保险公司新人培养集中授课课件合规与风险管理工作简介.ppt

保险公司新人培养集中授课课件合规与风 险管理工作简介 保险公司新人培养集中授课课件 2/总页码 目 录 基本概况与管理理念 员工要求与注意事项 职能范围与分工情况 发展规划与工作目标 3/总页码 基本情况与管理理念 合规：是指公司及其员工和营销员的行为应当符合以下合规规则： （1）法律法规规定； （2）监管机构规定； （3）行业自律规则； （4）公司内部管理制度； （5）诚实守信的道德准则。 风险： （1）风险是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素； （2）没有爆发的危机称之为风险，失去控制的风险就是危机； （3）常见类型：合规风险、操作风险、信用风险、法律风险、业务稳定风险等。 基本情况与管理理念 公司因未能遵循合规 规则而引发法律责任 、监管处罚、财务损 失或声誉损失的风险 。简而言之，公司做 了不该做的事（违法 、违规、违德）而招 致的风险或损失。 合规风险 监管底线 8/43 由于不完善的内部操 作流程、人员、系统 或外部事件而导致直 接或间接损失的风险 操作风险 管理基础 u投保人的不诚实行 为而引起的逆选择风 险和道德风险的可能 性； u公司诚信缺失引发 公司品牌声誉和经营 秩序遭受影响的可能 性。 信用风险 诚信文化 基本情况与管理理念 合规管理： 公司通过设置合规管理部 门以及合规岗位，制定和执 行合规政策，采取合规监测 和合规培训等措施，预防、 识别、评估、报告和应对合 规风险的行为。合规管理是 公司全面风险管理的一项核 心内容，也是实施有效内部 控制的一项基础性工作。 风险管理： 从管理层到全体员工参与 ，为实现经营目标，确保 合规经营及有效防范风险 ，通过制定和实施一系列 制度、程序和方法，对业 务活动实行管理和控制， 进行风险识别、评估、控 制和应对的机制和持续过 程。 合规人人有责；合规创造价值！ 6/总页码 目 录 基本概况与管理理念 员工要求与注意事项 职能范围与分工情况 发展规划与工作目标 7/总页码 发展规划与工作目标 建立分公司合规与风险管理的三 道防线 u 第一道：各支公司和分公司各业 务部门负责人作为第一责任人， 从源头上控制销售和管理风险； u 第二道：合规与风险管理部在完 善内控制度的基础上，加强检查 和考核，促进合规经营； u 第三道：分公司成立案件责任追 究委员会，当发现问题或受到处 罚时，追究相关人员责任。 重在分工协作，而不是互相推诿 发展规划与工作目标 建立独特的风险文化 u领导以身作则，风险意识从上到下贯穿到每位员工的思想中，达成 共识、自觉行动； u加强对全体员工的风险管理宣导工作，建立完善培训制度。 9/总页码 发展规划与工作目标 工作目标： 确保公司经营管理活动遵守合规规则 及时防范和化解合规风险，最大限度地 减少公司的损失 维护和不断提升公司的信誉，从而实现 公司利益的最大化 营造人人有责的公司合规文化 最低标准：合规经营，避免处罚 最新要求：防范风险，创造价值 10/总页码 目 录 基本概况与管理理念 员工要求与注意事项 职能范围与分工情况 发展规划与工作目标 11/总页码 职能范围与分工情况 （一）制定分公司合规工作阶段性计划与安排，组织、协调、沟通、落实分公司各项合规工 作任务和要求。 （二）修订完善分公司有关合规工作的制度、规定、细则和方案等，修订完善各职能部门、 业务条线、支公司的合规工作职责，审核其操作流程等，及时提出完善分公司合规组织体系 、队伍建设、工作职责、工作流程等方面的建议或报告。 （三）主动识别、评估及监测分公司在管理制度、业务规程和经营行为（产品销售、承保核 保、理赔、客户服务、财务管理和信息技术管理等）方面的风险情况，及时提出分公司合规 与风险管理工作的建议和报告。 （四）组织、协调并实施分公司合规工作的检查、评估和考核工作；组织落实并推动分公司 反洗钱、反商业贿赂、保护被保险人利益等重点工作。 （五）主动协调、处理与外部监管部门的工作关系；及时协调、处理各合规主体间的合规工 作联系。 （六）协助处理分公司辖内各项法律事务；提供合规和风险管理等方面的法律事务咨询。 （七）其他工作。 12/总页码 职能范围与分工情况 合规与风险管理部的内部分工 合规管理：业务品质管理、合规检查与整改、等； 风险管理：操作风险识别、分类监管、风险提示等； 反洗钱管理：制度完善、客户身份识别、大额教育与可疑交易识别 等； 法律事务：法律纠纷、客户投诉处理等； 培训宣传：合规与诚信教育、各层级合规培训与宣传等； 13/总页码 职能范围与分工情况专职合规队伍 经理：邹芳16年的寿险从业经验，全面主持合规与风险管理部工作； 法务经理：黄英杰13年的寿险从业经验，专职法务、业务品质管理与考核 、内部人员违规处罚、风险提示等；（以对外为主） 合规与风险管理岗：李金荣合规检查与整改追踪、风险管理、反洗钱管理 、培训宣传等；（以对内为主） 实习生：司徒宁琦法律专业科班出身，正处于学习阶段。 14/总页码 职能范围与分工情况兼职合规队伍（分公司） 序号机构或部门兼职人员姓名现任职务或岗位 1营运部张君涛营运部副经理 2个人业务部王 珺室副经理 3区拓部赵烈胜经理助理 4交叉销售部庄静超综合内勤 5培训部吴灵强专职讲师 6保费部王燕萍室副经理 7团体业务部张 滢室副经理 8信息技术部周江杰经理助理 9人力资源部周佩芬室经理 10财务会计部陈雅琪经理助理 11办公室张慧慧室副经理 12银保部孙坚薇室经理 13市区银保业务部陈合琴综合内勤 14电销部竺哲吉综合内勤 15/总页码 职能范围与分工情况兼职合规队伍（支公司） 序号机构或部门 兼职人员姓 名 现任职务或岗位 1慈溪支公司胡婵丽综合部经理 2余姚支公司张兆权综合部经理 3宁海支公司袁松强 综合部临时负责 人 4象山支公司王利敏综合部经理 5奉化支公司葛盛良 综合部临时负责 人 6镇海支公司顾 军综合部经理 7北仑支公司王祎颖综合部副经理 8海曙支公司刘 杰综合部经理 9鄞州支公司吕沫菡 综合部临时负责 人 10杭州湾支公司王晓黎综合部副经理 16/总页码 目 录 基本概况与管理理念 员工要求与注意事项 职能范围与分工情况 发展规划与工作目标 17/总页码 员工要求与注意事项熟知法规 中华人民共和国保险法 中华人民共和国反洗钱法 保险机构案件责任追究指导意见 保险公司信息披露管理办法 商业银行代理保险业务监管指引 保险公司中介业务违法行为处罚办法 人身保险新型产品信息披露管理办法 人身保险业务基本服务规定 关于进一步规范人身保险电话营销和电话约 访行为的通知 人身保险公司全面风险管理实施指引 机构和员工违规行为处罚规定 18/总页码 员工要求与注意事项规范流程 u熟悉工作流程和岗位职责； u掌握规范化