富贵人生与信托产品结合产品案例之.ppt

平安信托投资有限责任公司 CHINA PING AN TRUST & INVESTMENT CO. ,LTD. 富贵人生与信托产品结合案例之一 -富贵人生+富鑫稳健 大客户的偏好 1.喜欢趸缴产品. 2.重视保障功能,同时期望短期看到收益. 我们的目标: 寿信结合, 大单富贵高手过招,做真正的理 财规划师! 开门红更易! 开门红更红! 富鑫稳健产品要点 认购起点:100万元 类型:保本,浮动收益类 预期收益率:4%-10% 期限:20年. 每月最后一天开放认购. 每季度最后一天开放赎回. 分红:每季度最后一天分红.(3月31日,6月30日,9月30日,12月31日 ) 赎回费：根据每笔资金存续时间，按照1.5、1、 0.5%每年递减，满3年后无赎回费。 富鑫稳健集合资金信托计划产品要素富鑫稳健集合资金信托计划产品要素 产品名称平安财富*富鑫稳健集合资金信托计划 产品类型- 优先劣后结构式 信托规模- 不低于人民币5000万元； 认购金额- 认购起点:100万元；超过部分以10万元的整数倍增加。 信托期限- 20年 证券经纪人- 招商证券 预期年收益率 -4%-10%/年,保本1.75%/年 投资范围 - 在国内依法公开发行的A股股票、证券投资基金和固定收益资产以及 其他依法成立的理财产品、信托产品等，其中固定收益类资产包括交易所 和银行间债券、债券基金以及具有固定收益的理财产品、信托产品等。 固定收益类资产和现金投资比例85-100% 股票类资产0-15%信托管理费 - 信托管理费 -固定管理费： 1%/年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取 -浮动管理费：优先受益权1.75%/年以上部分的30% 保管费：0.1%/年，以信托财产为基础，按估值日计提，按季收取。 认购费：无。 赎回费：优先受益权：根据每笔资金存续时间，按照1.5、1、 0.5%每年递减，满3年后无赎回费。 富鑫稳健集合资金信托计划产品要素富鑫稳健集合资金信托计划产品要素 收益分配 - 每季度进行现金分红，分红方式为现金分红 不累计进入信托财产。 信托季度日信托收益低于优先受益人的基准收益（即年化1.75%）时， 不足时由劣后受益人通过call-in形式补足优先受益人的基准收益，信托将基 准收益（即年化1.75%）全额现金分红。 信托季度日信托收益率超过1.75%/年时，超过部分先满足劣后受益人 特别信托利益（过往补贴+2.5万/季度），剩余部分的70%为优先受益人浮 动收益。 分红期间为上一分红日（或成立日）次日至本分红日。 流动性安排 -赎回开放日：每自然季度的最后一个工作日，赎回时采用“先进先出 ”原则。 认购开放日：每自然月度的最后一个工作日 投资者赎回资金=投资者本金-赎回费用 赎回费用=投资者本金赎回费率 风险保障 - 平安创新资本购买信托的劣后受益权，通过call-in的形式保障优先受 益人1.75%/年的收益。 保管银行 - 平安银行 成立时间- 2009年9月 4日 产品特点 1、稳健增值，对抗通帐 利用集团优势,采用保险资金稳健、安全增值的投资理念. 在资产配置上采用固定收益类资产 85-100%、权益类资产0-15%，权益类资产实行止损策略，止损线为80%.在保值的基础上尽量消除 通货膨胀对资产贬值的影响。 2、绝对绝对 保障，收益更高 绝对绝对保障：不同于保本基金（保本有条件），富鑫稳健的结构式设计具有1.75%（费后）的基础 收益，并且在认认、申购购期、提前赎赎回都提供本金及基础础收益。基础收益还可能根据市场利率水平 作调整。 收益更高：除基础收益外，富鑫稳健还通过季度分红方式提供产品运作的浮动动收益,预计预计收益年 4%-10%。平安整体收益优于同业，可给客户带来更多的浮动收益。 3、季度现现金分红红、流动动性高 不同于保本基金和一般固定收益理财产品，富鑫稳健在每季度进行现金分红，投资收益及时返 还给投资者。富鑫稳健提供每月一次认购、每季度一次赎回的流动性，以应不时之需。 4、透明度高，费费率优优惠。 富鑫稳健采用信托的安排，结构上是最能够得到法律保护的结构设计。保管银行监管到位、 定期信托投资报告发送使投资者能够掌握产品的运作状况。费率透明，无认购费认购费 。较保本基金在 认购费 上还具有一定优势。 富贵人生+富鑫稳健 富贵人生+富鑫稳健 捆绑销售优势 客户利益: 1.实现了趸缴. 2.除保障外,更获得55万元的短期收益.(100万元富贵) 业务员利益: 1.客户的后续保费没有了后顾之忧! 2.销售信托的佣金收入. 富鑫稳健佣金(税前)=认购金额*0.36% 举例:客户认购富贵人生100万元,富鑫稳健400万元. 信托佣金=400万元*0.36%=14400. 3.为客户提供了一个理财方案,提升客户对自己的认同感 ! 1）委托人向业务人员提交认购需求 2）业务人员需及时将客户认购需求反馈给理财经理， 理财经理上报预约清单至信托总部 赵李3）待信托总部确认认购额度及合同份数后，按资金金 额优先、同等金额则资金优先的原则分配合同号 4）业务人员将合同号分配结果及时反馈给客户 5）如预约成功，务必按期签约打款 认购预约流程 注：如因市场反映热烈导致您没有认购到此次的产品，我们日后还将陆续推出其它注：如因市场反映热烈导致您没有认购到此次的产品，我们日后还将陆续推出其它PEPE产产