银行员工个人年终工作总结.doc

银行员工个人年终工作总结时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺，自己在为公司顺利运行贡献自己一份力的同时，也通过不断学习总结收获颇丰。为了总结经验，发扬成绩，克服不足，下面对今年的工作做如下总结，这也是对自己的一种鞭策吧。1. 网银人民币付款方面，旅行车和底盘两家公司在领导统筹安排下，根据实际资金情况分别从多家网上银行进行网上支付操作，一般每日出账最少几十笔，最多的情况下则达到200-300笔；在付款通知书细节上，我通常在录入完成后会再根据付款通知书从头到尾核对一次再进行提交，确保账户名称、账号及金额准确无误。新的一年我也盼望能和相关业务部门同事加强相互配合，共同提高付款单细节的基础知识和判断意识，对于厂家更名或者开户行帐号的情况在网上银行及时更新，保证付款工作顺畅无误进行。2. 银行业务回执方面，公司目前有发生收付业务的支行超过15家，随着公司的业务量增长还会继续增加，相比网银操作付款，银行回单的取回和分发的后续工作显得更加繁琐。首先需要根据实际业务和银行远近，灵活安排每日需要取单的银行路线，其次回单的类型分为收款、付款、信用证电文、各种税单、水电电信移动发票等，具体收款还包括正常车款，质押票据托收回款，各类账户利息单、全程通（按揭贷款户）及理财账户开立存款回执等，付款则包括网银支付货款、手续费、票据到期解付款等，每日数以百计的回单都需一一匹配并精确分发到相应会计手上，以便正确及时入账。3. 月初对账工作，核对公司和银行所有账户的余额，包括一般结算户，各类保证金户，全程通（按揭贷款户），理财户。由于不同银行系统各异，完善程度参差不齐，必须及时掌握对账规律，特别是对于银行无法提供的回单和对账单要及时跟进，如农行的双利丰理财户、中行系统编号c开头的同行收款、光大的同行票据质押托收、民生的票据质押托收回款都是需要找银行柜台补打的回执，无法直接提供对账单如工行、农行、招行、光大的质押保证金户及各家银行的理财新开临时户都是需要根据实际发生回单向银行手工索取的。在记账凭证的核对过程中也会发现有会计会出现银行串户和金额有误的情况，在新的一年里我也期盼各位同事在日常工作能本着细致谨慎的原则，同时也能增强银行单据识别能力并对公司开户行帐号能有一定的了解和记忆。 4. 办理银行信用证开证业务。根据进口组提供的信用证资料和公司生产需求开具信用证，随着公司不断发展业务量不断增大，今年度开立的进口信用证数量已超过70笔，已经远超去年开证数量的2倍。在业务流程上，和配套部及银行配合熟悉，流程顺畅。公司的出口及国内业务在进口需求上逐步系统和正轨，我们也希望能和同行相互借鉴学习，推出更系统和预算性强的进口开证计划，不仅能提高工作效率，并能够减少因生产急需而频繁改证情况，为公司节省更多的财务费用支出。5. 办理进口外汇支付的核销业务。主要是收齐进口合同、进口发票、提单、装箱单等文件，对应相应的付汇核销联，由于现在外汇管理局外汇政策更新，在进口业务采取网上自助核销的方式，新的一年希望通过对新系统学习跟进和了解，更好的做好进口付汇核销工作8. 负责财务经理交办的有关财务事宜。除了以上工作我的工作还有电子口岸税款支付，公司银行账户年检，预留印鉴及网银等的变更，安排的凭证、对账单装订归档等，我也将努力要求自己通过完成这些辅助性工作不断提高自身交流能力并增强做事的条理性。以上是我的今年度主要工作的总结，新的