物流工司年度工作总结.doc

物流工司年度工作总结融资物流监管的发展1、 融资物流监管业务的概述 融资物流监管业务的概述是：物流公司利用自身的物流服务能力，在为客户提供仓储、运输等物流服务的同时，接收银行委托，对客户质押给银行处于仓储、保管、运输等物流状态的货物（商品）进行监控，对出质人进行监督。其中，对质押物监控是指对质押物的品名、数量等进行查验、核对，及时向银行报告质物状况，如有不符之处物流公司及时报告银行，并采取相应措施；对出质人的监督是指对出质人对质物的入库、提货等过程进行监督，一旦发现违反三方协议约定之行为物流公司及时制止并向银行报告，等待银行的处置措施。 物流公司监管依托银行为基础，代替银行对在银行进行融资的企业及个人进行监管工作，物流公司作为第三方公司进入银行与企业之间，代替银行进行银行授予的对企业的监管权利，有利于银行风险的防控，融资企业通过第三方物流的监管，更加方便快捷的从银行取得自己所需要的资金。2、 融资物流监管的前景融资物流监管从06年在我国开始兴起到2008年在中国市场形成一金融行业为主导监管行业为辅助的一个综合平台，其中以中远、中铁、外运等等为代表的一大批物流公司对这一新兴的物流行业进行了探索，在国外很大一批资金的来源是依靠各大银行的贷款进行业务的在扩大的，而在中国相对贷款的审批是比较繁琐的，这就迫切的要求企业找到一个相对宽松的贷款渠道进行自身的资金需要，银行方面也进行了多方面的尝试简化贷款的审批程序等等，而在简化审批的程序的前体下出现了很多银行自身也出现了很多监管不到位情况贷出的款项无法有效及时收回的情况，从而造成了银行的亏空。这也促使银行也需要找到一个能够承担一定风险的物流公司来行使银行的一部分权利，替银行来进行监管工作。我们知道银行的职能就是吸收存款发放贷款，银行自身的规章制度限制了他们银行是一个监督机构的权利，他们只能从财务报表等一些数据上来进行对一个融资企业的监查工作，不能深入到他们企业内部去监督融资企业的运营状况，造成了对融资企业的监管的松动，尤其是对散货类（包括煤炭、石油、钢材、铁粉等流动性较强的物资）的融资企业的监管更是无从下手，这也造成了银行有充足的资金贷不出去，而企业也没有办法从银行贷出大笔的资金来壮大自己的企业，这就需要一个具有一定实力的物流公司进入企业与银行之间来协调这个并不相互的矛盾，矛盾的产生是银行怕自己的钱贷给需要融资的企业，而由于自身的性质没有相对的完善的监管制度使企业在一定程度上出现不良的信誉行为，从而为银行自身埋下了资金回收的隐患，而融资物流监管业务的出现相对减小了这部分的风险。物流公司作为一个独立的企业介入到银行与融资企业之中，是现在企业和银行之间合作必不可缺少的一个桥梁，银行授予融资物流公司对在银行进行融资企业的监管工作，是银行更好的和企业进行融资的合作，融资物流公司在其中担当了企业和银行的搭桥人，融资物流公司在在为银行和企业进行搭线的合作中也为自己的企业赢得的发展中的机会，银行可以更加放心的对融资企业发放贷款，企业也得到了自己需要的的资金。物流作为一个服务型的企业，从自身角度出发他是联系中小企业和银行之间的纽带，作为一个服务型的公司他要协调银行，融资企业彼此之间的合作，在让企业用到自己发展所需要的资金的同时，也在为金融公司所投入的资金承担着监管的职责，这就给物流公司带来了一个全新的发展方向，我们必须在银行和企业中充当好自己的角色，从08年只有几家融资物流监管和银行的合作到现在全国各地涌现出很多的监管公司，这也从中说明融资物流监管业务是现在我国金融行业一个新兴的产业，融资物流监管业务是基于银行，融资企业的基础上发展而来的，这也符合我国现有的政策，也说明这个行业现在是有很大的发展空间的。3、 融资物流监管业务的风险与可控性融资物流监管业务的风险可分为人为风险和自然风险两大类。a.人为风险是指人为的违反操作规范而给银行和监管公司造成的损失，也包括融资企业恶意的违反协议的操作，私自进行质押货物的出、入库，将质押物在违反合同的前提下进行买卖以谋取利益，从而造成银行的质押物低于银行承兑的最低控货量而造成风险。在融资公司无力偿还银行承兑下，银行要对质押物进行拍卖，以拍卖的资金来偿还融资公司的贷款，如果融资公司在不遵从协议的前提下私自对抵押给银行的质押物品商品进行处置银行在拍的时候是得不到自己贷出款项的回收从而造成银行的损失，这是违反合同规定的，这就要求监管公司在第一时间把情况告诉银行，等待银行的下一步行动，也要对质押物进行封库，等待银行的进一步处理结果，如果监管员制止不了融资企业的蛮横出库行为。第一，监管员在第一时间告诉自己的直属领导等待自己领导的处理结果，并密切注意企业的动态，尽可能的对企业进行劝阻野蛮出库。第二，在做出以上行为后，再不危机自己安全的前提下，联系当地巡检主管和同事，进行对质押物的24小时不间断的盘查。第三，运用法律手段维护质押物的安全，等待银行、公司的最终指示。第四，在情况紧急情况下请求公安机关的帮助。现场监管员能否控制局面否银行负责人能监管项目经理出质人公司主管副总公司总经理110b.自然风险是指由于自然因素、物理现象造成的风险,例如雷电、火灾、洪水、地震、泥石流等造成的财产损失风险。在遇到上述一种情况下。第一，立即通知保险公司，并在七天或经保险公司书面同意延长的期限内以书面报告提供事故发生的经过、原因和损失程度。第二，采取一切必要措施防止损失进一步扩大并将损失减少到最低程度。第三，在保险公司的代表或检验师进行勘查之前，保留事故现场及有关实物证据。第四，在保险财产遭受盗窃或恶意破坏时，立即向公安机关报案。第五，根据本公司的要求提供作为索赔依据的所有证明文件、资料和单据。4、 业务种类物流监管业务分为质押监管和物流质押监管两类。1.存货质押监管可分为：a. 物流公司的自有仓库监管、客户仓库监管和第三方仓库监管自由仓库监管是指出质人将质物存储与监管方拥有所有权或实际控制的仓库，监管方及提供库内、场内的监管服务，也提供货物的出库装卸、搬运、货位管理等操作。客户仓库监管是指出质人将质物存储于出质人拥有所有权或实际控制的仓库、堆场，监管方提供库内、场内的监管服务。第三方仓库监管是指出质人将质物存储于非出质人和监管方拥有所有权或实际控制的第三方公共仓库、堆场，监管方提供库内、场内的监管服务。b.静态质押监管和动态质押监管静态质押监管是指质押物整笔出质、整笔解押，整笔进监管区域、整笔出监管区域，监管过程中无进出库操作，质库库存保持不变。动态质押监管是指在监管过程中，质物可追加货量、分批释放、置换质物，质物库存有变化。 c.核定库存和非核定库存核定库存监管是指银行根据贷款额和质押物的价值确定质押物的最低控货量，实际库存超过最低控货量部分的质物，监管方可直接向客户办理提取手续，实际库存低于和等于最低控货量部分的质物，监管方必须根据银行书面指令才能放货。非核定库存监管是纸所有质物的提取、放行等处置，都必须根据银行的书面指示操作。2.物流质押监管业务采用进口信用证项下未来货权质押监管业务。5、 公司的实力与分支改革公司的实力从融资企业和物流公司两个方面考察。物流公司的经营实力和抗风险，企业信誉还有对公司人员素质等几方面进行考核。融资企业要从企业的经营规模，经营状况，偿还能力，企业的信誉，企业的抗风险性。分支改革是从物流公司的传统业务分离出来的经营模式进行探讨。银行委托用那个物流公司来做自己的融资监管业务，是从物流公司的实力，物流公司的项目开发，评价，综合实力的评估，信誉等各方面进行融资业务的委托，一个综合实力优越的物流公司，银行放心他们来做监管业务。6、 市场经济体质的变化市场经济体质的改变也是促进融资物流监管业务的发展的一个大的前提。1.我国投资银行业务主要集中在三大传统业务上，业务范围狭窄目前，我国证券公司的利润来源主要集中在投资银行的三大传统业务上，即证券承销、证券经纪和资产管理业务(包括资产管理和自营业务)。这三项业务收入在我国证券公司收入中所占的比重超过76，如2010年，a股经纪业务收入占证券公司总收入的76.12。而企业兼并与收购、项目融资、理财顾问等业务在我国证券公司收入中所占比重则比较小。由于证券公司的利润来源主要集中在三大传统业务上，导致其收入与证券市场的波动存在着密切的联系。当证券市场处于牛市状态的时候，证券成交量剧增，经纪业务收入随之上升；同时，企业筹资需求增加，承销收入也增加。当市场处于熊市状态时，情况则相反，证券公司的利润大幅下降。从2001年开始，至2005年实行股权分置改革之前，我国股市持续低迷，从而导致我国大部分证券公司亏损，甚至濒于关闭破产的边缘。有数据表明，近十年来美国前十名投资银行的传统业务量从50下降到17左右，投入传统业务的资本也从45下降到6左右，其业务已从传统型向创新型和延伸型扩展，实现了收入来源的多元化和稳定增长。2.过渡期结束后我国投资银行将面临外资更加激烈的竞争世界贸易组织对资本市场的开放要求服从于(服务贸易总协定)和新的金融服务协议的基本原则。对于资本市场准人原则，我国所作的承诺主要有：确保在华外资证券服务提供者在取得证券服务方面享有最惠国待遇；允许外国证券服务者在华设立机构并有开业权；确保外资证券服务提供者在我国境内提供本国暂缺的任何形式的新金融服务。而新的金融服务协议对资本市场开放的要求是：对缔约各方开放证券和金融信息市场；允许缔约国在国内建立证券服务公司并按竞争原则运行；缔约国公司享受同国内公司同等的进入市场的权利；取消跨境服务的限制；允许缔约国资本在投资项目中的比例超过50。根据上面这些要求，特别是新的金融服务协议，我国完全开放资本市场是一种必然趋势。由于我国投资银行与国际著名投资银行相比，无论在净资本、综合资产、业务种类以及创新能力方面都还存在较大差距，在过渡期结束后，我国投资银行将面临发达国家投资银行强有力的竞争，这也促使了要一个新兴的模式来带动银行业务的发展，我国银行占据了天时、地利还有人和，但是新的模式如果不能尽快的发展起来，资本行业将面临这一个很大的危机。3.在巩固传统业务的基础上，积极拓展创新型业务和延伸型业务投资银行的业务可以分为传统业务、创新型业务和延伸型业务。传统业务如证券承销、证券经纪、证券自营等，创新型和延伸型业务则包括企业并购重组、资产证券化、金融衍生工具等。目前以美国为代表的发达国家投资银行大量开展创新型和延伸型业务，朝着多样化、专业化和国际化的方向发展。在摩根士丹利、美林、高盛这些国际大投资银行中证券承销、经纪、自营这三项传统业务收入占总收入的比重约为45左右，与我国投资银行相比要低很多。通过业务多元化，不仅增加了业务收入，而且有利于分散风险。我国的投资银行要发展成为现代投资银行，就要利用各种可以利用的资源，开展企业并购重组、资产证券化、项目融资等各项业务，扩大自己的业务范围，增加自身的收入渠道。银行在扩大自己投资渠道的同时，相应的风险也会随之而来，他们在投资的同时也要降低资本的回收不到位的风险，而对应产促生了融资物流监管业务的产生，融资监管业务是物流公司借鉴国外的一种融资操作模式，只是他们不是投资的主体，只是从事金融投资的辅助，融资业务监管立足于银行和融资企业的角度从事对银行融资企业的监管，融资业务也在为银行承担着相应的监管风险，融资监管要在第一时间把在银行融资企业的经营状况上报给银行，是银行能够及时的调整对融资企业的了解，银行和监管公司共同分担在银行融资过程中出现的风险，及时的解决风险带来的损失，现在投资银行也不愿意自己独自去承担融资企业的融资风险，也要找个“人”来共同承担，同时来分享自己的收获，资本论中生产家不愿意自己去做经销商一个道理，利益共同分配，风险共同承担。结语物流监管业务是现在新兴的操作模式，它在银行，融资企业直接进行融资贷款的变革形式，银行业务的多样化和市场经济体制的转变也促使融资企业的多方面筹集自己自己发展所需要的资金，但是