担保有限公司风险管理部管理制度.doc

担保有限公司风险管理部管理制度第一条 部门职责 （一）负责公司各项业务的保前稽核、审核；（二）与客户签约；（三）保后档案管理，回访，出现赔付后的诉讼追偿工作；（四）负责项目的法律风险分析及控制，拟订公司对外法律文件；（五）按季向总经理递交业务及风险状况分析报告；（六）公司交办的其它工作。第二条 工作原则（一）保持高度独立性；（二）保持高度原则性；（三）从怀疑的角度出发看待问题；（四）认真、仔细、负责地完成工作。第三条 岗位职责（一）岗位：部门经理1、负责本部门的各项工作，承办公司管理层交办的各项工作；2、根据公司管理层制定的经营方针，制定本部门的年度、月度工作计划并组织实施；3、 指导和检查本部门工作，考核部门员工的工作绩效，作好工作总结，定期参加部门经理会议，及时向领导汇报工作情况；4、 审核公司投资担保业务操作规程，拟定担保业务法律文件，根据担保业务的发展及时更新；5、 参与重大项目的调查工作；6、 定期检查业务部门的保后跟踪服务，必要时可直接对客户进行调查或抽查项目经理已在保的项目；7、 组织、安排公司项目评审会，记录评审委员的意见并填写评审结论；8、 参与公司新开拓业务的调查、论证；9、 组织部门员工业务知识的学习和培训；10、 参与对公司业务人员进行风险管理及法律法规的培训；11、 保持和海口市中小企业担保中心的业务联系和沟通；12、 公司领导交办的其它工作。（二）岗位:车贷项目经理1、审核车贷客户资料，对领导批注意见进行最后的落实；2、对三十万以上及领导批注需要核查的车贷项目进行现场、实地调查稽核，并出具稽核意见；3、 通知车贷客户签约，预约签约时间，及客户所带资料原件及费用，见证人员一起参与客户签署有关车贷合同；4、 审核车贷客户放款前的资料是否齐全，并向银行出具放款通知书；5、 通知客户到我公司取合同并告知还款日期及时间，并把车贷资料移交给资料管理员；6、 与资产保全部沟通，协助处理有关车贷客户的保险理赔、车辆登记证回收及逾期问题；7、 查阅报刊信息，了解在保客户是否有刊登遗失声明等情况；8、 对正常解保及提前解保的客户进行费用及资料退回办理；9、 定期与车贷项目经理及资产保全部人员进行交谈，以便了解车贷市场情况及客户逾期情况；10、 按季度完成车贷风险状况分析报告；11、 领导交办的其他工作。（三）岗位:房贷项目经理1、部分参与项目调查，了解客户基本情况，确定交易真实性；2、通过网络等工具，了解客户的资信情况，评估风险；3、审核客户提交资料是否齐全；4、参与项目评审会，并提出评审意见；5、和业务部门业务员一起落实评审意见；6、处理发生的二手楼转按揭贷款担保事故；7、审核赎楼、解除资金监管和解除担保等款项支付的有关依据；8、按季度完成房贷风险状况分析报告；9、导交办的其他事务。（四）岗位:工程项目经理1、配合项目人员了解客户的基本情况，核实客户的资质水平、经济实力、资产状况；2、配合项目人员实地考察工程担保项目的真实性以及其他情况；3、参加工程项目的评审会，并初步判断项目的风险以及可行性；4、落实公司评审会意见，办理个人以及财产反担保措施的手续；5、分析项目的在保风险，与项目人员对项目进行定期回访；6、配合项目人员，办理项目的解保手续；7、配合项目人员，对代偿客户进行追偿；8、按季度完成工程风险状况分析报告；9、领导交办的其它工作。（五）岗位:短期借款项目经理1、贷前项目考察、稽核；2、参加评审会、出具评审意见；3、落实评审会意见、担保措施；4、与客户签署借款合同、保证合同、抵押合同等法律文书；5、保后回访；6、到期不能偿还债务的诉讼追偿；7、按季度完成短期借款风险状况分析报告；8、领导交办的其它工作。（六）岗位:诉讼保全项目经理:1、审核综合部提交诉讼保全业务的档案材料是否齐全，符合条件后召开评审会。2、参加评审会，并出具评审意见。记录评审会决议。3、审核综合部是否落实评审意见；4、保后回访；5、按季度完成诉讼保全风险状况分析报告；6、领导交办的其它工作。第四条 会议制度 风险管理部每周五下午一点召开例会，部门全员参加，部门经理主持。 会议先由各项目经理汇报本周工作及下周计划。 部门经理询问每项未完成工作的具体原因，与项目经理讨论解决方法，安排具体经办人员及措施。 部门经理安排下周工作任务。 部门经理总结本周工作及制定下周计划，报总经办并在公司例会汇报。第五条 考核制度 每月对员工的工作进行一次考核，项目经理由部门经理初步考核后提交公司领导考核，部门经理的工作由公司领导考核。 （一）考核标准：数量考核和质量考核。 （二）数量考核：项目经理每月稽核、评审、签约、落实评审意见、回访、诉讼追偿等工作