信用社加强内部管理工作总结汇报材料.doc

强化素质练内功 力创一流铸辉煌信用社加强内部管理工作总结汇报材料信用社坐落在1821省道旁的镇村,现有干部职工9人。业务辐射镇1个居委会，49个行政村，农业人口52000多人。从年到目前连续7年被评为县信用系统先进单位；2011年被评为全市双文明单位；年7月被团市委评为青年文明号。今年截至8月底，存款余额近7200万元，贷款余额5300万元，存贷比例为74。累计完成收入235万元，其中利息收入220万元，实现账面反映毛利润300万元。这些成绩是狠抓内部管理，不断完善各种制度，切实强化责任，迎难而上，奋勇拼搏取得的。一、统一思想，加强领导长期以来，我社本着“高效文明，服务经济，强化管理，力创一流”的办社宗旨，以文明树形象，以管理求效益。为了强化内部管理，首先是高度统一思想，增强凝聚力战斗力。从刘大民同志担任信用社主任以来，坚持打造素质型信用社，将每月逢五晚上定为信用社集体学习日，将周六定为内勤人员自觉学习日。全体干部职工认真学习“三个代表”重要思想和新的财务制度、会计出纳基本制度，以及上级局办信用社的内部管理文件并贯彻落实。一年来，我们先后学习了农村信用社会计基本制度、农村信用社出纳基本制度、农村信用社财务管理实施办法、票据法和会计法等政策理论业务知识。我们充分发挥团队精神，员工亲如兄妹，各项工作密切配合，社领导以身作则，同时要求每个干部职工做笔记，写心得，围绕文明服务、抓好效益、控案等主题开展讨论。去年我社根据上级行社有关指示精神，结合本社的实际情况，在全社上下进行了一场思想大整顿大讨论，从而将各种规章制度、法律章程灌输于员工的头脑中，让科学的、进步的、高尚的东西在员工意识形态中占据主要地位，从而自觉地抵制一切歪风邪气。以刘大民同志为首的社领导一班人始终绷紧加强内部管理这根弦，从没有丝毫懈怠。平时注重调查研究，全面掌握情况。社领导经常深入柜台查看账目，核对数据，定期不定期地对各代办站进行全部全面稽查，还翻山越岭深入代办员和贷款户家了解情况，倾听他们的意见建议。社领导定期召集员工过组织生活，对重大问题进行民主决策，充分发挥理事会和社务会作用。针对内部管理工作中各种新的问题，对症下药，及时解决。每个季度，我们逐张翻阅借据、督促外勤人员逐个农户发出催收通知单，按季结息，落实还款计划，不留死角。二、严格制度，环环相扣“无规矩不成方圆”。作为地方一级金融机构，我们信用社一班人始终坚持完善制度、执行制度，以实现个人和企业的双赢。我社内部出台了主任岗位责任制、副主任岗位责任制、主任会计岗位责任制、记帐会计岗位责任制、出纳员岗位责任制等制度，挂在营业厅显要位置并要求有关人员烂熟于心。在会计核算方面，我们始终坚持会计核算十六项基本制度和会计核算“六无、六相符”的规定，先后建立了33种登记簿，为相互制约、控制发案奠定了良好的基础。始终坚持钱、帐分管、双人临柜、交叉复核，不得越权操作，即出纳不能代记帐班，不能操作电脑。我社内部会计出纳人员严格遵守记帐规则，做到帐簿记载数字准确，字迹清楚，内容完整，不合要求的登记簿经主任会计认真核实责令重抄，同时做到帐务无积压，当天的帐当日记载，毫不推后记帐，基本上达到了规范化的要求。在信用分社交帐管理方面，实行“三定、四带、七核对、一交清”的监管办法，“三定”即：定交帐时间、定交帐单位、定交帐稽核责任人。“四带”即：结算开户单位会计在每月规定的交帐日带帐簿、带借据、带凭证、带库存现金来社接受审核。七核对即：核对总分余额、核对帐据、核对帐款、核对帐表、逐笔核对利息、核对各科目发生额、核对重要空白凭证的领取和使用情况。“一交清”即：信用分社月末库存现金必须交清为零，从而使结算开户单位的帐务达到了“五无、六相符”。在档案管理方面，我社对会计凭证装订每5天按4厘米厚度装订一次，对帐表凭证按一年为期，及时装订。信用分社的凭证，按交帐时间及时装订，并及时登记会计档案登记簿。同时建立了会计档案调阅登记簿，上级局办及县信用联社各职能部门到我社检查，我们也严格履行手续，凭介绍信逐一登记档案调阅登记簿。在帐务核对方面，对联社往来对帐我们严格按以下要求具体操作：根据营业部提供的对帐单，明细帐清单与本信用社的分户帐逐笔核对，未达帐逐笔登记查明原因，对帐由社主任与主任会计共同参与，认真审查，对帐后两人亲笔签名、填写日期、加盖公章，及时送往营业部备案。我社认真落实信用社与结算开户单位之间的对帐要求，每次交帐由监管员根据备用金分户帐逐笔勾对，同时对网点每月定期查库，进行总分核对，每10天通打一次分户帐，做到总分相符，按天进行帐据核对，按月进行低值易耗品帐户核对、其他应收款的核对，明确了处罚及赔偿责任。在重要空白凭证管理方面，我们认真落实重要空白凭证管理办法，由主任会计、出纳员分别设立重要空白凭证分户帐、重要空白凭证数量价款登记簿，领用的重要空白凭证实行签字和销号，将重要空白凭证发案因素消灭在萌芽状态。从而明确了主任(办)会计、本口点出纳员、本口点记帐会计、分社会计、分社出纳员、信用社监管员职责，并对违规行为处罚到位。在电子汇兑、汇划及安全防范管理方面，我们坚持日清月结、坚持岗位制约、坚持事后检查的原则，明确系统管理员、录入员、记帐员、复核员、编押员、通讯员职责，对大额汇出款项采用密码双人复核，切实防范错汇、重汇的差错事故，根据联社的操作规程，明确奖罚措施。在现金管理方面，信用社及其代办网点按业务量和日均现金流量合理确定库存限额，超库存限额进行处罚，坚决杜绝白条抵库或帐务不符的现象。主任每月底查库7次，所查库存数据与月报表相符，会计每周查库1次，所查库存数据与总帐库存余额相符，网点超库存限额分别按7、10处罚管库责任人。我们认真落实现金支付结算管理办法，切实根据人民银行总行反洗钱的要求，对超过5万元的现金支付，实行严格审批，查明去向和用途，严控人为的现金坐支，对于现金收付帐户管理、现金支付范围、现金支付审批权限、库存限额管理、现金支付预算纪律、违规处罚作了明确详细的规定。在非生息管理方面，我们认真规范其他应收款、应收利息、抵债资产，按同类型设置相关明细子目，长期占用的非生息资金，我们逐个审查，视同贷款一样逐笔收回，先后处理各种暂付款60.2万元，做到新老划断，非业务性支出不准列帐，确需列支的出具申请报告，经联社批准后方可列支。同时进行事后及时处理，消除长期挂帐的状态。对闲置的房屋，我们理事会已提出初步变卖意见向联社党委报告确定，打算以最高的价格面向公众拍卖。我社以制度管理人，领导率先垂范，让员工在遵守制度中得到回报。从主任到副主任、主任会计乃至一般工作人员人人都明白自己在工作中可以干什么，不可以干什么，行于所当行，止于所当止。从而使本社连续多年来未出现过任何安全事故和结算差错事故。效益连年攀升，职工收入水平在全县信用社系统中也名列前茅。三、优质服务，打造形象我信用社以服务出质量，以服务创效益，以服务树形象，以服务升地位。首先是增强服务观念。社领导经常教育员工牢固树立服务意识，增强忧患意识、危机感和紧迫感；树立奉献精神，树立“顾客至上、信誉第一”的新观念；树立爱岗敬业的职业道德观念。增强“以社为家，社兴我荣，社衰我耻”的集体观念，增强服务的自觉性和主动性。其次是创新服务手段，提高服务水准。我社除了临柜人员坚持统一着装，挂牌上岗外，还全面实施文明服务用语，坚持做到客户来时有迎声，问时有答声，走时有送声，使客户高兴而来，满意而去。为让职工开阔眼界，找出差距，社领导还分批组织他们到外地优质文明服务单位学习取经，以不断提升自己的服务水准。此外，近年来，信用社还先后投入资金 19万余元，装饰了营业间和员工住房，更新了办公设施，添置办公用具，改造职工食堂。特别是硬化了内院，辟出了花圃和水池。在服务细节上，我信用社也是匠心独运，营业厅桌椅、老花眼镜、验钞机、饮水机一应俱全，而且始终保持一