手机银行投资理财培训.ppt

手机银行培训 手机银行投资理财培训 功能介绍1 基金2 国债3 理财产品 培训内容 理财账号变更4 基金收益计算器6 国债收益计算器4 4 3 5 4 7 功能介绍 （一）基金业务 客户可以通过此功能查询邮储银行代销的基金产品的基本信息与净值 信息，并可以办理基金购买、定投、赎回、转换、撤单、修改分红方式、 查询基金持有情况、查询交易明细等操作。 （二）国债业务 客户可以通过此功能查询我行代销的所有期次凭证式国债和储蓄国债 （电子式）产品，并可以查询国债持有情况、查询交易明细等操作。 （三）理财业务 客户可以通过此功能查询我行销售的人民币理财产品，并可以办理理 财追加投资、提前赎回、终止投资、交易撤单、查询人民币理财产品持有 情况、查询交易明细等操作。 （四）理财账号变更 若客户在柜台撤办理财类业务，或者在柜台变更理财类业务结算账户 ，客户可以通过该功能将基金系统中变更后的账户状态同步到手机银行中 ，以保障客户完成投资理财交易。 （五）基金收益计算器 客户可以通过此功能估算基金收益。 （六）国债收益计算器 客户可以通过此功能估算国债收益。 基金 基金产品查询 功能描述： 客户通过此功能可以查看基金产品净值等信息，并可联 动办理基金购买和基金定投。 适用范围： 所有账户可以查看基金产品信息；已加办理财类业务的 手机银行签约账户可以办理基金购买、基金定投。 基金产品查询 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金产品 查询”链 接。 基金产品查询 可输入“基金代码/名 称”，点击【查询】按 钮进行模糊查询 可点击“基金公司名 称”链接，进行基金 产品查询 基金产品查询有两 种查询方法： 1、输入“基金代码 /名称”，点击【查 询】按钮进行基金 产品查询； 2、点击“基金公司 名称”链接，进行基 金产品查询。 基金产品查询 点击“基金代码”链接， 查看详情 我持有的基金 功能描述： 客户通过此功能可以查看本人在所有渠道持有的基金信 息，并可联动办理基金购买、定投、赎回、转换、修改 分红方式。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户； 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户。 我持有的基金 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金我 持有的 基金”链 接。 我持有的基金 点击“基金代码” 链接，查看详情 基金购买 功能描述： 客户通过此功能可以办理基金认购或基金申购。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金购买 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金购买” 链接。 基金购买 基金购买有两种购 买方法： 1、输入“基金代码 /名称”，点击【购 买】按钮进行购买 ； 2、点击“按照基金 公司查询基金产品” 链接，查询基金产 品。 可输入“基金代码/名 称”，点击【购买】按 钮进行购买 可点击“按照基金公司 查询基金产品”链接， 查询基金产品 基金购买 选择某一只基金进 行购买，系统判断 客户是否开通相关 基金公司TA账户， 点击【确认】按钮 ，办理基金TA账户 开户操作。 基金购买 点击【下一步】按 钮，确认开通基金 TA账户开户。 点击“证券投资基金 投资人权益须知”链 接，可查看详细内 容。 基金购买 点击【下一步】按 钮，完成基金TA账 户开户操作。 基金购买 成功办理基金TA账 户开户后，系统判 断客户是否已进行 过风险评测，若没 有查询到风险测评 结果，系统显示风 险提示； 点击【开始评测】 按钮跳转到风险评 测问卷页面； 点击【取消】按钮 跳转到基金购买首 页。 基金购买 客户完成风险评测 ，系统显示评测结 果。点击【已阅读 建议并继续购买】 按钮，系统判断客 户风险承受力是否 大于等于此产品的 风险等级。 基金购买 若客户风险承受力 低于产品的风险等 级，系统显示风险 提示； 点击【确定】按钮 ，进入基金购买详 情页面； 点击【取消】按钮 ，返回基金购买首 页。 基金购买 输入“购买金额”，金额 不能为0，必须大于最 低购买金额 基金购买 根据客户类型 输入认证方式 基金购买 回显成功信息 基金购买 特别说明： 1、若客户没有基金TA账户，在办理基金购买时，系统会 联动开通基金TA账户； 2、未在任何渠道做过风险评测的客户，在办理基金购买 时，系统会先对客户进行风险评测。 基金定投 基金定投申请 功能描述： 客户通过此功能可以办理基金定期定额申购。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金定投申请 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金定投” 链接。 基金定投申请 点击“基金定投基 金定投申请”链接。 基金定投申请 基金定投申请有两 种定投方法： 1、输入“基金代码 /名称”，点击【定 投申请】按钮进行 定投申请； 2、点击“按照基金 公司查询基金产品” 链接，查询基金产 品。 可输入“基金代码/名 称”，点击【定投申请 】按钮进行定投申请 可点击“按照基金公司 查询基金产品”链接， 查询基金产品 基金定投申请 选择某一只基金进 行定投申请，系统 判断客户是否开通 相关基金公司TA账 户，点击【确认】 按钮，办理基金TA 账户开户操作。 基金定投申请 点击【下一步】按 钮，确认开通基金 TA账户开户。 点击“证券投资基金 投资人权益须知”链 接，可查看详细内 容。 基金定投申请 点击【下一步】按 钮，完成基金TA账 户开户操作。 基金定投申请 成功办理基金TA账 户开户后，系统判 断客户是否已进行 过风险评测，若没 有查询到风险测评 结果，系统显示风 险提示； 点击【开始评测】 按钮跳转到风险评 测问卷页面； 点击【取消】按钮 跳转到基金定投申 请首页。 基金定投申请 客户完成风险评测 ，系统显示评测结 果。点击【已阅读 建议并继续购买】 按钮，系统判断客 户风险承受力是否 大于等于此产品的 风险等级。 基金定投申请 若客户风险承受力 低于产品的风险等 级，系统显示风险 提示； 点击【确定】按钮 ，进入基金定投申 请详情页面； 点击【取消】按钮 ，返回基金定投申 请首页。 基金定投申请 输入“每次定投金额 ”，选择“每次定投 周期”、“每次定投 日期” 每次定投金额 不能为0，必须 大于定投起购 金额； 每次定投周期 为1-12个月； 每次定投日期 为1-28日 基金定投申请 根据客户类型 输入认证方式 基金定投申请 回显成功信息 基金定投申请 特别说明： 1、若客户没有基金TA账户，在办理基金定投申请时，系 统会联动开通基金TA账户； 2、未在任何渠道做过风险评测的客户，在办理基金定投 申请时，系统会先对客户进行风险评测。 基金定投查询及变更 功能描述： 客户通过此功能可以办理基金定期定额申购变更，变更 内容包括变更定投日期、扣款周期、扣款金额。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金定投查询及变更 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金定投” 链接。 基金定投查询及变更 点击“基金定投基 金定投查询及变更” 链接。 基金定投查询及变更 显示客户的全部基 金定投计划； 选择某一定投记录 ，点击“基金代码” 链接，显示该定投 计划的详细信息。 基金定投查询及变更 可以单一修改 可以全部修改 可以单一修改原定投 金额、原定投周期、 原下一扣款日； 也可以全部修改这三 项。 基金定投查询及变更 输入新定投参数 基金定投查询及变更 根据客户类型 输入认证方式 基金定投查询及变更 回显成功结果 基金定投撤销 功能描述： 客户通过此功能可以办理基金定期定额撤销。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金定投撤销 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金定投” 链接。 基金定投撤销 点击“基金定投基 金撤销”链接。 基金定投撤销 显示客户的全 部基金定投计 划； 选择某一定投 记录，点击“基 金代码”链接， 显示该定投计 划的详细信息 。 基金定投撤销 确认定投 计划信息 基金定投撤销 根据客户类型 输入认证方式 基金定投撤销 回显成功信息 基金赎回 功能描述： 客户通过此功能可以办理持有基金的份额赎回。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金赎回 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金赎回” 链接。 基金赎回 显示客户持有 且允许赎回的 的基金产品； 选择某一基金 产品，点击“基 金代码”链接， 显示基金的详 细信息。 基金赎回 输入“赎回份额”，赎回份额不能 为0，必须大于最低赎回份额； 选择“巨额赎回标志” 基金赎回 根据客户类型 输入认证方式 基金赎回 回显成功信息 基金转换 功能描述： 客户通过此功能可以办理在中国邮政储蓄银行代售的同 一家基金公司旗下基金产品之间的转换。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金转换 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金转换” 链接。 基金转换 显示客户持有 且允许转换的 的基金产品； 选择某一基金 产品，点击“基 金代码”链接， 显示基金的详 细信息。 基金转换 输入“转出份额”，转出 份额不能为0，必须大于 最低转换份额； 选择“可转入基金名称” 基金转换 根据客户类型 输入认证方式 基金转换 回显成功信息 基金撤单 功能描述： 客户通过此功能可以取消前一交易日日终后至本交易日 日终前的基金交易。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金撤单 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金撤单” 链接。 基金撤单 显示客户当日可撤 单的基金交易； 选择某一基金交易 ，点击“交易类型” 链接，可办理该交 易的撤单。 基金撤单 根据客户类型 输入认证方式 基金撤单 回显成功信息 基金分红方式修改 功能描述： 客户通过此功能可以修改已购买的基金的分红方式。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金分红方式修改 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金分红 方式修 改”链接 。 基金分红方式修改 显示客户已购 买的的基金产 品； 选择某一基金 产品，点击“基 金代码”链接， 可进行基金分 红方式修改。 基金分红方式修改 选择新的分红方式 基金分红方式修改 根据客户类型 输入认证方式 基金分红方式修改 回显成功信息 基金交易明细 功能描述： 客户通过此功能可以查询所有渠道本人最近半年内的基 金交易明细。查询起止日期为三个月之内。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 基金交易明细 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财基 金基 金交易 明细”链 接。 基金交易明细 两种查询方法 ：1、可以输入 “起始日期”、“ 截止日期”，选 择“交易类型” ，点击【查询 】按钮查询基 金交易明细； 2、可以点击“7 天/1个月/3个 月”链接（默认 当天为结束日 ），查询基金 交易明细。 可以点击链 接查询 可以输入起止日期 、交易类型查询 基金交易明细 点击“交易类型”链 接，查看详情 国债 我持有的国债 国债产品查询 国债交易明细 国债 国债产品查询 功能描述： 客户通过此功能可查询到我行目前正在代销和历年代销 的所有期次的凭证式国债和储蓄国债（电子式）产品。 适用范围： 所有手机银行客户 国债产品查询 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财国 债国 债产品 查询”链 接。 国债产品查询 输入“发行年度” 、“国债品种”查 询国债 国债产品查询 点击“券种代码”链接 ，查看详情 我持有的国债 功能描述： 客户通过此功能查看所有渠道目前持有的凭证式国债或 储蓄国债（电子式）产品。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 我持有的国债 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财国 债我 持有的 国债”链 接。 我持有的国债 选择国债种类，分别 查看持有国债信息 我持有的国债 点击“券种代码”链接 ，查看详情 可估算国债 兑取收益 国债交易明细 功能描述： 客户通过此功能可以查询所有渠道最近半年内的凭证式 国债或储蓄国债（电子式）交易明细。查询起止日期为 三个月之内。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 国债交易明细 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财国 债国 债交易 明细”链 接。 国债交易明细 可以点击链 接查询 可以输入起止日 期、国债类型、 交易类型查询 两种查询方法： 1、可以输入“起 始日期”、“截止 日期”，选择“交 易类型”，“国债 类型”，点击【查 询】按钮查询国 债交易明细； 2、可以点击“7天 /1个月/3个月”链 接（默认当天为 结束日），查询 国债交易明细。 国债交易明细 点击“券种代码”链接 ，查看详情 我持有的产品 理财追加投资 提前赎回/终止投资 交易撤单 交易明细查询 理财产品查询 理财产品 理财产品 理财产品查询 功能描述： 客户通过此功能可以查看当前可购买和已销售的个人理 财产品信息。 适用范围： 所有手机银行客户 理财产品查询 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财理 财产品 理财 产品查 询”链接 。 理财产品查询 理财产品查询有两 种查询方法： 1、输入“理财产品 编号/名称”，点击 【查询】按钮进行 理财产品查询； 2、点击“根据理财 产品销售状态查询” 链接，进行理财产 品查询。 可以输入理 财产品编号 /名称查询 可以根据产品 销售状态查询 理财产品查询 点击“产品编号”链接，查 看详情 我持有的产品 功能描述： 客户通过此功能可以查看自己在所有渠道持有的理财产 品，并可联动办理持有产品的追加投资、提前赎回、终 止投资。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户； 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户。 我持有的产品 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财理 财产品 我持 有的产 品”链接 。 我持有的产品 点击“产品编号”链接， 查看详情 理财追加投资 功能描述： 已经持有理财产品的客户可以通过此功能在主动追加投 资期内购买一定金额的理财产品。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户； 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户。 理财追加投资 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财理 财产品 理财 追加投 资”链接 。 理财追加投资 点击“产品编号 ”链接进行追加 投资 理财追加投资 系统判断客户是否做 过风险评测，若没有 则开始评测 理财追加投资 完成评测，点击“已阅 读建议并继续购买”， 进行下一步 理财追加投资 点击“协议书条款”链接，可 以查看理财协议书详情。 点击“我已阅读并同意该协议 ”，进入下一步 理财追加投资 输入追加投资金额，不 能为0，必须为倍增金额 的整数倍 理财追加投资 根据客户类型 输入认证方式 理财追加投资 回显成功信息 理财追加投资 特别说明： 1、客户输入的追加投资额需要为倍增金额的整数倍； 2、追加投资额不能大于资金账户的可用余额； 3、已经持有理财产品的客户可以办理理财追加投资，未 持有理财产品的客户不能办理。 提前赎回/终止投资 功能描述： 客户通过此功能可以对持有的理财产品办理提前赎回或 终止投资。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户； 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户。 提前赎回/终止投资 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财理 财产品 提前 赎回/” 终止投 资链接 。 提前赎回/终止投资 点击“产品编号” 链接，进入提前 赎回或终止投资 页面 提前赎回/终止投资 输入提前赎回或 终止投资份额 提前赎回/终止投资 根据客户类型 输入认证方式 提前赎回/终止投资 回显成功信息 交易撤单 功能描述： 客户通过此功能可以取消手机银行渠道发起的理财交易 。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户； 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户。 交易撤单 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财理 财产品 交易 撤单链 接。 交易撤单 点击“产品编号”链 接，进行撤单 交易撤单 根据客户类型 输入认证方式 交易撤单 回显成功信息 交易撤单 特别说明： 1、“追加投资”交易的撤单需要在产品主动追加投资期内 办理； 2、“提前赎回”交易的撤单需要在产品赎回期内办理； 3、“终止投资”交易的撤单需要在约定终止投资期限内办 理。 交易明细查询 功能描述： 客户通过此功能可以查询所有渠道最近半年内的理财交 易明细。查询起止日期为三个月之内。 适用范围： 客户范围：手机银行普通客户、令牌客户 账户范围：已加办理财类业务的手机银行签约账户 交易明细查询 登录手 机银行 ，点击“ 投资理 财理 财产品 交易 明细查 询链接 。 交易明细查询 两种查询方法： 1、可以输入“起 始日期”、“截止 日期”，选择“交 易类型”，点击【 查询】按钮查询 理财交易明细； 2、可以点击“7天 /1个月/3个月”链 接（默认当天