企业家培训：“法商”七项修炼1111.ppt

企业家“法商”的七项修炼 2 目 录 n引言 企业家的法商 n修炼一 股权与公司治理 n修炼二 合同法律知识 n修炼三 担保法律知识 n修炼四 正确处理与政府、媒体、下属的关系 n修炼五 投融资法律知识 n修炼六 善待一生最大的合同婚姻 n修炼七 刑事法律风险防范 n结语 3 - 引言 企业家的“法商” 4 从几个案例谈起 n问题：为什么这些绝顶聪明的商人最终都卷入 风险旋涡中？ 5 （一）如何定义法商？ n 法商（law quotient ，简称）即法治商数。 法商应该是一个人对法的内心体认和自觉践行，体现 的是人们法律素质的高低，法治意识的强弱，明辨是 非的能力，以及依法办事、遵守秩序、崇尚规则的自 觉性和主动性。 6 （二）企业家与法商 n1.企业家“法商”的极度缺失商海行船，安全为上 n2“法商”的分解 n3“法商”的练就 n4“法商”与“智商”、“情商”、“财商” n5“法商”与律师企业家，让律师成为你的领航员 n6“法商时代”的来临 n7成功企业家面临的最大风险莫过于法律风险 7 修炼一 股权与公司治理 n一、企业家与股权 n（一）股东与股权 n关于公司法的几个基础知识 n（1）公司的基本类型 n（2）基本特征 n（3）法人与法定代表人 n（4）子公司与分公司 8 （二）股东的基本权利 n股东身份权 n参与重大事项决策权 n选择和监督管理者权 n利润分配权 n股份转让权 n知情权 n决议撤销权 n提议、召集、主持股东会临时会议权 9 案例：国美股权争夺战 10 11 国美争夺战始末 12 13 14 15 9.28 特别股东大会 n1 .重选竺稼为非执行董事 赞成94.26% 反对 5.74% 通过 n2 .重选ian andrew reynolds为非执行董事 赞 成 54.65% 反对 45.35% 通过 n3 .重选王励弘为非执行董事 赞成54.66% 反对 45.34% 通过 n4. 即时撤销本公司於二零一零年五月十一日召 开的股东周年大会上通过的配发、发行及买卖 本公司股份之一般授权；赞成54.62% 通过 16 n5. 即时撤销陈晓先生作为本公司执行董事兼董 事会主席之职务；赞成48.11% 反对51.89% 被 否决 n6. 即时撤销孙一丁先生作为本公司执行董事之 职务； 赞成48.12% 反对51.88% 被否决 n7. 即时委任邹晓春先生作为本公司的执行董事 ；赞成 48.13% 反对 51.87% 被否决 n8. 即时委任黄燕虹女士作为本公司的执行董事 。赞成48.17% 反对51.83% 被否决 17 贝恩倒戈 陈晓无奈出局 n2011年3月9日，陈晓辞职 18 n思考：股东与股东之间的力量博弈股权与 控制权的关系？ 19 反映的问题 n家族企业是否应该面临改变经营思路和管理模式 n股东权益和职业经理人的冲突 n企业忠诚文化 n外资入主民营企业 n中小股东利益如何得到保证 20 （三）隐名投资法律分析 n隐名股东是指实际认购出资，但公司的章程、股东名册或工商 登记材料记载的股东却为他人（名义持股人）的投资人。 n对于隐名股东投资的法律效力的判断，应视个案情况而论。如 果隐名股东的投资是为了规避法律、法规的强制性规定，应当 认定无效，隐名投资人不具有股东资格；如果隐名投资并未违 反法律、法规的强制性规定，隐名股东是基于各种原因不愿显 名，则应当认定有效。对于隐名股东与名义持股人的关系，法 律应当尊重他们的意思自治，允许他们通过合同来约定彼此的 权利义务。 n（公司法司法解释三相关条文分析） 21 （四）股权转让的制度设计 n股东内部转让（简述） n有限责任公司具有人合性特征，股东相互信任 了解为了保持这种特征，公司法对股东向股东 以外的人转让股权规定了严格限制，主要表现 在三个方面： n第一，股东向非股东转让股权必须经其他股东 过半数同意。所谓的“必须经其他股东过半数同 意”，指的是股东人数的多数，而非持股数额的 多数，也即以股东人数计算表决票数，而非以 股份数额计算表决票数。 22 n第二，股东就股权转让事项书面通知其他股东征求同 意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的 ，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的， 不同意的股东应当购买该转让的股权，不购买的，视 为同意转让。 n因为如果股东会决议既不同意股东向第三人转让股权 ，不同意的股东又不购买，股东的出资实质上就被锁 定在公司，这违背财产可转让的特质。因此公司法规 定，如果不同意的股东不购买该转让的股权的，应视 为同意转让。 23 n第三，经股东同意转让的股权，在同等条件下 ，其他股东对该股权有优先购买权。两个以上 股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的 购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出 资比例行使优先购买权。 n当然，这种优先购买权是一种选择权，原有股 东可以行使，也可以放弃。这样规定实际上既 保护了出让股东的利益，同时也通过提供优先 购买权方式保护了其他股东的利益。 24 二、企业家与公司治理 n公司治理一个全球性的话题 n1.公司治理概念辨析 n2.典型公司治理模式介绍 n英美模式、日德模式、东南亚家族企业模式 n分享：一个关于公司治理的经典故事 25 公司治理的基本问题 26 股东（委托人） 企业所有者 委托 代理 关系 经理（代理人） 企业经营者 聘 用 信息不对称 机会 主义 代理 成本 基本的委托代理问题 27 股东大会 董事会 经理 监事会 公司职工(工会) 选举 选 举 聘任 选举 监督 监督 党组织 信息不对称 多层次的 委托代理问题 机会主义 28 污染 排放 偷逃税 不正当竞争 操纵市场 29 公司治理的热点问题 n经理人员的高薪酬 n股东诉讼事件的大量增加 n兼并过程中的股东权益保护 n公司社会使命与股东利益的冲突 n雇员利益保护与公司经营效率的冲突 n兼并过程中的利益相关者利益保护 n知识经济下利益相关者的利益要求 n 30 公司治理要解决的三个方面的问题 n1.两权分离情况下，解决经营者和股东之间的 委托代理问题，从而保证股东利益最大化； n2.在股权分散的条件下，如何协调所有者之间 的关系的问题，特别是保护中小投资者不被大 股东侵犯的问题； n3.在股东追求利益最大化的情况下，协调利益 相关者之间的关系问题。 31 n3.公司治理与公司章程 n4.小额贷款公司公司治理分析 n案例：创始人股权战争无赢家真功夫：没 有赢家的控制战 n思考：企业家在公司治理中的作用 32 修炼二 合同法律知识 33 财富的一半来自合同 n（一）如何理解合同关于合同的基本知识 n（二）签约前的法律风险防范 n1.注意保管公章和合同章 n2.签约主体资格审查 n3.签约主体信用调查 n4.授权代理审查 34 （三）合同签订时的法律风险及防范 n1.合同性质 n2.合同条款法律风险 n争议解决条款、通知和送达条款、违约责任条款解析 n3.合同起草权的争取 n4.合同填写法律风险 35 （四）合同履行法律风险 n1.法定期限和约定期限 n2.变更转让管理 n3.证据的保存 n4.及时对账还款计划书的使用 n借款合同评析及风险管理 36 修炼三 担保法律知识 37 （一）保证法律风险 n n 保证，是指保证人和债权人约定，当债务人保证，是指保证人和债权人约定，当债务人 不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者 承担责任的行为。承担责任的行为。 n n 保证法律风险概述保证法律风险概述 38 n1.保证人主体资格风险； n2.保证方式； n3.保证期间法律风险； n4.债的变更对保证责任的影响的法律风险； n5.保证无效的法律风险； n6.独立保证条款的法律风险； n7.公司对外提供担保的法律风险； 39 保证担保应注意问题 n（1）保证人应不为法律法规所禁止。 n（2）保证人应具有代为清偿债务能力。 n（3）保证方式的约定尽量约定为连带责任保证。 n（4）在合同中对保证期间约定的明确具体。 n（5）发生债的变更及时与保证人就保证签订新的协议 。 n（6）保证合同与借款合同一定要有编号，并做好衔接 n（7）注意在保证期间内及时向保证人主张权利 40 （二）抵押担保法律风险 基础知识概述 定义：抵押是指债务人或者第三人不转移对担 保法第34条所列财产的占有，将该财产作为债权 的担保。当债务人不履行债务时，债权人有权依法 以抵押财产折价或以拍卖、变卖该财产的价款优先 受偿。 在抵押担保中，作为抵押担保的财产称为抵押物 ，提供抵押物的债务人或第三人为抵押人，接受抵 押的人为抵押权人。 41 n抵押常见法律风险分析： n1.抵押物不当的法律风险； n2.抵押人同意提供抵押物的决策程序存在瑕疵 的法律风险； n3.流押条款的法律风险； n4.未及时办理抵押登记的法律风险； n5.出租财产能否设定抵押？ n6.抵押权实现的法律风险； 42 （三）质押担保法律风险（三）质押担保法律风险 质押指债务人或第三人将其动产移交债权人占有，或将 其财产权利出质，以该动产或财产权利作为债权的担保。当 债务人不履行到期债务或者发生当事人约定实现质权的情形 时债权人有权依照法律的规定，以其占有债务人或第三人的 动产或财产权利折价，或者拍卖、变卖动产或财产权利所得 价款优先受偿的担保制度。 提供特定财产的债务人或第三人为出质人，占有财产的 债权人为质权人，移交给债权人占有的财务为质押物。 同抵押一样，出质人可以为债务人，也可以为第三人。 质押业务创新的选择！ 43 n案例：小额贷款公司担保经典案例分析 44 修炼四 正确处理与政府、媒体、下属的关系 45 （一）企业家要处理好与政府的关系 n1. 企业家切忌僵化与政府的关系 n案例：企业家告赢区政府后反因“妨害作证罪” 被判刑 n2.企业家与政府官员最佳境界是若即若离 n3. 企业家要懂政治不要搞政治 46 （二）企业家要处理好与媒体的关系 n1.富豪榜或是“杀猪榜” n2.善于利用媒体力量 n3.危难时刻显身手危机公关 n案例：媒体的力量 47 （三）企业家要正确处理与下属的关系 n案例：企业家“东窗事发”缘起下属不满的举报 n1企业家的“法商”中不应缺少劳动法律元素 n2企业家vs下属与企业vs员工 n3其他基本劳动法律常识介绍（略） 48 修炼五 投资法律知识 49 你了解这些时髦词吗？ n并购、私募、私募股权、私募股权投资、风险 投资、天使投资、主板、中小板、创业板、新 三板、创业板、上市、产权交易市场 50 （一）公司对外投资的方式 n1.新设公司投资 n2.并购投资 n3.短期投资 51 （二）什么是并购，什么是股权并购？ n1.什么是并购？ n2.什么是股权并购？ n3.股权并购的优点。 n4.股权并购的缺点。 n5.适用股权并购的条件。 n6.股权并购的三种模式 n并购案例1和案例2 52 （三）资产并购（略） n问题：资产并购和股权并购的选择？ n案例： n律师在并购中的作用。 n（四）企业拆借的效力及合法化途径。 53 修炼六 善待一生最重大的合同婚姻 54 问题：你的妻子（老公）值多少钱？ 巴菲特说，他一生中最重要的投资并不是买入哪种股票，而是选择跟谁结婚。 n我们先看一下这几位企业家的遭遇 55 土豆网起大早、赶晚集 n2010年11月9日，土豆网向美国证监会提交了拟 在纳斯达克上市的申请。计划筹资1.2亿美元。 n按计划，土豆网将于12月上旬正式上市。 n令ceo王微始料未及的是，土豆网95%的股权被 他的前妻杨蕾申请进行了冻结。 56 n法院最终将部分股权给予甚至强制划转给王微的前妻， 土豆网的股权结构变动使得“股权结构不清晰”，无法 进行公开招股。 57 n土豆重启ipo后，2011年6月以来中国概念股暴跌，之 前受部分中国公司财务造假的影响，美国投资者连续 做空中国概念股，后来美债危机导致美股震荡，上市 环境已经有了很大的变化。 n历尽波折的土豆网在11年8月17日登陆纳斯达克交易所 ，其开盘价25.11美元，比发行价29美元下跌13.4%。 戏剧化的是，另外两只视频概念股优酷和酷6均走出一 波暴涨行情，涨幅双双超过20%。 58 n有人在微博上调侃：“听说最近不少vc/pe试图在股东 协议中增加条款，要求他们所投公司的ceo结婚或者离 婚必须经过董事会，尤其是优先股股东的同意后方可进 行。” n王微看到这条微博后对此添加了一句精辟的注解：“前 有新浪结构，后有土豆条款，大伙一起努力，在公司治 理史上留个名。” 59 案例 真功夫 60 真功夫 真功夫“蒸”功夫，主打蒸汤、蒸饭。 创始人蔡达标、潘宇海 核心价值发扬中华饮食“营养”优势，塑造“营养” 成立与发展1994年创立于广东东莞的“168”蒸品店 04年改名为“真功夫”，08年米饭销量突破5000万份，全国 400多家直营店，是直营店数最多，规模最大的中式快餐连锁 企业，是中国快餐五强企业中唯一的中国本土快餐品牌。 。 公司简介 61 职工 培训 经营 分店 3亿元 2007年 62 内乱不断 n创始人蔡达标与前妻潘敏峰离婚，导致他与另一创始 人潘宇海之间的亲情纽带消失，进而引发纷争。在经 历问题排骨、二奶门、经济犯罪、对峙公堂，再到如 今的锒铛入狱，这一桩离婚案具备了一出都市商战电 影的大部分精彩元素。 真功夫 63 内乱不断 n2006年9月，蔡达标和潘敏峰15年的感情宣告破裂，两人协议离婚 。 n2009年，“二奶门”让潘敏峰有了机会反击。 真功夫 64 内乱不断 2009年6月2日，潘宇海向真功夫发出审计通知书，要求对真功夫账目进 行审计，遭到蔡达标拒绝。 2009年7月23日，潘宇海将真功夫告上法庭，要求履行公司股东知情权，并 请求法院查封该公司2007年7月至2008年12月的财务报告、财务账册以及会 计凭证。 2010年2月10日，广州天河法院作出判决，判定真功夫拒绝大股东查账审计 属于违法，要求真功夫将财务报告、财务账册、会计凭证、银行对账单提供 给大股东潘宇海委托的会计师事务所进行账目审计，并提供不少于10平方米 的办公场所。对于该判决，真功夫不服，随后提起上诉。 真功夫 65 内乱不断 n2011年清明假期前后，一直保持沉默的真功夫现任副董事长潘 宇海与姐姐潘敏峰开始联络媒体，称蔡达标任命了新的董事长 蔡春媚，废止不久前任命的原董事长蔡春红。 n2011年4月22日，经广州市公安机关侦查，证实蔡达标等人涉嫌 挪用资金、职务侵占等犯罪行为。经广州市人民检察院批准， 对蔡达标等4名嫌疑人执行逮捕。 真功夫 66 祸起何方？ n真功夫事件背后折射的是中国家族企业普遍遭 遇的阵痛。兄弟争斗、父子反目、夫妻纷争的 权力争斗在家族企业中不断上演。家族企业的 内斗不仅阻碍着企业的发展，甚至可以毁掉一 个企业。 真功夫 67 风头介入 n蔡达标与蔡敏峰离婚后，今日资本扶植的对象是蔡达标派系，而 非潘敏峰及其弟潘宇海派系。 n2007年10月，中山联动和今日资本联合向真功夫注资3亿元。之 后，真功夫的股权结构为蔡达标、潘宇海各占41.74%，双种子公 司占10.52%（其中蔡、潘各占5.26%），今日资本和联动投资各 占3%。后来，蔡达标通过控股真功夫股东之一的中山联动创业投 资公司，股权比例反超潘宇海。 n今日资本当初的计划是扶植真功夫在两三年后上市，并联手蔡达 标对真功夫进行了一系列的“去家族化”改革，实际上是将潘系 势力架空。 真功夫 68 功亏一篑 n2011年蔡达标的落网，标志着今日资本自2007年入主真功夫后 所作种种“去家族化”的努力，宣告失败。 n蔡达标被捕消息公布后，真功夫首次对外正式声明，称：“鉴 于真功夫公司原董事长蔡达标已被依法逮捕，目前不能履行董 事长职责，由真功夫公司创始人兼副董事长潘宇海先生代为履 行公司董事长职务，对外代表公司。”这意味着潘宇海已正式 接管真功夫，蔡达标时代已经终结。 真功夫 69 赶集网 杨浩然 n（略） 70 今日 资本 n土豆网、赶集网、真功夫掌门人纷纷在临上市被自 家媳妇告上了法庭。巧合的是，这三家上演相似“ 内乱”闹剧的企业背后，是共同的投资人今日 资本。一系列的夫妻争产案，也让今日资本女掌门 人徐新一下成了风云人物。 n“见过投得准的，没见过投得这么准的。”微博上 有人这样调侃今日资本，“现在徐新该担心京东老 板强哥会不会也玩这一套？” n三家准上市公司都因家庭纠纷影响上市进程，这到 底是巧合，还是投资人今日资本考察不力？人称vc 界“女杀手”的徐新为此承受极大压力，并引发了 风投界的反思。 71 倒霉的vc界“女杀手” -徐新 土豆： 错失上市良机，投资回报降低 赶集网： 夫妻争产案悬而未决，恐步土豆后尘 真功夫： “去家族化”前功尽弃， 上市之日遥遥无期 72 （一）婚姻法律风险牵一发而动全身 案例：杜双华婚变或掀股权战 企业家婚姻 成经营新风险一切都是钱闹的 思考：企业家婚姻关系对公司的影响。 73 n（二）善待一生中最大的合同婚姻 n（三）企业家离婚的风险提示 n（四）企业家婚姻法律风险防范 n（1）婚前财产公证； n（2）婚前协议； n（3）婚后所得约定； n（4）增强证据意识 n（五）继承法律风险谁来坐上这把交椅？ 74 阶段回顾： n思考：如何经营好家族企业？ n中国式家族企业存在问题 n解决思路分析 75 修炼七 企业家刑事法律风险防范 76 中国企业家刑事犯罪情况介绍（19902008） n黄光裕、顾雏军、张海、禹作敏、牟其中、李大午、吴英 n84位国有平均年龄为53.69岁、104位民营企业家平均年龄为 43.68岁 n逐年上升的趋势； n男性90%、女性10%； n大部分都获得了极高的社会荣誉； n荣登福布斯或胡润富豪榜的有22人。 n国有：大专学历以上80%，硕士以上30%，民营：大专以上 33%，高中以下45%。 n新的趋势 n从天堂到地狱有多远？ 77 （一）企业家犯罪原因分析 1.企业家自身原因 （1）法律意识淡薄，犯罪界限认识不清； （2）不正常的社会交往活动 （3）人性弱点 （4） 虚荣 2.外部原因 78 （二）国企企业家犯罪罪名 n1.受贿罪； n2.贪污罪； n3.挪用公款罪； n4.巨额财产来源不明罪； n5.私分国有资产罪； n6.行贿罪； n7.滥用职权罪； n8.国有公司人员失职罪； n9.各种诈骗罪； n10.偷税罪。 79 （三）民营企业家犯罪罪名统计 n1.各种诈骗罪； n2.各种行贿罪； n3.故意杀人罪； n4.组织、领导黑社会性质组织罪； n5.故意伤害罪； n6.偷税罪、虚开发票罪； n7.虚报注册资本罪、虚假出资罪、抽逃出资罪； n8.涉枪支、弹药罪名； n9.挪用资金罪； n10.职务侵占罪。 80 （四）小额贷款公司企业家容易涉及的犯罪 n1.集资诈骗罪； n2.非法吸收公众存款罪； n3.行贿罪、对非国家工作人员行贿罪； n4.虚报注册资本罪、抽逃资金罪、虚假出资罪； n5.合同诈骗罪； n6.职务侵占罪 81 （五）非法集资与民间融资（五）非法集资与民间融资 1.非法集资罪（学理上的概念） u 非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较 大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准 。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金 的行为，是构成本罪的行为实质所在。 u 我国刑法规定了四类非法集资犯罪：它们分别是非法吸收公众 存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、 企业债券罪。 82 u非法集资往往表现出下列特点： 一是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有 审批权限的部门超越权限批准集资。 二是承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形 式为主外，也有实物形式和其他形式。 三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众 ，而不是指特定少数人。 四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。 83 集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪的构成要件 1、集资诈骗罪构成要件 必须有非法集资的行为。 集资是通过使用诈骗方法实施的； 使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大。 2、非法吸收公众存款罪构成要件 犯罪主体是未经中国人民银行批准从事金融服务的企业或自然人，违法 从事只有金融机构才能从事的吸收存款业务。 行为人面向不特定的对象即“公众”吸收资金。“公众”是指不特定的对象， 具有广泛性、不确定性和公开性的特点。 企业向社会通过各种媒体公开宣传，以吸引不特定的人群。 84 非法集资与民间借贷的区别非法集资与民间借贷的区别 民间借贷和非法集资同属于民间融资的范畴，民间融资作为二者的上民间借贷和非法集资同属于民间融资的范畴，民间融资作为二者的上 位概念，涵盖了民间借贷和非法集资。但二者的区别亦十分明显：位概念，涵盖了民间借贷和非法集资。但二者的区别亦十分明显： 1 1、民间借贷是向特定对象借款，只要双方处于自愿，无须有关部门批准、民间借贷是向特定对象借款，只要双方处于自愿，无须有关部门批准 。 2 2、非法集资则是未经有关部门批准，向社会不特定对象筹集资金的行为、非法集资则是未经有关部门批准，向社会不特定对象筹集资金的行为 。二者区分的