家庭财务收支计算表格.xls

习作1 家庭资产负债表 年度2009 单位:元客户:制表人: 大类科目前一年12月1月底2月底3月底4月底5月底6月底 流动 资产 现金0000000 人民币银行活存0000000 其他流动资产0000000 小计0000000 投 资 资 产 人民币银行定存0000000 外币银行定存0000000 股票投资0000000 债券投资0000000 基金投资0000000 实业投资0000000 投资性房地产0000000 保单现金价值0000000 其他投资性资产0000000 小计0000000 自 用 资 产 自用房地产0000000 自用汽车0000000 其他自用资产0000000 小计0000000 资资产产合合计计0000000 消 费 负 债 信用卡欠款0000000 小额消费信贷0000000 其他消费性负债0000000 小计0000000 投 资 负 债 金融投资借款0000000 实业投资借款0000000 投资性房地产按揭贷款0000000 其他投资性负债0000000 小计0000000 自 用 负 债 自用房地贷款0000000 自用汽车贷款0000000 其他自用贷款0000000 小计0000000 负负债债合合计计0000000 净 值 消费净值0000000 投资净值0000000 自用净值0000000 净净值值合合计计0000000 以成本计以市价计 7月底8月底9月底10月底11月底12月底年度增减 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 习作2 收入支出储蓄表年度 2009 单位:元 客户: 大类科目预算1月 2月3月4月5月6月 工薪资0000000 加班费0000000 作佣金0000000 奖金0000000 收运行业务0000000 稿费演讲0000000 入小计0000000 理利息收入0000000 财租金收入0000000 收营利所得0000000 入资本利得0000000 小计0000000 移转性收入0000000 税前收入合计0000000 所得税支出额0000000 税后收入合计0000000 菜钱水果0000000 外食支出0000000 生超市购物0000000 衣着鞋袜0000000 美容理发0000000 洗衣清洁0000000 活房租支出0000000 水电瓦斯0000000 住宅管理0000000 家具电器0000000 支电讯网络0000000 油钱保养0000000 停车洗车0000000 车票计程0000000 出进修学费0000000 家教补习0000000 安亲托儿0000000 书报视听0000000 旅行开销0000000 医药保健0000000 其他杂支0000000 小计0000000 理利息支出0000000 财保费支出0000000 支交易费用0000000 出小计0000000 支出合计0000000 储蓄000000 储本金还款 0000000 蓄资产投资 0000000 运现金增减 0000000 用储蓄小计 0000000 自由储蓄 查验收支余额 0000000 差异控管 0000000 制表人: 7月8月9月10月11月12月全年合计 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 习作3. 现金流量分析表客户制表人 月份目标支出说明 工作收入 生活支出目标支出利息支出 期初资产 16月-06 无8,000(5,600)0(1,250) 27月-06 国外旅游8,000(5,600)(10,000)(1,245) 38月-06 子女学杂费8,000(5,600)(5,000)(1,241) 49月-06 购置计算机8,000(5,600)(5,000)(1,236) 510月-06 无8,000(5,600)0(1,231) 611月-06 无8,000(5,600)0(1,226) 712月-06 国内旅游8,000(5,600)(5,000)(1,222) 81月-07 年缴保费24,000(5,600)(5,000)(1,217) 92月-07 子女学杂费8,000(5,600)(5,000)(1,212) 103月-07 无8,500(5,950)0(1,207) 114月-07 购车8,500(5,950)(200,000)(1,202) 125月-07 无8,500(5,950)0(1,197) 136月-07 无8,500(5,950)0(1,193) 147月-07 国外旅游8,500(5,950)(10,000)(1,188) 158月-07 子女学杂费8,500(5,950)(5,000)(1,183) 169月-07 无8,500(5,950)0(1,178) 1710月-07 无8,500(5,950)0(1,173) 1811月-07 无8,500(5,950)0(1,168) 1912月-07 国内旅游8,500(5,950)(5,000)(1,163) 201月-08 年缴保费25,500(5,950)(5,000)(1,158) 212月-08 子女学杂费8,500(5,950)(5,000)(1,153) 223月-08 无9,000(6,300)0(1,148) 234月-08 住家油漆装潢9,000(6,300)(5,000)(1,142) 245月-08 无9,000(6,300)0(1,137) 总计234,000(140,700)(270,000)(28,669) 平均每月9,750(5,863)(11,250)(1,195) 房贷利率5.00% 要以当前资产与收支状况达到所有两年内短期目标, 月报酬率需达到 达成内部报酬率可能性不高应调降目标额 还债支出收支余额irr仿真贷款余额月储蓄额 200,000200,000300,000 (1,122)28202,995298,8781,150 (1,127)(9,972)196,034297,751(8,845) (1,132)(4,972)193,970296,619(3,841) (1,136)(4,972)191,875295,482(3,836) (1,141)28194,749294,3411,169 (1,146)28197,666293,1951,174 (1,151)(4,972)195,626292,044(3,822) (1,156)11,028209,556290,88912,183 (1,160)(4,972)207,692289,729(3,812) (1,165)178210,951288,5631,343 (1,170)(199,822)14,258287,393(198,652) (1,175)17814,647286,2181,353 (1,180)17815,042285,0391,357 (1,185)(9,822)5,443283,854(8,638) (1,190)(4,822)701282,664(3,633) (1,195)178889281,4701,372 (1,200)1781,080280,2701,377 (1,205)1781,274279,0651,382 (1,210)(4,822)(3,530)277,856(3,613) (1,215)12,1788,595276,64113,392 (1,220)(4,822)3,900275,422(3,603) (1,225)3284,286274,1971,552 (1,230)(4,672)(323)272,967(3,442) (1,235)3280271,7321,563 (28,268)(233,637)(205,369) (1,178)(9,735) (8,557) irr1.48% 1.48% 相当于年报酬率19.33% 家庭 月份 信用卡缴款日 日期 菜钱水果外食支出超市购物衣着鞋袜美容理发洗衣清洁房租支出 10000000 20000000 30000000 40000000 50000000 60000000 70000000 80000000 90000000 100000000 110000000 120000000 130000000 140000000 150000000 160000000 170000000 180000000 190000000 200000000 210000000 220000000 230000000 240000000 250000000 260000000 270000000 280000000 290000000 300000000 310000000 小计0000000 月预算 菜钱水果外食支出超市购物衣着鞋袜美容理发洗衣清洁房租支出 自己0000000 配偶0000000 子女一0000000 子女二0000000 父亲0000000 母亲0000000 岳父0000000 岳母0000000 合计0000000 与 水电扣款日 水电瓦斯住宅管理家具电器电讯网络油钱保养停车洗车车票计程进修学费 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 水电瓦斯住宅管理家具电器电讯网络油钱保养停车洗车车票计程进修学费 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 00000000 月底日 家教补习安亲托儿书报视听医药保健旅行开销其他杂支 当日总计 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000 0000000