、结售汇统计中，下列内容不属于资本与金融项目的是a、投资收益 b、投资资本金 c、房地产 d、国内外汇贷款59、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的a、0.17% b、1% c、0.75% d、0.25%60、外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度，保存期限不得少于_年a、1 b、2 c、5 d、1061、银行的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的_倍a、10 b、20 c、15 d、2562、报表统计中不同币别的折算汇总，按a、内部统一折算率 b、市场汇率 c、牌价 d、中间价63、对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是a、没收违法所得 b、处以巨额罚款 c、责令改正、通报批评 d、停止办理结售汇业务64、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的a、2% b、3% c、4% d、5%65、银行办理结售汇业务时，自需性结售汇和代客业务a、必须分开 b、可以混淆 c、没有明确规定 d、允许持有代理行的结售汇头寸66、_，我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务，实行人民币经常项目下可兑换，取消了所有经常项目下汇兑限制a、1996年12月1日 b、1994年4月1日 c、1997年1月1日 d、1998年1月1日67、单位单笔提取不超过等值_的外币现钞，可持规定的有效凭证直接到银行办理a、5000美元 b、1万美元 c、4000美元 d、2万美元68、所有的对外支付，不论是售汇支付还是从外汇账户中支付，属经常项目外汇支付，外汇指定银行均应凭_办理a、报关单 b、备案表 c、有效凭证和有效商业单据 d、外汇局核准件69、外汇指定银行在办理结汇、售汇及对外付汇，需将规定金额以上的交易（大额交易）向当地外汇局进行登记备案，包括经常项目下单笔结汇或售汇金额超过等值_的交易a、200万美元 b、400万美元 c、600万美元 d、500万美元70、保税区与区外之间的货物交易，以_计价结算a、美元 b、人民币 c、外币 d、人民币或外币71、在个人结售汇管理信息系统发生故障时，外汇指定银行应严格按照_办理个人结售汇业务。a、结汇、售汇及付汇管理规定 b、境内外汇账户管理规定c、内控制度 d、个人结售汇管理信息系统应急预案72、个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源a、人民币现钞 b、本人人民币账户和银行卡内资金 c、直系亲属人民币账户和银行卡内资金 d、以上都是73、境内企业可将具有真实、合法交易背景的_存放境外（含港澳台地区）a、货物贸易出口收入 b、资本金 c、服务贸易收入 d、个人外汇资金74、下列报关单上的贸易方式属“有条件对外售（付）汇的贸易方式”类别的有a、对台贸易 b、三资进料加工 c、一般贸易 d、进料深加工75、船运公司向境外支付港口及燃料等运输相关费用，_支付a、只能从其外汇账户中 b、可购汇 c、其外汇账户中无余额可购汇 d、可从其外汇账户中或可购汇76、企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时，凡公务出国人员出境时间在30天（含30天），每人每次可向银行购汇_；出境时间在30天以上的，每人每次可向银行购汇_a、等值1000美元 等值3000美元 b、等值2000美元 等值5000美元c、等值5000美元 等值8000美元 d、等值3000美元 等值5000美元77、对境外机构支付等值_美元以下（含）、对境外个人支付等值_美元以下（含）的服务贸易项下的费用，境内机构可以凭合同（协议）或发票（支付通知）办理。a、5万，5千 b、5万，2千 c、10万，5千 d、2万，5千78、凡因特殊情况注册资本金不能按照合同约定足额到位的外商投资企业，应报原审批部门批准，凭批件和相关材料，可按实际到位的注册资本金_分配所得的红利汇出境外。a、20% b、50% c、35% d、比例79、外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值_（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。a、50万美元 b、100万美元 c、150万美元 d、200万美元80、出境人员一次出境携带等值为_的外币现钞，应向存款或购汇银行申领携带外汇出境许可证a、5000美元（含）以下 b、5000美元以上、10000美元（含）以下c、10000美元以下 d、10000美元以上81、货物贸易外汇管理制度改革后，出口企业申报退税不再提供纸质a、出口报关单 b、出口收入收账通知 c、出口收汇核销单 d、出口收汇核销专用联82、外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为a、b、c三类，b类企业贸易外汇收支由银行a、逐笔登记 b、直接办理收付汇 c、审核后办理收付汇 d、实施电子数据核查83、外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为a、b、c三类，c类企业贸易外汇收支须经外汇局_后办理a、逐笔登记 b、直接办理收付汇 c、审核后办理收付汇 d、实施电子数据核查84、外汇指定银行办理凭外汇局通过_传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过_向外汇局反馈业务办理情况。a、直接投资系统 b、外汇账户系统 c、国际收支系统 d、联网核查系统85、境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到_办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。a、外汇管理部门 b、工商部门 c、企业主管部门 d、银行86、外商投资企业领取法人营业执照后30天内应当向注册地外汇局申请办理_手续a、外汇登记 b、开户审批 c、股权转让 d、资本结汇87、买方信贷是指发放出口信贷的金融机构向_企业或者进口方金融机构提供的、用于购买出口国设备的信贷a、进口 b、出口 c、进口和出口 d、出口或进口88、经过年检的外汇登记证有效期为a、永远 b、1年 c、2年 d、5年89、外商投资企业外方以外汇投入资金的资本金，应当开立_账户a、结算 b、临时 c、资本金 d、外债90、目前不允许银行直接办理的外汇业务有a、外币结算 b、远期结售汇 c、人民币与外币掉期业务 d、代理香港h股买卖91、投资专项账户_须经外汇局核定a、收支逐笔 b、收入 c、支出 d、不需要92、外商投资企业外方所得人民币再投资证明由_出具a、会计师事务所 b、所在地外汇局 c、税务部门 d、企业93、经过核准，公司对外投资的资金来源有a、自有外汇资金 b、人民币资金 c、外汇贷款 d、以上所有94、中外合作经营企业外方先行收回投资，应提供_的批复a、税务部门 b、外经贸部门 c、工商部门 d、外汇局95、根据境内机构境外直接投资外汇管理规定（汇发【2009】30号）文件，境外投资外汇管理取消了_审查a、外汇资金来源 b、资金来源和投资外汇风险 c、项目可行性 d、投资外汇风险审查96、外汇局批准担保人提供对外担保后，担保人_个月未出具对外担保的，外汇局的批准文件自动失效。如需继续担保，担保人须另行报批。a、3 b、6 c、12 d、197、自2002年5月1日起，会计师事务所受理外商投资企业的验资，必须向外汇局办理_登记a、审计资格认定 b、实物价值鉴定 c、外汇资金来源 d、验资询证98、境内金融机构应当凭外汇局签发的_办理资本项下外汇业务a、资本项目外汇业务核准件 b、外汇业务备案表 c、外汇登记 d、进出口业务名录99、_举借的中长期外债累计发生额和短期外债余额之和应当控制在审批部门批准的项目总投资和注册资本之间的差额以内。a、外商投资企业 b、中资企业 c、外汇银行 d、外贸企业100、企业外债提款后_日内应当到当地外汇局办理外债提款登记手续。a、3 b、5 c、15 d、30 101、企业签订借款合同后_日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续，并领取外债登记证。a、5 b、15 c、30 d、60102、银行总行或对指标实行集中管理的主报告行应及时汇总本行全部对外担保情况，并于每月初_个工作日内向所在地外汇局办理对外担保备案手续。分支机构也需向所在地外汇局报送相关数据。a、5 b、10 c、15 d、30103、金融违法行为处罚办法是1999年由_颁布实施的。a、财政部 b、全国人大常委会 c、中国人民银行 d、国务院104、境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处_以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。a、1万以上5万以下 b、10万以上50万以下 c、5万以上50万以下 d、20万以上100万以下105、关于骗购外汇、非法套汇、逃汇、非法买卖外汇等违反外汇管理规定行为的行政处分或者纪律处分暂行规定是1998年12月由_批准，予以发布实施的。a、财政部 b、全国人大常委会 c、中国人民银行 d、国务院106、金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在_万美元以上的，给予开除处分。a、5 b、10 c、20 d、50107、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额不满_万美元的，给予撤职处分。a、5 b、10 c、50 d、100108、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，有逃汇行为且数额在_万美元以上的，给予开除处分。a、5 b、10 c、50 d、100109、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予_处分a、警告 b、记过 c、撤职 d、开除110、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的，给予_处分a、警告 b、记过 c、撤职 d、开除111、经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在10万美元以上不满100万美元的，给予_或者撤职处分；数额在100万美元以上的，给予留用察看或者开除处分。a、警告 b、降级 c、留用察看 d、开除112、经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额不满_万美元的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。a、5 b、10 c、50 d、100113、经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额在_万美元以上的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予留用察看或者开除处分。a、10 b、20 c、50 d、100114、以下属于逃汇行为的是a、违反规定将境内外汇转移境外 b、以外汇收付应当以人民币收付的款项c、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇 d、擅自对外借款115、以下属非法套汇行为的是a、以欺骗手段将境内资本转移境外的 b、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇c、违反规定将境内外汇汇出或携带出境d、擅自改变外汇用途116、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在_万元人民币以上的，给予开除处分a、3 b、5 c、10 d、20117、经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额不满_万美元的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予记大过以下纪律处分。a、10 b、20 c、50 d、100118、经批准经营外汇业务的金融机构工作人员，包庇违反外汇管理规定行为，或者其他妨碍外汇管理执法监督、检查行为的，给予_纪律处分a、警告 b、记过或记大过 c、撤职 d、留用察看或开除119、商业银行分支机构开办结售汇业务，应经外汇管理局a、备案回复 b、报告回复 c、核准批复 d、无需批准或回复120、商业银行开办结售汇业务之前，应当先经_对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。a、外经贸部门 b、外汇管理局 c、税务部门 d、财政部门121、对违反外汇管理规定行为实施行政处罚的主要法律依据是a、行政处罚法 b、中华人民共和国外汇管理条例c、外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法 d、结汇、售汇及付汇管理规定122、金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向_报告a、外汇管理机关 b、发改委 c、外经贸委 d、工商局123、根据中华人民共和国外汇管理条例，国家对_国际支付和转移，不予限制。a、经常项目 b、资本项目 c、经常项目和资本项目 d、所有124、自2004年6月26日开始，中、外资金融机构发放的国内外汇贷款，除出口押汇外_结汇a、可以 b、不可以 c、部分 d、经批准可以125、依据全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照_定罪处罚。a、逃汇罪 b、洗钱罪 c、擅自设立金融机构罪 d、非法经营罪126、企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署货物贸易外汇收支业务办理确认书，办理_登记手续。a、贸易外汇收支企业名录 b、贸易信贷 c、出口单位备案登记 d、联网核查127、外汇局通过_向金融机构发布全国企业名录。a、外汇账户管理系统 b、货物贸易外汇监测系统 c、国际收支统计系统 d、直接投资管理系统128、金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时，应当查询企业的_，按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查，并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。a、可收汇额度 b、信用评级 c、名录状态与分类状态 d、外汇登记证129、企业贸易外汇收入应当先进入_，账户内资金不得相互划转，账户资金按活期存款计息。a、结算账户 b、资本金账户 c、保证金账户 d、待核查账户130、金融机构应当审核企业填写的_并完成申报后，为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。a、申报单证 b、收账通知 c、资金来源证明 d、出口报关单131、金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核 a、有关商业单据 b、进口货物报关单 c、进口合同 d、发票132、企业从待核查账户中结汇或划出同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%（不含）的，金融机构除审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证外，还应当要求企业提交 a、外汇业务核准件 b、货物贸易外汇业务登记表 c、出口收汇核销专用联 d、备案表133、根据货物贸易外汇管理试点指引，外汇局结合现场检查结果和企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成a、b、c三类。b、c类企业的分类监管有效期为a、3个月 b、半年 c、1年 d、2年二、多项选择题1、根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇包括：a、外汇存款 b、外币现钞 c、特别提款权 d、黄金2、金融机构面临的外汇风险种类主要有：a、外汇买卖风险 b、清算风险 c、信用风险 d、国家风险3、我国外汇储备包括下列哪些形式：a、黄金 b、居民外币储蓄 c、央行持有的外汇 d、政府对外债权 e、特别提款权4、通过境内银行进行国际收支统计申报的凭证包括：a、涉外收入申报单 b、境外汇款申请书 c、境内汇款申请书 d、对外付款/承兑通知书 e境内付款/承兑通知书5、本国货币升值将导致a、进口增加 b、进口减少 c、出口增加 d、出口减少6、保税监管区域外汇管理办法规定，下列情况下可以以人民币计价结算a、保税区（加工区）内企业与境内保税监管区域外企业之间货物贸易项下交易b、保税区（加工区）内企业与境外之间的经济往来c、保税区（加工区）内企业与境内保税监管区域外企业之间服务贸易项下交易d、保税区（加工区）内企业之间的交易7、外汇市场交易应当遵循_的原则a、公开 b、公平 c、公正 d、诚实信用8、出口收入存放境外账户的收入范围包括a、出口收入 b、账户资金孳息 c、外汇局批准的其他收入 d、服务贸易收入9、按照交割日期的不同，外汇买卖分为a、即期外汇买卖 b、远期外汇买卖 c、个人外汇买卖 d、掉期外汇买卖10、若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款，下述_手段可以用来避免欧元汇率风险a、进口保险 b、远期外汇买卖 c、远期售汇 d、外汇期权11、下列_城市是国际外汇交易中心a、纽约 b、莫斯科 c、东京 d、伦敦12、正当持票人的条件是a、善意取得票据 b、无须支付对价 c、取得的票据完整、有效、合格 d、支付了对价13、外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有以下几种 a、经济风险 b、清算风险 c、信用风险 d、资金流动风险14、国际结算的基本单据包括a、商业发票 b、运输单据 c、保险单据 d、检验证书15、下列_属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件a、具有金融业务经营资格 b、具有健全完善的结售汇业务内部管理制度c、银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权 d、具有外汇业务经营资格16、出口信用证和出口托收的区别在于a、前者有开证行的付款保证，后者无银行信用做保证 b、前者属银行信用，后者属商业信用c、前者无银行信用作保证，后者有银行信用做保证 d、前者属商业信用，后者属银行信用17、在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的a、企业事业单位 b、国家机关、社会团体 c、部队 d、外商投资企业18、境内机构非法使用外汇行为的，有a、以外币在境内计价结算 b、违反规定办理境内外汇划转 c、非法结汇 d、擅自将外汇存放境外19、下列_不需纳入个人结售汇系统a、招商银行、工商银行、中国银行的个人网上银行结售汇 b、本外币兑换机构个人结售汇c、外币卡境内消费结汇 d、通过外币代兑发生的结售汇20、个人委托其直系亲属办理超过年度总额的个人结汇，须持_材料到银行办理a、委托人的有效身份证件 b、受托人的有效身份证件 c、委托人的委托书 d、直系亲属关系证明21、居民汇出汇款可采用a、电汇 b、信汇 c、票汇 d、信用证22、以下属于个人分拆结售汇行为特征的是a、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇b、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，将外汇汇给境内同一个人或机构c、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户d、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇23、p/c托收的审核要点有a、是否在有效期内 b、受益人名称同持有人证件是否一致c、大小金额是否一致 d、出票人是否签字24、本年度超年度总额结汇的个人手持现钞结汇，经常项目项下凭a、本人身份证 b、本人海关进境申报单 c、规定的有交易额的证明材料 d、直系亲属关系证明25、直系亲属包括a、兄弟 b、子女 c、配偶 d、父母26、国际信用卡的主要功能，有a、境内外支付功能 b、外币储蓄功能 c、全球汇兑功能 d、信用消费功能27、我国国际收支申报种类包括a、通过金融机构进行国际收支统计申报 b、证券投资统计申报 c、金融机构对境外资产负债及损益申报 d、汇兑业务统计申报28、以下不属于间接申报申报范围的情况包括a、汇路原因引起的跨境收支 b、银行自身以及银行之间发生的跨境收支c、银行卡项下从境外收到的款项和对境外支付的款项 d、非银行机构和个人的外币现钞存取29、若国家外汇管理局核给某外汇指定银行的结售汇综合头寸限额是1000万美元，那么该行实际持有下列头寸_是合理的。a、900万美元 b、1100万美元 c、1200万美元 d、1300万美元30、国际收支平衡表的标准构成要素包括a、经常项目 b、资本和金融项目 c、储备资产 d、净误差和遗漏31、银行对基础信息的修改如涉及_改变的，应删除原错误基础信息，并说明删除原因后，重新生成新的申报号码报送基础信息。a、组织机构代码 b、个人身份证件号码 c、收付款币种或金额 d、对公/对私属性32、对外付款/承兑通知书中的付款金额应满足以下哪几个平衡关系a、付款金额=现汇金额+购汇金额+其他金额 b、付款金额现汇金额+购汇金额+其他金额c、付款金额=第一行交易编码对应的金额+第二行交易编码对应的金额 d、付款金额=实际付款金额33、以下哪几种对交易附言填写要求的描述为错误a、应与交易编码多所对应的中文说明一致 b、应按照外汇局所要求的固定格式进行描述c、应由申报主体根据交易性质进行自由填写 d、应由银行告诉申报主体如何填写34、银行结售汇业务准入的基本条件a、完善的结售汇内部管理制度 b、符合业务要求的从业人员 c、硬件（网络）系统符合要求 d、取得其总行或上级行的授权35、银行经营外汇业务以_为基本规则a、流动性 b、安全性 c、增长性 d、效益型36、对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定a、责令改正 b、警告 c、通报批评 d、罚款37、从事对外贸易的机构，应当按合同约定a、出口后应当及时、足额收回货款或按规定存放境外 b、进口后应当及时、足额支付货款c、收取货款后及时、足额出口货物 d、支付货款后及时、足额进口货物38、企业应当按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报有关规定办理贸易外汇收支信息申报，并根据贸易外汇收支流向填写下列申报单证a、向境外付款（包括向离岸账户、境外机构境内账户付款）的，填写境外汇款申请书或，对外付款/承兑通知书b、向境内付款的，填写境内汇款申请书或境内付款/承兑通知书c、从境外收款的（包括从离岸账户、境外机构境内账户收款），填写涉外收入申报单d、从境内收款的，填写境内收入申报单39、下列报关单上的贸易方式属“可以对外售（付）汇的贸易方式”类别的有a、进料对口 b、三资进料加工 c、一般贸易 d、修理物品40、下列报关单上的贸易方式属“有条件对外售（付）汇的贸易方式”类别的有a、易货贸易 b、进料深加工 c、出料加工 d、来料加工 41、境内区外企业从保税区内进口，货物直接来自区内的，银行审核a、备案清单 b、登记证复印件 c、合同 d、进口报关单42、对现行法规中没有明确规定、金额在等值10万（含10万）美元以下的非贸易项目售付汇，境内机构可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，由外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续，银行审核的材料是a、书面申请、合同（协议） b、等值3万（含3万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）c、等值3万美元以上、5万（含5万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）、税务证明d、等值5万美元以上、10万（含10万）美元以下的，书面申请、合同（协议）、发票（支付通知）、税务证明、其他有关材料43、关于境内企业接受境外捐赠项下收入，下列说法正确的是a、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须经公证并列明资金用途b、境内企业接受境外非营利性机构捐赠，向银行提供的捐赠协议须列明资金用途，但不一定要经公证c、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理d、境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠，与境内企业接受境外非营利性机构捐赠相同办理44、金融机构为企业办理付汇或开证手续时，应当审核企业填写的申报单证，并按以下规定审核相应有效凭证和商业单据a、以信用证、托收方式结算的，按国际结算惯例审核有关商业单据b、以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票c、以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票45、企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务，包括以下情况a、代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇 b、代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由代理方购汇c、代理出口业务项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇将人民币划转给委托方d、捐赠项下进出口业务按国家有关规定执行46、金融机构为企业办理进、出口项下退汇时，应按_规定受理a、办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应审核原收入申报单证、原出口合同。b、办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同。c、对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。d、需经外汇局核准后办理47、外汇贷款专户开立和撤销由贷款银行办理，其外汇收入和支出分别为_，资本项下的外汇支出需经外汇局批准a、贸易外汇收入 b、贷款合同项下的外汇资金 c、贷款合同项下规定的用途 d、非贸易外汇支出48、金融违法行为处罚办法规定的纪律处分，包括a、警告 b、通报批评 c、记过 d、开除49、企业符合_之一的业务，应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内，通过检测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息a、30天以上（不含）的预收货款、预付货款 b、90天以上（不含）的延期收款、延期付款c、以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易外汇收支d、b、c类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款。e、单笔合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务50、金融机构有_情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务a、办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的b、违反规定办理资本项目资金收付的c、违反规定办理结汇、售汇业务的d、违反外汇业务综合头寸管理的e、违反外汇市场交易管理的51、经营外汇业务的金融机构，对_情况应当及时报告当地人民银行。a、大额购汇 b、频繁购汇 c、存取大额外币现钞 d、大额外汇汇款52、企业办理下列_贸易外汇收支业务，应当在付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出前，持书面申请和相关证明材料到外汇局登记a、c类企业贸易外汇收支 b、b类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支c、同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应支出金额20%（不含）的d、外汇局认定其他需要登记的业务53、以下属骗购外汇行为的有a、伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的b、使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的c、重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的d、明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的54、以下属逃汇行为的有a、有违反规定将境内外汇转移境外 b、以欺骗手段经境内资本转移境外c、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的55、以下属套汇行为的是a、以外汇收付应当以人民币收付的款项b、以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇c、未经外汇管理机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的d、违反外汇市场交易管理的56、对金融机构外汇业务工作人员发现外汇违法行为后，存在_行为的，应当从重或者加重行政处分或者纪律处分。a、隐瞒事实真相 b、弄虚作假，出具伪证 c、隐匿、毁灭证据 d、拒绝提供有关文件、资料和证明材料57、对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并_，或者有立功表现得，可以从轻、减轻或者免于行政处分或者纪律处分a、销毁有关文件、资料和证明材料 b、退出外汇和违法所得 c、主动采取措施避免损失 d、主动交代违反外汇管理规定行为58、下列关于外币代兑机构的说法，错误的是a、外币代兑机构不得自行制定外币兑换的挂牌价格 b、外币代兑机构不可为持本人身份证件的境外个人办理兑回业务c、外币代兑机构不可以兑换旅行支票d、外币代兑机构不得与异地银行签订授权协议59、根据中华人民共和国外汇管理条例，下列哪些机构属于境内机构范畴a、部队 b、境内外资企业 c、美国驻中国大使馆 d、境外公司驻华办事处60、下列行为属于违反国际收支统计申报行为a、造成国际收支统计申报信息遗失的 b、逾期未履行申报或申报信息传送义务的c、误报、瞒报、谎报国际收支信息 d、阻挠、妨害或者破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核61、外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据，结合其贸易信贷报告等信息，设定_等总量核查指标，衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况，将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围a、总量差额 b、总量差额比率 c、资金货物比率