基金定投与营销技巧培训课件.ppt

风物长宜放眼量 基金定投 定投的概念 在固定的时间，按固定的金额买入事先指定的 开放式基金的一种基金投资方式。 如果2007年10月， 在市场6000点的高位 开始定投广发小盘成 长基金 截至2009年12月31 日，相比最高点，市 场表现-40%的背景下 ，基金定投已实现了 24%的正收益（扣除 手续费） 微笑曲线 基金定投的魔力： 3 历史上的 三次微笑 曲线 新一轮微笑曲线的开始： 4 现阶段开始做定投，成功概率极高 1. 将a中未被阴影的部分平分成相 同且面积相等的两部分. 2.将b中未被阴影的部分平分成相同 且面积相等的三部分. 3.将c中未被阴影的部分平分成相同 且面积相等的四部分. 4.将d中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分. 提示：答案不是三角形，你应该自己解决 。 提示： 答案不是三角形。 这个问题的世界记录是七秒钟这个问题的世界记录是七秒钟 解决了吗 ？ 你还需要多长时间 ？ 一二三 人们常说，这就是僵化的思维，你有吗 ？ 谁更讨人喜欢? 广发基金对于定投的研究经验 广发旗下基金6124点以来定投收益率 基金名称定投起始日期 定投计算截止日期 扣款次数 定投收益 现金分红红利转投 广发聚富混合2007-10-162010-12-313910.44%10.44% 广发稳健增长混合2007-10-162010-12-313919.28%19.65% 广发小盘成长股票（lof）2007-10-162010-12-313920.93%20.92% 广发聚丰股票2007-10-162010-12-313915.28%15.28% 广发策略优选混合2007-10-162010-12-313926.82%33.80% 广发大盘成长混合2007-10-162010-12-313917.30%17.30% 广发增强债券2008-6-162010-12-31317.76%7.91% 广发核心精选股票2008-10-162010-12-312736.17%37.24% 广发沪深300指数2009-1-162010-12-31243.54%3.35% 广发聚瑞2009-9-162010-12-311616.06%16.06% 广发中证5002010-1-82010-12-31126.44%6.44% 截止日期：2010年12月31日，上证综指为2808.08（-54.15%） 分散投资时间-坚持定投是个好方法 在01年4月 份上证达到 2245点之后 开始暂停定 投，到05年 7月998点之 后再重新恢 复定投 收益 率相 差 50% 聚富与聚丰 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日 差异 仅 10% 相差达 70% ？ 基金名称基金合同生效 日 累计收益率投资期 数 定投回报率（ 现金分红） 定投年化收 益率 广发聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46% 广发聚丰基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85% 聚富胜出的原因：收集廉价筹码很关键 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日 根本原因在于2004年开始的投资者在04、05 两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年 开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！ 低位筹码积累是定投获利关键 关键在于低位积累筹码 13 基金定投的五点经验 14 基金定投的五点经验经验一 v越早投资，效果越好 投资期间 每月定 投 投入 总资金 持有到 65岁时 市值 35岁45岁200024万270万 25岁35岁200024万700万 （假定年收益（假定年收益1010） 15 v金额越大，见效越快 投资期间 每月 定投 投入 总资金 持有到 65岁时 市值 35岁45岁200024万270万 35岁40岁400024万330万 （假定年收益（假定年收益1010） 基金定投的五点经验经验二 16 1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基 金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729% ，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174% ，年均回报率2.77%. 数据来源：www.americanf 。计算截至2006年12月31日，采用a级费率，不包含销售服务费。 v红利转投，收益更高 基金定投的五点经验经验三 17 v不是所有基金都合适作定投 v弹性大，波动大 v指数基金： +广发中证500（162711） v主动股票型或偏股型基金： v+广发小盘（162703） v+广发核心（270008） 基金定投的五点经验经验四 广发中证广发中证500500最具代表性的小盘指数基金最具代表性的小盘指数基金 年份上证指数沪深300深证成指中小板综深证100中证 500 2007 年96.66% 161.55% 166.29% 137.71% 181.67%186.63% 2008 年-65.39% -65.95% -63.36% -53.94% -63.20%-60.80% 2009 年 65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35% 累计涨幅 12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61% 数据来源：wind资讯。计算区间：2007年1月1日2009年10月27日 覆盖流动动性较较好、市值处值处 于中等区间间的小盘盘股 （总总市值值和流通市值值分 别约别约 占全市场场的9.59%和16.39%） 覆盖沪深两个市场场，且样样本股空间间适中。 （对对小盘风盘风 格的代表性好于其它中小盘盘指数） 基金代码码：162711 国内主要指数近年表现 19 v我已买了基金了，还要做定投吗？ 正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部 分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起 来。 一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是 对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融 资产实现合理配置 基金定投的五点经验经验五 20 人的一生需要三份定投 国内教育费用预算 节约教育一般教育贵族教育 幼儿园18,00024,00052,000 小学60,000105,000150,000 初中25,00065,000100,000 高中25,00065,000100,000 大学60,00080,000120,000 研究生30,000100,000200,000 总计164,000439,000720,000 根据理财周刊相关文章整理，基于上海市，其中个体差异较大，仅供参考 留学教育费用预算 大学名称学费住宿生活其他年花费年花费总花费 哈佛大学$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100 ￥1,580,400 剑桥大学13,9586,0007501,20021,908￥321,800 ￥965,400 多伦多大学$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500 ￥934,000 墨尔本大学$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100 ￥792,300 香港大学 hk$80,00 0 hk$30,000hk$5,000hk$5,000hk$120,000￥122,400 ￥367,200 资料来源：哈佛大学网站、剑桥大学网站、多伦多大学网站、墨尔本大学网站、香港大学网站 定投金额：1000元 投资年数 年化收益率 510 15 20 5%69,623 158,481 271,890 416,631 10%80,587 210,374 419,397 756,030 15%93,045 280,191 656,610 1,413,721 20%107,159 373,805 1,037,306 2,688,307 定投金额：2000元 投资年数